这类区块链是骗局

这类区块链是骗局银保监会与公安部等紧急提示风险，监管初次明拟定性！周内已第四次出手针对币圈的监管再次升级，8月24日，银保监会正式公布《有关防备以“虚拟币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。这是自去年9月4日央行等七部委将ICO定性为非法集资后，监管部门初次公开发表声明。而这也是周内监管的第四次出手。就在本周，针对虚拟币的监管方法陆续被曝光，涉及一大批区块链头部自媒体公众号被封号；严禁酒店、商场、写字楼等场地承接虚拟币推介活动；多次约谈支付宝等第三方支付机构，规定建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。监管来势汹汹，被币圈人士称为“九四周年祭”。与一年前央行公布的文献相比，本次银保监会公布的风险提示对虚拟货币和区块链乱象的梳理更为清晰，对多个业务的描述更为具体，定性更为确切。这意味着，即使在去年监管出手后种种打着“区块链”噱头的币圈乱象仍持续发酵，交易所等虽名义上“出海”，但服务的对象仍为国内民众，种种规避监管的方法层出不穷，但现在，监管部门对有关状况已十分明晰，这也意味着，后续若采用有关方法，会更精确有力。券商中国记者梳理出风险提示中的有关重点内容以下，基本勾勒出有关行为的特性。1.定性。打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”等方式吸取资金，这类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。2.网络化。依靠互联网、聊天工具进行交易，运用网上支付工具收支资金，风险涉及范畴广、扩散速度快。3.跨境化。通过租用境外服务器搭建网站，实质面对境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。4.欺骗性、诱惑性、隐蔽性。运用热点炒作，编造理论，大v站台。5.点名以ICO、IFO、IEO、IMO等花样翻新的名录发行代币。6.存在非法集资、传销、诈骗等多个违法风险。关注点一：三大特性刻画区块链骗局银保监会表达，区块链骗局往往以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长久维系。并请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立对的的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。银保监会表达，打着“金融创新”、“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”、“虚拟资产”、“数字资产”的活动往往有下列三大特性：一、网络化、跨境化明显。依靠互联网、聊天工具进行交易，运用网上支付工具收支资金，风险涉及范畴广、扩散速度快。某些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面对境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。某些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，能够代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。运用热点概念进行炒作，编造名录繁多的“高大上”理论，有的还运用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，含有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设立获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。另外，某些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名录发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，含有较强的隐蔽性和困惑性。三、存在多个违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”（炒币升值获利）和“动态收益”（发展下线获利）为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不停扩充资金池，含有非法集资、传销、诈骗等违法行为特性。关注点二：坐实骗局，监管密集发声本次银保监会公布的风险提示中，直接表明，一年多以来，风风火火的以区块链为名头的种种私募、众筹、集资项目，是打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸取资金，侵害公众正当权益。这类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗。近期，在宏观层面金融风险积聚的状况下，针对币圈的监管也呈渐紧态势，种种监管控制手段被密集祭出。8月22日下午，北京市朝阳区金融社会风险防控工作领导小组办公室公布严禁承接虚拟币推介活动的告知。告知指出，为保护社会公众的财产权益，保障人民币的法定货币地位，防备洗钱风险，维护金融系统安全稳定，根据全国互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室《有关进一步开展比特币等虚拟货币交易场合清理整治的告知》，现规定各商场、酒店、宾馆、写字楼等地不得承接任何形式的虚拟货币推介宣讲等活动，如知悉有关状况，可及时向区处非办报送。8月21日晚间，一批涉区块链微信大号被封，其中涉及深链财经、金色财经、火币资讯、大炮评级、币世界快讯服务、每日币读、TokenClub、吴解区块链等。打开有关微信公众号页面显示：由顾客投诉并经平台审核，违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》已被责令屏蔽全部内容，账号已停止使用。腾讯方面给出的回应是，部分公众号涉嫌公布ICO和虚拟货币交易炒作信息，违反《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》，已被责令屏蔽全部内容，帐号被永久封停。关注点三：支付端将被严查，腾讯和蚂蚁金服介入据新京报报道，腾讯和蚂蚁金服两家重要的支付平台也开展了针对虚拟币交易的清理工作。其中腾讯表达，在支付渠道上，针对虚拟货币违规行为的方法涉及“限制平台收款帐号的收款功效”、“限制个人卖家帐号的收款额度”等，现在已完毕全部使用商户号进行虚拟币交易的清理。腾讯表达，在支付渠道上，针对违规行为，腾讯采用的方法涉及：1、限制平台收款账号的收款功效，严禁其使用微信支付进行虚拟币交易收款。2、限制个人卖家账号的收款额度，仅满足日常社交业务使用，限制虚拟币有关交易收款。现在已完毕全部使用商户号进行虚拟币交易的清理。3、对日常交易进行实时监控，根据对命中的交易进行风险严重程度评定，或将采用直接拦截。据新京报报道，支付宝对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的，会根据情节采用限制账户收款功效甚至永久限制收款等解决方法。接下来，支付宝和蚂蚁金服会继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为，对重点网站和账户建立巡逻制度。支付宝和蚂蚁金服会继续严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为，对重点网站和账户建立巡逻制度，并对顾客举报的状况第一时间采用有关方法。除此之外，蚂蚁金服方面还表达，支付宝还会通过多个方式向平台上的顾客进行风险防备教育，提示顾客不要被多个虚假宣传所欺骗，认清虚拟货币交易的风险，避免可能遭遇的损失。关注点四：下一步还会有这些监管方法为维护金融稳定，去年开始央行会同多部门，在互联网金融风险专项整治工作框架下，指导地方政府，清理整顿虚拟货币交易场合和ICO活动，公布《有关防备代币发行融资风险的公示》。此后，又采用了严禁交易平台提供虚拟货币与法币兑换服务，清理整顿矿场等一系列方法。互金专委会也多次公布报告提示对应风险。据靠近国家互联网金融风险专项整治小组办公室人士表达，为巩固专项整治工作成果，防备化解金融风险，下一步有关部门将进一步采用针对性清理整顿方法，维护金融秩序和社会稳定。一是对124家服务器设在境外，但实质面对境内居民提供交易服务的虚拟货币交易平台网站采用必要管控方法，下一步将加强监测，实时封堵。二是加强对新摸排的境内ICO及虚拟货币交易有关网站、公众号等处置。对于定时摸排发现的境内ICO及虚拟货币交易场合网站、公众号，以及为上述活动提供支持和服务的公众号、自媒体及网站，及时予以关闭和查封。三是从支付结算端入手持续加强清理整顿力度。多次约谈第三方支付机构，规定其严格贯彻不得开展与比特币等虚拟货币有关业务的规定。指导有关支付机构加强支付渠道管理、客户识别和风险提示，建立监测排查机制，停止为可疑交易提供支付服务。关注点五：除了ICO外，尚有IFO、IEO、IMO银保监会下发的风险提示中指出，某些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名录发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，含有较强的隐蔽性和困惑性。小科普：IFO——InitialForkOfferings（初次分叉币发行）“IFO全称为“InitialForkOfferings”，指通过分叉比特币区块链生成新的代币，声称自己能够实现优于比特币功效的现象，是网友对比特币分叉链的一种调侃。IFO以8月初BCH的诞生为代表性事件，11月15日李笑来宣布将推出SBTC把这一现象在币圈引爆，但现在尚未像ICO同样成为共识。网友笑称，IFO是继ICO之后出现的新的圈钱手段。”IEO——InitialExchangeOfferings（初次平台币发行）IEO指以交易所为核心发行代币，例如币安的BNB，火币发行的HT等，类似交易平台自己的积分系统，属于中心化的虚拟货币。所发行的代币只能在本交易平台买卖，不能跨平台买卖也不能提现到自己的钱包。既能够在二级市场交易，也能够用来抵扣手续费，用于平台投票等。IMO：InitialMinerOfferings（初次矿机发行）IMO是指通过发行一种专用矿机，通过挖矿来产生新的数字货币。现在的案例有，迅雷玩客云——链克（原玩客币WKC），快播旗下流量矿石的流量宝盒——流量币（LLT），暴风播酷云——BFC积分等。但1月12日，迅雷的“链克”（原“玩客币”）受到了“中国互联网金融协会”的点名批评，在互金协会公布的《有关防备变相ICO运动的风险提示》中，将以迅雷为代表的IMO模式被定位为一种变相的ICO,并指出该模式存在风险隐患。关注点六：“出海”交易平台被重点关注9月4日央行等七部委公布的《有关防备代币发行融资风险的公示》中规定，对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP，提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。此后，涉及火币、OKCoin等多个虚拟币交易平台宣布停止人民币交易业务。在法币业务关停后很快，火币、okcoin等交易平台通过开设国际站、在境外假设服务器、在海外注册有关公司的手段“出海”，意图规避监管，但服务的对象重要还是国内顾客。对于这种与监管“躲猫猫”的状况，从本次公布的风险提示看，监管已掌握基本状况。某些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面对境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。某些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，能够代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度