2023年全国高职院校智慧金融赛项-金融综合技能模块国赛真题客户经理（个人信贷）2023国赛真题-2023年全国职业院校技能大赛赛项正式赛卷

客户经理岗（个人信贷）国赛考试题三1、信息公告任务说明：1.本题中所有涉及金额数额或利率计算的都需要保留到小数点后两位，整数取整；2.本题中所有需要填写的百分比都不需要加百分号；3.本题中所有填写的数据都不需要加单位，例：2年即填写2、3个月即填写3；4.本题中答案填写时所有金额以元为单位，例：100万元即填写1000000；5.本题中答案填写时年龄填写阿拉伯数字，例：二十岁即填写20；6.本题中所有未给出信息可不填写或按默认选项选择；7.本题中所有文字描述都不需要加句号。重要提示：略2、个人客户一档案管理任务说明：苏凯先生是典阅模拟商业银行长沙岳麓支行（我行）多年的优质老客户，名下有定期存款15.8万元，账号是621352354256113586，苏凯先生在我行的基本信息如下：苏凯，已婚，健康状况良好，身份证号手机号码手机号码即为办公电话，本科毕业，2012年开始在长沙雅娜电子商务有限公司工作，任职项目总监，工作的单位地址是长沙市雨花区东二环一段768号天下一家华府3栋1907-2号，名下有驾照，有1辆代步汽车，有完全产权房屋，社保编号同身份证号码一致，主要经济来源是工薪收入。苏凯的配偶江美静是一名公务员，在长沙市开福区政府工作，单位地址为长沙市开福区芙蓉北路与盛世路交叉口。江美静的身份证号码手机号码苏凯和江美静育有一子，名叫苏明哲，儿子需要苏凯供养。苏凯家庭住址是湖南省长沙市开福区北辰三角洲定江洋1栋502室。要求：1.请完成锁定客户；2.请填写个人基本信息列表。重要提示：1.学历描述选项：小学、初中、高中、专科、本科、研究生；2.驾照情况描述选项：有、无；3、资信评估任务说明：客户苏凯先生，今年三十三岁（2023年），户口是本地城镇户口，个人月收入为12300元，家庭人均月收入10000元，家庭人均月固定支出5600元。苏凯先生名下无债务、无信用逾期记录、无公共处罚记录。其余信息参照客户基本信息。重要提示：略4、业务申请任务说明：2023年09月20日，客户苏凯向我行提出3年期个人汽车消费贷款申请，苏凯先生预购车辆品牌为宝马，型号是宝马BMW-X3，经销商为长沙宝马经销商，售价为30万元人民币，约定首付3成，申请贷款金额为车辆首付款后剩余金额，预定贷款利率为5.72%，以等额本息作为还款方式。经销商与银行的合作协议号为1237125235635，贷款用途为购车款，首付款收据号为2023092011523546。柜员当面审核客户资料，确认无误后，为客户苏凯办理了个人汽车消费贷款业务申请。重要提示：略5、业务调查任务说明：调查人员通过现场考察、非现场的调查资料等手段，认定苏凯具备主体资格；信用状况符合贷款要求；交易真实。调查结论为通过。结论理由是符合贷款要求。重要提示：略6、业务审查任务说明：审查人员根据资料及调查人员的反馈，所有条件符合贷款要求，审查结论为通过，结论理由是符合贷款要求。重要提示：略7、业务审批任务说明：审批人员根据资料及调查、审查人员的书面报告和反馈，决定以苏凯申请金额作为借款金额，合同起期为2023年09月23日，合同止期为2026年09月22日，按等额本息还款法还款，执行按基准利率5.30%，上浮8%的固定利率。审批结论通过，结论理由是符合贷款要求。重要提示：1.商业贷款基准利率表贷款周期年利率六个月以内（含6个月）贷款4.75%六个月至一年（含1年）贷款4.95%一至三年（含3年）贷款5.30%三至五年（含5年）贷款5.75%五年以上贷款5.90%8、合同登记任务说明：2023年09月23号苏凯先生来我行签订合同，根据审批批复书的内容及客户信息进行合同登记，贷款发放账号和还款账号均为苏凯在我行已开立的账号。重要提示：略9、放贷审核任务说明：客户经理交由放贷审核岗审核，审核结论为通过，结论理由是符合放贷条件。重要提示：略10、贷款发放任务说明：根据系统所给出的内容，进行借据信息录入，贷款发放岗位进行发放。发放结论是通过，理由是符合发放要求。重要提示：略11、风险管理任务说明：根据规定，对该客户进行贷款用途检查。2023年09月25日进行贷款用途检查并报告。提款记录：入账账号621352354256113586，客户名称苏凯，交易日期2023年09月23日，交易金额为210000元。用款记录：对方用户名为长沙宝马经销商，对方账号1370000001252316494，交易金额为210000元，交易日期是2023年09月23日。检查人王涛通过对交易记录和客户购买车辆情况进行检查分析，认定客户苏凯款项用于购车，检查结论为符合所申请贷款用途。重要提示：略12、个人客户二档案管理任务说明：锁定客户张宁宁。重要提示：1.证件类型：身份证2.证件号码：37020119980414182113、录入客户信息任务说明：张宁宁，性别女，青岛海信网络科技有限公司运维人员，如今已工作4年，工作忙碌，身体健康状况良好，未婚。要求：1.录入客户信息。重要提示：1.证件有效期：2018.03.10-2028.03.102.国籍：中国

3.联系电话：132453310124.联系地址：山东省青岛市崂山区松岭路399号5.家庭电话：021-609323456.家庭地址：山东省青岛市李沧区蓝山湾8号楼1单元1101室14、保单贷款申请任务说明：张女士决定将家中的厨房电器置换成新的，房屋装修预算约4万元。张女士想起自己有一份自己的买的保单可以贷款，于是跟专属客服经理联系了解相关事宜，得知该保险年缴2万元，现已缴纳保费5年。按照保险权益，张女士可以进行保单贷款，贷款额度为已累计缴纳保费的65%。最后，张女士选择贷出3.8万元，并选择了到期优先偿还全部贷款本息的还款方式。要求：1.协助张女士完成保单贷款申请表；

2.阅读《保单贷款客户须知》、《关于保全应备文件变更的通知》并签字同意。重要提示：1.保险名称：天天全保2.02.保单号：T10352M2

3.贷款年利率%：3.854.贷款周期：2年5.账户选择：实时转账6.收款银行账户：137001252354985134

7.业务办理凭证：APP自助查询8.贷款办理日期：2023.06.169.被保人需填写姓名15、保单贷款-放贷审核任务说明：客户经理交由放贷审核岗审核，审核结论为通过，结论理由是符合贷款要求。重要提示：略16、保单贷款-贷款发放任务说明：根据系统所给出已知信息，进行借据信息录入，贷款账号为137001252354985134，还款账号与贷款账号相同。贷款发放岗位进行发放。发放结论为通过，理由是符合发放要求。重要提示：略17、保单贷款-风险检查任务说明：根据规定，对该客户进行贷款用途检查。2023年06月19日进行贷款用途检查，提款记录，入账账号137001252354985134，客户名称张宁宁。检查人张文丽通过现场、非现场的查阅和分析手段，认定客户张宁宁款项用途符合规定，所以检查结论为符合所申请贷款用途。重要提示：略18、个人客户三档案管理任务说明：张伟先生是典阅银行武汉分行（我行）的优质客户，账号是8100015203458126423，名下有存款138万元。张伟先生在我行的基本信息如下：张伟，已婚，健康状况良好，他的身份证号码手机号码是16533300427，手机号码即为办公电话，研究生毕业，1998年进入到中国工商银行武汉分行工作，工作职务是分行副行长，个人月收入18500元，工作的单位地址是湖北省武汉市武昌区和平大道750号，名下有驾照，有一辆完全产权轿车，名下有一套完全产权房，主要经济来源是工薪收入。张伟家庭住址是湖北省武汉市武昌区积玉小区1栋702室。要求：1.请完成锁定客户；2.请填写个人基本信息列表。重要提示：1.学历描述选项：小学、初中、高中、专科、本科、研究生；2.驾照情况描述选项：有、无；19、证券开户任务说明：张伟先生于2021年07月02日来到当地的典阅模拟证券营业部临柜办理证券账户开立业务。要求：1.填写证券开户信息重要提示：1.证件类型：居民身份证；2.证件有效期：2020.04.01-2040.04.01；3.国籍：中国；4.联系电话与手机号码相同；5.联系地址同家庭地址。20、设置交易密码，绑定银行卡任务说明：张伟先生开户后需要设置交易密码及绑定银行卡。重要提示：1.交易密码：656562；2.开户行：典阅银行武汉分行；3.开户行所在地：湖北省武汉市武昌区和平大道750号；4.开户卡号：8100015203458126423。21、融资融券开户任务说明：张伟先生在