金融服务外包专题讲座

财大金融第一效劳.TMShanghaiUniv.ofFinance&EconomicsNationalSciencePark

金融效劳外包专题讲座以效劳外包专业园区为契机推进金融特色园区做大做强整理课件目录一.服务外包的定义及分类二.金融服务外包的定义三.金融服务外包的现状整理课件效劳外包的定义效劳外包就是指企业为了将有限资源专注于其核心竞争力，以信息技术为依托，利用外部专业效劳商的知识劳动力，来完成原来由企业内部完成的工作，从而到达降低本钱、提高效率、提升企业对市场环境迅速应变能力并优化企业核心竞争力的一种效劳模式。支持性业务核心业务相关业务可抛弃业务外包目标渗透程度核心业务资源外包设计服务外包提供商服务外包发包商非核心业务支持性业务核心业务相关业务可抛弃业务外包目标渗透程度核心业务资源外包设计服务外包提供商服务外包发包商非核心业务整理课件原因二：分散风险，逃避监管原因三：优势互补，充分利用外部资源原因一：降低本钱，提高核心竞争力效劳外包产生的原因整理课件效劳外包的分类现场在岸近岸离岸在岸近岸离岸离岸在岸离岸适岸Rightshore，Bestshore,Anyshore通过适宜的人在适宜地点提供有效率的专业性效劳，将客户从技术的复杂性中解脱出来，专注行业的核心竞争力整理课件效劳外包的分类ITOBPOKPO战术价值——战略价值知识流程外包：

业务流程外包的高端延伸，例如商业研究、股票金融保险研究、战略咨询、行业及公司研究、培训、知识产权研究业务流程外包：1、业务流程设计效劳2、企业内部管理、运营数据库效劳.信息技术外包：1、软件的研发及外包；2、信息技术研发效劳外包3、信息系统运营维护外包.整理课件效劳外包企业介绍北京时间4月27日消息，诺基亚和埃森哲今天宣布战略合作方案，根据该方案，诺基亚将把其Symbian软件开发工作外包给埃森哲，相关的3000名员工也将转到埃森哲。同时，埃森哲将为诺基亚提供面向未来智能终端的移动软件效劳。整理课件埃森哲——天作之离xx安达信成立1913年安达信帮助GE安装了一套电子系统安达信咨询部门成立1952年咨询部门收入增长迅速安达信咨询分拆1989年安达信咨询全球最大对簿公堂，安达信改名1997-2000最终结局：安达信保存了安达信咨询的商标所有权，原安达信咨询公司被迫更名为埃森哲，并付出10亿美金的赔偿2001年安达信因安然事件退出了从事89年的审计业务，在全球的分支机构被四大合并整理课件中国效劳外包产业的定位面向中国企业的效劳外包产业将在今后3-5年快速开展整理课件开展效劳外包产业的好处有利于创新城区的建设创造地方税收中高端效劳外包业与先进的制造业相比，需要大量写字楼及商业配套，同时大量高素质居民的入住对中高端住宅，有利于提升杨浦整体居住环境效劳外包行业属于典型的现代效劳，能够创造大量归属地方财政的营业税，从税收密度上来看，优于先进制造业大量高素质居民的入住，有利整体提升杨浦居民文化水平结构，加强区域经济的创新能力有利于现代化城区的开展中高端效劳外包行业，是一个高素质，劳动力密集型行业，不仅能够解决大学还是就业问题，而且能够聚集大量中高端人才解决大量的就业问题整理课件目录一.服务外包的定义及分类二.金融服务外包的定义三.金融服务外包的现状整理课件分销服务其他服务娱乐和体育通讯服务运输服务建筑工程商务服务教育服务金融服务旅游服务健康服务环境服务按发包方对效劳外包进行分类WTO的?效劳贸易总协定?将效劳分为12个部门整理课件产业孵化定位

实训基地定位金融效劳外包与金融效劳关系基金证券保险银行前台股票，债券，商品，期货交易自营交易

投资银行经纪业务交易产品销售

投资交易资产管理私人银行，个人银行，企业银行销售，资金运作，外汇交易等中台行业研究风险控制净值计算客户服务中心宏观研究行业研究经纪业务研发客户服务中心交易清算

产品研发与精算客户服务中心合规与风险控制产品研发结算合规与风险控制客户服务中心后台网络安全信息维护交易系统

清算系统网络安全信息维护交易系统

清算系统网络安全信息维护报案，评估与理赔信息系统开发维护网络安全信息维护银行卡审核与发卡信息系统开发维护高端：信息系统设计，研究效劳外包，金融信息分析，市场调查与营销中端：信息系统开发与维护，网络平安，客户效劳流程管理，交易清算低端：呼叫中心，信息录入与维护，信用卡包装邮寄，广告单印刷邮寄金融效劳外包金融效劳整理课件金融外包市场具体包含五大类细分市场整理课件目录一.服务外包的定义及分类二.金融服务外包的定义三.金融服务外包行业的现状整理课件金融外包是增长最快、份额最大的市场2005年，金融效劳外包占效劳外包市场的份额已达22.63%，份额已为最大制造外包67200亿美元效劳外包6244亿美元资料来源：Gartner,申万研究所整理，2005其它效劳外包政府电信业能源业。。。医疗卫生业4801亿美元金融外包1413亿美元占比22.63%银行保险证券基金等业务流程外包信息技术外包营销外包资产管理业务外包知识处理等其它外包信用卡外包注：个人金融外包主要分散于上述的IT外包、业务流程外包和营销外包领域整理课件金融外包增长速度在效劳外包中居首位西欧不同行业2006年外包规模及2001~2006年间年均增长率资料来源：TowerGroup，申万研究所整理金融竞争日益加剧，金融机构开始竞相采取外包战略金融业的虚拟性使得金融产品的外包无须“物流本钱〞，且模块化程度较高信息技术空前兴旺，全球贸易障碍大幅下降是金融效劳外包迅猛开展的重要背景26%75%实施外包的金融机构数量比重迅速提高2003年2005年15%17历史来看，金融外包正经历蓬勃开展期20世纪70年代金融外包开始萌芽20世纪80年代到90年代起步开展期20世纪90年代末期至2007年蓬勃开展期金融危机后监管加强，外包市场短期下滑本钱驱动期外包业务为准事务性业务，如交易记录印刷、打印和存储记录等

技术升级驱动金融外包主要集中在IT部门，外包规模与金额迅速增长产业转移驱动从早期“利用外部的技术和资源弥补自身业务所需资源缺乏〞为目的向“将核心以外的部门尽可能外包〞为目的转变离岸外包出现井喷，大型机构竞相外包，亚太地区尤其是印度是承接的中心金融外包安排日渐复杂，各类金融机构成为国际效劳外包的主流，并呈现金融外包集团内部化的趋势金融外包在井喷之后面临休整2021年金融危机使金融业遭遇巨大冲击，外包业务量明显下滑。经验数据：如果出现金融企业兼并，金融业的IT预算将减少10%；如果出现企业破产，IT预算的削减幅度可能会高达20%到30%随着全球经济及金融业的复苏，外包业务也同步复苏整理课件全球金融外包市场呈现三大趋势外包环节的变化：发包方倾向于BPO与ITO混合外包，外包环节从单一向多环节开展，BPO逐渐盛行

金融信息技术外包仍将占据主导地位，占比超过60%外包模式的变化：金融外包从外包给独立第三方逐步向发包给全资控股机构和外包给第三方并举的混合方式转变整理课件信息技术外包仍将占据主导资料来源：德勤咨询公司，?全球金融效劳离岸外包?，20042004年被调查金融机构离岸外包业务比例显示，IT外包最多金融业的外包业务以IT外包为主，2003年，IT外包大约占金融外包市场的2/3金融外包的多项环节涉及IT业务，由于优势互补因素的存在，IT外包是金融外包中需求最大和最容易切入的领域20外包业务向多环节开展，业务流程外包日益盛行外包范围从非核心后台业务向次核心的业务渗透，外包环节趋于多元化一方面，信息技术外包作为金融外包市场的重心开展渐趋成熟，另一方面业务流程外包市场开始盛行金融外包从信息技术外包逐步向业务流程外包开展，并出现了知识处理外包等更高端的形式ITOBPOKPO从信息技术外包切入为客户提供呼叫中心、支票图像、数据管理等更多效劳将更高端的技术、研发、培训等外包外包业务多元化优势：打包外包，提高金融机构议价能力，可降低本钱；金融机构和外包提供商的关系从简单的效劳关系转变为战略合作关系，关系更加深入持久；发包给尽量少的机构，降低发包方的管理协调本钱整理课件金融外包模式改变金融外包从单一的从海外离岸供给商处购置效劳，转向外包给发包方自己的控股或关联机构和发包给第三方结合的混合方式，说明金融机构倾向于加强外包控制力，不再单纯依靠第三方大型金融机构倾向于自建海外外包中心。有约一半的金融机构在离岸外包时选择“隶属自己的海外分支机构〞的根底上建设外包中心整理课件金融外包的开展受内外部因素的共同驱动内部动因外部动因市场竞争环境加剧，金融前后台加快别离，分工更趋专业化金融外包信息技术的开展经济全球化不断深入，国际产业转移向外部转移成本压力提高管理效率和效劳水平,提升核心竞争力优势互补，双向学习提升能力分散风险逃避监管国际产业转移、信息技术开展以及国际金融业前后台加快别离和后台分工不断细化，是推动金融外包强劲开展的主要社会动力宏观经济系统风险加大、金融监管加强是金融外包开展的减速器金融机构外包意愿，除了外在的竞争压力〔降本增效，优势互补〕，还取决于公司是否采取聚焦战略及管理者政策导向利用外部资源宏观风险、金融监管聚焦战略、管理习惯整理课件外包需求的主要动因：海量数据后台处理、本钱、效劳质量资料来源：Thejointforum〔2004〕1214163325基本数据业务1213213024风险%创新和生产力速度和灵活性质量成本外包时间<12个月外包时间>12个月1520202025专业语音/高级业务1213173127外包时间<12个月外包时间>12个月外包业务选择要素欧洲银行业务外包动机调查结果数据迅速膨胀是当今金融开展的显著特点，传统流程和平台必须打破，IT技术成为新的核心平台，流程面临信息化再造如何在人力本钱不断提升、管理幅度不断膨胀的前提下保持效率？聚焦战略促归核化开展外包带来了显著的本钱下降、质量保障和效率提升

德勤公司对全球最大的100家金融公司的调查说明，通过离岸外包，这些机构的本钱平均降低32%；在开展离岸外包的金融机构中，超过50%的金融机构节省了40%的本钱24金融外包市场供方效劳能力缺乏制约市场开展当企业存在大量的外包工作时，外包效劳提供商能够帮助企业管理业务流程的实施及对各业务流程中外包商的管理工作。外包机构的效劳能力优势越明显，金融机构对外包的需求越大。目前外乡市场外部供给商的能力缺乏也是制约市场开展的重要因素能够帮助企业涉及业务流程，并规划哪些业务可以用外包形式完成，哪些业务必须由企业内部完成，并能够帮助企业完成外包的流程执行工作。必须能够高效准确且以优于金融机构自身操作本钱的价格完成根底的人力密集型工作，如数据录入。同等质量下成本优于发包机构有助于优化发包机构业务流程流程的应用实施能力和整体外包能力需加强整理课件中国的金融外包市场刚刚萌芽，机遇与挑战并存中国金融行业BPO市场尚处于开展早期规模较小在岸外包方面：国际权威机构公布资料显示，人均GDP到达5000美元的时候，真正意义的外包才开始。美国、英国和日本的人均GDP超过4.2万亿美元，外包需求已较为充分。而我国的人均GDP才刚到3000美元，通过离岸外包获得降本增效的难度较大在华外资机构是外包的先锋，与国际市场相反，我国大型金融机构外包较少，中小型对IT外包有需求IDC数据显示，2021年底，中国金融业务流程外包市场的规模仅为48亿元，而同期美国市场规模为97亿美元。美国市场规模是中国的13.6倍，BPO支出占运营总支出比例是我国的3.5倍，很有开展潜力中国的金融行业BPO渗透率与兴旺国家相比偏低亿人民币13.6倍百分比3.5倍BPO市场规模2008年金融行业BPO支出占运营总支出比例资料来源：IDC，麦肯锡分析离岸外包方面：中国因根底设施完备、人力本钱较低、国内市场潜力巨大等优势，正在成为承接兴旺国家离岸外包的目的地，特别是在日韩的链业务上，由于文化传统相似，具备承接的比较优势中国的金融外包可以分为中国承接国际产业转移的外包〔离岸外包〕和中国金融机构的在岸外包市场。26市场开展迅速，起步晚且呈现外资带动供求特征中国金融外包市场规模推算，2021年160亿元我国金融外包市场始于2000年左右，但开展较为迅速，2006-2021年以21%的年均速度成长中国金融业务流程外包市场规模年均21%近年来金融机构纷纷在我国设立离岸外包机构外资金融分支机构设立离岸外包中心较积极。〔不含承接国际离岸业务〕按照IT外包占比70%，BPO30%推算外资机构的承接外包能力也明显强于内资。27国内金融外包企业竞争能力待提升外包企业的开展可分为三个开展阶段：以发包方提供较低本钱的人力和根底设施等为竞争力以流程建设和行业经验为竞争力以知识产权为竞争力。具备提供咨询效劳的能力，实际是某个行业的标准制定者，客户购置其产品和效劳进行定制化开发时，必须采用其流程。如美国的CSC公司为美国银行业规定了账单处理流程和标准我国外乡的发包商根本还停留在第一至第二层次资料来源：申万研究所整理在IDC选择的22家国内规模较大、中资控股的金融外包效劳提供商样本中，只有25%左右的公司主要从事离岸外包业务由于承接离岸外包对供给商能力要求较高，我国只有规模较大的公司具备承接能力。大局部外乡外包公司以承接国际金融分支机构和国内金融机构的外包业务为主，业务偏低端第二层次第一层次第三层次外包提供商告诉发包方该如何做好事情发包方要求