2021《基金科目一》试题及答案解析14

2021《基金科目一》试题及答案解析

14

考号姓名分数

一、单选题（每题1分，共100分）

1、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议

形式、审议事项、表决方式等事项。

A.45

B.30

C.15

D.10

答案：B

解析：基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前30日公告持有人大会的召开时间、

会议形式、审议事项、表决方式等事项。

2、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）

A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

B.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况

的认同

C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业

协会并

变更申请登记内容

D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的

登记申请材料进行核查

答案：B

3、下列选项中，不属于封闭式基金内容的是（）。

A、基金份额不固定

B、基金份额在基金合同期限内固定不变

C、是在证券市场的投资者之间进行转让

D、一般有一个固定的存续期

答案为A【解析】本题考查证券投资基金的运作方式。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭

期限内未经法定程序认可不能增减;开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请,

基金份额会随之增加或减少。

4、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.契约性基金、公司型基金

B.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

C.股票基金、债券基金

D.成长型基金、收入型基金

答案：B

解析：按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金混合基金；依据法

律形式不同，可以将基金分为契约型基金；公司型基金；依据投资对象的不同，可以将基金分为

股票基金，债券基金、货币市场基金、混合基金等；根据投资目标的不同，可以将基金分为增长

型基金、收入型基金和平衡型基金。

5、偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。

A.50%、70%

B.20%"30%

C.30%"50%

D.10%"20%

答案：A

解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为

50%'70%,债券的配置比例为20%~40%。

6、通过（）方式对客户的财务状况更了解，对客户控制力较强，更容易发现产品和服务方面的

不足，易于建立双向持久的联系，提高忠诚度。

A.直销

B.代销

C.营销

D.传销

【答案】A

7、下列关于合规管理的概念，说法有误的是（）。

A.合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则

等的一种鉴证行为

B.合规管理中的“规”是指基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、

标准、惯例等

C.合规风险是指因未能遵循有关法律、准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或

声誉损失的风险

D.所谓“合规"，与''违规”相对应，是指基金管理人的经营管理活动与法律、规则和准则一致

答案为B

【解析】本题答案为B,合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、

规则、行业自律准则等的一种鉴证行为；合规风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、

自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处

罚、重大财务损失或声誉损失的风险”；所谓“合规”，与“违规”相对应，是指基金管理人的经

营管理活动与法律、规则和准则一致。

8、关于基金宣传推介材料的表述，不正确的是（）。

A.避险策略基金应充分揭示基金的风险，同时说明引入保障机制并不必然确保投资者投资本金的

安全，持有人在极端情况下仍存在本金损失

B.宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的,应当符合该基金评价机构关于基金评价结果引用

的相关规范

C.电影、公共网站链接等形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人

注意风险并参考该基金的销售文件

D.宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字

答案为B

【解析】B项说法错误，基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会

关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。

9、从公司层而看，美国资产管理机构不包括（）。

A.专业资产管理公司

B.银行

C.保险公司

D.证券公司

答案：D

解析：从公司层面看，美国资产管理机构包括：

①银行；

②保险公司；

③专业资产管理公司。

10、基金管理公司必须以（）为基金会计核算主体。

A.基金管理公司

B.所管理的全部基金总体

C.所管理的不同基金类别

D.所管理的每只基金

答案为D

【解析】基金管理公司对所管理的基金应当以所管理的每只基金为会计核算主体，独立建账、独

立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。各基

金会计核算应当独立于公司会计核算。

11、基金职业道德教育，首先是职业道德（）教育。

A.规范

B.观念

C.理念

D.思想

答案：B,解析：基金职业道德教育，首先是职业道德观念教育。

12、关于开放式基金份额登记的说法错误的是（）。

A.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基

金份额持有人持有基金份额的事实的行为

B.基金份额登记不具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力

C.我国开放式基金注册登记可以采用基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式

D.我国开放式基金注册登记可以采用委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的

“外置”模式

答案为B

【解析】开放式基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金

份额持有人合法权益的重要环节。

13、下列关于金融资产的说法错误的是（）。

A、金融资产是代表当前收益或资产合法要求权的凭证

B、股权类金融资产以各类股票为主

C、债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主

D、金融资产一般分为债权类资产和股权类资产两类

答案是A【解析】本题考查金融资产。金融资产代表的是未来收益或资产合法要求权的凭证。

14、下列不属于基金管理人法定组织形式的是

A.有限责任公司

B.股份有限公司

C.合伙企业

D.自然人

答案为D

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者合伙企业担任。

15、根据投资理念可以将基金分为（）。

A.主动型基金与被动型基金

B.封闭式基金和开放式基金

C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金

D.增长型基金、收入型基金和平衡型基金

答案为A

【解析】证券投资基金的分类标准：①根据投资对象将基金分为股票基金、债券基金、货币市场

基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等；②根据投资目标可以将基金分为增长型（成长

型）基金、收入型基金和平衡型基金；③根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）

型基金;④根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。

16、保本基金将大部分资金投资于

A.股票

B.货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

答案为D,解析：为能够保证本金安全，保本基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致

的债券。

17、关于封闭式基金账户的陈述，正确的是（）。

A.基金账户只能用于基金认购及交易

B.基金账户开户在证券登记机构办理

C.基金账户在商业银行办理

D.每个有效身份证件可以开立多个基金账户

答案为B,解析：基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易。个人投资者开立基金

账户，需持本人身份证到证券注册登记机构办理开户手续。每个有效证件只允许开设1个基金账

户，已开设证券账户的不能再重复开设基金账户。

18、基金监管的适度监管原则要求形成“四位一体”的监管格局，下列说法错误的是（）。

A、政府监管为核心

B、行业自律为纽带

C、机构内控为主体

D、社会监督为补充

答案为C【解析】本题考查适度监管原则。适度监管原则要求形成以政府监管为核心、行业自

律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。

19、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。

A、公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程

B、公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度

C、公司员工是否严格有效执行公司规章制度

D、公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况

答案为D【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当

重点关注下列事项：（1）公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制

度及业务操作流程。（2）公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。（3）公司员工是

否严格有效执行公司规章制度。

20、一般情况下，认购L0F份额时不需要开立（）。

A.深交所开放式基金账户

B.深交所人民币普通证券账户

C.上交所开放式基金账户

D.深交所证券投资基金账户

答案为c

【解析】目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务，认购LOF份额时不需要开立上交所开放

式基金账户。

21、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A.风险共担

B.收益共享

C.买者自慎

D.买者自负

答案为C,解析：相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基木推论是投资者在公开信息的基

础上买者自慎。

22、董事会履行的合规管理职责不包括（）。

A、建立与合规负责人的直接沟通机制

B、评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题

C、决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员

D、审议批准公司年度财务报告的合规合法性

答案为D【解析】本题考查董事会的合规责任。董事会履行以下合规管理职责：（1）审议批准

合规管理的基本制度。（2）审议批准公司年度合规报告。（3）决定解聘对发生重大合规风险负有

主要责任或者领导责任的高级管理人员。（4）决定合规负责人的聘任、解聘、考核及薪酬事项。

（5）建立与合规负责人的直接沟通机制。（6）评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在

的问题。（7）公司章程规定的其他合规管理职责。

23、我国改革基金募集核准制为基金募集（），即对于公开募集基金,监管机构不再进行实质性审核,

而只是进行合规性审查。

A.核准制

B.注册制

C.监管制

D.审查制

答案：B,解析：我国改革基金募集核准制为基金募集注册制，即对于公开募集基金，监管机构

不再进行实质性审核，而只是进行合规性审查。

24、QD1I基金份额净值应当至少（）计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在（）计算并

披露。

A.每月，每周

B.每周，每个工作日

C.每月，每周

D.每日，每日

答案为B,解析：QD1I基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在

每个工作日计算并披露。

25、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券

投资基金活动，应当遵循（）的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

A、合法、合理、合规

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公开

D、自愿、公平、诚实信用

答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。根据《证券投资基金法》规定，基金管理

人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信

用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

26、LOF基金份额赎回申报单位为（）。

A.1元人民币

B.1份基金份额

C.10元人民币

D.10份基金份额

答案：B

解析：LOF基金份额赎回申报单位为1份基金份额。

27、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。

A.绝大部分基金财产投资于跟踪目标ETF

B.密切跟踪指标的指数表现

C.采用封闭式运作方法

D.可以在场外申购或者赎回

答案：C

解析：ETF联接基金是一种将其绝大部分基金财产投资于跟踪同一指标的指数的ETF（简称目标

ETF）、密切跟踪指标的指数的表现、采用开放式运作方法、可以在场外申购或赎回的基金。

28、在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报

告。

A.5

B.10

C.30

D.60

答案为B,解析：在发现有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监

测分析中心报告。

29、以下关于分级基金的分类的说法错误的是（）。A.按募集方式不同，可以分为合并募集和分

开募集

型分级基金

B.按运作方式分为封闭式分级基金与开放式分级基金，封闭式分级基金有3-5年存续期，到期转

为L0F基金，开放式分级基金永久存续

C.按投资策分为股票型、债券型、混合型分级基金

D.按投资风格分为主动投资型与被动投资型分级基

金

【答案】C按投资对象分类

30、在过去和现在的基金销售格局之中，商业银行和证券公司一直处于绝对强势的地位。这种说

法（）。

A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误

【答案】B

31、目前，我国证券投资基金管理费计提后，一般按（）向管理人支付。

A.日

B.季

C.月

D.周

答案为C,解析：目前，我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费是按前一日基金资产

净值的一定比例逐日计提，按月支付。

32、以下关于L0F与ETF区别的说法错误的是（）。A.申购、赎回的标的不同。L0F是基金份额

与现金

的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易

B.申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所；LOF在代销网点

C基金投资策略不同。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF采用主动方式

D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求50万份；LOF在申购、赎回上最低要求为1000元；

【答案】C

33、关于ETF的申购，下列说法正确的是0

A.申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍

B.ETF的申购分为场申购和场外申购两种

C.在基金份额析算日之前可以办理申购

D.申购赎回申请提交后可以撒销

答案：A

解析：申购赎回基金份额需为最小申购赎回单位的整数倍。

34、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监

督、反馈等各个环节。

A.全面性

B.健全性

C.相互制约

D.独立性

答案为B,解析：健全性指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到

决策、执行、监督、反馈等各个环节。

35、以下关于基金估值方法的表述，错误的是（）。

A.交易所上市交易的债券按估值日收盘净价估值

B.交易所上市交易的债券也要采用估值技术确定公

允价值

C.对停止交易但未行权权证一般采用估值技术确定公允价值

D.首次发行未上市的股票采用估值技术确定公允价

值

【答案】B

36、基金认购与基金申购区别包括（）。

①认购费一般低于申购费，在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到一定的费率优惠。

②认购是按1元进行认购，而申购通常是按未知价确认。

③认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期；而申购份额通常在T+2日之内确认，确认

后的下一工作日就可以赎回

A.①②B.①③

C.②③D.①②③

【答案】D

37、下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是（）。

A.功能互补

B.调整范围不同

C.表现形式相同

D.都是行为规范

答案为C,解析：法律与道德表现形式不同。

38、股票的收益比债券高，是因为股票面临（）的比债券大得多。

A.税收

B.期限

C.风险

D.利率

答案：C

解析：股票风险较大，债券风险相对较小。

39、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

答案为B,解析：证券投资基金依据法律形式的不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。

40、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括（）。

A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行1控制和监控

B.信息披露前应经过必要的合规性审查

C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明

材料予以保存

D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

答案：B

解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括。（1）建

立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身

份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。（3）从严控制客户核心资料信

息修改、非交易过户和异户资金划转。（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控。

（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。

41、开放式基金变更的招募说明书每（）公布一次。

A、日

B、季度

C、6个月

D、年

答案为C【解析】本题考查开放式基金。开放式基金每日公布基金单位资产净值，每季度公布资

产组合，每6个月公布变更的招募说明书。

42、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

C.接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易

D.挪用投资者的交易资金或基金份额

答案为B,解析：B选项属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形应当为：同意或默许他

人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务。

43、基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额（）％以上的

基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会。

A.8

B.10

C.15

D.20

答案：B,解析：基金管理人未按规定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份额

10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会。

44、基金监管的首要目标是保护（）的利益。

A、基金当事人

B、基金管理人

C、基金行业

D、投资人

答案为D【解析】本题考查基金监管目标。基金监管的首要目标是保护投资人利益。

45、关于股票基金，错误的说法是（）。

A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

B.股票基金是各国广泛采用的基金类型

C,80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

D.主要投资于股票

答案：A

解析：根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。

46、证券投资基金的“组合投资、分散风险”指的是（）。

A、基金通常会集中资金投资几种股票，以获得超额收益

B、基金通过购买一篮子股票，从而分散风险

C、汇集众多资金由基金管理人管理

D、组合投资的结果是某些股票价格下跌很难用其他股票价格上涨产生的盈利来弥补

答案为B【解析】本题考查证券投资基金的特点。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买

数量众多的股票分散投资风险。基金通常会购买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当

于用很少的资金购买了一篮子股票。在多数情况下，某些股票价格下跌造成的损失可以用其他股

票价格上涨产生的盈利来弥补，因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。

47、以下关于企业风险管理基本框架的内容表述错误的是（）。

A、基金管理人的风险管理就是提供给企业管理层一个适当的过程，将目标与企业的任务或预期

联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致

B、风险评估就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础，

风险评估的过程只能采用定性的方法

C、控制活动包括在整个公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安

全管理、不相容职务分离等方法

D、行为监控以日常经营中发生的事件和交易为对象，包括基金管理人的经理层和监控人员的活

动

答案为B【解析】本题考查基金管理人的内部控制。风险评估就是识别和分析与实现目标相关

的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性

和定量相结合的方法。

48、监事会对经营管理的业务监督包括（）。

I.对业务机构的违法行为进行处罚

II.通知业务机构停止其违法行为

山.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

IV.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

A、I、II、HI、IV

B、II、口、IV

C、I、IV

D、II、III

答案为B【解析】木题考查监事会的合规责任。监事会对经营管理的业务监督包括以下方面：（1）

通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登

记营业范围之外的业务时，监事有权通知他们停止其行为。（2）随时调查公司的财务状况，审查

账册文件，并有权要求董事会向其提供情况。（3）审核董事会编制的提供给股东会的各种报表,

并把审核意见向股东会报告。（4）当监事会认为有必要时，一般是在公司出现重大问题时，可以

提议召开股东大会。

49、公司型基金与契约型基金的主要区别是

（）o

A.基金是否上市交易B.基金募集是否为公募C.基金规模是否变化D.基金是否为独立的法人

【答案】D

50、根据债券的发行者的不同，债券基金的分类不包括（）。

A、金融债券基金

B、可转换债券基金

C、企业债券基金

D、政府债券基金

答案为B【解析】本题考查债券基金的类型。根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、

企业债券、金融债券等。与此相对应，也就产生了以某一类债券为投资对象的债券基金。

51、以下不属于商业银行资产管理业务高资产净值客户的是（）。

A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B.个人收入在最近一年每年超过20万元人民币

C.家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币

D.个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币

答案为B

【解析】个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过

30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。

52、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免时，

应当

A.回避

B.确保个人的利益优先

C.确保所在机构的利益优先

D.确保投资者的利益优先

答案：D

解析：基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突，当无法避免

时，应当确保投资者的利益优先。

53、下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是()。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应当自觉避免个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突

D.基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种,并客观介绍基金的风险收益

特征

答案为B

【解析】B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,

应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推

介基金的未来业绩。

54、证券投资基金的发展已经有100多年的时间，发展过程中呈现不同的特点，以下()是全球

基金业发展的趋势与特点。

A.英国及欧盟占据主导地位，其他国家和地

区发展迅猛

B.开放式基金成为证券投资基金的主流产品C.基金市场竞争加剧，行业集中趋势不突出D.基

金资产的资金来源没有发生重大变化

【答案】B

55、开放式基金申购费用可以采用前端收费方式和后端收费方式，前端按投资人（）分段设置申

购费率，后端按投资人（）分段设置申购费率。

A.申购费用，申购日期

B.申购金额，持有期限

C.申购费用，持有期限

D.申购金额，申购日期

答案为B

【解析】开放式基金在基金份额申购时可以采用前端收费方式和后端收费方式。前端收费方式下,

基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率；后端收费方式下，基金管理人可以

根据投资人持有期限不同分段设置申购费率。

56、信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为属于（）。

A.重大遗漏

B.不当竞争

C.虚假记载

D.误导性陈述

答案为C

【解析】虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

57、在金融市场上，既是重要的交易体，又是监管机构之一的是（）。

A.证监会

B.证券公司

C.商业银行

D.中央银行

答案：D

解析：中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管

机构之一。参与市场交易是指中央银行作为银行的银行，为金融市场提供资金。同时，为了执行

货币政策，中央银行常以公开市场操作的方式参与金融市场交易。此外，中央银行还与其他监管

机构一起，代表政府对金融市场上交易者的行为进行监督和管理

58、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日

内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案为B,解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在

3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

59、（），是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道

德影响,促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德义务的教育活动,是提高基金从业

人员职业道德素养的基本手段。

A.基金管理方式教育

B.基金基本常识教育

C.基金投资运作教育

D.基金职业道德教育

答案：D,解析：基金职业道德教育，是指根据基金行业工作的特点，有目的、有组织、有计划

地对基金从业人员施行的职业道德影响，促使其形成基金职业道德品质，正确履行基金职业道德

义务的教育活动，是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。

60、关于基金估值，以下表述正确的是（）。

A.确定基金资产实际价值的过程

B.确定基金资产公允价值的过程C.通过对基金所拥有的全部资产按一定的原

则和方法进行估算

D.通过对基金所拥有的所有负债按一定的原

则和方法进行估算

【答案】B

61＞我国基金信息披露制度体系不包括（）。

A.基金监管

B.规范性文件

C.部门规章

D.国家法律

答案：A

解析：我国基金信息披露制度体系的4个层次。

62、（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券

投资的基金。

A.QFII基金

B.QDII基金

C.ETF联接基金

D.伞型基金

答案：B

解析：考察基金QDII基金的概念。

63、以下不属于基金销售机构的是（）。

A.商业银行

B.证券公司

C.中国结算公司

D.证券投资咨询机构

答案：C

解析：目前可从事基金销售的机构主要包括商业银行、证券公司、证券投资咨询机构、独立基金

销售机构。

64、下列关于基金从业人员职业技能的重要性，说法不正确的是（）。

A.基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益

B.负有监督职责的基金从业人员对相关法律法规的理解水平,往往决定了能否及时发现并制止违

法违规行为

C.基金销售人员的专业知识如何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者

D.为了锻炼自己的能力，基金从业人员可以从事自己从未接触的领域

答案为D

【解析】D选项，基金从业人员必须具备能够胜任专业工作的职业技能，并审慎开展相关活动;

基金经理运作基金的能力，往往直接关系到客户的收益；负有监督职责的基金从业人员对相关法

律法规的理解水平，往往决定了能否及时发现并制止违法违规行为；基金销售人员的专业知识如

何，往往决定了是否能将特定的基金销售给适合的投资者、

65、下列基金类型中实行实物交割、赎回机制的是（）。

A、ETF

B、LOF

C、开放式式基金

D、货币市场基金

答案为A【解析】本题考查ETF的特点。实物申购、赎回机制是ETF最大的特色，使ETF省却了

用现金购买股票以及为应付赎回卖出股票的环节。

66、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括()。

A、法律要求披露的信息

B、客户资料

C、内幕信息

D、商业秘密

答案为A【解析】本题考查保守秘密的内容。基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括

三类：一是商业秘密；二是客户资料；三是内幕信息。

67、基金信息披露的()原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。

A、规范性

B、易解性

C、易得性

D、真实性

答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易

为一般公众投资者所获取。

68、以下投资工具中，()是应对通货膨胀最有效的手段。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

答案为A,解析：股票基金是应对通货膨张最有效的手段。

69、基金主要投资比例应符合()。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的5%

B.对于开放式基金来说，为了应对日常赎回，法规要求保持不低于基金资产净值5%的现金或者到

期日在1年以内的政府债券

C.法规规定，如果基金名称显示投资方向的，应有70%以上的非现金基金资产属于投资方向确定

的内容

D.对于基金回购赎回业务，法规规定，基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金金额

不得超过基金资产净值的30%

答案：B

解析：一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的10%;法规规定，法

规规定，如果基金名称显示投资方向的，应有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内

容；对于基金回购赎回业务，法规规定,基金在全国银行间同业拆借市场进行债券回购的资金，

金额不得超过基金资产净值的40%.«

70、以下关于债券分类的说法错误的是O。

A.据债券发行者将分为政府债券、企业债券、

金融债券等

B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券

和低风险债券等

C.据债券信用等级分为低等级债券、高等级

债券等

D.据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】B

71、以下关于道德具有的特征说法不正确的是()

A.差异性

B.形态性

C.继承性

D.约束性

答案：B

解析：本题考察道德的特征。道德具有的特征有：差异性、继承性、约束性、具体性。

72、基金管理公司应在QDII基金的招募说明书中披露境外投资顾问和境外托管人的信息不包括

()o

A.境外托管人托管资产规模

B.境外投资顾问主要负责人家庭背景

C.境外投资顾问成立时间

D.境外托管人办公地址

答案为B

【解析】境外投资顾问主要负责人家庭背景属于和基金投资无关的信息。

73、申请开展基金销售业务的机构应制定()。

A、反洗钱内部控制制度

B、基金投资风险管理制度

C、基金投资管理规定

D、基金资产委托管理制度

答案为A【解析】本题考查基金销售机构的准入条件。申请从事基金销售业务的机构应当有符合

法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

74、以下各项中()不是开放式基金的合同生效条件。

A.募集的规模达到核准规模的80%以上

B.募集份额总额不少于2亿份

C.募集金额不少于2亿元

D.基金份额持有人的人数不少于200人

答案为A

【解析】A项属于封闭式基金的合同生效条件。

75、()年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

答案：C

解析：2007年，首例“证券投资基金从业人员利用未公开信息交易行为”被发现。

76、()是QDH基金的会计核算和资产估值的责任主体，()负有复核责任。

A.基金管理公司；中国证监会

氏基金管理公司；托管人

C.基金托管人；基金投资者

D.基金管理公司；基金管理人

答案：B

解析：基金管理公司是QDI1基金的会计核算和资产估值的责任主体，托管人负有复核责任。

77、内部控制的原则不包括()。

A、健全性原则

B、有效性原则

C、独立性原则

D、合法性原则

答案为D【解析】本题考查内部控制的原则。内部控制的五原则为：健全性原则、有效性原则、

独立性原则、相互制约原则、成本效益原则。

78、合规管理的客观性原则是指()。

A.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动，合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有

独立地位

B.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋

的违规行为

C.合规人员在对业务部门进行核查时，应当以统一标准对违规行为的风险进行评估和报告

D.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势，熟悉业务制度，了解基金管理人各

种业务的运作流程

答案为B

【解析】合规管理的客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免

出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。

79、证券投资基金起源于()的投资信托公司。

A.英国

B.美国

C.法国

D.荷兰

答案：A

解析：证券投资基金起源于英国的投资信托公司。

80、基金信息披露的()原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。

A、规范性

B、易解性

C、易得性

D、真实性

答案为C【解析】本题考查信息披露的原则。基金信息披露的易得性原则要求公开披露的信息易

为一般公众投资者所获取。

81、以下事项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是（）。

A.有50人以上的从业人员

B.有安全高效的清算、交割系统

C.设有专门的基金托管部门

D.有符合要求的营业场所

答案为A

【解析】担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定；②设有

专门的基金托管部门；③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；④有安全保管基金财产的

条件；⑤有安全高效的清算、交割系统；⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管

业务有关的其他设施；⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；⑧法律、行政法规规定的

和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

82、以下关于合规管理的目标表述错误的是（）。

A、基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的

职责权限，确保基金管理人各部门的合规运作

B、公司组织结构应当体现合作共赢、互帮互助的原则，各部门有明确的授权分工，业务繁忙时

可以互相协调，共同完成各项工作

C、公司应当建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管

理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统

D、基金管理人可以开展合规自律探讨和合规文化活动提高全体员工对合规重要性的认识，有效

实现合规管理的目标

答案为B【解析】本题考查合规管理。公司组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则，各部

门有明确的授权分工，操作相互独立。

83、以下不属于契约型基金和公司型基金的主要区别的是（）

A.法律形式

B.投资者地位

C.基金运营依据

D.基金规模

答案：D,解析：契约型基金和公司型基金的主要区别是法律主体资格的不同、投资者地位的不

同和基金营运依据的不同。

84、根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券

投资基金活动，应当遵循()的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

A、合法、合理、合规

B、自愿、公正、平等

C、公平、公正、公开

D、自愿、公平、诚实信用

答案为D【解析】本题考查基金管理人的内部控制。根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、

基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的

原则，不得损害国家利益和社会公共利益。

85、确认基金交易是()的职责之一。

A.基金托管人

B.销售机构

C.基金份额登记机构

D.中央结算公司

答案：C

86、以下关于开放式基金的描述，正确的是()。

A.开放式基金份额的转换一般采取未知价法，以转

换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量

B.开放式基金交易过户是指不采用申购、赎回等交

易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户

的行为

C.交易过户的方式主要包括继承、司法强制执行等

D.基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不冻结

【答案】A

87、经过十多年的努力，目前我国已经形成了一套完善的基金信息披露规范体系，其中以()为

原则指导。

A.《证券投资基金信息披露管理办法》

B.《证券投资基金信息披露内容与格式准则》

C.《证券投资基金信息披露编报规则》

D.《证券投资基金信息披露XBRL标引规范》

答案：A

解析：以《证券投资基金信息披露管理办法》为原则指导。

88、QD1I基金不可投资于()o

A、银行存款B、不动产C、公司债券D、远期合约

答案：B

解析：本题考查QD1I基金的投资对象。除中国证监会另有规定外，QDH不得购买不动产和购买

房地产抵押按揭。教材P96。

89、基金对外提供的会计报表通常不包括

()=

A.资产负债表B.利润表C.净值变动表D.收益表

【答案】D

90、下列说法错误的是()。

A.基金反映的是一种信托关系

B.基金是一种直接投资工具

C.债券是债权凭证

D.股票是一种高风险、高收益的有价证券

答案为B

【解析】基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

91、根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资

范围与比例及投资策略分为()个二级类别。

A、4

B、5

C、6

D、7

答案为D【解析】本题考查混合基金。根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类

体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏

债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。

92、某投资者通过场外(某银行)投资10万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的

申购费率为1.5%,则该投资者的净申购金额为（）元。

A、98552.22

B、98512.17

C、96787.22

D、96119.22

答案为B【解析】本题考查开放式基金申购费用及申购份额的计算。净申购金额=申购费用/