尽职调查通用资料清单

尽职调查通用资料清单,,,,,,,

调查日期：2023年月日,,,,,,,

项目名称：,,,借款人姓名：,尽调名单：,,,

主调查人：,,,主调查人电话：,,,,

序号,类别,项目,资料明细,提供人,提供标记√,调查分工,备注

1,调前准备,借款资料清单,,尽调员,,,

2,,尽职调查报告,,尽调员,,,

3,,尽职调查方案,,尽调员,,,

4,,借款业务订单,,尽调员,,,

5,,网站查询,人民法院、工商行政、经营实体主页等电子版,尽调员,,,

6,,外围调查,中介机构询价,同类项目调查等,,,

7,借款主体借款主体,贷款及担保申请书,,借款人,,,

8,,融资计划,简介、抵押物、还款来源、用途、金额、期限、利率等,借款人,,,

9,,身份证影印件,借款人及配偶,借款人,,,

10,,户口本影印件,借款人及配偶、儿女,借款人,,,

11,,婚姻证明,结婚证、离婚证,借款人,,,

12,,简介简历,突出个人优势、获得荣誉、政府中任职等,借款人,,,

13,,个人征信,人民银行提供,借款人,,,

14,,无犯罪记录证明,公安局提供,借款人,,,

15,,法院案件说明,借款人书面描述是否存在过案件，如果存在是否有未结案件,借款人,,,

16,,个人银行对账单,最近12个月银行流水,借款人,,,

17,,家庭住所、经营实体场地照片,尽调员现场拍照,尽调员,,,

18,,借款人网签查询,网签机备案查询,尽调员,,,

19,,借款人商品房预售合同,,借款人,,,

20,,借款人资产登记表,房产、车辆及其他股份等,借款人,,,

21,经营实体,营业执照,已年检，特殊行业提供相关准入许可证明；,借款人,,,

22,,机构代码证,已年检,借款人,,,

23,,税务登记证,已年检,借款人,,,

24,,机构信用代码证,,借款人-财务,,,

25,,银行开户许可证,,借款人-财务,,,

26,,贷款卡,,借款人-财务,,,

27,经营实体,工商局调档文件,注册原始资料,,,,

28,,特殊行业准入证,"

(如有则提供)房地产开发公司需开发等级证、规划要件及五证：建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证、国有土地使用证和商品房预售许可证",借款人,,,

29,,企业简介、宣传片,企业简介电子版、宣传片电子版,借款人,,,

30,,企业征信,人民银行提供,借款人-财务,,,

31,,银行对账单,取得最近12个月银行流水，与银行往来合作相关文件,借款人-财务,,,

32,,财务报表,"

（最近一年及近期电子版、纸质版）以企业经营收入作为还款来源必须提供，最好是EXCEL版或者审计报告（必要时抽查原始凭证）",借款人-财务,,,

33,,纳税证明,近一期纳税申报表、应交税金发生额明细,借款人-财务,,,

34,,资产台账,主要资产、存货台账,借款人-财务,,,

,,资金投入情况,总投资额及分类明细,,,,

35,,负债明细,包括短期借款、长期借款、私募、基金、民间借贷情况说明,借款人-财务,,,

36,,政府支持类文件,（如果有则提供）政府对企业支持的文件,借款人,,,

37,,办公地址产权证或租赁合同,（如果有则提供）办公楼、土地、厂房权属证明、租赁合同,借款人-财务,,,

38,,经营情况类文件,（抽查证明公司盈利水平相关文件，购销合同、代理合同、存货出入库单、资产出租合同）,借款人-财务,,,

39,,还款来源相关文件,体现借款人还款能力相关文件、到期还款计划、还款来源说明书、变卖资产相关资料、新增贷款相关资料,借款人-财务,,,

40,,其他,,,,,

41,反担保措施,抵押人（自然人）资料,"

（如果抵押人是借款人则不需要提供）身份证复印件、户口本复印件、婚姻证明复印件、配偶身份证复印件、配偶同意抵押声明、迁入第二住所保证书、第二住所房产证复印件、第二住所产权人复印件、无犯罪记录证明、借款人与抵押人关系",借款人-抵押,,,

42,,抵押人（法人）资料,"

（如果抵押人是借款人或经营实体则不需要提供）抵押人执照等五证一卡（同经营实体）、公司章程、抵押物产权证复印件、借款人与抵押人关系",借款人-抵押,,,

43,,担保人（自然人）资料,"

（如果为信用贷款）担保人提供：身份证复印件、户口本复印件、婚姻证明复印件、配偶身份证复印件、迁入第二住所保证书、第二住所房产证复印件、第二住所产权人复印件、无犯罪记录证明、借款人与抵押人关系说明",借款人-担保,,,

44,,抵押物价值证明,"

评估报告、预估报告、其他资产价值证明",借款人-抵押,,,

45,,产权证明,"

抵押物买卖合同、土地使用权证、房产权证等",借款人-抵押,,,

46,,抵押物租赁协议,（有则提供）房屋租赁合同,借款人-抵押,,,

47,,同意抵押股权的股东会决议,,借款人-抵押,,,

48,,施工方放弃优先权文件,用于抵押的楼盘要求施工方（乙方）必须放弃工程款优先受偿权,借款人-抵押,,,

49,,抵押物照片,"

相关介绍或宣传片电子版，实地拍照要讲说明写到照片里（PS等）",尽调员,,,

50,,抵押登记办理流程文件,"

尽调人员到建委、房产局、土地局、工商局股权质押管理中心等相关部门查询",尽调员,,,

51,,经营场所租赁协议,,借款人,,,

52,反担保