银行业员工行规行纪与职业操守

银行业员工培训教程选编之二行规行纪与职业操守11/16/20231开场白：从交通红绿灯谈起11/16/20232令行禁止11/16/20233授课目录行规行纪概述违规违纪利害银行案例分析职业操守概述银行职业操守11/16/20234行规行纪概述没有规矩不成方圆；没有制度不成银行；没有约束不成气候；没有教训不成经验。11/16/20235何谓“规〞“规〞校正圆形的用具。?诗.小雅.沔水序?郑玄笺：“规者，正圆之器也。〞规那么，规章制度，法规11/16/20236何谓“纪〞“纪〞纪律。?后汉书.邓禹传?：师行有纪11/16/20237银行业行规行纪的特点行规行纪是国家金融政策、法令为根据，结合银行业的自身具体任务而制定的，要求银行业职工在各项业务活动必须共同遵守的行为标准.11/16/20238银行业行规行纪分类业务操作程序的规章制度：信用证、保函、票据、存款、兑换、信用卡、结算、储蓄、出纳等。管理类型的规章制度：员工守那么；文明礼仪守那么；考勤方法；绩效管理方法等。11/16/20239银行业规章制度的特点银行业的规章制度和纪律是制约、指导、调整银行业职工行为的准那么，有他自己的特点。11/16/202310银行业规矩的“三性〞第一：强制性。银行行员必须遵守行规行纪，不得违反；假设有违章违纪的行为，视其情节、性质和程度给予批评教育、或党纪行政处分、或经济处分。第二：广泛性。银行的每个岗位，每项业务都有相应的规章制度；各项规章制度贯穿在业务活动的始终。第三：实用性。银行行规行纪内容具体，要求明确，一目了然，便于执行；是指导银行行员进行工作的行为标准，又是评价其工作好坏的标准。11/16/202311违规违纪利害

——做一个合格的银行员工11/16/202312遵守行规行纪四个有利于请猜11/16/202313遵守行规行纪的“四十八字诀〞防范金融犯罪，保护资金平安；防止重大过失，维护银行信誉；标准业务标准，提高效劳水平；抵抗错误指令，实施自我保护。11/16/202314执行行规行纪的根本要求强调自觉性：外在的“强制力〞转化为内在“约束力〞。注重实践性：认识付诸于行动。11/16/202315银行案例分析Tu11/16/202316防范金融犯罪，保护资金平安监守自盗，源自迷彩11/16/202317监守自盗马向景任晓峰法网恢恢疏而不漏11/16/202318案例分析作案手段：监守自盗作案金额：5100万元涉案人员：任晓峰、马向景处理结果：死刑本案教训：管理失职、沾染恶习作案诱因：赌彩票11/16/202319法国兴业银行案例热罗姆·凯尔维耶交易员“法国首要通缉犯〞；“49亿欧元男人〞；“流氓交易员〞，11/16/202320案例分析作案诱因：豪赌作案手段：伪造期货交易作案金额：49亿欧元(71亿美圆)涉案人员：热罗姆·凯尔维耶处理结果：本案教训：银行监管11/16/202321英国巴林银行案例百年银行，顷刻覆倒11/16/202322案例分析作案诱因：隐瞒过失作案金额：８.３亿英镑涉案人员：尼克.利森本案结果：233年历史的英国巴林银行宣布倒闭；获刑４年本案教训：银行监管；授权有限作案手段：非法衍生产品交易11/16/202323日本大和银行案例井口俊英11/16/202324案例分析作案金额：１１亿美圆涉案人员：井口俊英作案手段：账外买卖美国联邦债券作案诱因：个人侥幸处理结果：大和银行停止在美国业务本案教训：金融衍生产品的风险；暴富心理11/16/202325防止重大过失，维护银行信誉

工作太疏忽,日圆变美圆11/16/202326标准业务标准，提高效劳水平循规蹈矩的银行职员11/16/202327抵抗错误指令，实施自我保护害人之意不可有，防人之心不可无晴天备好伞，雨天少挨淋11/16/202328三铁不忘,警钟常鸣11/16/202329说文解字钱------錢11/16/202330錢“钱啊，你这杀人不见血的刀〞。是一首歌的歌词，单从字面上看，钱字是一个“金〞字旁，加上两个“戈〞。大家都知道“戈〞是古代的兵器，后来逐渐演变成货币，但是兵器能够杀人这个概念是不会随之而改变的，所以大家在努力挣钱的时候不要让“钱〞伤害了自己。

11/16/202331银行知多少？11/16/202332职业道德概述行业百图11/16/202333道德的概念道德是调整人们之间以及个人与社会之间关系的行为标准的总和。11/16/202334道德的特点道德作为一种意识形态，与政治、法律、哲学、宗教、文化、教育不同，有其自身的特点。11/16/202335特点道德靠社会舆论和个人内心信念等力量来发挥和维持其社会作用；道德渗透于各种社会关系中，并广泛干预人们的社会生活；道德在开展过程中具有历史继承性；在阶级社会中道德具有鲜明的阶级性。11/16/202336职业的概念职业，是社会分工的产物。11/16/202337职业道德的含义职业道德是人们在一定职业范围活动内所遵守的行为标准的总和。11/16/202338职业道德的特点职业道德与人们的职业活动相联系；职业活动代代相传，形成职业道德的连续性；通过公约、守那么的形式，使职业道德具体化、标准化。11/16/202339职业道德修养和教育职业道德修养是内因和根底，没有个人自身的自觉努力，道德的最高境界是无法到达的；职业道德教育是外因和条件，没有灌输、启发和引导，个人不容易形成正确的道德观念。11/16/202340职业道德修养内省修养：内省就是观察、检查自己的思想行为。躬行修养：躬行就是实践活动。慎独修养：慎独是指独立工作、无人监督的情况下能够严格遵守职业道德，保持高尚的道德情操。慎独是一种崇高的精神境界。11/16/202341职业道德教育党的十四大报告中指出：各行各业都要重视职业道德建设，逐步形成适合自身特点的职业道德标准，坚决纠正利用职权谋取私利的行业不正之风。在我们社会的各行各业，都要大力加强职业道德建设。11/16/202342思想建设以理想信念为核心，以“四个根本〞〔根本理论、根本路线、根本纲领、根本经验〕、“三个主义〞〔爱国主义、集体主义、社会主义〕、“三观〞〔世界观、人生观、价值观〕为主要内容，以增强“四信〞〔坚决马克思主义的信仰、坚决社会主义的信念、增强对改革开放的信心、增强对党和政府的信任〕为目的的思想建设11/16/202343道德建设以为人民效劳为核心，以集体主义为原那么，以“五爱〞〔爱祖国、爱人民、爱劳动、爱科学、爱社会主义〕为根本要求，以“三德〞为〔社会公德、职业道德、家庭美德〕为根本内容，以新型人际关系为目的的道德建设。11/16/202344社会主义荣辱观2006年3月4日中共中央总书记、国家主席、中央军委主席胡锦涛看望出席全国政协十届四次会议民盟、民进组织的委员提出了要引导广阔干部群众特别是青少年树立社会主义荣辱观。11/16/202345八荣八耻以热爱祖国为荣、以危害祖国为耻；以效劳人民为荣、以背离人民为耻；以崇尚科学为荣、以愚昧无知为耻；以辛勤劳动为荣、以好逸恶劳为耻；以团结互助为荣、以损人利己为耻；以老实守信为荣、以见利忘义为耻；以遵纪守法为荣、以违法乱纪为耻；以艰苦奋斗为荣、以骄奢淫逸为耻。11/16/202346银行职业操守职业操守是人们在职业活动中所遵守的行为标准的总和。它既是对从业人员在职业活动中的行为要求，又是对社会所承担的道德、责任和义务。11/16/202347银行职业道德教育银行职业道德教育的任务是通过培养在职人员高尚的道德品质来为银行事业、社会主义金融事业效劳。道德品质是由道德认识、情感、信念、意志、行为习惯等要素构成的。11/16/202348银行职业道德教育的根本任务提高职业道德认识；培养职业道德情感；树立职业道德信念；坚决职业道德意志；养成职业道德习惯。11/16/202349?银行业从业人员职业操守?1宗旨为标准银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康开展，制定本职业操守。2从业人员3适用范围11/16/202350银行业从业根本准那么老实信用守法合规专业胜任勤勉尽职保护商业秘密与客户隐私11/16/202351银行业从业人员与客户1熟知业务2监管躲避3岗位职责4信息保密5利益冲突6内幕交易7了解客户8反洗钱9礼貌效劳10公平对待11风险提示12信息披露13授信尽职14协助执行15礼物收、送16娱乐及便利17客户投诉11/16/202352银行业从业人员与同事1尊重同事2团结合作3互相监督11/16/202353银行业从业人员与所在机构

1忠于职守2争议处理3离职交接4兼职5保护机构财产6费用报销7电子设备使用8媒体采访9举报违法行为11/16/202354银行业从业人员与同业人员1互相尊重2交流合作3同业竞争4商业保密与知识产权保护11/16/202355银行业从业人员