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文档简介

财务借款管理制度财务借款管理制度一、制度背景和目的为了确保公司财务借款的规范性和合规性，提高财务管理效率，制定本借款管理制度。本制度的目的是明确借款流程、权限和责任，规范财务借款行为，保护公司利益，防止财务风险的发生。二、适用范围本制度适用于公司内部、外部人员的一切财务借款行为。三、财务借款流程3.1申请借款1.借款人填写《借款申请单》，包括借款金额、用途、还款期限等信息。2.借款人将《借款申请单》提交给上级审批人员。3.2审批借款1.上级审批人员对借款申请进行审批，包括核实借款金额、用途和还款期限的合理性。2.上级审批人员在《借款申请单》上签字并填写批准的借款金额。3.上级审批人员将《借款申请单》转交给财务部门。3.3发放借款1.财务部门收到经上级审批的《借款申请单》后，核实借款信息。2.财务部门将借款金额划入借款人指定的账户，并将相关信息记录在《借款登记簿》中。3.4还款管理1.借款人在规定的还款期限内将借款本金和利息一次性全额归还。2.借款人提前还款需提前向财务部门申请，并支付相应的提前还款费用。3.借款人逾期未还款的，需承担相应的违约金和利息。四、权限与责任4.1借款人的权限与责任1.借款人有权申请借款，必须按照规定填写《借款申请单》。2.借款人必须如实填写借款金额、用途和还款期限等信息，不得提供虚假信息。3.借款人必须按照约定的还款期限全额归还借款本金和利息。4.2上级审批人员的权限与责任1.上级审批人员有权对借款申请进行审批，必须认真核实借款信息的合法性和合理性。2.上级审批人员对借款申请的审批结果负责，必须按照规定时限完成审批工作。4.3财务部门的权限与责任1.财务部门有权对《借款申请单》中的借款信息进行核实。2.财务部门对借款发放和还款管理负责，必须按时办理相关手续和记录相关信息。五、监督与管理1.公司领导对财务借款行为进行监督和管理，必要时可以要求查阅相关借款记录和相关文件。2.内部审计部门对财务借款进行检查和审计，发现问题及时提出整改意见，并追究相关责任。六、其他1.委托关系：本财务借款管理制度仅适用于公司内部，对于委托外部机构或个人的借款行为，应另行制定相关借款合同和管理规定。2.修订与解释：本制度的修订和解释权归公司所有，并由公司财务部门负责执行。以上是财务借款管理制度的主

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