2021年度证券从业资格考试基础知识

1.国家股、法人股等是按（）来划分。

A.股票上市地点B,股票投资主体不同性质C.股票上市重要监管部门D.股票与否公开发行

【对的答案】：B【参照解析】：国外普通将股票划分为普通股和优先股。在国内，由于投资主体不同性质，把股票

划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等。

2.下列说法对的是（）。

A.上海市场B股和深圳市场B股对境内外结算参加人均实行“净额交收”制度

B.上海市场B股和深圳市场B股均实行“净额交收”和“逐项交收”相结合制度

C.上海市场B股对境内外结算参加人均实行“净额交收”制度，而深圳市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相

结合制度

D.上海市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合制度，而深圳市场B股对境内外结算参加人均实行“净额交

收”制度

【对的答案】：D【参照解析】：上海市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合制度，而深圳市场B股对境

内外结算参加人均实行“净额交收”制度，两者不同要重点记忆。

3.国内上海证券交易所A股例行日交割是指交割日为（）A.当天B.次日C.第三日D.第四日【对的答案】：B

4.以样本股发行量或成交量作为权数计算股价平均数是（）。

A.简朴算术股价平均数B.加权股价平均数C.修正股价平均数D.综合股价平均数【对的答案】：B

5.国内规定，可转换公司债转换价格应以发布募集阐明书前（）个交易日公司股票平均收盘价格为基本，并上浮

一定幅度。A.10B.5C.30D.60【对的答案】：C

6.依照中华人民共和国结算深圳分公司规定，通过中华人民共和国结算深圳分公司派发钞票股利，（）由中华人

民共和国结算深圳分公司划至证券公司清算头寸，再由证券公司划入东资金账户。A.R-10B.RHC.R+1

日D.R+2日【对的答案】：C

7.证券公司在办理经纪业务时是作为（）。A.委托人B.信托人C.中介人D.投资人

【对的答案】：C【参照解析】：证券公司办理经纪业务时接受客户委托代理买卖有价证券，因此是中介人。

8.向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物经营活动是证券公司（）。

A.融资融券业务B.证券自营业务C.证券经纪业务D.资产管理业务【对的答案】：A

9.在公司证券中，普通将银行及非银行金融机构发行证券称为（）o

A.股票B.公司债券C.商业票据D.金融证券

【答案】D【解析】公司证券是公司为筹措资金而发行有价证券，其范畴比较广泛，重要有股票、公司债券及商业

票据等。在公司证券中，普通将银行及非银行金融机构发行证券称为金融证券，金融债券尤为常用。

10.关于非上市证券，下列说法不对的是（）。

A.非上市证券指未申请上市或不符合证券交易所上市条件证券B.非上市证券不容许在证券交易所内交易

C.非上市证券不可以在其她证券交易市场交易D.凭证式国债和开放式基金份额属于非上市证券

【答案】C【解析】非上市证券不容许在证券交易所内交易，但可以在其她证券交易市场交易。

11.证券市场按品种构造关系，可以分为（）«

A.股票市场、债券市场和基金市场等B.发行市场和流通市场C.集中市场和场外市场D.国内市场和国际市

场

【答案】A【解析】按照交易对象、品种构造，证券市场可以分为股票市场、债券市场和基金市场、衍生品市场等。

按照市场层次构造，证券市场可以分为发行市场和流通市场。按照证券市场组织形式，证券市场可以分为交易所市场

和场外交易市场。按照市场地区，证券市场可以分为国内市场和国际市场。

12.随着国际经济、金融形势变化，当前不少国家特别是发展中华人民共和国家拥有了大量官方外汇储备，为管理好这

某些资金，成立了代表国家进行投资（）o

A.信托投资公司B.主权财富基金C.金融机构D.保险公司及保险资产管理公司

【答案】B【解析】经国务院批准，中华人民共和国投资有限责任公司于9月29日宣布成立，注册资本金亿美元，

被视为中华人民共和国主权财富基金发端。

12.证券交易所“卫星市场”是（）。

A.证券投资基金市场B.政府债券市场C.金融衍生工具市场D.场外交易市场

【对的答案】：D【参照解析】：场外交易市场是证券交易所必要补充，被称为卫星市场。

13.已实行股权分置改革方案上市公司股票叫做（）。A.B股B.H股C.G股D.S股

【对的答案】：C【参照解析】：己实行股权分置改革方案上市公司股票复牌时，在其股票简称前增长英文字母G,

如G三一、G金牛、G紫江。

14.收益公司债券与其她债券区别在于（）。

A.可以转换成公司股份B.不以公司任何资产作担保

C.只有在公司赚钱时才支付利息D.持有人享有优先购买公司股票权

【对的答案】：C【参照解析】：A、B、D选项分别是可转换公司债券、信用公司债券和附认股权证公司债券特性。

15.（）是指政府关于证券市场政策发生重大变化或是有重要法规、举措出台，引起证券市场波动，从而给投资者

带来风险。A.政策风险B.经济周期波动风险C.利率风险D.系统风险

【对的答案】：A【参照解析】：政府政策变动导致证券市场波动，属于政策风险。

16.（）是指依法设立从事证券服务业务法人机构。

A.证券服务机构B.证券经纪机构C.证券结算机构D.证券登记机构

【对的答案】：A【参照解析】：证券服务机构为证券发行、上市、交易等证券业务制作审计报告、等文书，是从

事证券服务业务法人机构。

17.依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿先后顺序应是（）。

A.普通股东、优先股东、债权人B.债权人、普通股东、优先股东

C.债权人、优先股东、普通股东D.优先股东、普通股东、债权人

【对的答案】：C【参照解析】：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产分派上，优先股股东排

在债权人之后，普通股股东之前。因此C选项对的。

18.公司证券是指公司、公司等经济法人为筹集投资资金或与筹集投资资金直接有关行为而发行证券，其中（）是

证明持有者拥有购买发行公司一定数量股份专有权凭证。

A.可转换债券B.可转换优先股C.认股证书D.股票期权证书【对的答案】：A

19.为了满足投资者半途抽回资金、实现变现需要，（）普通在基金资产中保持一定比例钞票。

A.封闭式基金B.开放式基金C.国债基金D.股票基金

【对的答案】：B【参照解析】：开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在合同商定期间和场合内申

请申购或者赎回基金，为了满足投资者赎回资金、实现变现需求，开放式基金普通在基金资产中保持一定比例钞票。

20.融资保证金比例是指客户融资买人交付保证金与融资交易金额比例，计算公式为（）。

A.融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量X买入价格）X100%

B.融资保证金比例=保证金/（买入证券数量X买入价格）X100%

C.融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量X证券市值）X100%

D.融资保证金比例=保证金/（融资买人证券数量X收盘价）X100%【对的答案】：A

21.未知价计算法中“未知价”是指（）。

A.当天证券市场上各种金融资产开盘价B.当天证券市场上各种金融资产收盘价

C.下一种交易日证券市场上各种金融资产开盘价D.下一种交易日证券市场上各种金融资产收盘价

【对的答案】：B【参照解析】：未知价又称期货价，是指当天证券市场上各种金融资产收盘价，即基金管理人

依照当天收盘价来计算基金单位资产净值。

22.封闭式基金期满终结，清产核资后（）应按投资者出资比例分派。

A.基金总资产B.基金资本C.未分派收益D.基金净资产

【对的答案】：D【参照解析】：封闭式基金期限届满后，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并

将清产核资后基金净资产按照出资者出资比例进行分派。

23.下列关于客户资产管理业务描述不对的是（）。

A.由具备从事该业务资格证券公司作为受托人B.证券公司需与客户订立资产管理合同

C.证券公司使用客户委托资产D.证券公司实现客户资产稳定增值【对的答案】：D

24.投资于未上市新兴中小型公司（特别是新兴高科技公司）承担高风险、谋求高回报资本形态叫做（）。

A.风险资本B.共同基金C.单位信托等证券投资基金D.虚拟资本【对的答案】：A

25.依照国内《中华人民共和国证券投资基金法》规定设立基金管理公司时，其重要股东注册资本不低于（）亿元

人民币。A.1B.2C.3D.0.5

【对的答案】：c【参照解析】：设立基金管理公司，应符合如下条件：有符合《公司法》规定章程；注册资本不

少于一亿元人民币，且必要为实缴货币资本；重要股东从事有关业务有较好业绩，注册资本不少于三亿元人民币。

26.下面选项中，（）不属于境外上市外资股。A.H股B.N股C.B股D.S股

【对的答案】：C【参照解析】：B股属于境内上市外资股。H股在香港上市，N股在纽约上市，S股在新加坡上市。

27.股东依法享有资产收益、重大决策、选取管理者等权利，因而是一种（）。

A.物权证券B.债权证券C.综合权利证券D.收益证券

【对的答案】：C【参照解析】：股票持有者对公司财产没有直接支配权，因此不是A选项所说物权凭证；股票持

有者不是公司债权人，因此不是B选项所说债权证券。并无D选项中收益证券这个概念。

28.为提高证券业从业人员专业素质，增进国内证券市场健康发展，维护投资者合法权益，（）于10月22日发布

了《证券业从业人员资格管理办法》。

A.中华人民共和国证监会B.中华人民共和国证券业协会C.国务院证券委员会D.国务院证券委、国家体改

委

【对的答案】：A【参照解析】：《证券业从业人员资格管理办法》由中华人民共和国证监会发布。

29.股票发行价格是指（）。

A.股票在二级市场交易时价格B.股票在二级市场开盘交易时价格

C.投资者认购新发行股票时实际支付价格D.发行人路演时提出价格【对的答案】：C

【参照解析】：A、B均属交易价格，受供求、经济环境、投资者信心等多方面因素影响，时时变动。

30.如果市场利率提高，则期权价格变化是：（）。A.上升B.下降C.不变D.不拟定

【对的答案】：D【参照解析】：利率对期权价格影响是复杂，要详细状况做详细分析，而无明显一致规律。

31.政府发行实物国债，是由于（）。

A.货币经济不发达，实物交易占主导地位B.用于建设项目

C.虽然货币经济为主，但币值不稳定D.弥补预算赤字

【对的答案】：A,C【参照解析】：需要注意是，在当代社会，实物国债非常罕见。

32.对于非上市股份有限公司股份报价转让，主办报价证券商推荐园区公司须具备条件涉及（）等。

A.设立满2年B.主营业务突出，具备持续经营记录C.公司治理构造健全

D.属于经北京市政府确认股份报价转让试点公司【对的答案】：B,C,D【参照解析】：A设立满3年。

33.国债基金是（）。

A.一种以国债为重要投资对象证券投资基金

B.汇率也会影响基金收益，管理人在购买国际债券时，往往还需要在外汇市场上做套期保值

C.收益会受市场利率影响D.若市场利率上调，其收益将上升【对的答案】：A,B,C

34.国际债券发行人重要有（）。A.各国政府B.政府所属机构C.自然人D.银行及其她金融机构

【对的答案】：A,B,D【参照解析】：C选项中自然人属于国际债券投资者，但不是国际债券发行人。

35.股票登记涉及（）。

A.配股登记B.初次公开发行登记C.增发新股登记D.除权登记【对的答案】：A,B,C

36.自营业务中建立防火墙制度，是要保证自营业务与（）等业务在机构、人员等诸多方面严格分离。

A.经纪业务B.账户设立C.资产管理D.投资银行【对的答案】：A,C,D【参照解析】：账户设立不是

业务。

37.对基金证券投资进行限制重要目是（）。

A.引导基金分散投资、减少风险B.限制基金市场发展C.发挥基金引导市场积极作用D.避免基金操纵市场

【对的答案】：A,C,D【参照解析】：对基金证券投资进行限制重要目是：引导基金分散投资、减少风险；避免

基金操纵市场；发挥基金引导市场积极作用。

38.按照交割时间，金融市场可以分为（）。

A.货币市场B.现货市场C.期货市场D.资我市场【对的答案】：B,C

39.承销方式有（）。A.包销B.经销C.自销D.代销【对的答案】：A,D

【参照解析】：需要注意是，C选项中“自销”是和承销并列、发行人推销证券办法，而不是承销方式。

40.基金托管人更换条件有（）。

A.收益持续半年下降B.被基金份额持有人大会解任C.被依法取消托管人资格D.基金托管人解散或破产

【对的答案】：B,C,D【参照解析】：国内《基金法》规定，有下列情形之一，基金托管人职责中断：被取消基

金托管人资格；被基金份额持有人大会解任；依法解散、撤销或者宣布破产。

41.国内证券交易所会员大会具备如下职权（）。

A.审定对会员接纳B.选举和罢免会员理事C.制定和修改证券交易所章程

D.制定、修改证券交易所业务规则【对的答案】：B,C【参照解析】：A和D选项是证券交易所理事会职权。

42.关于自营业务内部控制，如下表述对的是（）。

A.要提高自营业务运作透明度B.应建立有效风险报告机制

C.应建立完备业绩考核和勉励制度D.应建立健全自营业务风险监控缺陷纠正与解决机制

【对的答案】：B,C,I）【参照解析】：A不应提高透明度，应当加强防火墙管理。

43.与金融现货交易相比，金融期货特性详细体当前（）。

A.交易对象不同B.交易目不同C.结算方式不同I）.交易价格含义不同【对的答案】：A,B,C,I）

44.下列关于内幕交易说法对的是（）。

A.公司营业用重要资产抵押、出售或者报废一次超过资产10%属于内幕信息

B.内幕信息知情人员建议她人买卖关于股票或公司债券普通不受法律限制

C.涉及公司经营、财务或者对该公司证券市场价格有重大影响尚未公开信息为内幕信息

D.上市公司收购方案和股权构造重大变化属于内幕信息

【对的答案】：C,D【参照解析】：公司营业用重要资产抵押、出售或者报废一次超过资产30%才属于内幕信息，

因此A选项不对的；内幕信息知情人员建议她人买卖关于股票或公司债券是违法，因此B选项不对的。

45.如果看跌期权购买者预测是对的，则该购买者可以（）。

A.赚取协定价与市价差额B.赚取期权费C.损失协定价与市价差额D.期权费

【对的答案】：A【参照解析】：如果判断对的，可从市场上以较低价格买入该项金融工具，再按协定价卖给期权

卖方，将赚取协定价与市价差额，因此A选项对的。

46.(）是股票价格基石。A.市场供求关系B.股份公司经营状况C.宏观经济因素D.政治因素

【对的答案】：B【参照解析】：股份公司经营状况与股价密切有关，是股价变动最基本因素。

47.上海证券交易所选取已经完毕股权分置改革沪市上市公司构成样本计算指数是（）。

A.上证综合指数B.新上证综合指数C.上证公司治理指数D.上证成分股指数【对的答案】：B

48.（）是指买卖债券时，以具有应计利息价格申报并成交交易。

A.全价交易B.净价交易C.差价交易D.市场价交易【对的答案】：A

49.直接或间接持有证券公司5%及以上股份股东，其持股资格应当经中华人民共和国证监会认定，并不得有如下情形：

（A.有负债总额达到净资产50%B.申请前3年内因重大违法、违规经营而受到惩罚

C.合计亏损达到注册资本50%D.资不抵债或不能清偿到期债务

【对的答案】：A,B,C,D【参照解析】：这是中华人民共和国证监会发布《证券公司管理办法》规定。

50.股份公司股东大会重要行使下列职权（）。

A.组织实行公司年度经营筹划和投资方案B.决定公司经营筹划和投资方案

C.选举董事D.审议批准董事会和监事会报告

【对的答案】：C,D【参照解析】：A选项为经理职权；B选项为董事会职权。

51.20世纪90年代以来，证券市场一体化趋势明显，详细反映在（）方面。

A.异地上市、海外上市以及各种市场同步上市公司数量和发行规模日益扩大，海外发行主权债务工具规模也非常巨大

B.全球资产配备成为流行趋势，主权国家出于外汇储备管理需要也形成对外国高级别证券巨大需求

C.交易所之间跨国合并或跨国合伙案例层出不穷，场外市场在跨国购并等交易活动驱动下，也渐趋融合

D.全球资我市场之间有关性明显增强【对的答案】：A,B,C,D

52.货币期权也可称为（）。A.外币期权B.外汇期权C.本币期权D.资金期权

【对的答案】：A,B【参照解析】：要掌握货币期权此外两个名称：外币期权和外汇期权。

53.货币市场基金不得投资金融工具备（）。

A.股票B.可转换债券C.剩余期限超过397天债券D.流通受限证券【对的答案】：A,B,C,D

54.下列证券投资风险中，（）可以通过多样化投资而分散。

A.购买力风险B.经济周期波动风险C.信用风险D.财务风险

【对的答案】：C,D【参照解析】：A和B属于系统风险，不可以通过多样化投资而分散。

55.证券市场两个最基本和最重要品种是（）。A.股票B.债券C.基金D.金融期货

【对的答案】：A,B【参照解析】：股票和债券是证券市场两个最基本和最重要品种；其她证券涉及基金证券、

证券衍生品，如金融期货、可转换证券等。

56.下面关于金融衍生工具说法对的是（）.

A.金融衍生工具价格取决于基本金融产品价格变动B.金融衍生工具基本金融产品也许也是金融衍生工具

C.金融衍生工具具备杠杆性，可以撬动巨大交易量

D.金融衍生工具基本变量涉及利率、各类价格甚至是天气指数【对的答案】：A,B,C,D

57.债券特性有（）。A.偿还性B.安全性C.流动性D.收益性

【对的答案】：A,B,C,D【参照解析】：债券是有价证券、虚拟资本，而不是真实资本。债券是债权体现。债券

具备偿还性、流动性、安全性和收益性。

58.实行每周5次（周一至周五）进行股份转让方式股份转让公司，需要满足条件有（）。

A.规范履行信息披露义务B.股东权益为正值或净利润为正值

C.有相应从事代办股份转让服务业务设施D.近来年度财务报告未被注册会计师出具否定意见或回绝刊登意见

【对的答案】：A,B,I）

59.非系统风险涉及（）。A.利率风险B.经营风险C.财务风险D.信用风险

【对的答案】：B,C,I）【参照解析】：A选项中利率风险是全局性共同因素引起风险，因此属于系统风险。

60.按与否可自由赎回和基金规模与否固定，基金可分为（）。

A.契约型基金B.封闭式基金C.公司型基金D.开放式基金【对的答案】：B,D

61.1990年，（）颁布《证券公司管理暂行办法》等规章，初步确立了证券公司监管制度。

A.人民银行B.中华人民共和国证监会C.中华人民共和国银监会D.中华人民共和国保监会【对的答案】:

A

62.客户交易结算资金第三方存管制度充分体现了（）原则。

A.保护客户资金安全B.便利投资者交易C.有助于证券行业创新D.防范证券系统风险向银行系统转移

【对的答案】：A,B,C,D

63.如果市场利率提高，则期权价格变化是：（）。A.上升B.下降C.不变D.不拟定

【对的答案】：D【参照解析】：利率对期权价格影响是复杂，要详细状况做详细分析，而无明显一致规律。

64.已知价计算法中“已知价”是指（）。

A.当天开盘价B.当天收盘价C.上一种交易日开盘价D.上一种交易日收盘价

【对的答案】：D【参照解析】：已知价计算法就是基金管理人依照上一种交易日收盘价来计算基金所拥有金融资

产，涉及股票、债券、期货合约、认股权证等总值，加上钞票资产，然后除以已售出基金单位总额，得出每个基金单

位资产净值。

65.证券公司IB业务是指（）业务。A.简介客户给经纪商B.财务顾问C.证券承销与保荐D.资产评

估

【对的答案】：A【参照解析】：IB（introducingbroker）业务即简介经纪商业务。

66.证券交易所“卫星市场”是（）。

A.证券投资基金市场B.政府债券市场C.金融衍生工具市场D.场外交易市场

【对的答案】：D【参照解析】：场外交易市场是证券交易所必要补充，被称为卫星市场。

67.封闭式基金期满终结，清产核资后（）应按投资者出资比例分派。

A.基金总资产B.基金资本C.未分派收益D.基金净资产

【对的答案】：D【参照解析】：封闭式基金期限届满后，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将

清产核资后基金净资产按照出资者出资比例进行分派。

68.持有一种股份有限公司己发行股份（）股东，应当在其持股数额达到该比例之日起三日内向公司报告。

A.百分之三B.百分之五C.百分之十D.百分之十五

【对的答案】：B【参照解析】：国内《证券法》规定：持有一种股份有限公司已发行股份百分之五股东，应当在

其持股数额达到该比例之日起三日内向该公司报告，公司必要在接到报告之日起三H内向国务院证券监督管理机构报

告。

69.以报告期成交量或发行量为权数编制指数办法，叫做（）。

A.相对法B.综合法C.加权法（拉氏指数）D.加权法（派许指数）

【对的答案】：D【参照解析】：C选项中加权法（拉氏指数）以采用基期发行量或者成交量作为权数。

70.买断式回购采用（）方式。

A.一次成交，一次结算B.一次成交，两次结算C.两次成交，两次结算D.两次成交，一次结算

【对的答案】：B【参照解析】：买断式回购采用一次成交，两次结算方式，两次结算涉及初始结算和到期结算。

71.未知价计算法中“未知价”是指（）•

A.当天证券市场上各种金融资产开盘价B.当天证券市场上各种金融资产收盘价

C.下一种交易日证券市场上各种金融资产开盘价D.下一种交易日证券市场上各种金融资产收盘价

【对的答案】：B【参照解析】：未知价又称期货价，是指当天证券市场上各种金融资产收盘价，即基金管理人依

照当天收盘价来计算基金单位资产净值。

72.国内规定，可转换公司债转换价格应以发布募集阐明书前（）个交易日公司股票平均收盘价格为基本，并上浮

一定幅度。A.10B.5C.30D.60【对的答案】：C

73.关于清算与交收，说法错误是（）。

A.从时间发生及运作顺序来看，清算是交收后续与完毕B.清算和交收两个过程统称为“结算”

C.对的清算成果能保证交收顺利进行D.清算不发生财产实际转移，交收发生财产实际转移。

【对的答案】：A【参照解析】：从时间发生及运作顺序来看，交收是清算后续与完毕。

74.贴现债券发行属于（）。A.平价发行B.溢价发行C.折价发行D.免税发行

【对的答案】：C【参照解析】：贴现债券，亦称贴水债券，其发行时按规定折扣率，以低于票面价值价格出售,

到期按票面价值偿还本金一种债券。贴现债券发行价格与票面价值差价即为贴现债券利息。

75.契约型证券投资基金反映是（）。A.所有权关系B.债权债务关系C.物权关系D.信托关系

【对的答案】：D【参照解析】：契约型基金是依照一定信托契约原理组织起来代理投资制度，因而契约型证券投

资基金反映了信托关系。

76.股份有限公司设立程序为：（）。

A.设立准备、募集股份、申请与批准、召开创立大会、登记注册

B.申请与批准、设立准备、募集股份、召开创立大会、登记注册

C.设立准备、申请与批准、募集股份、召开创立大会、登记注册

D.设立准备、申请与批准、召开创立大会、募集股份、登记注册【对的答案】：C

77.股票发行价格是指（）。

A.股票在二级市场交易时价格B.股票在二级市场开盘交易时价格

C.投资者认购新发行股票时实际支付价格D.发行人路演时提出价格

【对的答案】：C【参照解析】：A、B均属交易价格，受供求、经济环境、投资者信心等多方面因素影响，时时变

动

78.向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物经营活动是证券公司（）。

A.融资融券业务B.证券自营业务C.证券经纪业务D.资产管理业务【对的答案】：A

79.关于综合类证券公司设立从事业务范畴之内子公司，下列不对的说法是（）。

A.设立子公司同样需要得到证券监管机关批准B.子公司必要是母公司控股子公司

C.母子公司必要从事同一业务D.必要具备相应具备证券从业资格从业人员【对的答案】：C

【参照解析】：综合类证券公司设立从事业务范畴之内子公司时，母公司和子公司不必从事同一业务。

80.依照法律规定，股份有限公司进行破产清算时，资产清偿先后顺序应是（）。

A.普通股东、优先股东、债权人B.债权人、普通股东、优先股东

C.债权人、优先股东、普通股东D.优先股东、普通股东、债权人【对的答案】：C

【参照解析】：当股份公司因解散或破产进行清算时，在对公司剩余资产分派上，优先股股东排在债权人之后，普

通股股东之前。因此C选项对的。

81.下列关于客户资产管理业务描述不对的是（）。

A.由具备从事该业务资格证券公司作为受托人B.证券公司需与客户订立资产管理合同

C.证券公司使用客户委托资产D.证券公司实现客户资产稳定增值【对的答案】：D

82.保证期货交易正常进行规则涉及（）。

A.集中交易制度B.结算所和无负债结算制度C.限仓制度D.大户报告制度【对的答案】：A,B,C,

D

83.股票股息作为股息一种形式，（）。

A.使得公司钞票减少B.损害了公司利益而有助于股东C.增长了公司资产总额D.使股价下降

【对的答案】：D【参照解析】：股票股息保存了公司钞票，解决了公司发展对钞票需求，因此A选项不对的；股

票股息兼顾了公司利益和股东利益，因此B选项不对的；股票股息对公司资产、负债和股东权益都没有影响，因此C

选项错误。

84.《证券公司监督管理条例》于（）年起实行。

A.12月1日B.10月C.6月1日D.6月1日【对的答案】：D

85.依照《证券法》规定，上市公司应当在每一会计年度上半年结束之日起（）内，提供中期报告。

A.两个月B.三个月C.四个月D.五个月

【对的答案】：A【参照解析】：上市公司应当在每一会计年度上半年结束之日起两个月内，供中期报告。

86.下列说法对的是（）.

A.上海市场B股和深圳市场B股对境内外结算参加人均实行“净额交收”制度

B.上海市场B股和深圳市场B股均实行“净额交收”和“逐项交收”相结合制度

C.上海市场B股对境内外结算参加人均实行“净额交收”制度，而深圳市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相

结合制度

D.上海市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合制度，而深圳市场B股对境内外结算参加人均实行“净额交

收”制度

【对的答案】：D【参照解析】：上海市场B股实行“净额交收”和“逐项交收”相结合制度，而深圳市场B股对

境内外结算参加人均实行“净额交收”制度，两者不同要重点记忆。

87.证券公司在办理经纪业务时是作为（）。A.委托人B.信托人C.中介人D.投资人

【对的答案】：C【参照解析】：证券公司办理经纪业务时接受客户委托代理买卖有价证券，因此是中介人。

88.依照国内《中华人民共和国证券投资基金法》规定设立基金管理公司时，其重要股东注册资本不低于（）亿元

人民币。A.1B.2C.3D.0.5

【对的答案】：C【参照解析】：设立基金管理公司，应符合如下条件：有符合《公司法》规定章程；注册资本不

少于一亿元人民币，且必要为实缴货币资本；重要股东从事有关业务有较好业绩，注册资本不少于三亿元人民币。

89.收益公司债券与其她债券区别在于（）。

A.可以转换成公司股份B.不以公司任何资产作担保

C.只有在公司赚钱时才支付利息D.持有人享有优先购买公司股票权

【对的答案】：C

【参照解析】：A、B、D选项分别是可转换公司债券、信用公司债券和附认股权证公司债券特性。

90.国内现阶段，资信评级机构在性质上具备（）。A.独立性B.非独立性C.连带性D.有关性

【对的答案】：A【参照解析】：资信评级机构从事证券评级业务时，要遵循独立、客观、公正原则，证券评级业

务部门与其她业务部门保持独立。

91.为了满足投资者半途抽回资金、实现变现需要，（）普通在基金资产中保持一定比例钞票。

A.封闭式基金B.开放式基金C.国债基金D.股票基金【对的答案】：B

【参照解析】：开放式基金是指基金份额总额不固定，基金份额可以在合同商定期间和场合内申请申购或者赎回基金,

为了满足投资者赎回资金、实现变现需求，开放式基金普通在基金资产中保持一定比例钞票。

92.股东依法享有资产收益、重大决策、选取管理者等权利，因而是一种（）。

A.物权证券B.债权证券C.综合权利证券D.收益证券

【对的答案】：C【参照解析】：股票持有者对公司财产没有直接支配权，因此不是A选项所说物权凭证；股票持

有者不是公司债权人，因此不是B选项所说债权证券。并无D选项中收益证券这个概念。

93.上海证券交易所编制并发布以所有上市股票为样本，以股票发行量为权数按加权平均法计算股价指数是（）。

A.上证30指数B.深圳综合指数C.上证综合指数D.深圳成分股指数

【对的答案】：C【参照解析】：考生还应当理解深圳综合指数计算办法：以在深圳证券交易所上市所有股票、以1

991年4月3日为基期，以计算日股份数为权数进行加权平均计算。

94.依照金融期货交易所现行制度规定，股指期货合约熔断幅度为上一交易日结算价（）。

A.±5%B.±6%C.±8%D.±10%【对的答案】：B

95.在两地都上市相似类型股票，并通过国际托管银行和证券经纪商，实现股份跨市场流通，此种上市方式叫做（

）。A.两地上市B.第二上市C.二次上市D.重复上市

【对的答案】：B【参照解析】：两地上市和第二上市是两个不同概念：两地上市是指一家公司股票同步在两个证

券交易所挂牌上市：第二上市是在两地都上市相似类型股票，并通过国际托管银行和证券经纪商，实现股份跨市场流

通。C和D选项中“二次上市”和“重复上市”并不是专业名词。

96.投资者之因此买人看跌期权，是由于她预期这种金融资产价格将会（）。

A.上涨B.下跌C.不变D.无法拟定【对的答案】：

B【参照解析】：看涨期权，是指在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标物权利；看跌期权，是指卖出标物

权利。当期权买方预期标物价格会超过执行价格时，她就会买进看涨期权，相反就会买进看跌期权。

97.以样本股发行量或成交量作为权数计算股价平均数是（）•

A.简朴算术股价平均数B.加权股价平均数C.修正股价平均数D.综合股价平均数【对的答案】：B

98.投资于未上市新兴中小型公司（特别是新兴高科技公司）承担高风险、谋求高回报资本形态叫做（）。

A.风险资本B.共同基金C.单位信托等证券投资基金D.虚拟资本【对的答案】：A

99.为提高证券业从业人员专业素质，增进国内证券市场健康发展，维护投资者合法权益，（）于10月22日发布

了《证券业从业人员资格管理办法》。

A.中华人民共和国证监会B.中华人民共和国证券业协会C.国务院证券委员会D.国务院证券委、国家体改

委

【对的答案】：A【参照解析】：《证券业从业人员资格管理办法》由中华人民共和国证监会发布。

100.在国内，证券交易所设立和解散由（）决定。

A.全国人民代表大会B.国务院C.中华人民共和国人民银行D.中华人民共和国证监会

【对的答案】：B【参照解析】：这是国内《证券法》规定。

101.（）是指政府关于证券市场政策发生重大变化或是有重要法规、举措出台，引起证券市场波动，从而给投资

者带来风险。A.政策风险B.经济周期波动风险C.利率风险D.系统风险

【对的答案】：A【参照解析】：政府政策变动导致证券市场波动，属于政策风险。

102.《原则券折算率管理办法》规定，每（）收市后，中华人民共和国结算公司依照原则券折算率计算公式，计

算沪、深证券交易所挂牌交易债券品种在下一种有交易安排星期分别合用原则券折算率。

A.星期二B.星期三C.星期四1）.星期五【对的答案】：B

103.在票面上不标明利率，发行时按一定折扣率，以低于票面金额发行债券叫（）。

A.单利债券B.复利债券C.贴现债券D.累进利率债券

【对的答案】：C【参照解析】：贴现债券发行价格与票面价值差价即为贴现债券利息。

104.国内开始酝酿推出中华人民共和国存托凭证简称为（）。A.ADRB.IDRC.GDRD.CDR

【对的答案】：D【参照解析】：ADR含义是美国存托凭证；IDR含义是国际存托凭证；GDR含义是全球存托凭证

105.基金管理人职责不涉及（）。

A.办理基金备案手续B.编制中期和年度基金报告C.召集基金份额持有人大会

D.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失【对的答案】：D【参照解析】：D选项属于禁止性行为

106.对冲基金特点是（）。

A.投资效应高杠杆性B.投资活动复杂性C.筹资方式私募性D.操作隐蔽性和灵活性

【对的答案】：A,B,C,D【参照解析】：对冲基金即HedgeFund,其宗旨在于运用期货、期权等金融衍生产品以

及对有关联不同股票进行实买空卖、风险对冲操作技巧，在一定限度上可规避和化解证券投资风险

107.引起股票价格变动因素涉及（）。

A.公司经营状况B.宏观经济因素C.政治因素、心理因素和人为操纵因素D.稳定市场政策与制度安排

【对的答案】：A,B,C,D

108.场外交易市场重要具备如下功能（）

A.对整个证券市场进行一线监控B.是证券发行重要场合C.及时精确地传递上市公司财务状况

D.形成较为合理价格对的答案：B参照解析：新证券发行时间集中、数量大，需要众多营业网点，场

外交易市场是个广泛无形市场，能满足上述规定。

109.关于国内股票发行制度，下面说法对的是（）。

A.国内股票发行实行核准制B.国内股票发行实行注册制C.股票发行申请需由保荐人推荐和辅导

D.中华人民共和国证监会根据有关法律法规做出核准或者不予核准股票发行申请决定

【对的答案】：A,C,D【参照解析】：国内股票发行实行核准制而不是注册制，因此B选项错误。

110.基金投资人享有基金（）A.信息知情权B.经营管理权C.表决权D.收益权【对的答案】：A,C,D

111.在全国银行间市场质押式回购交易结算过程中，中央结算公司为参加者提供（）服务。

A.报价B.托管C.结算D.结息

【对的答案】：B,C,D【参照解析】：全国银行同业拆借中心为参加者报价交易提供中介及信息服务，中央结算

公司为参加者提供托管、结算、结息等服务。

112.资金融通普通有直接融资与间接融资两种，直接融资是资金供求双方直接进行资金融通活动。下面（）是直

接融资工具。A.股票B.定期存单C.储蓄存单D.公司债券【对的答案】：A,D

【参照解析】：直接融资是以债券、股票为重要工具一种金融运营机制，它特点是经济单位直接从社会上吸取和筹措

资金。

113.依照选取权性质划分，金融期权可以划分为（）。

A.买人期权B.卖出期权C.美式期权D.欧式期权【对的答案】：A,B

【参照解析】：掌握金融期权各种分类方式：依照选取权划分，金融期权可以划分为买入期权和卖出期权；按照合约

规定履约时间可分为欧式期权、美式期权和修正美式期权。按照基本资产性质不同可以分为股权类期权、利率期权和

货币期权等。

114.有价证券有广义与狭义之分，广义有价证券涉及（）。

A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.凭证证券【对的答案】：A,B,C

【参照解析】：广义有价证券涉及商品证券、货币证券和资本证券，狭义有价证券即为资本证券。

115.机构投资者共同特点是（）。

A.投资资金数量大B.收集和分析信息能力强C.可通过有效资产组合分散风险D.投资活动对市场影响大

【对的答案】：A,B,C,D【参照解析】：机构投资者实力雄厚，因而具备以上四个特点。

116.证券投资者保护基金来源是（）。

A.所有在中华人民共和国境内注册证券公司，按其营业收入0.5%-5%缴纳基金

B.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定上限后，交易经手费用30%纳入基金

C.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金利息收入

D.依法向关于责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入

【对的答案】：A,C,I）【参照解析】：证券投资者保护基金来源。（1）上海、深圳证券交易所在风险基金分别达

到规定上限后，交易经手费20%纳入基金。（2）所有在中华人民共和国境内注册证券公司，按其营业收入0.5%。5%

缴纳基金，经营管理和运作水平较差、风险较高证券公司，应当按较高比例缴纳基金；各证券公司详细缴纳比例由基

金公司依照证券公司风险状况拟定后，报证监会批准，并按年进行调节；证券公司缴纳基金在其营业成本中列支。（3）

发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金利息收入。（4）依法向关于责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿

收入。（5）国内外机构、组织及个人捐赠。（6）其她合法收入。

117.证券交易场合伙用在于（）。

A.为各种类型证券提供便利而充分交易条件

B.为各种证券交易提供公开、公平、充分价格竞争，以发现合理交易价格

C.实行公开、公正和及时信息披露D.提供安全、便利、迅捷交易与交易后服务

【对的答案】：A,B,C,D【参照解析】：证券交易所作用为上述选项四条。

118.金融创新原动力涉及（