【电信网络诈骗犯罪治理分析7600字（论文）】

引言随着现代科学技术和信息社会的飞速发展，互联网已经成为不可或缺的工具。第一，加强信息交流，促进全球范围内各种信息源的交流；第二，互联网可以提高生产力，有效地加快传统行业的生产和学术交流，提高消费和生产力；第三，它也是各级文化和信息交流的良好平台，但因特网的发展与其他领域一样，也是一个很好的平台，最终是一把双刃剑。在信息技术进程加快、互联网发展程度不断提高、网民用户的数量迅速增加的形势下，伴随而来的网络诈骗也在迅速发展。网络犯罪所占比重逐年上升，网络犯罪正逐步成为故意犯罪、刑事犯罪、人赃犯罪的重要载体，在此背景下，网络诈骗已成为经济犯罪领域的一种主要犯罪形式。一、电信网络诈骗概述（一）电信网络诈骗犯罪的概念“电信网络诈骗”是指利用各种通信工具和互联网平台，借助公共通信网络向手机、固定电话或其他语音、短信接收设备发布虚假信息，并对其用户实施诈骗，非法侵占他人财产的行为。（二）电信网络诈骗犯罪的表现形式电信诈骗是一种以服务提供者身份进行的电子信息服务欺诈行为。与诈骗的传统方式有着很大的不同，最突出的特点是传播弄虚作假的信息，在电子传媒上播放，让人们上当受骗，从未进行诈取人们的钱财。随着大家经济与社会的快速发展，以及电信通讯的进步，电子信息技术已经成为异常的普遍的事情，尤其是互联网的飞速前进，这也加强了人们互相之间交换信息的类型方式和手段的现代化。电视、电报、电话和网络通信，大家用手机和电脑进行网络通信，这显然作为现代生活里非常关键的一项方式。这里需要引起注意的是，尽管通信技术增加了大家互相的信息交流，但这也成为电信诈骗赛来了新的刑事工具，从此电信诈骗的犯罪开始了。1.网络购物诈骗网络购物诈骗在我们的日常生活中是最为常见的一种电信网络诈骗形式。随着电子商务的快速发展和普及的范围，这种形式的电信网络诈骗犯罪者也日益猖狂。犯罪分子主要是在拍卖现场用假身份证注册账户，然后通过几笔小批量交易进行高水平评估，再在网上推出极低的产品价格。购买汇款后，无论是固定电话还是手机无法接通，“安全等级”这个优秀的名字都会消失得无影无踪。各种形式的电信网络购物欺诈，可以伪装成卖家，骗取买家善意购买商品，拍卖与图片不符的商品，或者不发货；或伪装成买家，伪造虚假购物信息，骗取卖家信任，收货不付款。网上购物是一把双刃剑，它给我们带来了便利。同时，由于电信网络机制不完善、操作不到位，也为犯罪分子提供了滋生的温床。2.网络信用卡诈骗目前有三种类型的电子信用卡欺诈，一方面是欺诈，另一方面是克隆。使用其他信用卡进行在线消费，电信网络诈骗犯罪分子将这些信用卡仅限在网上进行使用，并不需要持信用卡。因此，犯罪分子利用其特点进行虚假信息发布或用各种欺诈的手段来获取受害人信用卡的密码和信用卡账户号码。另一方面，使用这些密码建立在线账户自2004年12月以来，中国银行在中国遭受了电信网络诈骗，其客户被判2万元人民币。然后利用虚假的“优惠”和“折扣”吸引受害者参与电子商务或互联网银行网站，鉴于“非常真实”的克隆，似乎众所周知的是，粗心大意的用户可以输入信用卡并从中删除密码，而第二种使用假信用卡进行互联网消费，由于一般来说，交易只涉及交易的批准，例如许可证，因此使用伪造信用卡完成了交货，互联网上的信用卡消费在全世界迅速增长，信用卡消费仅限于使用，这种交易是以简单快捷的方式进行的，第三，你拒绝联邦法律，其中规定，如果营业的不能证明货物已运到卡持有人的账户上，并在确认货物已交付的证据上签名，但是，在网上交易，特别是在线信息服务中，企业没有签名、身份证和照片，除了互联网地图上的数字，所以在大多数情况下，企业是偷来的，在这种技术和法律环境下，信用卡的某些使用者在信用卡交易后向信用卡公司提出申诉，并将其转交给信用卡公司。经营费用，商品非法贸易。3.网络传销诈骗网络信息传销模式目前是我国最常见的欺诈模式。这种模式会利用知名度高的私人主页、各个大型网站等在电信网络上发布虚假的、诱导性的信息。这些信息大部分都是以“不费力，高收入”的虚假内容来做宣传，骗子利用人们追求财富的心理，使之成为精心设计的陷阱。之后，受害人会被要求在一定时间内将此信息转发给他人，然后将少量资金打入指定的账户，然后告知被骗人操作流程，从而产生高额的回报。即使被害人发现上当受骗，由于所入资金很少，被害人也不会因为麻烦而解决投诉。但一点点就能赚很多钱，所以诈骗集团可以赚很多钱。随着无线互联网的快速发展，社会发展中还存在着很大的隐患，利用非法金字塔网络进行诈骗首先是线下系统的不断发展，会员的发展，会员可以交纳会员费或注册费，首先，投资者可以在本网站上投资，在一定时间内获得高额回报，同时，你在高水平以下促进投资者的发展，给予高回报，一开始，诈骗犯罪会信守承诺，及时退税，鼓励投资者增加投资或积极下线发展。要做到这一点，就要从投资者那里拿钱来回避资金。某网站以网站投资的形式出现“原股”作为股票，每股1万元，因为承诺分红高，回收时间短，同时促进亲情好友的发展，行贿受贿，截稿前，市民醒悟，意识到被骗后立即报警，其中涉案人员多达40余人，涉案金额140万余元。（三）电信网络诈骗犯罪的现状1.易于实现，隐蔽性强2.诈骗方法简单易用二、电信网络诈骗持续高发的主要原因（一）尚未建立基本法，普遍停留在规章层面国内对于网络信息安全比较重视，并着手构建系统的法律体系，通过较长时期的努力形成一定规模，但是依然暴露出一定的欠缺和不足，比如整个体系中更多集中在法规和规章层面，处在高阶位的法律法规明显不足，部分法律规章制定的相关规定存在漏洞，相互之间甚至出现对立的情形，难以作为法院判决的依据，最为主要的是，不同于一部分发达国家制定实施基本法，我国恰恰缺少的是基本法。通过梳理总结现阶段国内已经制定施行的相关法律规章，可以看到在规定中概括性过强，不能做出更为清晰明确的规定，集中反映出的问题包括这样几点。首先是缺乏实践中的可操作性，包括受案范围规定不明确，哪些案件应该归属哪个部门或者哪个地区管理，并不详细，一些案件如果相对繁杂，就容易在不同部门或者地区之间相互推脱，案件的受理处置往往需要花费较长的时间，自然不利于保护受害人的权益。其次没有规定明确的惩处措施，带来了在信息安全领域实施处罚时法律依据不足难以达到罪行相适应的效果；其三，当前网络用途覆盖到政治经济和生活等多个层面。现在规定局限性较大，难以做到全方位覆盖。（二）犯罪成本低、回报率高网络诈骗只需要简单的一台电脑和几部手机就可以实施犯罪，相对于数万甚至上千万的回报来说，犯罪成本低的令人发指，如果把“老窝”安居在国外，只需要前期招募一些人手即可，不仅投入的成本低，而且被抓的风险也大大地降低。在电信诈骗领域，犯罪分子有许多类型和形式的欺诈活动。欺诈性电信罪犯主要依靠网络和通信技术来进行诈骗电信通话或发送消息。（三）监管部门监管不到位银行、运营商、互联网企业等相关部门应加大合作力度，严格控制个人办理银行卡、手机卡、注册账号的数量，严厉打击倒卖银行卡、手机卡和账号的行为，出台相关政策和法规，切实发挥好监管部门的作用，从源头处治理和打击网络诈骗犯罪。（四）公民个人隐私泄露严重当下，手机已经成为人们生活中不可或缺的生活用品，这也导致公民个人隐私泄露的渠道变得更加方便和快捷，从公职人员主动贩卖公民个人信息到个人随意丢掉的火车票和快递信息，再到五花八门的手机APP在后台偷偷地获取机主位置信息、通讯录的联系人等等，这些零散的信息最后汇集成大数据在黑市上大举贩卖。（五）反电诈宣传效果不佳，群众防范意识薄弱由于每个人都有认知局限性和趋利避害的人性弱点，外加犯罪嫌疑人精心的谋划，有心算无心，被害人很容易上当受骗。公安机关应肩负起宣传普及反诈骗知识的重任，首先，应该突出和注意宣传的有效性，比如针对易受骗地区，要重点宣传。同时，在宣传过程中，应根据实际情况采取措施完善宣传。其次，要在群众宣传中广泛告知，让更多的人提高警惕，禁止形式单一、内容千篇一律、覆盖面不足、针对性不强等问题。三、电信网络诈骗的治理对策（一）完善电信网络信息安全法律法规1.制定电信网络信息安全基本法随着《中华人民共和国网络安全法》和《网络信息内容生态治理规定》正式施行，标志着国家对网络安全的重视。网络空间的安全不仅关系国家安全也关乎普通群众的合法权益，更是促进社会信息化的催化剂。完善的法律制度为公安机关在电信诈骗案件的网络侦查工作提供了有力的法律支撑和保障。除此之外，也应当清晰地了解法律法规实际的侦查操作中存在的缺点和不足。通过梳理了解其他国家或者地区，可以发现在基本法制定过程中普遍采取的方式，就是先行制定一部基本法，并辅助其他规定对其进行丰富完善。在这种方式中主干就是基本法，同时以其他配套法律来补充完善，从而实现整个法律体系的完善。从我国关于网络信息安全管理实践来看，恰恰缺少这样一部基本法，以此来明确网络监管的主体机构，明晰相关部门的职责，进而对网络用户信息安全提供强有力的保障。2.成立专门机构促进基本法的实施目前我国已经建立起维护网络信息安全的基本法，我国应该加快基本法制定实施的步伐。需要充分认识到，在欠缺基本法的同时，在实践中也暴露出一定的问题，比如没有规定明确的主管机构等。对此应该在制定基本法中引起重视，可以增加上述内容。比如为了强化网络信息安全管理，可以组建级别较高的机构，选择复合型人才加入其中，他们不仅懂得计算机知识同时熟悉法律知识，明确具体的审查程序，还可以建立信息数据中心。根据信息限定原则确立相应的信息处理的授权审查，并根据信息主体的参与原则授权信息主体对于所存管数据的监控权利审计，定期评审网络信息安全的法律法规，采取后台实名制认证，通过这些措施来强化实施基本法的成效，确保其与网络技术发展的契合。（二）建立完善的侦查协作机制1.深化警企合作，扩展思路当下要充分发挥公安机关的警企合作的重要性，加强与互联网企业的合作，最好建立警企合作办公室，最大限度地利用企业的大数据资源和先进的技术优势，通过使用智能可视化软件和大数据资源快速查明犯罪嫌疑人的痕迹。2.加强反电诈宣传力度，促进警民合作群众路线是我们公安工作长期以来的一贯基本路线，反电诈宣传工作也不例外。通过传统报纸、电视、互联网、自媒体等宣传途径，以通俗易懂、图文并茂的方式增强人们防范电信诈骗的意识。充分发动和依靠群众，使其不仅能够帮助破案提供线索，而且能够起到很好的宣传效果，最终形成良好的打击电信诈骗的氛围。3.加强警种间的合作，优化合成作战机制虽然公安机关掌握大量的先进技术和互联网数据资源，还有在长期的实战中积累了宝贵的经验，但是专业力量和能力不够，打击效果不明显。加强警种间的合作，优化合成作战机制，不仅能够发挥各业务部门的优势，而且能够提高相互之间的默契和整体打击能力。（三）完善电信诈骗案件处置流程1.快速止付冻结资金，挽回损失犯罪分子进行违法犯罪活动的最终目的就是为了获得赃款，如果能够及时利用现有的技术和科技手段，第一时间对犯罪分子将要获得的赃款进行拦截，最后即使取得受害者的信任，结果也只能是竹篮打水一场空。公安部电信诈骗案件侦办平台，可以在受害者报案后快速响应，对犯罪分子所用的银行账户、第三方支付账户进行冻结、支付和查询，只要接处警的同志认真负责，熟悉平台的支付流程，就可以为受害者减少或避免资金的损失。2.及时将案件录入平台，建立快速反应机制公安机关应该建立快速的反应机制，在收到受害者报案后，第一时间对所涉及的银行账户或者第三方支付账户进行支付的同时，还应该及时地将案件的询问笔录、受立案文书等相关材料及时、准确、详细、全面的录入平台。在收到异地公安机关推送的线索后，应该快速进行落地核查迅速侦办，保证线索的及时准确。3.重视案件侦破，积极开展初侦初查公安机关尤其是基层的民警同志，在接处警时不能只看涉案金额高低或者案件的影响力大小，应该对于每一起案件都要认真开展初查和研判工作。电信诈骗的受害者具有分布的广泛性，在侦办此类案件的过程中，如果能够全面收集、整理汇总案件材料发布协查信息，就能形成完整证据链条，而且能确保案件侦查的质量。（四）加强源头打击，开展综合治理1.提高跨境打击能力针对犯罪嫌疑人在境外设立诈骗窝点和向境外转移的趋势，要加强国际警务合作，完善国际警务机制，才能解决跨境打击难这一难题。尤其是东南亚设立专门的打击小组，与本地警方深入合作，积极收集线索、认真分析研判，以实现全面部署、重拳出击、一网打尽。2.加强重点区域综合治理力度为能达到彻底铲除网络诈骗犯罪的“钉子户”，消灭电信诈骗滋生土壤的目标，各重点区域要责任落实人，大力开展综合整治和源头治理。最后，必须从源头上加强对参与电信诈骗人员的管控工作，采集指掌纹、采集DNA数据、采集声纹等信息录入相关平台，建立涉及电信诈骗高危人员的数据库，并纳入管控，掌握人员活动轨迹，严格控制出入境。3.加大对黑灰产业的打击力度公安机关应该加大对黑灰产业的打击力度，尤其是买卖银行“四件套”和第三方支付账户还有为电信诈骗提供技术服务和洗钱渠道的行为。通过清理、铲除滋生电信网络诈骗犯罪“黑灰产”的土壤，有效防范和制止网络诈骗的发生。（五）提高网络侦查工作的专业队伍建设在信息化和大数据时代，互联网不仅关系国家安全稳定与社会繁荣发展还关系到普通群众的自身利益。为更好地打击电信网络诈骗犯罪的持续高发，提高网络侦查工作的法律地位与专业队伍建设迫在眉睫。反电信网络诈骗中心的建设是解决公安机关集中力量，弥补公安机关技术手段不足、提高公安机关办案能力的重要方案。在以后一段时间里，电信诈骗作为主要的犯罪形势和打击对象，公安机关必须要建立一支适应打击电信网络诈骗新形势的高素质专业队伍，用专业队伍应对职业犯罪，确保术业有专攻。四、结论当前，网络诈骗有关的犯罪越来越高发，网络与我们的生活越来越密切。这已经是无可争辩的事实。随着互联网的飞速发展，网络诈骗的样式将会多种多样。网络犯罪所占的比重正在逐年上升，由于网络没有时间和空间的一些限制，所以更加难以防范。网络犯罪团伙可以通过网络侵入到网民的日常生活中，如：利用身份信息进行网络诈骗、发布虚假信息诱导各网民等。所以，必须通过社会各阶层的共同努力，澄清关于网络欺诈的刑法条款，