尽职调查报告

第一部分公司基本状况一、公司背景资料（一）公司基本资料申请公司全称成立时间营业执照号码营业执照最后一第二年检时间法人代码证号贷款证号码注册资本万元经营资质法定代表人全部制类别客户组织类别办公地址法定住所主管部门主营业务其它（二）股东状况及组织构造：股东投资金额（万元）出资方式出资占比%累计（三）管理状况1、内部组织构造介绍：2、重要管理人员法定代表人姓名性别出生年月身份证号文化程度户口所在地家庭住址联系方式学习工作简历及重要业绩有无从事违法活动的统计其它阐明事项管理水平评价：二、行业及市场1、行业现状：

2、行业发展趋势：三、公司经营状况（一）公司近几年的发展历程（二）公司的发展规划

（三）公司的产品介绍（四）公司业务实现的资金流向前五大供应商状况：单位：万元客户名称重要原材料结算方式近三个月接单金额上月应付款余额前五大客户状况：单位：万元客户名称合作年限重要产品结算方式近三个月接单金额上月应收款余额（五）生产状况四、公司财务状况（一）报表数据表一：资产负债表单位：元指标名称20年20年20年20年资产流动资产:货币资金应收票据应收账款应收账款净额预付账款其它应收款存货待摊费用流动资产累计固定资产:固定资产原价减:累计折旧固定资产净值固定资产清理固定资产累计资产总计负债和全部者权益流动负债:短期借款应付票据应付账款其它应付款应付工资未交税金其它未交款流动负债累计长久负债:长久借款负债累计全部者权益:实收资本资本公积未分派利润全部者权益累计负债及全部者权益总计表二：损益表单位：元项目20年20年20年20年一、产品销售收入减：产品销售成本产品销售费用产品销售税金及附加二、产品销售利润加：其它业务利润减：管理费用财务费用三、营业利润加：投资收益补贴收入营业外收入减：营业外支出加：以前年度损益调节四、利润总额减：所得税五、净利润（二）最新一期财务数据阐明1、资产类（1）应收账款及应收票据应收账款的账龄分析单位：元应收账款账龄期末金额占总额比例一年以内一至二年三年以上累计应收票据：（2）其它应收款：（3）存货：（4）长久投资：（5）固定资产：（6）在建工程：（7）无形及递延资产：2、负债类（1）短期借款、长久借款：明细及到期日、贷款占总借款比例、借款与否被挪用、异动状况阐明、核算状况单位：万元贷款银行借款金额借款日期到期日期借款余额借款条件（2）应付账款及应付票据：应付账款：预收帐款：其它应付款：未交税金：3、权益类4、收支状况5、重要财务比率分析指标名称20年20年20年20年资产负债率流动比率速动比率销售毛利率销售净利率净资产收益率存货周转天数应收账款周转天数总资产周转天数（1）偿债能力分析：（2）盈利能力分析：（3）运行能力分析：（三）公司收入、利润变动及其它重要财务数据异常状况阐明第二部分公司、控制人借贷及担保状况（一）公司借贷及担保状况1、公司贷款卡状况贷款卡状态正常无逾期欠息等不良统计未上过黑名单2、公司与银行借贷状况贷款银行借款金额借款日期到期日期借款余额借款条件（二）公司实际控制人借贷及担保状况1、实际控制人__________贷款卡状况贷款卡状态正常2、实际控制人与银行借贷状况信贷业务明细单位：元银行业务种类余额担保方式借款金额借款日期到期日期其它状况阐明：由于控制人年纪较大可能对信用卡这种新事物接受能力差而出现借款未即使还的状况。第三部分融资的用途及还款来源分析1、融资用途及合理性分析公司近6个月的银行流水单位：元月份月度银行流水2、还款来源测算及公司的还款计划以公司的应收账款回款作为还款来源。公司的还款计划为到期一次性还本付息。第四部分基本分析结论整体评价二、对该“________________项目”的具体意见：同意或不同意、具体的品种、金额、期限、担保或收费原则，并阐明增加或减少收费原则的理由。三、贷款操作方式：涉及操作细则、风险防备方法、负责人等本报告采用的调查方式：实地调查时间地点调查内容接触人物尽职调查我们在此声明与确保：此报告是按照“中商投商业保理有限公司”的有关规定，根据项目设立申请人提供的和本人收集的资料，经我们审慎调查、核算、分析和整顿后完毕的。报告全方面反映了客户最重要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、精确性、完整性及所作判断的合理性负责。主办业务经理（签字）：___________