2023反洗钱知识竞赛题库及参考答案

C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下

7.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B

A.艾格蒙特组织B.金融行动特别工作组

C.亚太反洗钱小组D,欧亚反洗钱与反恐融资小组

8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B

A.《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令2006年第1号发布）

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年第2号发布）

C.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中国人民银行、银监

会、证监会、保监会令2007年第2号发布）

2023反洗钱知识竞赛题库及参考答案

D.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］）

9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在展业、承保、保

全、理赔、。、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识别客户身份。

A.了解你的客户、退保B.了解你的客户、客服

C.熟悉你的客户、客服D.熟悉你的客户、退保

10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”，即（D）的复印

件或者影印件

A.营业执照B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是

一、单选题11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为人民币1万

1.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员应出示（B）否则，金融元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原

机构有权拒绝件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认（）的身份。

A.行员证B.执法证C.检查证D.身份证A.投保人，被保险人B.被保险人，退保申请人

2.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时，反洗钱工作人员不得少于（D）人。否C.退保申请人，申请人D.投保人，申请人

则，金融机构有权拒绝12.（A）或者0请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受益人或者法定继

A.5B.3C.1D.2承人给付金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应认真核对保险人或者受益人

3.《中华人民共和国反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被

致使洗钱发生后果的处（A）罚款。保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印

A.处50万元以上500万元以下B.处50万元以上200万元以下件。

4.处20万元以上500万元以下D.处30万元以上500万元以下A.被保险人，受益人B.投保人，被保险人

5.《中华人民共和国反洗钱法》正式实施的时间是（C）。C.被保险人，申请人D.投保人，申请人

A.2006年1月1日B.2006年10月31日13.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没

C.2007年1月1日D.2007年10月31日有提出合理理由的，应（C）为该客户办理业务。

6.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重A.限制B.停止C.中止D.暂停

的，对金融机构处多少罚款？B14.在与客户的业务关系（D）期间，公司各分支机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注

A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。

A.持续B.继续C.办理D.存续A.五；B.三；C.十；D.七。

15.在办理委托业务时，应在对委托人采取客户身份识别措施的同时，核对（D）的有效身份证26.按照风险关键要素进行综合评定，分值大于等于（C），但小于。分的客户评定为三级风险

件或者身份证明文件，登记受托人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的等级客户。

种类、号码。A.1.4,1.5；B.1.5,1.6；C.1.4,1.6；D.1.5,1.7

A.委托人B.投保人C.被保险人D.受托人27.业务部门应及时安排专人了解、收集相关信息，提出评定洗钱风险等级的初步意见，填写

16.客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（B）年；《客户尽职调查表》，由经办人、部门负责人签字，于（A）个工作日内反馈给反洗钱岗。

A.3；B.5；C.7；D.10A.5；B.4；C.7；A3。

17.交易记录，自交易记账当年计起至少保存（B）年。28.一线人员在办理业务过程中，发现符合一、二级风险标准的客户，有责任和义务告知本级

A.3；B.5；C.7；D.10o公司反洗钱岗，并应主动填写（B）,提出评定洗钱风险等级的初步意见。

18.地市分公司监察部应当在可疑交易发生后的（B）个工作日内上报省公司，分公司内控合规A.《可疑交易审核登记表》；

部反洗钱岗应当在可疑交易发生后的（）个工作日内报总公司。B.《客户尽职调查表》；

A.3,5；B.5,8；C.3,8；D.5,10。C.《重点客户审批表》；

19.全员培训至少（D）开展一次，各级公司各部门反洗钱联系人培训0一次，反洗钱岗培训D.《客户洗钱风险等级分类清单》。

（）一次。上述培训包括各种方式、各个层级组织的培训。29.客户办理投保业务，地市级分公司应在客户保险合同生效后（C）个工作日内完成对客户的

A.每年、每半年、每季度；B.每季度、每半年、每年；风险等级评定工作。

C.每半年、每年、每季度；D.每两年、每年、每年。A.5；B,7；C.10；D.3o

20.反洗钱培训计划主要内容：（D）、培训方式、培训次数、培训时间等。30.如客户为外国政要或者客户为国家机关要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资

A.培训目的；B.培训内容；C.培训对象；D.以上都是。分子，应填报《重点客户审批表》，在（A）个工作日内逐级上报至总公司，同时上报中国人民

21.反洗钱工作信息包括反洗钱工作情况、反洗钱重大事件两类。反洗钱工作情况（D）报告一银行当地分支机构。

次，反洗钱重大事件。报告。A.5；B.7；C.10；D.30

A.每半年、随时；B.每半年、每年；C.每年、每半年；D.每年、随时。31.客户洗钱风险等级评定后，地市级分公司反洗钱岗应按照客户风险分类结果出具《客户洗

22.反洗钱工作会议由各级公司反洗钱领导小组组长、反洗钱工作组组长或其委托人负责召集，钱风险等级分类清单》，经地市级分公司反洗钱工作领导小组组长签字后，每季度后（C）个工

原则上（A）至少一次，参加人员为本级公司反洗钱领导小组成员、反洗钱工作组成员及相关人作日内报省级分公司内控合规部。

员。A.5；B.7；C.10；D.3o

A.每年；B.每半年；C.每季度；D.每月。32.地市级分公司在每季度后10个工作日内向省级分公司报送《客户洗钱风险等级分类统计

23.反洗钱联席会议由各级公司反洗钱牵头部门负责召集，原则上（A）一次，因工作需要可随表》，省级分公司汇总后于（A）个工作日内向总公司报送《客户洗钱风险等级分类统计表》。

时召开。A.5；B.7；C.10；D.3o

A.每年；B.每季度；C.每月；D.半年。33.对一、二级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应（D）审核一次。

24.配合检查公司收到监管部门《现场检查事实认定书》，应认真审核，实事求是的对待。在A.每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。

（A）个工作日内以书面形式对所述事实确认或提出异议。有异议的，不得签《现场检查事实认34.审核工作要留下处理轨迹，地市级分公司审核后填写（D）,记录审核结果，经本级公司反

定书》。洗钱工作领导小组组长签字后上报省级分公司内控合规部。

A.五；B.四；C.三；D.七。A.《可疑交易审核登记表》；

25.配合检查公司对《现场检查意见告知书》有异议的，应当在收到之日起（C）日内向发出《现B.《客户尽职调查表》；

场检查意见告知书》的监管部门及地市级以上监管机构提出陈述、申辩意见。C.《重点客户审批表》；

D.《洗钱风险等级信息审核登记表》。47.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中“长期”系指什么？D

35.市级分公司应及时将（C）级风险等级客户名单发至各业务部门，各业务部门应关注此类客A.指2年以上B.指3年以上C.指10年以上D.指1年以上

户，预防洗钱风险。48.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身

A.二、三；B.三、四；C.一、二；D.一、四。份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由此所产生的责任由谁

36.对三级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应（A）审核一次，并将相关审核资料归档。来承担？B

A.每年；B.每季度；C.每月；D.每半年。A.第三方B.由该金融机构承担责任C.不承担责任D.客户自己承担

37.对（D）级风险等级客户的基本信息，地市级分公司应按照法律法规的要求，结合实际进行49.如果一笔交易即符合大额报告标准又符合可疑报告标准的，应该（C）

审核，并将相关审核资料归档。A.仅报大额B.仅报可疑C.同时上报D.请示人行

A.一；B.二；C.三；D.四。50.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中规定的措施包括:

38.客户洗钱风险等级评定工作完成后，各分公司应通过（D）对客户洗钱风险等级情况进行查A

询，以加强对一、二级风险等级客户的监控。A.应当指定专人负责反洗钱工作B.配备必要的管理人员和技术人员

A.《可疑交易审核登记表》；C.确定负责反洗钱工作的高层管理人员D.应当建立专门的反洗钱部门

B.《客户尽职调查表》；多选题：

C.《重点客户审批表》；1.出现以下情况时，应当重新识别客户：BCD

D.《客户洗钱风险等级分类清单》。A.客户的行为或交易情况未出现异常的；

39.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（A）,受法律保护。B.客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；

A.大额交易和可疑交易报告B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告C.客户要求变更姓名、身份证件种类、身份证件号码的；

40.对经分析识别认为属于重大可疑交易的，金融机构在向中国反钱监测分析中心报告的同时，D.认为应重新识别客户身份的其他情形。

应向（A）报告2.在识别或者重新识别客户身份时，可以采取以下措施中的哪种？ABC

A.中国人民银行当地分支机构B.当地公安机关C.当地检察机关D.当地法院A.要求客户补充其他身份资料；

41.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（A）年。B.回访客户；

A.五年B.八年C.十年D.十五年C.向公安、工商行政管理等部门核实；

42.调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。D.其他可非法采取的措施。

A.1B.2C.3D.43.在履行客户身份识别义务时，发现客户有下列哪些行为，应当报告中国反洗钱监测分析中心

43.（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。和中国人民银行当地分支机构，并配合中国人民银行的反洗钱行政调查工作（ABCD）

A.了解客户B,大额现金交易报告A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；

C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作B.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；

44.什么部门是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。AC.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；

A.中国人民银行B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.国务院D.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

45.金融机构应当按照“了解你的客户”原则建立什么制度？A4.反洗钱重大事件内容包括：受到监管部门处罚的或者（A）、（B）、公司员工洗钱或者利用

A.客户身份识别制度B.大额交易报告制度C.交易信息保存制度D.可疑交易报告制度工作之便协助他人洗钱的、（C）。

46.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”是指什么？AA.获得重大洗钱线索的；

A.指10个工作日以内，含10个工作日B.指10个工作日以内B.面临经济处罚的；

C.指5个工作日以内，含5个工作日D.指10个工作日以内C.其他认为有必要报告的情况；

D.客户信息泄露。要了解客户身份或业务信息的，应向客户所属业务部门(包括AD)发出《客户尽职调查表》。

5.可疑交易识别的原则：ABDA.销售部门；

A.依法合规原则；B.监察部；

B.风险为本原则；C.账务部；

C.公平公证原则；D.业务柜面处理部门。

D.系统抽取与人工识别相结合原则。12.中国人民银行或者其省一级分支机构调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要

6.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的求其说明情况；查阅、复制被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料；对

(ABC)o可能被(ABCD)的文件、资料，可以封存。

A.交易性质B.交易目的C.交易的受益人D.交易的资金风险7.订立保险合同时的识别A.转移B.隐藏C.篡改D.毁损

措施是(ABC)13.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的

A.确认投保人与被保险人的关系(ABC)o

B.核对投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文A.交易性质B.交易目的C.交易的受益人D.交易的资金风险

件14.反洗钱现场检查程序一般包括(ABD)的档案整理阶段。

C.登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文A.检查准备B.检查实施C.检查报告D.检查处理

件15.金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：(ABC)

D.登记投保人、被保险人、法定继承人的身份基本信息A.执行客户身份识别制度的情况；B.协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况；

8.保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告(ABCD)C.向公安机关报告涉嫌犯罪的情况；D.反洗钱工作机构和岗位设立情况；

A.短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释。16.金融机构有哪些行为，将由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出

B.频繁投保、退保、变换险种或者保险金额。机构责令限期改正，如情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、

C.对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？(ABCD)

和投资收益。A.未按照规定履行客户身份识别义务的；

D.犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的。B.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

9.符合下列情况之一的，应评定为二级风险等级客户：(AB)C.违反保密规定，泄露有关信息的；

A.属于通过可疑交易报送系统上报的一般可疑交易的客户；D.拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

B.按照风险关键要素进行综合评定，分值大于等于1.6分的客户；17.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的

C.客户为公司识别的重点可疑对象；(ABC)o

D.客户为外国政要或外国政要的家庭成员。A.交易性质B.交易目的

10.公司一线人员(包括BCD)及其所属部门负责根据需要收集、提供对客户进行洗钱风险等C.交易的受益人D.交易的资金风险

级评定的相关信息。18.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取下列措施进行反洗钱现场

A.监察部人员；检查：ABCDE

B.销售人员；A.进入金融机构进行检查

C.柜面人员；B.询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明

D.客户服务人员。C.查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料

11.地市级分公司反洗钱岗根据业务部门提供的信息，进行客户风险等级评定工作时，认为需D.对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料依法予以封存

E.检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统C.了解客户的资金来源和用途D.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

19.根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中27.客户身份识别的基本原则有：ABCD

国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚：ABCDA.真实性B.有效性C.完整性D.持续性

A.拒绝反洗钱调查的B.阻碍反洗钱调查的C.拒绝提供调查资料的28.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按

D.故意提供虚假材料的E.故意提供虚假说明的照什么原则妥善保存客户身份资料和交易记录？（ABCD）

20.《反洗钱法》规定的举报接受机关是：BEA.安全性原则B.准确性原则C,完整性原则D.保密性原则

A.中国反洗钱监测分析中心B.公安机关C.人民法院D.人民检察院29.金融机构主要承担哪些反洗钱义务？（ABCDE）

E.中国人民银行A.建立内部控制制度和组织机构B.建立客户身份识别制度

21.实施行政处罚的法律法规和规章依据应包括：ABDEC.建立客户身份资料和交易记录保存制度D.执行大额交易和可疑交易报告制度

A.反洗钱法B.金融机构反洗钱规定C.刑法E、开展反洗钱培训和宣传工作

D.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法30.《中华人民共和国反洗钱法》的立法宗旨是什么？（ABC）

E.金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法A.预防洗钱活动B.维护金融秩序C.遏制洗钱犯罪及其相关犯罪D.打击犯罪

22.37.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行填空题：

当地分支机构报告以下可疑行为：ABCDE1.各分支公司在登记客户身份信息时，自然人客户的身份基本信息包括姓名、性别、国籍、职

A.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期

B.对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账限，客户经常居住地与住所地不一致的，登记客户的经常居住地。

号和汇款人住所及其他相关替代性信息的2.对于高风险客户，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息,加强对

C.采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的其金融交易活动的监测分析。

D.客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的3.法人、其他组织和个体工商客户的身份基本信息包括客户的名称、住所、经营范围、组织机

E.履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为构代码、税务登记证号码。

23.出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查?BCDE4.公司各分支机构应当妥善保存记录在各种介质上的客户身份资料和交易记录，确保客户资料

A.人民银行进行书面调查和交易信息的安全、准确、完整,为客户保密，并确保能足以重现每项交易,以提供识别客户

B.在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人身份、了解交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

C.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件5.各级公司信息技术部门及业务纸质档案管理部门应采取切实可行的措施保存客户身份资料

D.在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的和交易记录,以便于反洗钱调查和监督管理；采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资

E.在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明料和交易记录的缺失、损毁,防止泄漏客户身份信息和交易信息。

24.金融机构在反洗钱调查中的义务包括：ABCD6.应当保存的客户身份资料包括记载公司履行客户身份识别义务所获得的客户身份信息、资料

A.配合调查的义务B.如实提供信息的义务C.不得拒绝的义务以及反映公司开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

D.不得阻碍的义务E.提供必要经费的义务7.应当保存的交易记录，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿和有关规定要求的反

25.客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括：ABCDE映交易真实情况的合同,业务凭证、单据和其他资料等。

A.姓名或者名称B.身份证件或者身份证明文件种类8.公司反洗钱培训分岗前培训和在岗培训两大类。

C.身份证件号码D.注册资本E.法定代表人9.每次培训后，举办公司要及时对培训进行评估，将培训评估的表格和文字材料作为培训总结

26.客户身份识别的含义包括：ABCD上报上级公司，同时留存归档。培训评估内容包括：培训内容、培训方式、培训课件、授课人

A.了解客户本人的真实身份B.了解客户的交易目的和交易性质员、参训人数等。

10.公司反洗钱会议主要包括反洗钱工作会议和反洗钱联席会议。11.被查单位超过时限未反馈对现场检查事实认定书意见的，不影响检查单位根据证据对有关事

11.保险金是保险人根据保险合同的约定，对被保险人或者受益人进行给付的金额；包括理赔金A实的认定。（V）

年金、满期金、生存金等。12.实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。（X）

12.订立保险合同时，单个被保险人保险费金额人民币乙万元以上或者外币等值2000美元以上13.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（V）

且以现金形式缴纳的保险合同时,保险费金额人民币血万元以上或者外币等值2万美元以上且14.人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查，J）

以转账形式缴纳的保险合同时,需要进行客户身份识别°15.金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（X）

13.客户申请解除保险合同、请求赔偿或者给付保险金时，如退还的保险费或者退还的保险单16.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个

的现金价值金额为人民币L万元以上或者外币等值迎美元以上的，需要进行客户身份识别。人提供。（J）

14.风险关键要素主要包括客户行业、业务类型、缴费年限、交易金额、国籍、投保地域、职17.金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》执行大额交易和可疑交易

业类别、业务渠道、交易历史、交易方式等。报告制度。（J）

15.o法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”：即营业执照、18.金融机构应当按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人。（V）

组织机构代码证、税务登记证的复印件或者影印件。19.金融机构拒绝、阻碍反洗钱检查情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。（J）

16.《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月31日通过,自2007年1月1日起施行。20.金融机构违规行为致使洗钱后果发生的，处以五十万元以上五百万元以下罚款。（J）

17.金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。简答题：

18.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别1.现金形式缴纳的保险费的含义？

客户身份。答：公司销售人员或者客户服务中心人员代表公司收取的客户的现钞。所指的保险费金额按照

19.在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。保险合同应交纳的所有保险费计算，既包括客户已交纳的保险费，又包括客户应交纳但实际尚

20.金融机构应当勤勉尽责，严格执行客户身份识别制度，遵循了解你的客户的原则。未交纳的保险费。

21.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的2.反洗钱的定义？

有关身份信息。答：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖

判断题：活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其

1.公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的需要重新识别收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

客户。（V）3.可疑交易的报送流程是什么？

2.先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的不需要重新识别客户。（X）答：各级公司、各部门在工作中，通过四道防线进行可疑交易识别和报告工作。

3.对既属于大额又属于可疑的交易，公司应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（J）第一道防线由各级公司销售部门组成。主要职责：

4.公司于每年11月组织反洗钱宣传月活动。（J）（-）销售人员在销售过程中发现可疑交易或异常行为的，应填写《可疑交易分析表》，经

5.在处理反洗钱保密信息和资料时，应当尽可能扩大阅知范围，允许无关人员阅知。（X）本部门负责人审核同意后，报本级公司反洗钱岗人员。

6.在评定客户风险等级时，客户如同属于两个等级，应评定为较高的等级。（J）（-）配合进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作，分析审核相关信息，将分析结果

7.同一客户在不同地市分公司分别办理保险业务，且各自评定等级不同的，应评定为较高的风填写在《可疑交易分析表》并及时反馈本级公司反洗钱岗，或者直接将分析结果及相关资料录

险等级。（，）入（导入）反洗钱管理信息系统。

8.一线人员应如实填写并认真审核收集到的客户信息，无需履行保密义务。（X）第二道防线由各级公司业管、财务、客户服务、信息技术、人事、综合等部门组成。主要职

9.各分公司应定期审核、更新客户的基本信息，持续关注客户的日常经营活动和交易情况，根责：

据客户洗钱风险等级评定依据的变化情况适时调整风险等级。（J）（-）在日常业务活动中发现可疑交易或异常行为的，通过在核心业务系统可疑交易登记平

10.我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。（V）台勾选并提交可疑交易报告；或者填写《可疑交易分析表》，经本部门负责人审核同意后，报

本级公司反洗钱岗人员。（-）进行可疑交易识别，填写《可疑交易分析表》（附件D,并随业务资料提交业务管理

（二）配合进行可疑交易识别、调查和客户资料补充工作，分析审核相关信息，将分析结果部门（主要指业务管理中心、客户服务中心）；

填写在《可疑交易分析表》并及时反馈本级公司反洗钱岗，或者直接将分析结果及相关资料录（三）明确公司及代理机构在反洗钱方面的职责，并根据反洗钱客户身份识别要求完善代理机

入（导入）反洗钱管理信息系统。构业务出单系统，确保客户身份识别要素的完整采集；

第三道防线由各级公司内控合规部门组成，主要职责：（四）电子商务部按照反洗钱法律法规的要求做好非面对面业务的客户身份识别、大额和可疑

（-）对系统抽取的可疑交易进行初步审核并根据交易情况分派相关部门分析，及时汇总各