柜面理论知识考试题库附答案

柜面理论知识考试题库附答案办理人民币存取款业务的网点应()为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。

A.A.无偿（√）

B.B.按面值的1‰收取兑换费用

C.C.按面值的2‰收取兑换费用

D.D.按面值的1%收取兑换费用对于持有反宣币数量达()的客户，网点要策略应对，及时报告公安机关和上级行运营管理部门。

A.A.2张以上(含)（正确选项）

B.B.3张以上(含)

C.C.5张以上(含)

D.D.10张以上(含)柜员当天发现长款，无法查找退还客户的，处理正确的是()。

A.A.经有权人审批后，在其他应付款账户挂账，再查找。（√）

B.B.经有权人审批后，记入营业外收入账户。

C.C.运营主管同意后，暂不作挂账处理，待以后查找确实无法退还后，再作挂账处理。

D.D.经办人员直接在其他应付款账户挂账。金融机构对客户递交的不予兑换的残缺、污损人民币，应()。

A.A.退回原持有人（正确选项）

B.B.金融机构留存

C.C.上缴中国人民银行

D.D.上缴中国银行残缺、污损人民币能辨别面额且票面剩余()，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额半额兑换。

A.A.二分之一（含）以上至四分之三以下（不含）（√）

B.B.二分之一（含）以上至三分之二以下（不含）

C.C.三分之一（含）以上至四分之三以下（不含）

D.D.三分之二（含）以上至四分之三以下（不含）残缺、污损人民币能辨别面额且票面剩余()，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。

A.A.二分之一（含）以上

B.B.三分之一（含）以上

C.C.三分之二（含）以上

D.D.四分之三（含）以上（正确选项）办理现金存取款业务应按照()原则。

A.A.现金存入“先收款后记帐”，现金支取“先记帐后付款”。（正确选项）

B.B.现金存入“先记帐后收款”，现金支取“先付款后记帐”。

C.C.先急后缓，先外后内。

D.D.先急后缓，先内后外。现金业务工作必须实施全面视频监控，录像监控资料清晰完整，且至少保存()以上。

A.A.1个月

B.B.2个月

C.C.3个月（正确答案）

D.D.6个月小面额现金备付制度要求，一般网点10元及以下可流通人民币（包括纸币和硬币）每日不得低于（）元。

A.A.2000

B.B.5000（√）

C.C.10000

D.D.20000小面额现金备付制度要求，主办网点10元及以下可流通人民币（包括纸币和硬币）每日不得低于（）元。

A.A.2000

B.B.5000

C.C.10000

D.D.20000（正确答案）金融机构负责本单位反假货币知识与技能培训，对（）进行反假货币水平评估，保证其具备判断和挑剔假币的专业能力。

A.A.现金收付人员

B.B.清分人员

C.C.鉴定人员

D.D.以上都是（正确选项）《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》规定，金融机构应于每年年初按照()为培训周期制定机构内现金从业人员反假货币知识与技能培训计划。

A.A.1年

B.B.2年

C.C.3年（正确选项）

D.D.5年《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》规定，金融机构校新上岗或调岗人员，上岗（）内必须接受反假货币培训与测评，测评不合格人员不得安排其从事反假货币工作。

A.A.2个月

B.B.3个月（正确选项）

C.C.5个月

D.D.6个月《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中的假币可分为()两类。

A.A.伪造币和打印币

B.B.打印假币和机制假币

C.C.伪造币和变造币（正确选项）

D.D.机制币和变造币公众将持有的假币实物主动上缴至金融机构时，金融机构应该（）。

A.A.按照假币收缴流程办理假币收缴手续（√）

B.B.按面值的10%予以兑换，以资鼓励

C.C.引导公众将假币上交到当地人民银行分支机构

D.D.经鉴定后予以没收被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起()内,持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。

A.A.3日

B.B.3个工作日（正确答案）

C.C.5日

D.D.5个工作日被收缴人对收缴单位作出的有关收缴具体行政行为有异议，可以在收到《假币收缴凭证》之日起()内向直接监管该金融机构的中国人民银行分支机构申请行政复议或者依法提起行政诉讼。

A.A.30日

B.B.30个工作日

C.C.60日（√）

D.D.60个工作日鉴定单位应当自收到鉴定申请之日起()个工作日内,通知收缴单位报送待鉴定货币。收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起()个工作日内,将待鉴定货币送达鉴定单位。

A.A.3，3

B.B.2，3

C.C.3，2

D.D.2，2（正确选项）金融机构柜面办理假币收缴业务时，对()，应当当面加盖“假币”字样的戳记。

A.A.生肖系列鼠年纪念币

B.B.奥运纪念钞（√）

C.C.100元港币

D.D.50美分金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的,中国人民银行分支机构予以()，向解缴单位开具()，并要求其补足等额人民币回笼款。

A.A.收缴，《假币收缴凭证》

B.B.鉴定后没收，《假人民币没收收据》

C.C.没收，《假人民币没收收据》（正确答案）

D.D.没收，《假币没收收据》网点误付假币,由误付的网点对客户()赔付。

A.A.等值（正确答案）

B.B.双倍

C.C.三倍

D.D.不赔付网点在办理业务时发现假币，应由()以上取得反假货币资格的业务人员当面予以收缴。

A.A.1名

B.B.2名（正确选项）

C.C.3名

D.D.4名网点在办理业务时发现假人民币纸币，应当面加盖()字样的戳记。

A.A.“伪造币”

B.B.“变造币”

C.C.“假币”（正确答案）

D.D.“非真币”为规范货币鉴别及假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益。2019年10月16日中国人民银行发布了()。

A.A.《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》

B.B.《中华人民共和国中国人民银行法》

C.C.《中华人民共和国人民币管理条例》

D.D.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》（√）金融机构使用的假币印章的“假币”字样为（）。

A.A.宋体小一号字

B.B.宋体小一号字加粗（√）

C.C.楷体小一号字

D.D.楷体小一号字加粗金融机构收缴假币时，应在假币正面（）压盖于票面左侧水印处，背面（）压盖于票面中间位置。

A.A.竖直，竖直

B.B.平行，平行

C.C.竖直，平行（正确答案）

D.D.平行，竖直口头挂失()天后自动解除。

A.A.3

B.B.5（正确选项）

C.C.7

D.D.15金融机构受理客户冠字号码查询业务，应在受理之日起（）内办结查询事项，如有特殊情况需延长办理时间的，应提前告知查询人。

A.A.3日

B.B.3个工作日（正确选项）

C.C.5日

D.D.5个工作日人民银行要求各金融机构的自助柜员机和柜台等现钞支付终端均应张贴冠字号码分类贴标标识，标识分为()和()两种，

A.A.红色，黄色

B.B.红色，蓝色

C.C.蓝色，黄色（正确答案）

D.D.蓝色，红色自助柜员机可实现取款业务信息与冠字号码记录的关联，能提供取出现钞冠字号码，且与现钞能一一对应的，须在自助设备上粘贴()冠字号码分类贴标。

A.A.蓝色（√）

B.B.黄色

C.C.红色

D.D.绿色2018年12月28日中国人民银行发行了（）。

A.A.中国航天纪念钞

B.B.人民币发行70周年纪念钞（√）

C.C.庆祝中华人民共和国成立50周年纪念钞

D.D.迎接新世纪纪念钞中国航天纪念钞的胶印对印图案是（）。

A.A.古钱币

B.B.面额数字

C.C.和平鸽

D.D.风筝（正确答案）2000年，中国人民银行发行了迎接新世纪纪念钞，采用（）材质，面额为（）。

A.A.纸质、100元

B.B.塑料、50元

C.C.纸质、50元

D.D.塑料、100元（正确答案）美元的货币代码为（）。

A.A.USD（正确选项）

B.B.USA

C.C.$

D.D.DOLLAR目前流通中的美元现钞最大面值为()。

A.A.1000美元

B.B.500美元

C.C.100美元（正确答案）

D.D.10000美元2004版美元除5元外，10元、20元、50元和100元面额钞票正面右下角的面额数字使用光变油墨印刷，晃动钞票时由古铜色变为绿色。（）

A.A.红色

B.B.绿色（正确选项）

C.C.蓝色

D.D.粽色《不宜流通人民币行业标准（JR/T0153-2022)》规定，不宜流通人民币纸币有（）种类型。

A.A.8

B.B.10

C.C.12（正确选项）

D.D.15《不宜流通人民币行业标准（JR/T0153-2022)》规定，人民币纸币票面印刷图文出现多处脱墨，累计脱墨面积在于（）平方毫米的，为不宜流通人民币纸币。

A.A.60

B.B.80（正确答案）

C.C.100

D.D.120人民币纸币票面安全线缺失（）毫米以上的，为不宜流通人民币纸币。

A.A.10（正确答案）

B.B.15

C.C.20

D.D.25人民币纸币印刷区出现多处污渍，污渍面积大于（）平方毫米起计入累计计量

A.A.2

B.B.4（√）

C.C.6

D.D.8人民币纸币票面多处缺失，缺失面积大于（）平方毫米起计入累计计量。

A.A.2

B.B.4（√）

C.C.6

D.D.8人民币纸币票面出现多处粘贴物，粘贴面积大于（）平方毫米起计入累计计量。

A.A.4

B.B.6

C.C.8

D.D.10（正确答案）人民币纸币票面出现多处脱墨，脱墨面积大于（）平方毫米起计入累计计量。

A.A.4

B.B.6

C.C.8

D.D.10（正确选项）人民币纸币非印刷区出现单个污渍面积大于（）平方毫米的，为不宜流通人民币币纸币。

A.A.40（√）

B.B.60

C.C.80

D.D.100人民币纸币形状、尺寸发生变化，票幅宽边与标准规格相差（）以上的，为不宜流通人民币纸币。

A.A.2%

B.B.4%（√）

C.C.6%

D.D.8%《不宜流通人民币行业标准（JR/T0153-2022)》规定，人民币纸币出现涂写，相邻涂写标记之间的最小距离（），按一个区域计算涂写面积。

A.A.大于5毫米

B.B.小于5毫米

C.C.大于3毫米

D.D.小于3毫米（正确答案）第五套人民币2019年版5角硬币的材质是（）。

A.A.钢芯镀铜

B.B.钢芯镀镍（正确选项）

C.C.铝镁合金

D.D.不锈钢现金清分应严格执行新金融行业标准，完整券夹残率、残损券夹好率应控制在（）%以内。

A.A.2

B.B.5（正确选项）

C.C.10

D.D.150007交易填制特种转账凭证上传后出现下列哪项情况不会导致退件

A.A.填制日期有误

B.B.大小写金额不一致

C.C.漏盖经办柜员章（正确选项）

D.D.漏盖有权人签章个人互联网平台业务限额分类要求正确的是

A.A.非同名日累计支付限额0-3万元(含)提供有有效身份证件、辅助身份证明材料

B.B.非同名日累计支付限额3-10万元(含)提供有有效身份证件

C.C.非同名日累计支付限额10-50万元(含)提供有有效身份证件、辅助身份证明材料

D.D.非同名日累计支付限额3-10万元(含)提供有有效身份证件、辅助身份证明材料（正确选项）法院人员来支行冻结账户下列哪项资料不必要上传集中授权

A.A.法院人员证件

B.B.冻结止付申请书（√）

C.C.裁定书/判决书

D.D.冻结通知书非法定工作日哪项业务不用提交集中授权

A.A.客户号合并

B.B.修改存单密码

C.C.金额80万的个人存单销户（√）

D.D.交易冲正办理信用卡领卡-激活-密码重置业务时()资料不要上传

A.A.人像

B.B.身份证件

C.C.信用卡正面

D.D.特殊业务申请书（√）客户本人在办理柜面开卡业务时以下哪项是必须要上传的影像

A.A.工作证明

B.B.授权书

C.C.税收文件

D.D.身份证件（√）客户仅凭()证件不能在我行开立结算卡

A.A.居民身份证

B.B.驾驶证（正确答案）

C.C.港澳通行证

D.D.外国护照客户以护照开户，护照上名字为LiTaiBai，那么正确的户名录入应为

A.A.LiTaiBai

B.B.LiTaiBai

C.C.TAIBAILI

D.D.LITAIBAI（√）本票兑付业务办理完毕，哪些资料应上交后督

A.A.客户证件复印件、本票、进账单

B.B.客户证件复印件、本票、进账单、交易确认单（正确答案）

C.C.客户证件复印件、本票

D.D.客户证件复印件某单位账户余额8万，被甲、乙、丙三家法院依次分别冻结3万，6万，9万，这时法院来进行扣划，以下操作正确的是

A.A.甲法院要求扣划金额5万，支行给予配合操作划转5万元

B.B.乙法院要求扣划金额6万，支行给予配合操作划转6万元

C.C.乙法院要求扣划金额9万，支行给予配合操作划转5万元（正确选项）

D.D.丙法院要求扣划金额9万，支行给予配合操作划转8万元对公单位定期存款客户用途填写为银承保证金，系统应录入业务种类正确为

A.A.单位定期一户通

B.B.保函保证金

C.C.承兑保证金（√）

D.D.信用证保证金未成年人开户时，户口簿是很重要的监护关系证明，但户口簿有时并不能明确监护关系，根据户口簿里的户主或与户主关系栏判断以下可以确定有明确监护关系的有

A.A.儿媳和外孙女

B.B.长子和孙子

C.C.二女和外孙

D.D.妻和次子（√）移动PAD开卡业务若提交集中授权后哪项影像是必须的

A.A.开户申请书影像

B.B.告知书影像

C.C.客户在申请书上签字影像

D.D.客户人脸影像（√）以下不可以通过0035账户变更交易操作的是

A.A.账户子业务种类变更

B.B.账户性质变更

C.C.账户账号变更（√）

D.D.账户户名变更以下可以通过0035账户变更交易操作的是

A.A.企业法人变更

B.B.企业账户性质变更（正确答案）

C.C.企业客户号变更

D.D.企业注册资金变更以下哪项影像是预售房监管资金划转时必须上传的

A.A.人像

B.B.冻结止付申请书

C.C.客户身份证件

D.D.商品房预售资金监管账户用款申请书（正确选项）以下哪项质押贷款解止付时的冻止书意见是不合适的

A.A.客户贷款已结清同意存单解止付后款项转入客户账（√）

B.B.客户贷款已结清同意存单解付后归还客户

C.C.客户贷款已逾期，同意存单解付后归还未结清敞口

D.D.鉴于协议约定，同意存单解付后归还未结清敞口支行柜员今年4月误收了客户账户开票手续费()，需要对该笔手续费进行全额冲销，操作0026隔日冲补账，应操作冲账方向为

A.A.借方红字（√）

B.B.借方篮字

C.C.贷方红字

D.D.贷方篮字支行柜员去年4月重复收取了客户账户贷款印花税，需要对重复手续费退回客户账户，操作0026隔日冲补账，应操作冲账方向为

A.A.借方红字

B.B.借方篮字

C.C.贷方红字

D.D.贷方篮字（正确选项）差错部门原则上应在收到差错信息日内起（）内整改完毕。

A.A.一个工作日

B.B.二个工作日

C.C.三个工作日（√）

D.D.五个工作日协定存款利率维护时系统录入的有效截止日期正确的为。

A.A.季度结息日

B.B.季度结息日前一日

C.C.季度结息日次日（√）

D.D.以上都正确()是中国人民银行用于账户管理系统识别其身份的唯一标识。

A.A.银行机构代码（√）

B.B.银行行别代码

C.C.银行类别

D.D.银行分支机构序号《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》()规定，同业银行结算账户按照用途划分为()两类。

A.A.投融资性和结算性（√）

B.B.投融资性和清算性

C.C.融资性和结算性

D.D.清算性和融资性《中国人民银行关于加强银行业金融机构人民币同业银行结算账户管理的通知》()规定，同业银行结算账户未发生交易时间超过()年的，应当销户。

A.A.1

B.B.2

C.C.5（√）

D.D.10Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为()，年累计限额为()。

A.A.5000元，50000元；

B.B.10000元，50000元；

C.C.10000元，200000元；（正确选项）

D.D.50000元，50000元。Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为()万元，年累计限额合计为()万元;消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为()万元，年累计限额合计为()万元。发放贷款和贷款资金归还，不受转账限额规定。

A.A.1,20,1,20（正确答案）

B.B.5,20,5,20

C.C.1,10,1,10

D.D.5,10,5,10Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过()元；非绑定账户资金转入日累计限额为()元，年累计限额为()万元。

A.A.2000,10000，20

B.B.2000,5000,10（正确答案）

C.C.2000,5000,20

D.D.5000,2000,10Ⅲ类户为存款人提供限额消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为()元，年累计限额合计为()万元。

A.A.2000,10

B.B.2000,5（√）

C.C.5000,10

D.D.5000,5按照国家《人民币银行结算账户管理办法》规定，存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金支取，应通过()办理。

A.A.基本存款账户（√）

B.B.一般存款账户

C.C.临时存款账户

D.D.专用存款账户北京某家建设公司到宁波承包了四个工程项目，该公司可根据建筑施工及安装合同最多可以在宁波当地银行开立几个临时账户()。

A.A.1个

B.B.2个

C.C.4个（正确答案）

D.D.没有限制不具有社会团体法人资格的工会组织，应按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定开立()，账户名称可为单位名称加资金性质，即单位名称后加“工会”字样。

A.A.基本存款账户

B.B.一般存款账户

C.C.专用存款账户（正确答案）

D.D.临时存款账户财税库银横向联网业务是指税务部门、国库、商业银行等联网单位通过()，采用电子方式办理税收征缴入库、退库等业务以及共享信息的过程。

A.A.大额支付系统

B.B.TIPS横向联网系统（√）

C.C.易时行柜面通系统

D.D.支票影像交换系统从单位银行结算账户向个人银行结算账户支付款项单笔超过()万元人民币时，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明事由，可不再另行出具付款依据，但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。

A.A.1

B.B.3

C.C.5（正确答案）

D.D.10存款人被撤并、解散、宣告破产或关闭或注销、被吊销营业执照的应于()个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请

A.A.2

B.B.3

C.C.5（√）

D.D.7存款人对用于基本建设的资金，可以向开户银行出具相应的证明后开立()账户。

A.A.临时存款

B.B.一般存款

C.C.专用存款（正确答案）

D.D.基本存款存款人更改名称，但不改变开户银行及账号的，应于()个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请。

A.A.2

B.B.3

C.C.5（√）

D.D.7存款人在临时存款帐户的有效期内，向开户银行提出延长帐户使用期限的申请，经人行核准后展期，但最长()不得超过()年。

A.A.1

B.B.2（正确选项）

C.C.3

D.D.半存款因验资或增资需要，银行可为其开立的账户为()。

A.A.一般存款账户

B.B.临时存账户（正确答案）

C.C.基本存款账户

D.D.专用存款账户单笔核对功能是在联网核查系统录入一个或多个()个）待核查人的姓名和身份证号码，系统实时返回核对结果

A.A.1

B.B.2

C.C.3

D.D.5（√）单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过()、30万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账。

A.A.50万

B.B.100万（正确答案）

C.C.200万

D.D.300万单位存款人能开立()个基本存款账户；自然人能新开立()个Ⅰ类户，已持有一个()以上Ⅰ类户的，不得再开立Ⅰ类户；Ⅱ类户和Ⅲ类户原则上最多开立()个。

A.