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综合营销学习题库9.人身保险是以人的—和—为保险标的的保险。

答案：寿命，身体

一、填空题

1.理财产品发行期及追加投资期间，活期结算账户止付的金额的计息方式为—答案要点：

答案：活期利息

10.储蓄机构及其工作人员对客户的账户负有—。

答案要点：答案：保密责任

2.挂失补发后的新卡，—改变。答案要点：

答案：卡号

11.存款自愿是指储户，，，，等都由储户按照储蓄章程和意愿选择决定，任何单位和个人不得以

答案要点：任何借口和方式加以干涉，储蓄机构不得强迫储户存款。

答案：存不存款，存多存少，存何种类，存期长短，存款地点

3.2004年2月1日起，原由公安部承担的组织协调国家反洗钱工作职责，转由—承担。

答案：中国人民银行答案要点：

答案要点：12.成为不动户后需重新办理业务的，提供账户对应的本人有效实名证件，如果为代理人办理的，还需提供代理人

的有效实名证件，在省内任一联网网点经—授权解除不动户标志后，方可办理。

4.保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循—原则。答案：支行（局）长

答案：诚实信用

答案要点：

答案要点：

13.国债提前兑取会收取提前嗽回手续费，崩率为—％

5.储蓄是指个人将属于其所有的—或—存入储蓄机构，储落机构开具存折或者存单等作为存款凭证，个人凭存款答案：0.1

凭证可以支取存款本金和利息，储蓄机构按照规定支付存款本金和利息的活动。

答案：人民币，外币答案要点：

答案要点：14.存款人为军人的，其发证机关所在地统一为一市。

答案：天津

6.国债产品的卖点包括—、_、

答案：安全，方便，收益适中答案要点：

答案要点：15.储户提前支取定期储蓄存款，必须持—和存款人的身份证明办理。

答案：存款凭证

7.挂失事项分为凭证挂失、—凭证密印双挂失。

答案：密印挂失答案要点：

答案要点：16.“中国邮政储蓄银行有限责任公司”简称“—北英文名称：“POSTALSAVINGSBANKOFCHINA”；英文缩写

8.一份个人存款证明应收取手续费一元。答案：中国邮政储蓄银行，PSBC

答案：20

答案要点:

答案要点:

17.单笔交易金额在—以上的现金到账户转账、单笔交易金额在5万元（含）以上的账户间转账业务，必须提供办25.客户认购时，认购的金额应满足最低投资额、最高投资额和倍增金额的一口在该销售机构所控制的额度范围

理人/账户所有人身份证件办理，如果委托他人代办的，还应提交代办人身份证件。内。

答案：1万元（含）答案：整数倍

答案要点：答案要点：

18.在销售基金产品前，网点理财经理必须对客户进行风险提示，要求客户填写—进行风险承受能力评估，并将评26.按照基金运作方式不同，可分为—和

估结果记入系统。答案：开放式基金和封闭式基金

答案：《客户风险承受能力评估报告》

答案要点：

答案要点：

27.每张特种存单存款金额上限为一万元（含）。存款金额超过上限的，需分笔开户。

19.基金代销机构从事基金销售活动应当遵守基金代销协议的约定，遵循_、_、_的原则。答案：500

答案：公开，公平，公正

答案要点：

答案要点：

28.订立保险合同，应当协商一致，遵循—确定各方的权利和义务.

20.存款人为武警的，其发证机关所在地统一为一市。答案：公平原则

答案：重庆

答案要点：

答案要点：

29.有折卡是指同时使用绿卡和存折两个工具，对应一个—进行资金结算。

21.我国保险法规定宽限期的时间是一天。答案：活期账户

答案：60

答案要点：

答案要点：

30.客户每认购一次理财产品，系统均为该客户所购买的理财产品生成一个—，用以标记理财产品的交易信息及状

22.在客户购买基金时，对客户的风险承受能力和所购买基金产品的风险等级进行匹配检验，将基金风险等级—客态。

户风险承受能力的情况视为不匹配，并进行风险提示，要求客户确认。答案：合同号

答案：高于

答案要点：

答案要点：

31.基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取认购费，但费率不得超过认购金额的—％。

23.根据保险代理人的委托，向保险人收取手续费，并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位和个人被称答案：5

之为

答案：保险代理人答案要点：

答案要点：32.在理财产品销售过程中，在客户签订埋财合同之前，网点理财经理必须对客户进行—。

答案：风险提示

24.机构客户在办理理财类业务签约时，须在申请表上加盖—

答案：预留印鉴答案要点：

答案要点:33.按址汇款逾期退汇后，客户可凭退汇的一直接办理退汇兑付。

答案：中国邮政储蓄银行汇兑取款通知单

答案要点：42.定期开户交易的交易码是—o

答案：010201

34.一是指与投保人订立保险合同，并承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司。

答案：保险人答案要点：

答案要点：43.密码汇款挂失由汇款人凭—和—办理密码挂失。

答案：汇款收据，本人有效实名证件

35.理财产品规定的在客户认购时，超过最低投资额的部分，应为约定金额的整数倍、该约定金额为一。

答案：倍增金额答案要点：

答案要点：44._指客户在理财产品的认购起止期内至邮政储蓄网点购买一定金额理财产品的交易

答案：认购

36.办理理财类业务签约的客户，需具有—

答案：完全民事行为能力答案要点：

答案要点：45.办理密码正式挂失，客户应提供—,对应账户—在网点柜台办理。

答案：存款凭证;有效实名证件

37.存款人自然死亡后，其继承人为证明自上的身份和有权提取该项存款，应向本人住所地、经常居住地或储蓄机

构所在地的公证机构申请办理姆政储蓄机构凭以办理过户或支付手续。答案要点：

答案：继承权证明书

46.代理开放式基金业务分—和—.

答案要点：答案：基本业务：特殊业务

38.储蓄机构除—外，不得代—和个人查询储蓄存款，国家法律、行政法规另有规定的除外。答案要点：

答案：客户本人，任何单位

47.客户办理提前兑取时，系统将兑取资金实时存入客户活期结算账户：己出单的凭证式国债客户必须将—交回网

答案要点：点，办理收单交易后方可进行提前兑取。

答案：收款凭证

39.一是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。

答案：保险金额答案要点：

答案要点：48.卡清户交易中，刷卡读入卡号后，请客户在—输入卡密码。

答案：小键盘

40.机构客户单位银行结算账户中仅—与—才能办理签约。

答案：般户：基本户答案要点：

答案要点：49.储蓄国债（电广式）是指财政部在中华人民共和国境内发行，通过代销机构面向—投资者销售的、以—方式

记录债权的不可流通的人民币债券。

41.开放式基金指基金份额总额—，基金份额可以在基金合同约定的时间和地点进行申购或赎回的一种基金运作方答案：个人，电子

式

答案：不固定答案要点：

答案要点:50.机构客户资金账号变更的交易代码是

答案：60203959.预留印鉴和未设置密码的客户除—业务和—业务可在同县（市）办理以外，其余业务只能在开户网点办理。

答案：存款，密码加办

答案要点：

答案要点：

51.—指系统于分红日将所分金额存入客户指定活期结算账户

答案：现金分红60.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的_%.

答案：50

答案要点：

答案要点：

52.我行承销的国债有两种：—国债和—国债。

答案：凭证式，储蓄式61.储蓄机构办理外币储蓄业务须经—批准.

答案：外汇管理部门

答案要点：

答案要点：

53.个人结算账号已销户，需重新加办新的个人结算账户的交易代码—

答案：60510062.客户可持用折凭密码在—任一联网网点查询本人账户作为转出账户所做的预约转账约定的情况。

答案：省内

答案要点：

答案要点：

54.一是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议。

答案：保险合同63.按照保险标的的不同，保险可分为一和—两大类。

答案：财产保险，人身保险

答案要点：

答案要点：

55.代理开放式基金系统丁一周一至周五上午—开市，下午—闭市。

答案：8:30；15：0064.―这一道德规范，是保险代理从业人员正确处理与客户之间关系的基本准则。

答案：客户至上

答案要点：

答案要点：

56.申购是指在基金—后客户申请购买基金份额的行为。

答案：成立65.理财业务的存折摘要为：提前赎回时记终止投资时记”

答案：理提：理终

答案要点：

答案要点：

57.绿卡通卡挂失时，卡内其他账户均为—状态，不能对卡内单个账户进行挂失。

答案：挂失66.中国保监会规定保险公司应至少将分红保险业务当年度可分配盈余的—分配给客户。

答案：0.7

答案要点：

答案要点：

58.订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的，投保人应当

答案：如实告知67.—是指自然人凭个人有效实名证件以自然人名称在邮政储蓄机构开立的办理存取存款本金和支取利息业务的人

民币储蓄存款账户。

答案要点:答案：个人储蓄账户

答案要点：76.客户清户或换折交回活期存折时，可据客户需要，当场打印交易明细，也可在存折内页加盖戳记交由客户

收执留存，

68.多对一加办关系变更是指为拥有多个理财类交易账户绑定同一—，且不能通过其他交易进行资产归并的客户答案：作废

答案：个人结算账户

答案要点：

答案要点：

77.—指其身体或生命受保险合同保障，享有保险金请求权的人。

69.个人存款证明是邮政储蓄机构应—的申请，为其存于邮政储蓄机构的—所提供的证明答案：被保险人

答案：存款人，个人存款

答案要点：

答案要点：

78._国债发行主要针对个人，机构也可认购：—国债的发行对象仅限个人。

70.基金分红方式是指客户获得一定的投资叵I报的方式，分为_与一两种.答案：凭证式，储蓄式

答案：现金分红；红利再投资

答案要点：

答案要点：

79.未到期的定期储蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按―挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息，其余

71.汇款人办理汇款后，须撤回汇款的，在网点办理退汇业务时，需要填写—申请书。部分到期时按存单一挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息。

答案：特殊业务事项答案：支取日:开户日

答案要点：答案要点：

72.办理凭证临时挂失，客户应提供—，凭—在网点柜台办理。80.????理财类产品销售人员必须严守产品持有人秘密，对投资者买卖产品的任何信息，必须严格保密，非经—不

答案：账/卡号、密码得泄露。

答案：司法程序

答案要点：

答案要点：

73.对于确定符合短波荧光丝防伪特征的存折，柜员还要特别检查存折—、—、—三处位置，确定存折是否被括

补、挖补及涂改。81.当客户不能提供账/卡号信息，也不能出示账户对应的有效实名证件时.，客户应提供该有效实名证件信息和业务

答案：户名，印刷号，账号品种、账户余额、开户日期等能够唯确定该账户的信息，在网点柜面或电r银行渠道办理，此种凭证临时挂失为

答案要点：答案：紧急挂失

74.国债的计息利率在发行时已经确定并且是唯一的，付息方式有—和—两种。答案要点：

答案：利随本清，定期付息

82.定期储蓄存款在存期内遇有利率调整，按存单一挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息。

答案要点：答案：开户日

75.个人客户办理理财认购时应签订—、办理提前赎回、终止投资、追加投资变更、撤单时应填写—答案要点：

答案：《中国邮政储蓄银行理财产品协议书》：《中国邮政储蓄银行理财业务申请表》

83.储蓄机构是指经银行业监督管理机构批准的各银行、信用合作社办理储蓄业务的机构。设置应中领—，但国家

答案要点:法律、行政法规另有规定的除外。

答案：《金融许可证》

答案要点：

答案要点:

84.定期清户交易的交易码是

答案：01020493.个人客户必须凭有效身份证件和已办理—签约的个人结算账户卡/折及—交易密码在营业窗口办理代理开放式

基金业务。

答案要点：答案：理财类业务：理财类业务

85.代理保险业务包括代理新契约投保、_、批量代收代付、保全等业务答案要点：

答案：续期缴费

94.理财产品成立日：即_日，指理财产品认购结束，发行人开始时所募集资金进行运作的日期。

答案要点：答案：预期收益起始

86.绿k是由—发行，具有消费、转账结算存取现金等全部或部分功能的金融支付工具。答案要点：

答案：中国邮政储蓄银行

95.异地临时挂失，有效期内未做正式挂失，系统对该账户自动—状态。

答案要点：答案：解除止付

87.代理保险业务包括代理新契约投保、续期缴费、_、保全等业务答案要点：

答案：批量代收代付

96.网点柜员调离工作岗位，必须山—及时注销其注册操作代码和操作密码

答案要点：答案：主管人员

88.客户办理_、一、—、—基金转换、分红方式变更基金交易可采用免填单方式？答案要点：

答案：认购：申购：赎回；撤单

97.客户办理储蓄国债业务需在中间业务交易账户下开立—，用以记载其储落国债债权及变动情况。

答案要点：答案：储蓄国债托管账户

89.各类理财类业务从业人员每年的培训时间点不得小于一小时；答案要点：

答案：20

98.无论本异地，客户单笔存取款交易金额在—以上的，必须提供账户本人实名证件进行登记，如果委托他人代办

答案要点：的，还应提交代理人身份证件。

答案：5万元（含）

90.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足—的除外。

答案：6个月答案要点：

答案要点：99.支付宝卡通每日每户累计支付限额为一元？

答案：5000

91.2004年2月1日起，对银行业金融机构的监管职责由—承担。

答案：中国银行业监督管理委员会答案要点：

答案要点：100.卡折合一户不能办理—挂失清户。

答案：单一凭证

92.电话银行加办交易成功后，客户可通过中国邮政储蓄银行客户服务号码，来办理相关的指定业务。

答案：95580答案要点:

101.挂失补发后的新存单/折，账户不变，但存单/折—改变。答案要点：

答案：印刷号