结算条线知识学习及培训练习测试卷（一）

第页结算条线知识学习及培训练习测试卷1.小张想办理年度总额内的结汇业务，但太忙不想亲自到网点，请问他可以委托谁代为办理？A、公司同事B、表哥小李C、堂姐小丽D、父亲老张【正确答案】：D2.委托人应妥善保管网络借贷资金存管业务活动的记录、账册、报表等相关资料，相关纸质或电子介质信息应当自借贷合同到期后保存（）年以上。A、1年B、2年C、5年D、10年【正确答案】：C3.不动户在未转为“久悬户”前，账户计息规则为（）。A、不计提利息B、按原存款计息规则计息C、按不动户特定计息规则计息【正确答案】：B4.各分支机构应当将收缴的假币（）全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正确答案】：A5.客户洗钱风险等级为“中高风险”时，对应的总分应是：A、50<总分<=70B、40<总分<=55C、30<总分<=50D、55<总分<=65【正确答案】：D6.大额存单产品转让服务费用由（）承担。A、受让方B、出让方C、银行D、产品转让平台【正确答案】：B7.假币敏感信息应在监测到之日起（）内报送中国人民银行分支机构。A、1个自然日B、1个工作日C、2个自然日D、2个工作日【正确答案】：B8.境内居民购汇不能用于以下哪种用途？A、境外旅游B、境外购房C、境外就医D、出国留学【正确答案】：B9.机构营业部负责解除非柜面交易管控的操作。各机构原则上自行内各渠道收到客户申请之日起几个工作日内受理并反馈处理结果，避免因未及时处理引发客诉等情况。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B10.有以下情景之一的，将由分行人力资源部对厅堂服务经理资格实施退出：A、累计无故缺席2次（含）以上人力资源部组织的在职培训；B、通过厅堂服务经理的年检考核；C、未违规操作的；D、不存在欺骗银行或客户的恶意操作；【正确答案】：A11.目前，国家指定哪家银行管理存款保险基金？A、中国人民银行B、国家开发银行C、进出口银行D、农业发展银行【正确答案】：A12.分行（）部门负责办理保险公司对该合同的签署与见证手续。A、风险管理部B、会计结算部C、营业部D、市场营销部【正确答案】：D13.可疑交易尽职调查表由各机构（）按照本行档案管理规定的要求整理后移交分行办公室进行保管。A、反洗钱初评专岗人员B、反洗钱复评岗专岗人员C、反洗钱主管岗专岗人员D、反洗钱工作小组秘书【正确答案】：D14.Ⅱ类事件应急处置方案中，通过基本存款账户唯一性审核并完成基本存款账户备案的，人民银行分支机构将（）、存款人密码等反馈本行，由本行各分支机构营业部交付企业。A、开户许可证号B、基本存款账户编号C、组织机构代码D、营业执照【正确答案】：B15.金融机构柜面发现假币后，应当由（）名以上业务人员当面予以收缴。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B16.《外汇账户信息报送操作规程》适用于境内非银行机构、境外机构及境外个人在本行开立的（）账户；境内个人开立的（）账户和（）账户，以及外汇局规定需要报送的（）账户。A、人民币个人外汇结算个人资本项目外汇外汇B、外汇个人外汇结算个人资本项目外汇人民币C、外汇个人外汇结算个人资本项目外汇外汇D、人民币个人外汇结算个人资本项目外汇人民币【正确答案】：B17.总行会计结算部每（）牵头组织内部账户的使用情况的检视与维护工作。A、月B、季度C、半年D、年【正确答案】：C18.对于符合规定的客户查询申请，机构营业部应在受理之日起（）个工作日内办结。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：A19.对于非柜面办理个人外汇账户开户的，应在业务发生后一年内采取适当措施对本机构所属客户至少进行（）面签。A、0B、1C、2D、3【正确答案】：B20.个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）的，可凭有效身份证件在本行直接办理。A、1000美元（含）B、5000美元（含）C、10000美元（含）D、50000美元（含）【正确答案】：C21.各机构向总行运营管理部提交业务申请的时间（如出现多次提交情况，以最后一次提交为准）原则上不得晚于人行规定的外币支付系统业务截止时间前（）分钟。A、10B、20C、30D、60【正确答案】：C22.境外个人经常项目结汇超过年度便利化额度的，凭本人有效身份证件及（）材料在银行办理。结汇单笔等值（）美元以上的，应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的境内人民币账户内。A、有交易额的人民币资金用途5000B、有交易额的人民币资金用途50000C、有交易额的外币资金来源5000D、有交易额的外币资金来源50000【正确答案】：B23.对于每笔展期交易，分支机构远期结售汇专员须在交割日（）前，根据客户拟展期期限向总行金融市场部询问该笔交易额展期价格，总行金融市场部及时报价。A、3个自然日B、3个工作日C、5个自然日D、5个工作日【正确答案】：B24.（）负责不动户激活、不动户转久悬户以及久悬户款项支取、久悬户销户、久悬户账户余额转营业外收入等审核、审批和上机处理。A、机构营业部B、分行会计结算部C、分行风险控制部D、总行运营管理部【正确答案】：D25.电子银行个人外汇业务自动拦截标准为：一自然年内累计汇出外汇达到（）笔或境外收款对象已接收本行汇出外汇达到（）笔。A、3；3B、3；5C、5；3D、5；5【正确答案】：D26.私募基金管理人应于私募基金获得中国证券投资基金业协会备案批复后（）个工作日内将备案批复件提交至本行。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：B27.本行在接到经中国人民银行负责人批准的临时冻结书面通知后，应当按通知要求立即执行，临时冻结期限不得超过（）。A、12小时B、24小时C、48小时D、72小时【正确答案】：C28.针对渠道整合平台的“外汇汇款申请落地”交易，若收付款双方都是行内客户，只需要用（）交易操作即可。A、行内转账B、swiftC、境内外币【正确答案】：A29.根据《个人外汇管理办法实施细则》，个人提取外币现钞当日累计超过等值1万美元以上（不含）的，银行凭_________为个人办理提取外币现钞手续。A、本人有效身份证件和有交易额的相关材料B、本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》C、本人有效身份证件和国家外汇管理局核准件D、有交易额的相关材料和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》【正确答案】：B30.不动户在未转为“久悬户”前，账户计息规则为（）A、不计提利息B、按原存款计息规则计息C、按不动户特定计息规则计息D、按最低利息【正确答案】：B31.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当（）。A、提交大额交易报告B、分别提交大额交易报告和可疑交易报告C、提交可疑交易报告D、提交大额交易报告或可疑交易报告均可【正确答案】：B32.会计监督人员通过风险核实，对判断疑似风险信息开展确认工作，风险点识别完成后认定为偶发性业务差错的，归集为：A、无风险事件B、业务差错C、正常事件D、风险事件【正确答案】：B33.关于身份证联网核查无纸化处理错误的是（）。A、通过“身份证联网核查查询”菜单可进行联网核查结果无纸化相关查询。B、使用“身份证联网核查”菜单，系统自动弹出的无纸化身份证联网核查结果作为交易影像自动关联保存于该客户当天办理的交易中。C、使用“身份证联网核查”菜单，系统自动弹出的无纸化身份证联网核查结果不作为交易影像自动关联保存于该客户当天办理的交易中。D、同一客户一天办理多笔业务时，系统可自动将第一次核查结果保存于当天办理的所有交易中。【正确答案】：C34.原兑换水单的有效期为___。A、6个月B、12个月C、24个月D、36个月【正确答案】：C35.个人银行账户需要提高电子渠道转账限额的，对应客户经理应按照前款所制定的标准实施细则进行核实了解客户情况（应综合考虑其在本行近期日均资产、交易情况、是否有实际代发工资等情况办理）并经()或以上审批后办理。A、分管零售业务行领导B、行长C、营业主管D、机构主管(分行为分行营业部主管)【正确答案】：D36.本行借记卡每卡每年境外累计取现不得超过等值（）万元人民币，每卡每日境外ATM取现不得超过等值（）万人民币。A、5；1B、10；5C、10；2D、10；1【正确答案】：D37.根据《个人外汇管理办法实施细则》，境内个人将外汇账户内资金汇出境外用于经常项目支出的，当日累计等值5万美元以下（含）的，凭_________在银行办理。A、经常项目项下有交易额的相关材料B、外汇储蓄存折或银行卡C、本人有效身份证件D、本人有效身份证件和经常项目项下有交易额的相关材料【正确答案】：C38.查询协议和支付协议签约来报短信认证业务中，支付清算平台在身份验证通过后不会检查（）。A、查询人和被查询人是否同名B、收款人和付款人是否同名C、本行账户是否为I类户D、账户状态是否正常【正确答案】：D39.与客户建立关系时，应切实落实“了解你的客户”原则，合理确定客户的洗钱风险等级，根据风险状况采取相应的控制措施，并在持续关注的基础上定期追踪风险状况。A、正确B、错误【正确答案】：B40.客户预留印鉴卡采集保管方式采用（）的方式。A、“开户网点采集，分行统一保管”B、“开户网点采集，开户网点保管”C、“分行统一采集，分行统一保管”【正确答案】：A41.本行境内机构结算管理工作综合评价按（）进行综合考评。A、月B、半年C、年D、季度【正确答案】：C42.本行各分支机构营业部应设立反洗钱联络专员，由（）制定。A、部门主管B、机构负责人C、分行管理层D、反洗钱工作小组【正确答案】：A43.需要销毁的重要空白凭证清单及报告经总行会计结算部主管和总行内部稽核部主管审批确认后，（）个工作日内完成凭证销毁。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：C44.个人年度便利化额度内结汇和购汇,可以委托其()代为办理。A、表兄B、配偶C、朋友D、叔叔【正确答案】：B45.外币现钞存入当日累计等值（）的，除审核本人的有效身份证件外，还需审核经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据。A、5000美元以上（含）B、5000美元以上C、10000美元以上（含）D、10000美元以上【正确答案】：D46.直接支付给外包保安人员的高温补贴，通过（）科目核算。A、职工薪酬B、守护费C、营业外支出【正确答案】：A47.账户风险名单数据维护按照应用范围核定审批层级及具体操作岗位，应用于全行的名单数据（包括黑名单、白名单及灰名单中全行适用名单）由（）审批并维护。A、对应管理部门B、支行C、分行D、总行【正确答案】：D48.单位客户拟转让的大额存款产品，转让日应在该大额存单产品起息日（）之后A、当日B、次日C、T+1工作日D、T+2工作日【正确答案】：B49.根据我行网上支付跨行清算系统业务管理办法和操作规程的补充规定，基于风险考虑，当前本行针对短信认证方式，仅允许同名之间且且为（）类账户办理。A、IB、IIC、IIID、I或II【正确答案】：A50.凭证使用部门在每年（）月提交需要销毁的重要空白凭证清单及报告列明相关要素，经审批确认后（）个工作日内完成凭证销毁。A、12,10B、11,10C、12,5D、11,5【正确答案】：B51.无形资产确认后，在（）时开始进行摊销，计入当期损益。A、当月B、次月C、年底【正确答案】：A52.对（）应认真核实其身份证件的真实性和有效性，如持有的证件为护照还应留存复印最新一次的签证通关记录。A、境外个人B、境内个人C、境内非居民D、境外非居民【正确答案】：A53.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》2022年新规，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、50000；10000B、50000；1000C、10000；1000D、10000；5000【正确答案】：A54.客户属于外国政要、国际组织的高级管理人员及其特定关系人的，本行与其建立业务关系或维持业务关系，应当经（）的批准。A、分行营业部主管B、分行会计结算部主管C、分行风险管理部主管D、机构高级管理层【正确答案】：D55.某企业作为服务外包总包方向境内其他分包方企业境内外汇划转相关费用时，（）按展业原则审核交易单证。A、由收款方银行B、由划付方银行C、收款方与划付方银行均应D、无需审核交易单证【正确答案】：B56.个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，分别为每人每年等值（）。A、5万人民币B、5万美元C、1万人民币D、1万美元【正确答案】：B57.银行可根据个人要求为其本人查询被实施的“关注名单”管理结论，若个人对结论存在异议，应告知个人可向（）核实。A、人民银行B、国家外汇管理总局C、所在地外汇管理局D、银行【正确答案】：C58.个人持2万美元现钞至银行网点,办理占用年度便利化额度的结汇，以下说法正确的是（

）。A、凭本人有效身份证件办理B、凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据办理C、凭本人有效身份证件、有交易额的相关材料办理D、凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据、有交易额的相关材料办理【正确答案】：B59.机构营业部冠字号码管理专员应（）通过精确检索和模糊检索方式对存储的数据进行检索，验证及检索的设备须覆盖网点所有在用的冠字号码记录设备。A、按周B、按月C、按季D、按年【正确答案】：B60.厦门国际银行股份有限公司境内机构银行承兑汇票费用优惠管理规定,规范的费用优惠仅包括银行承兑汇票费用，不包括敞口开票业务的（）。A、风险违约金B、风险滞纳金C、风险补偿金D、风险缓释金【正确答案】：C61.支付清算平台实现()与清算的核算分离管理。A、科目归集B、支付结算C、报文响应D、自动路由【正确答案】：B62.收缴单位向被收缴人出具按照中国人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》，加盖收缴单位（）。A、业务公章B、业务办迄章C、无需盖章【正确答案】：A63.远期信用证项下押汇到期日原则上应不超过开证行承兑付款日后（）A、三个工作日B、五个工作日C、十个工作日D、一个工作日【正确答案】：B64.本行为企业办理基本存款账户开立或撤销业务时，机构营业部应当于当日至迟（）通过企业信息联网核查系统的基本户开销户登记功能标注企业的开销户状态信息。A、本日内B、下一工作日C、3个工作日内D、3个自然日内【正确答案】：B65.假币收缴监控录像至少保存（）天，以备人民银行检查。A、30B、60C、90D、120【正确答案】：C66.对除本行系统原因或经办人员操作失误导致的代付失败外，代付业务失败后剩余的代付款项将退回客户代付内部账户，原则上相关款项在代付内部账户挂账日期不得超过（）。A、3日B、3个工作日C、2日D、2个工作日【正确答案】：D67.企业网银人民币落地转账交易落核心“电子渠道待处理本币汇款申请”交易后，交易中的哪些字段新增控制不可修改A、借方金额B、收款人账号C、收款人名称D、以上皆是【正确答案】：D68.询证函采用跟函方式的，询证函应列明回函直接交付的（）函证经办人。A、所属客户大额联系人B、会计师事务所C、客户经理D、所属客户财务联系人【正确答案】：B69.《资本保证金定期存款协议》、《资本保证金大额协议存款合同》由分行风险管理部办理生效审批后，正本由（）部保管。A、风险管理部B、会计结算部C、营业部D、市场营销部【正确答案】：C70.被收缴人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起（）内,持《假币收缴凭证》直接或者通过收缴单位向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。A、3日B、3个工作日C、5日D、5个工作日【正确答案】：B71.机构若收到中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定假币通知，应在收到通知之日起（）个工作日内，将需要鉴定的货币送达鉴定单位。A、10B、3C、5D、2【正确答案】：D72.对于线上渠道受理完成的有权机关查控指令，已实现柜面系统可查询，在实现对应数据可传送到大数据平台供查询的功能后，对于线上渠道受理完成的有权机关查控指令的，分支机构业务受理人员（）。A、无需登记任何登记簿B、无需登记纸质登记簿C、仅登记电子登记簿即可D、无需登记电子登记簿【正确答案】：D73.如果近亲属代为办理年度便利化额度内的购、结汇须提供：委托人有效身份证件、受托人有效身份证件、（）和近亲属关系说明材料等。A、户口簿B、亲属关系公证书C、有交易额的超额结售汇相关材料D、委托书【正确答案】：D74.机构营业部负责解除非柜面交易管控的操作。各机构原则上自行内各渠道收到客户申请之日起()个工作日内受理并反馈处理结果，避免因未及时处理引发客诉等情况。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B75.约定支取日如遇节假日，支取手续可顺延至节假日后的第一个工作日办理，节假日后的第一个工作日不办理支取的，按（）处理。A、作废B、逾期支取C、正常支取【正确答案】：B76.各业务发起机构和总行运营管理部相关处室应避免在人行清算时间（日常为（）；若遇调整或延迟清算时间，以当日人行提供的时间为准）从核心系统发起大额往账业务（含大额事务报文），以免业务被人行拒绝。A、16:45-17:00B、16:50-17:10C、16:55-17:10D、17:15之前【正确答案】：C77.移动终端单次外出每种重要空白凭证的领用原则上不超过多少份？A、20B、50C、60D、100【正确答案】：B78.本行智能服务支持的业务里，权限是厅堂服务经理+厅堂服务主管的是（）。A、办理借记卡无初始密码激活、密码重置B、办理借记卡的激活、解锁、密码修改C、办理开立一类户、二类户以及二类户柜面认证、账户升级、以及客户信息管理D、办理开通手机银行、网上银行、短信签约、电子密码器发放及维护、USB-Key证书发放【正确答案】：A79.对于资本项目外汇结算业务，各机构（）应坚持“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”的展业原则，切实履行合规性、真实性、审慎性审查职责，遵循“逻辑合理性”和“商业合理性”原则，确保客户身份及业务背景真实、合规、合理；有效识别客户的交易背景、交易目的等，了解交易资金的来源、用途。A、会计结算部B、营业部C、市场部门D、风险管理部【正确答案】：C80.导致业务系统用户代码需要停用的有哪些？A、转岗B、长假C、离职D、以上都是【正确答案】：D81.2019年版第五套人民币20元、10元纸币，取消了全息磁性开窗安全线，调整左侧胶印对印图案，右侧增加（）和竖号码。A、装饰纹样B、光变镂空开窗安全线C、光彩光变面额数字D、动感光变镂空开窗安全线【正确答案】：B82.冠字号码记录信息自集中至分行之日起应至少保存（）。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月【正确答案】：C83.机构营业部初审对公客户开立账户资料符合本行开户要求后，在核心系统操作（）交易。A、境外人民币活期账户开立B、境内人民币活期开户C、预分配账号登记D、对公客编标准创建【正确答案】：C84.人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过不得超过（），届满前办理续冻手续的，每次续冻期限不得超过（）。A、1年；1年B、1年；6个月C、6个月；1年D、6个月；6个月【正确答案】：A85.综合柜面系统中，个人现金存取金额等于或大于（）时，“客户证件类型”字段为必输项。A、1万B、5万C、10万D、20万【正确答案】：B86.分行分管行领导（或以上）每半年参与一次现金盘库，抽查机构不低于辖内（）,全年抽查比率不低于（）。A、25%，50%B、50%，75%C、50%，100%D、75%，100%【正确答案】：C87.移动终端设备需经（）审批后领用。A、设备保管员B、营业主管C、会计结算部主管【正确答案】：B88.支持对借记卡签约的快捷支付渠道（例如：网联支付的微信、支付宝、京东、度小满、美团等，银联无卡支付的翼支付、中金支付等）设置单笔限额和当日限额，系统控制限额不得超过（）且（）。A、1万元；不得修改为空值B、1万元；可以修改为空值C、5万元；不得修改为空值D、5万元；可以修改为空值【正确答案】：C89.机构寄库第三方业务由（）牵头办理。A、分行营业部B、总行运营管理部C、分行会计结算部D、总行会计结算部【正确答案】：C90.不动户在未转为“久悬户”后，账户计息规则为何种方式？A、不计提利息B、按原存款计息规则规定计算利息C、按不动户特定计息规则计息D、按最低利息【正确答案】：A91.电子银行客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）。A、5年B、10年C、15年D、20年【正确答案】：A92.机构营业部应于完成预分配账号登记当日最迟不超过下一个工作日()发起账户开立流程。A、上午9：00前B、上午12：00前C、下午17:00前D、下午17:30前【正确答案】：B93.同一客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币的，且人民币或外币交易任一单边累计金额达到大额交易报告标准的，本行将（）生成大额交易案例。A、合并B、分别C、不生成【正确答案】：A94.募集专户所募集资金应来自合格投资者。认定是否属于合格投资者属于（）职责，本行作为账户监督机构（）核实。A、管理人及募集机构辅助B、本行必须C、管理人及募集机构无需D、管理人及募集机构必须【正确答案】：C95.对于新上岗/调岗的出纳人员，需在全年学习计划之外专项安排其在（）内集中完成现金业务各类基础知识以及业务技能的系统性培训，保障其专业知识与技能水平满足上岗要求。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月【正确答案】：B96.基金申购采用“（）”原则，申购的份额以开放日当日的基金份额资产净值为基础计算。A、金额申购B、份额申购C、混合申购D、排序申购【正确答案】：A97.在交易发生后的（）前，反洗钱综合业务系统完成大额交易数据的抽取，并自动生成待申报的大额交易数据。A、T+2个工作日中午11点前B、T+2个工作日中午12点前C、T+1个工作日中午11点前D、T+1个工作日中午12点前【正确答案】：D98.下列哪项业务不属于通存通兑业务（）。A、转账业务B、汇款业务C、符合本行现金管理规定的人民币现金取款D、保证金业务【正确答案】：D99.特约商户为个体工商户和（）的，可使用其同名个人银行结算账户作为收单银行结算账户。A、个人B、自然人C、法人D、公司【正确答案】：B100.海关特殊监管区域内机构之间的服务贸易，()计价结算;海关特殊监管区域行政管理机构的各项规费()计价结算。A应以人民币:应以人民币B可以人民币或外币:可以人民币或外币C可以人民币或外币:应以人民币D应以人民币;可以人民币或外币【正确答案】：C1.单位账户状况证明业务说法正确的是有哪些？A、本行单位账户状态证明仅包括存款余额证明业务和账户往来情况证明业务。B、本行单位存款余额证明所列明的存款金额仅包括出具当时存款的本金金额，不含存款利息。C、要求出具单位账户状况证明的时间点不得早于本行出具证明当下的时点。D、本行出具的存款余额证明应使用单位账户状况证明重要空白凭证打印【正确答案】：BD2.本行将国别风险分为五个等级，风险从低至高分别是（）：。A、低国别风险B、较低国别风险C、中等国别风险D、较高国别风险E、高国别风险【正确答案】：ABCDE3.在商户中易成为伪冒卡使用目标的商户类型有如下（）：。A、机票代售点或手机专卖店B、珠宝、工艺品、名牌服饰专卖店C、各种娱乐场所如夜总会、卡拉OK、酒吧、桑拿按摩服务D、以上全是【正确答案】：ABCD4.下述关于系统尾款挂账的处理，正确的包括：A、在因验收评估交付件不符合本行要求而无需支付尾款的，此前确认为无形资产的，如果现在剩余未摊销金额比尾款大，则操作原值调减，B、在因验收评估交付件不符合本行要求而无需支付尾款的，此前确认为无形资产的，如果现在剩余未摊销金额比尾款小，则直接全额冲销“其他营业费用-无形资产摊销”C、在因验收评估交付件不符合本行要求而无需支付尾款的，此前确认为费用的，则冲销费用。D、如果是验收通过，只是供应商倒闭等原因，本行确认无需再支付尾款的，则冲销“其他营业费用-无形资产摊销”【正确答案】：AC5.某可信客户支付海运费，本行分支机构需审查并留存（）。A、运输发票B、运输单据C、运输清单D、完税证明【正确答案】：ABC6.本行接到有权机关协助查询需求后，应当及时办理。对于查询（）的，原则上应当在十个工作日以内反馈。A、单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息B、电子银行信息C、网银登录日志等信息D、POS机商户、自动机具相关信息【正确答案】：ABCD7.对公通兑业务种类（）A、转账业务B、结售汇款C、购汇汇款D、符合本行现金管理规定的人民币现金取款【正确答案】：AD8.哪些属于需办理登记的货物贸易外汇收支业务？A、C类企业贸易外汇收支B类企业超可收、付汇额度的贸易外汇收支C、A类企业单笔等值5万美元以上（不含）或B、C类企业退汇日期与原收、付款日期间隔在180天以上（不含）或由于特殊情况无法原路退回的退汇业务D、新出现的贸易新业态外汇收支【正确答案】：ABCD9.外商投资企业选择支付结汇制办理资本金项下结汇的，企业办理等值5万美元以（含）以下的企业备用金结汇时，无需提供（）。A、企业资本金结汇申请书及加盖预留印鉴的支付凭证B、资本金结汇所得人民币资金的支付命令函C、资本金结汇后的人民币资金用途证明文件D、前一笔资本金结汇所得人民币使用明细清单E、外汇业务登记凭证【正确答案】：CD10.经认证有下列情形之一的，本行作为购买方所取得的专用发票不得作为增值税进项税额的抵扣凭证，本行可要求销售方重新开具专用发票。A、无法认证B、纳税人识别号认证不符C、专用发票代码、号码认证不符D、重复认证【正确答案】：ABC11.代理销售线上个人理财产品开展代销理财业务采用的资金清算方式分为()清算模式。A、直接清算模式B、见接清算模式C、备付金清算模式D、直联清算模式【正确答案】：AC12.强化特殊外汇业务的审查措施，应重点关注如下几类外汇业务或客户（包括但不限于）：A、新成立或异地公司B、成立未满2年的公司C、交易标的具有（包括但不限于）自身价值高或生产的附加值高、体积小等特点（如电子元器件等）或者交易标的申报价格异常高于市场价格等情形D、保关方式为5034、6033的业务，重点关注通过转口贸易、转卖等形式开展对外贸易活动的业务【正确答案】：ACD13.分账通业务是指本行接受委托人的委托，作为资金管理方，为产业电商平台、商品交易平台、供应链平台等交易平台提供的包括平台用户分户登记簿开立与管理、（）。A、交易支付B、分账登记C、交易清分D、对账结算服务【正确答案】：ABCD14.以下属于境外个人的是（）A、香港居民AndyB、在英国留学的上海学生小王C、已经拿到美国绿卡的小张D、意大利人保罗【正确答案】：ACD15.个人“周周利”存款产品可支持_____银行账户。A、I类B、II类C、III类【正确答案】：AB16.本行不能出具个人存款证明有哪些情形？A、尚未起息的个人结构性存款产品B、已办理质押或被控制的存款C、已被有权机构冻结、止付的个人存款D、所有权关系不明晰的个人存款【正确答案】：ABCD17.开户时收集客户个人信息应遵循（），不得超出法律、法规规定和客户授权范围使用个人信息。A、合法B、准确C、正当D、必要原则【正确答案】：ACD18.为支持查询系统自动处理的账户非柜面控制、借贷控制等处理结果，新增“333021-批处理业务明细查询”交易，交易支持查询系统自动处理（），查询结果支持excel形式导出。A、批量账户非柜面交易限制（自动）B、批量账户控制（自动）C、个人账户3年未动限制借贷D、个人账户5年未动自动销户【正确答案】：ABCD19.已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务，应向本行提交以下材料：A、死亡证明等能够证明已故存款人死亡事实的材料B、指定提取申请人为已故存款人的继承人或受遗赠人的公证遗嘱C、提取申请人的有效身份证件D、提取申请人亲笔签名的承诺书【正确答案】：ACD20.涉外收付款具体包括：（）A、以信用证、托收、保函、汇款（电汇、信汇、票汇）等结算方式办理的涉外收付款B、通过境内银行向境外发出支付指令的涉外收付款，及从境外向境内银行发出支付指令的涉外收付款C、外汇和人民币D、由于汇路原因引起的跨境收支以及外币现钞存取【正确答案】：ABC21.核心哪些交易界面的“存期/TERM”栏位增加2M、4M、5M、7M、8M、9M、10M、11M等8个枚举值,可选择输入，支持不同期限的外币定期存款开户。A、境内公司外币定期开户B、境外机构外币定期存款开户C、境内公司外币大额定期开户D、境外机构外币大额定期开户E、“同业外币定期存款开户【正确答案】：ABCDE22.运营中断事件指因下述原因导致的信息系统服务异常、重要业务停止运营的事件。主要包括（）A、信息技术故障B、外部服务中断C、人为破坏D、自然灾害【正确答案】：ABCD23.若出现丢失重要空白凭证的情况，机构营业部应及时组织查找重要空白凭证，确认无法找回的，由厅堂服务经理当日提出书面报告，列明（）。A、凭证名称B、起讫凭证编号C、丢失原因D、数量【正确答案】：ABCD24.营业网点服务评价内容体系包括哪些内容A、安全性B、功能性C、规范性D、高效性E、有效性F、舒适性【正确答案】：ABCDF25.营业场所突发事件划分为（)A、特别重大突发事件（Ⅰ级）B、重大突发事件（Ⅱ级）C、较大突发事件（Ⅲ级）D、一般突发事件（Ⅳ级）【正确答案】：ABCD26.开立一个对公账户普通开户流程支持（）多种方式供客户选择。A、柜面预约开户B、线上预约C、临柜开户D、上门核实后开户E、先开户后上门核实F、远程视频核实【正确答案】：ABCDEF27.应加强对哪些高风险业务的展业及尽职调查结果进行检视回溯，日常加强对高风险业务的风险管理？A、超长期限延期收货款B、预付款C、离岸转手买卖D、大额收货款【正确答案】：ABC28.单位客户外汇账户根据账户性质可分为（）A、经常项目外汇账户B、资本项目外汇账户C、外汇通知存款账户D、外债存款专户【正确答案】：AB29.各机构市场部门在关注客户业务真实性、合规性基础上，应对客户风险进行全面审查和识别，对（）等持续监测。A、交易目的B、交易行为C、风险状况D、资金来源【正确答案】：ABCD30.机构营业部向客户发出不动户账户清理通知后，若客户要求继续使用原不动户账户的，客户需按账户管理制度的规定办理年检手续。机构市场营销部门应填制哪些材料交由机构营业部？A、《不动户激活审批表》B、《单位客户尽职调查表》C、《客户洗钱风险等级人工评定调查表》D、《真实性求证过程记录表>【正确答案】：AB31.自助设备应急处置应遵循（）原则。A、分类管理B、快速响应C、统一指挥D、分级处置【正确答案】：ABCD32.人民币银行结算账户风险分类分级的基本原则包括（）。A、审慎性原则B、风险为本原则C、全面性原则D、动态管理原则E、保密性原则【正确答案】：ABCDE33.下列哪类保管品为结算项下重要保管品？（）A、存单B、抵押登记证明文件C、银行汇票D、股权证E、机动车登记证及发票【正确答案】：AC34.以下哪几类案件需按业内案件管理？A、银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。B、客户被银行从业人员以外的人员通过拨打电话、发送短信等手段诱骗，直接通过网上银行、手机银行、自助设备、柜面等渠道向其控制的银行账户汇（存）入资金的电信网络新型违法犯罪案件。C、银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。D、银行保险机构从业人员利用本机构业务和服务渠道进行犯罪的案件。E、机构从业人员在机构从业期间作案，离职（开除）后被公安、司法、监察等机关立案的案件。【正确答案】：ACDE35.出纳人员的任职必须具备下列条件。A、具有良好的职业道德品质、良好的服务意识及服务态度。B、具有职业大专以上学历。C、具备鉴别假伪钞的能力。D、掌握柜台日常服务所必需的英语基本会话技能。E、熟练掌握并严格遵守国家各项法规及本行会计、出纳及其它相关内部控制制度和操作规程。【正确答案】：ACDE36.客户临柜办理业务时，柜台人员应做到（）A、发现可疑业务的，加强真实性审核，引导客户通过正确方式办理B、发现可疑业务的，加强真实性审核，确实无法办理的，对拒绝原因、合规做法进行科学解释、合理引导，并明确告知申诉渠道C、在解答客户问题时使用统一、规范、准确的解释口径D、发现客户付汇用途与购汇用途不一致时，做好尽职调查，要求个人如实报告购付汇用途。【正确答案】：ABCD37.本行建立产品洗钱风险评估机制，通过哪些方式，来持续关注、控制和防范产品生命周期各个环节的洗钱风险，完善产品洗钱风险管理体系。A、风险识别准入B、定期评估C、更新评估程序D、建立风险论证【正确答案】：AB38.中国人民银行及其分支机构工作人员有下列哪些行为，但尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分。A、无故拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的B、未按（中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定给管理办法》规定鉴定假币的C、不当保管、截留或者私自处理假币的D、使已收缴、没收的假币重新流入市场的【正确答案】：ABCD39.银行办理新型离岸国际贸易业务时，以下哪些措施符合规定（）。A、建立新型离岸国际贸易内控制度B、动态实施客户风险分级评定C、按照“实质重于形式”的要求自主决定审核交易单证的种类D、实施事后监测管理【正确答案】：ABCD40.办理个人结售汇业务，个人结售汇信息出现错误的，经办柜员应通过修改、撤销或者补录功能对该笔交易信息状态进行更改。其中，（）数据录入错误的应采取撤销后补录的操作。A、业务办理时间B、业务类型C、证件类型D、证件号码E、国别/地区F、补充证件号码【正确答案】：ABCDEF41.本行根据账户余额、发生额等数据，对单位客户进行分类，将客户按照对账要求从高到低依次分为（）。A、重点对账客户B、关注对账客户C、普通对账客户D、一般对账客户E、其他对账客户【正确答案】：ACE42.境内个人办理不占用年度便利化额度的外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值1万美元以下（含）的，凭本人（）在银行办理。A、本人有效身份证件B、本人经海关签章的《海关申报单》C、本人原存款银行外币现钞提取单据D、有交易额的外汇资金来源证明材料【正确答案】：AD43.出现丢失重要空白凭证的情况，机构营业部应及时组织查找重要空白凭证，确认无法找回的，由厅堂服务经理当日提出书面报告，列明（）。A、凭证名称B、起讫凭证编号C、丢失原因D、丢失数量【正确答案】：ABCD44.有下列情形之一的，为公开发行（）。A、向不特定对象发行的B、向特定对象发行累计超过一百人的C、法律、行政法规规定的其他发行行为D、向特定对象发行累计超过二百人的【正确答案】：ACD45.各分支行营业部在受理（）对于商业汇票保证金账户的冻结指令时，应根据相关法规予以回绝。A、法院B、银保监会C、检察院D、公安机关E、国家安全机关【正确答案】：BCDE46.本行应当对所有固定资产计提折旧，包括因大修理而停用、未使用的固定资产，但已提足折旧或已全额计提减值准备仍继续使用的固定资产、提前报废的固定资产、处于更新改造过程停止使用的固定资产以及单独计价入账的土地除外。A、大修理而停用的固定资产B、未使用的固定资产C、已提足折旧仍继续使用的固定资产D、已全额计提减值准备仍继续使用的固定资产E、提前报废的固定资产F、处于更新改造过程停止使用的固定资产【正确答案】：CDEF47.普通募集式要求基金募集份额总额不少于两亿份，基金募集金额不少于（）元人民币，基金份额持有人不少于（）人。A、两亿B、五亿C、200D、500【正确答案】：AC48.NRA账户不得（），一旦发现，应立即进行销户处理A、出租B、出借C、与他人共用D、正常使用【正确答案】：ABC49.开证申请人向本行申请开出信用证，应提供以下资料A、国内信用证开证申请书及开证申请人承诺书B、国内购销合同或相关服务、劳务合同，如为复印件应加盖开证申请人公章。C、本行要求提交的其他资料【正确答案】：ABC50.对于客户预留非本人实名登记的手机号码，说法正确的有哪些？A、原则上应对该账户暂停非柜面B、不允许开立账户C、原则上应中止该账户业务D、对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以取消暂停非柜面【正确答案】：AD51.业务参数来源与依据应充分、合理、合法、合规，且已按照本行相关业务管理办法的审批规定审批生效。包括（）A、银行规章制度B、其他C、银行内部审批件D、外部官方信息【正确答案】：ABCD52.各类业务系统或业务处理应留存可供审查的审批记录，含（）和（）。A、电子记录B、纸质记录C、系统记录D、签章记录【正确答案】：AB53.关于收支申报交易附言的填写，以下说法正确的是（）。A、银行在办理涉及海关特殊监管区域保税货物的境内仓单转卖业务时，应在交易附言中标注“境内仓单转卖”B、银行在为A类企业办理单笔等值5万美元以下（含）的特殊退汇业务时，应在涉外收支申报交易附言中注明“特殊退汇”C、试点银行为优质企业办理贸易外汇收支便利化政策业务时，应在交易附言中注明“贸易便利试点”D、银行在办理无法满足“同一笔业务原则上应在同一家银行，采用同一币种办理收支结算”的离岸转手买卖时，应在交易附言中注明“特殊离岸转手”【正确答案】：ABCD54.智能交互平台中的自助查询包括（）A、卡基本信息查询B、卡账户列表查询C、卡交易流水查询D、客户卡信息查询【正确答案】：ABCD55.以下关于出口收入待核查账户的说法中正确的是（）。A、企业办理货物贸易外汇收入，可自主决定是否开立出口收入待核查账户B、企业货物贸易外汇收入可先进入出口收入待核查账户，也可进入企业经常项目外汇结算账户或结汇C、出口收入待核查账户之间资金不得相互划转D、出口收入待核查账户之间资金可以相互划转【正确答案】：ABC56.以下哪些选项是香港公司注册成立及存续的有效证明文件（）。A、公司注册证书B、周年申报表C、营业税单M/8D、商业登记证【正确答案】：ABD57.各分支机构市场营销部应对客户基本情况、主要股东、董事及有权签字人员、开户目的/用途、资金来源等方面进行尽职调查，拟写开户申请报告，初步识别客户身份，并报本机构市场部门主管审批后，提交本机构营业部审核。境内机构分支机构营业部应初审客户提供的账户相关资料的（）、（）、（）。资料以复印件形式留存本行的，应注意审核与原件的一致性，同时还需审核确认境外机构在境内的固定通信地址及联系电话。A、真实性B、准确性C、完整性D、合规性【正确答案】：BCD58.大数据平台固定报表《协助有权机关查控工作报表》，支持查询导出（）来源的协助司法查控业务数据。A、有权机关通过柜面B、专线办理的查控数据C、机构已录入至综合柜面系统查冻扣电子登记簿；D、有权机关通过网络渠道发起的查控请求【正确答案】：ABCD59.冠字号码记录设备，是指本行使用的具备（）的现钞处理设备。A、冠字号码识别B、冠字号码记录C、冠字号码存储【正确答案】：ABC60.我行通过柜外清设备可实现？A、电子签名采集B、满意度评价C、营销广告播放D、密码输入【正确答案】：ABCD61.本行涉外收付款具体包括？A、信用证B、托收C、电汇D、保函E、汇款【正确答案】：ABDE62.个人投资者需持（）到本行营业网点办理基金交易业务。A、借记卡B、手机C、有效身份证件D、现金【正确答案】：AC63.对于办理经常项目外汇业务的客户，存在以下情形（），应充分了解客户身份及其背景。A、客户首次在本行办理经常项目外汇业务的B、在办理经常项目外汇业务过程中，发现客户/业务存在异常或需要进一步调查的C、其他需要开展客户身份及其背景调查的情形【正确答案】：ABC64.客户申请冠字号码查询需提交哪些资料？A、有效身份证（代理人身份证如有）B、假币实物或《假币收缴凭证》C、办理取款业务的资料证明D、冠字号码查询申请表【正确答案】：ABCD65.金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）和收款人的姓名或者名称、账号等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。A、姓名或者名称B、性别C、账号D、住所【正确答案】：ACD66.本行对员工行为的检查包括但不限于以下（）几种方式。A、员工工作纪律检查B、员工访谈C、员工举报（电话、邮件、信件等）D、员工自查和报告【正确答案】：ABCD67.以下哪些业务类型不纳入跨境融资风险加权余额计算（）？A、本行因境外同业存放、拆借、联行及附属机构往来产生的对外负债；B、本行因境外机构投资境内债券市场产生的本外币被动负债；C、本行因办理基于真实跨境贸易结算产生的各类贸易融资；D、因客户基于真实跨境交易和资产负债币种及期限风险对冲管理服务需要的衍生产品而形成的对外或有负债。【正确答案】：ABC68.国家外汇管理局针对客户区分为三种主体状态，分别为（）。A、正常客户B、预关注客户C、黑名单客户D、关注名单客户【正确答案】：ABD69.银行可根据个人风险状况，自主决定审核凭证的（）、（）以及（），确保交易真实合规。A、种类B、形式C、时间D、审核要点【正确答案】：ABD70.单位下列款项可以转入个人存款账户或提取现金。A、稿费、演出费等劳务收入B、证券交易结算资金和期货交易保证金C、农、副、矿产品销售收入D、继承、赠与款项【正确答案】：ABCD71.账户风险名单的来源（）A、国家权力机关B、监管部门C、公安D、市场监督管理部门【正确答案】：ABCD72.机构营业部除按人民银行相关规定及时、准确、完整地向人民币跨境收付信息管理系统报送有关（）（）及（），还应按照当地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构要求办理备案。A、账户信息B、业务信息C、操作员信息D、跨境收付信息【正确答案】：ABD73.本行从有利于运用风险评估结果，制定适合的风险管理措施，有效防范客户利用相关业务从事洗钱活动的角度考虑，将产品洗钱风险等级划分为（）。A、最高风险B、高风险C、中风险D、低风险E、最低风险【正确答案】：BCD74.本行企业银行结算账户风险等级为（）A、高风险B、较高风险C、中风险D、低风险【正确答案】：ABCD75.本行对办理服务贸易外汇收支业务的客户实施分类管理，按照风险程度将客户划分为（）与（），分别实施一般尽职调查措施和强化审查措施。A、可信客户B、不可信客户C、关注客户D、风险客户【正确答案】：AC76.本行确认误收或误付假币的，分行会计结算部应向当地中国人民银行分支机构报告，并同时报备（）。A、分行风险管理部B、总行会计结算部C、总行运营管理部D、总行风险管理部【正确答案】：BC77.每年年终结束时，固定资产使用部门应对固定资产的（）是否需要变更提出意见，由总行总务部汇总审核后发送总行会计结算部审核，经分管会计结算部和分管总务部的行领导审批通过后变更。A、使用寿命B、预计净残值C、折旧方式D、启用日期【正确答案】：AB78.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，以下哪些情形下，有关账户可以进行款项收取或者资产受让（）。A、受偿债权B、为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后生效的交易指令；C、收取被采取冻结措施的资产产生的孽息以及其他收益D、被冻结账户所有人提出申请【正确答案】：AC79.各机构在开展单用途预付费资金监管业务时，禁止发展以下哪种情况的商户A、非法设立的经营组织B、从事违法经营活动（包括但不限于从事赌博及博彩类，色情服务类，出售违禁药品、毒品、黄色出版物、军火弹药等）的商户C、从事网络借贷业务的商户D、其他相关法律法规、监管规定禁止介入的商户【正确答案】：ABCD80.对高风险客户或者高风险账户持有人，本行应在客户身份识别要求的基础上采取强化措施，包括但不限于（）等，并加强对其金融交易活动的跟踪监测和分析排查。A、进一步获取客户及其受益所有人的身份信息B、适当提高信息的手机或更新频率C、深入了解客户的经营活动状况、财产或资金来源D、询问与核实交易的目的和动机【正确答案】：ABCD81.根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，关于金融机构收缴假币的描述，以下说法错误的是（）。A、为提高客户识假辨假能力，金融机构业务人员可以将假币交还客户进行实物教学，但要记得收回B、在《假币收缴凭证》上加盖收缴单位业务公章C、由2名业务人员共同办理收缴业务D、只在假美元的背面盖假币章，正面不盖章，以尽可能不破坏假币形态【正确答案】：AD82.结构性存款质押个人贷款办理提款时，所质押的结构性存款应已起息，并已取得本行营业柜面出具的（）及（）。A、《厦门国际银行股份有限公司结构性存款产品申请书》B、《厦门国际银行股份有限公司结构性存款产品协议书》C、《结构性存款质押合同》D、《保证金质押合同》【正确答案】：AB83.本行会计凭证按其格式和用途可分为（）和（）。A、基础凭证B、特定凭证C、专用凭证D、记账凭证流水清单【正确答案】：BD84.支付清算平台为中国现代化支付系统所含的（）以及其他适用于支付清算平台的外部清算系统提供业务的清算处理服务。A、大额支付系统B、小额支付系统C、网上支付跨行清算系统D、各机构属地支付清算【正确答案】：ABCD85.客户存在以下情形之一时，必须加强尽职调查：（）。A、被评定为高风险及以上的客户B、特定自然人客户、高风险行业的非自然人客户以及收益所有人为特定自然人的非自然人客户C、对来自我国有权机关发布或金融行动特别工作组（FATF）、亚太反洗钱组织（APG）、欧亚反洗钱和反恐怖融资组织（EAG）等国际反洗钱组织制定的高风险国家或地区的客户D、新成立的公司，且注册地在境外，境内无经营地址，且非本行客户的关联公司E、其他根据本行和监管管理要求需要加强尽职调查的情形【正确答案】：ABCDE86.以下业务，银行对交易背景进行合理审核后可以办理()。A、境内个人购买医疗险、健康险、意外险等经常项目性质的保险产品理赔资金收入结汇B、境内个人购买的境外人寿保险发生理赔，其中不含投资性分红返还等未开放的资本项目理赔资金汇回使用C、境内个人购汇汇出用于境外买房D、境内个人原通过留学中介机构汇出学费，现学费退回至个人账户，但退回的金额、币种与原汇出资金不一致【正确答案】：ABD87.支付清算平台往账业务可由（）等外围系统发起，并经支付清算平台系列规则校验。A、核心系统B、网上银行C、手机银行D、电话银行【正确答案】：ABC88.机构监督检查主要内容包括（）A、境内同业银行在本行开立的人民币结算账户、外币账户管理B、境外同业银行在本行开立的人民币结算账户、外币账户管理C、本行在同业银行开设境内外同业人民币、外币账户的管理【正确答案】：ABC89.存在（)情形之一的电子商业承兑汇票，本行不予办理贴现。A、存在挂失止付、公示催告、冻结等异常情况；B、付款期限超过3个月C、汇票上记载“不得转让”字样、或记载“质押”字样、或记载“委托收款”字样、或转让背书附带条件D、汇票承兑日与申请贴现日为同一天E、未经承兑或承兑附有条件的【正确答案】：ACDE90.服务贸易外汇收支应当具有（）（）的交易基础。A、合规B、货物贸易C、真实D、合法【正确答案】：CD91.增值税发票复核岗应复核纸质发票打印是否复符合增值税发票打印要求，具体要求为（）A、字迹清楚，不得压线、错格B、不得涂改C、发票信息齐全，与实际交易相符D、各项目内容正确无误E、全部联次一次填开，上、下联的内容和金额一致F、如填写有误，应另行开具发票，并在误填的发票上注明“误填作废”四字【正确答案】：ABCDEF92.网点智能交互平台主要用于（）。A、自助开户B、电子渠道签约C、理财风险评估D、重要空白凭证领购【正确答案】：ABCD93.商业汇票业务系统，是由本行自助建立，依托网络和计算机技术，接收、存储、发送商业汇票业务数据电文，提供与商业汇票货币给付、资金清算行为等相关服务的业务处理平台，包括（）。A、上海票据交易所B、电子商业汇票系统C、票据管理系统D、中国票据交易所系统【正确答案】：BC94.本行运营中断事件依照其影响范围及持续时间等因素分为那几级？A、特别重大运营中断事件B、重大运营中断事件C、较大运营中断事件D、一般运营中断事件【正确答案】：ABC95.柜员间办理现金调拨时，由现金出库方柜员在核心系统发起申请，经（）当场清点调拨的现金，确认金额无误后，由现金入库方柜员在核心系统操作资金入库。A、出库房B、入库方C、营业主管【正确答案】：AB96.《厦门国际银行网上支付跨行清算系统业务管理办法和操作规程补充规定》的制定依据包括：A、《网上支付跨行清算系统手机号码支付业务规则（试行）》银清发﹝2020﹞51号、B、《网上支付跨行清算系统借记业务风险防控指引（试行）》（银清发〔2021〕110号）【正确答案】：AB97.常用的现金消毒方式包括？A、紫外线B、电子束辐照C、专用消毒剂D、高温干热消毒【正确答案】：ABCD98.对于如下（）风险提示中列举的相关业务，银行应审慎或拒绝办理。A、客户身份不明或对客户身份有疑问的B、交易资金来源或去向可疑的C、高频交易、分拆交易D、交易明显不符常理【正确答案】：ABCD99.国行e企盈业务的非金融增值服务内容包括（）。A、账户管理服务B、财务管理服务C、行政管理服务D、人力资源服务【正确答案】：BCD100.网银借记业务支持（）认证方式。A、协议认证B、在线认证C、短信认证【正确答案】：AC1.优质企业贸易外汇收支便利化试点银行可以对非本行推荐的试点企业开展试点业务。A、正确B、错误【正确答案】：B2.特约商户仅可使用单位结算账户作为收单银行结算账户。A、正确B、错误【正确答案】：B3.针对账户存续期间账户信息变更、申请调整非柜面交易额度或出现异常情形等，均须检视是否需调整账户风险评级。A、正确B、错误【正确答案】：A4.特定凭证按其重要性分为重要空白凭证和普通空白凭证两类。A、正确B、错误【正确答案】：A5.在信用证结算业务中，本行处理的不只是单据，还包括单据所涉及的货物或服务。A、正确B、错误【正确答案】：B6.核心系统内部户对账方面，涉及人工操作内部账户的账务发起部门应指定二级（含）以上受权人员负责每周一次对本机构所涉及人工操作的内部账户的发生明细、余额进行核对以防止发生账务处理误操作。A、正确B、错误【正确答案】：B7.个人客户通过本行线上渠道销户的，需将账户介质归还至网点。A、正确B、错误【正确答案】：B8.境内个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及相关证明材料在银行办理，对于职工报酬，相关证明材料是指雇佣合同及收入证明。A、正确B、错误【正确答案】：A9.我行对于新客户开户需要启动尽职调查，新客户包括为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值5000美元以上的情形。A、正确B、错误【正确答案】：B10.集中运营办公场所突发事件已发生、或预测将出现突发事件，可以越级报告。A、正确B、错误【正确答案】：B11.银行办理服务贸易项下预收、预付业务时，应在申报凭证相应的收款性质或付款类型栏目中勾选“预收款”或“预付款”。A、正确B、错误【正确答案】：A12.本行不受理未在本行开立账户的客户办理跨境汇款等国际结算业务。A、正确B、错误【正确答案】：A13.拆放同业的对象仅限于获得本行授信额度的同业及总行或附属公司。A、正确B、错误【正确答案】：A14.商业银行提高站位，将思想和行动统一到落实“放管服”改革和“六稳六保”要求上来，坚持“支付为民”，高度重视并全面强化小微企业银行账户服务和管理工作，做到“寓管理于服务，以服务促管理”，严格落实“两个加强、两个不减”管理要求.A、正确B、错误【正确答案】：A15.操作性错误导致的错账，由原操作部门发起；系统缺陷导致的错账，由导致错账问题的系统管理部门发起。A、正确B、错误【正确答案】：A16.鉴定单位鉴定时，应当至少有3名具备货币真伪鉴定能力的专业人员参与，并作出鉴定结论。A、正确B、错误【正确答案】：B17.运营中断事件应急处置应遵循“统一指挥、分类管理、分级处置、快速响应”的原则A、正确B、错误【正确答案】：A18.本行目前仅支持证件类型为境内居民身份证且在本行开立一类户的客户办理手机号码支付业务。A、正确B、错误【正确答案】：A19.询证函受理人员无需对会计师事务所地址或联系方式进行真实性审核。A、正确B、错误【正确答案】：B20.境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起12个月。A、正确B、错误【正确答案】：B21.若委托人需对在本行开立的网络借贷资金存管专用账户进行清算处置及撤销，委托人需至少提前10个工作日通知地方金融监管部门及本行。A、正确B、错误【正确答案】：B22.客户办理新印鉴预留，新印鉴启用日不得早于办妥挂失（变更）手续日。A、正确B、错误【正确答案】：A23.办理远期结售汇业务须按外汇管理规定，分行会计结算部对境内客户的外汇收支真实性和合规性审核。A、正确B、错误【正确答案】：B24.协议到期后将自动终止。客户若需继续操作，无须与本行重新签订“外币活期资金池”产品协议A、正确B、错误【正确答案】：B25.客户进入本行智慧网点时，本行厅堂布设的人脸识别仪对客户进行人脸识别，若识别出为本行客户，厅堂服务经理根据厅堂移动服务助手终端显示的客户类型（如VIP客户、一般客户等）进行差异化服务和精准化营销。A、正确B、错误【正确答案】：A26.当短期不动户发生收付款时，账户状态将自动由“短期不动户”调整为正常。A、正确B、错误【正确答案】：A27.银行、支付机构应当建立以分级授权为核心的消费者金融信息使用管理制度。A、正确B、错误【正确答案】：A28.某银行的贸易外汇收支便利化试点资格被取消，其所推荐的所有试点企业在该行试点资格自动取消，但不影响企业在其他试点银行的试点资格。A、正确B、错误【正确答案】：A29.操作柜员间重空调拨交易，只有当转入、转出方的尾箱均为开启状态时，才能提交交易。A、正确B、错误【正确答案】：A30.对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为是真币的，由鉴定单位退还给被收缴人，并收回《假币收缴凭证》。A、正确B、错误【正确答案】：B31.大额存单到期后本行系统自动于到期日当日将本息合计金额原路返回，即退回原转出账户，亦可根据客户申请，直接用于其他用途的结算或从大额存单账户中提取现金。A、正确B、错误【正确答案】：B32.会计运营监控平台用户名和密码不得交与他人使用。日终必须签退系统，临时离岗必须签退系统或锁定系统。A、正确B、错误【正确答案】：A33.本行根据不同的交易渠道、认证方式，设定个人电子银行业务的交易限额。A、正确B、错误【正确答案】：A34.各类渠道的新开户交易可以视情况调用账户风险名单进行校验。A、正确B、错误【正确答案】：B35.各机构为单位客户办理经常项目外汇账户的收、付汇后，需按照《厦门国际银行股份有限公司境内机构外汇账户信息报送操作规程》规定将有关账户收付信息报送人行。A、正确B、错误【正确答案】：B36.本行可根据客户要求，为客户开立非标准格式的单位账户状况证明。A、正确B、错误【正确答案】：B37.本行对附属机构的外包服务是指为发挥本行集团一体化成本效益及协同效应,本行附属机构将其科技管理、科技系统开发、运维及业务运营集中处理事务外包委托本行（或称"XIB"）办理的行为，外包服务提供方为厦门国际银行股份有限公司法人。A、正确B、错误【正确答案】：A38.银行办理50万美元以上的货物贸易进口付汇业务，必须进行报关单核验。A、正确B、错误【正确答案】：B39.中国居民境外卖房后，需向商务部报备后方可将卖房资金汇入境内。A、正确B、错误【正确答案】：B40.各机构应在营业大厅统一对外公示《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》（摘要）、《中国人民银行货币鉴别及假收缴、定管理办法中国人民银行货币鉴别及假收缴、定管理办法中国人民银行货币鉴别及假收缴、定管理办法中国人民银行货币鉴别及假收缴、定管理办法中国人民银行货币鉴别及假收缴、定管理办法中国人民银行货币鉴别及假收缴、定管理办法中国人民银行货币鉴别及假收缴、定管理办法》（摘要）、《不宜流通人民币纸币/硬币》行业标准（简要）、行业标准（简要）、行业标准（简要）、上级行业务主管电子邮箱(或举报电话)或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损或当地人民银行货币金部门投诉电话；放置券别调剂和残损兑换服务承诺公示牌；布小面额现金主办银行和网点名单、本机构特殊残兑换服务承诺公示牌；布小面额现金主办银行和网点名单、本机构特殊残兑换服务承诺公示牌；布小面额现金主办银行和网点名单、本机构特殊残缺污损人民币兑换网点名单等。A、正确B、错误【正确答案】：A41.根据本行税务管理办法，所有涉税业务纸质档案的保管期限为10年A、正确B、错误【正确答案】：A42.各机构应无偿为公众办理中小面额人民币兑换业务，不得以任何理由推诿、拒绝。A、正确B、错误【正确答案】：A43.外国人永久居留身份证是获得在中国永久居留的外国人在中国境内居留的合法身份证件，可以单独使用，作为办理银行业务的有效身份证件。A、正确B、错误【正确答案】：A44.由机构会计结算部负责境外机构特殊机构代码证申请工作。A、正确B、错误【正确答案】：A45.当出现个人投资者所购买基金产品风险超越其风险承受能力，经办人员应拒绝为客户购买产品。A、正确B、错误【正确答案】：B46.营业网点的服务是指在日常对外营业过程中向客户提供的各类服务项目，不包括自助设备服务及安保保洁服务。A、正确B、错误【正确答案】：B47.对于无法提供回单原件的，可疑要求客户提供回单复印件（需加盖公章）替代。A、正确B、错误【正确答案】：A48.每日日终应核对、盘点当日开具的发票和留存的空白发票，确保发票账实相符。A、正确B、错误【正确答案】：A49.业务连续性及应急演练的时间因避开业务高峰期，年度的演练时间由总行会计结算部确定。A、正确B、错误【正确答案】：A50.经办人员应审核本机构《厦门国际银行批量发卡业务签约登记表》以确认客户申请批量发卡业务的资格及有效期限，如有过期情况可先予以办理，后续由客户更新资料或重新签订协议。A、正确B、错误【正确答案】：B51.个人客户申请开具时段证明，且客户申请时段内的每日存款数额小于客户填写的金额，可为客户开具该时段存款证明。A、正确B、错误【正确答案】：B52.境外机构开立人民币银行结算账户在人民币银行结算账户管理系统中“电话”地址"需录入实际联系地址。A、正确B、错误【正确答案】：B53.《企业信息登记表》由各分行会计结算部按时间顺序编号、整理、专档保管，《跨境业务人民币结算收款说明》、《跨境业务人民币结算付款说明》及客户提交的其他业务办理资料随相应的业务档案一并进行保管。A、正确B、错误【正确答案】：A54.在业务处理过程中，应做好对客解释宣传工作，必要时可以简单的以监管要求等名义拒绝办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：B55.银行可以默许办理个人分拆结售汇特征明显、能够确认为分拆结售汇的业务。A、正确B、错误【正确答案】：B56.已开立大额存单持有证明客户在提前支取、到期支取或逾期支取时，可凭大额存单持有证明的客户联原件，到该我行任意机构网点柜面办理支取。A、正确B、错误【正确答案】：B57.旅行支票可以直接存入个人外汇账户，视同存入外币现钞业务。A、正确B、错误【正确答案】：A58.单位通知存款账户资金支取时应转入其原资金来源账户或其基本存款账户，单位通知存款账户资金可以直接用于结算或提取现金。（）A、正确B、错