银行保密管理办法

银行保密管理方法目录第一章总则第二章组织机构及职责第三章拟定原则与范畴第四章密级划分及拟定第五章秘密的使用第六章秘密的管理第七章奖惩第八章附则第一章总则第一条为加强银行保密管理工作,维护安全与利益,规避和防备经营风险,根据《中华人民共和国保守秘密法》、《中华人民共和国商业银行法》以及商业秘密保护有关法律法规,结合农商银行实际,制订本方法。第二条按照秘密事项的来源，秘密事项分为从外部接受的国家秘密事项和银行本身在经营管理过程当中产生的秘密事项。第三条对属于国家秘密的事项，要严格执行《中华人民共和国保守国家秘密法》以及有关的法律、法规。第四条银行秘密属于商业秘密，是指在经营管理过程当中产生的不为公众所知悉，能为银行带来经济利益，含有实用性并经总行采用保密方法的技术信息、经营信息、客户信息、人事信息等。第五条银行保密管理遵照“业务谁主管、保密谁负责”的保密工作原则。第六条银行员工都有保守秘密的义务。第七条本方法合用于农商银行的保密管理工作。第二章组织机构及职责第八条银行设立保密工作领导组，负责组织、指导、监督、检查全辖的保密工作。第九条保密工作领导组的职责：（一）贯彻执行国家保密法律法规；（二）制订和调节总行保密工作的方针、政策；（三）对保密工作中的重大事项进行决策；（四）负责解决失密、泄密事件；（五）其它应当由保密工作领导组决定的事项。第十条保密工作领导构组员：组长：副组长：成员：第十一条领导小组下设办公室。办公室设在综合办公室，保密办主任由兼任。保密办公室的职责为：（一）贯彻执行保密制度；（二）组织拟订、修改保密规章制度；（三）组织指导、检查和监督保密制度的执行；（四）组织保密宣传，开展保密教育；（五）负责调查失密、泄密事件；（六）完毕保密工作委员会交办的其它工作。第十二条各网点、部室负责人为保密工作第一负责人，且另在各社、部设立一名保密员，由业务能力强、有责任心的人员负责秘密事项的日常管理工作。其职责为：（一）贯彻执行保密制度；（二）负责日常保密工作；（三）检查、监督本部门工作人员的保密行为；（四）配合保密工作委员会调查失密、泄密事件；（五）完毕保密工作委员会交办的其它事宜。第三章拟定原则与范畴第十三条某一事项泄露后会造成下列后果之一的,应当列入农商银行秘密管理：（一）泄露会危及银行运行安全或使农商银行经济利益受到损害；（二）泄露会使银行公众信誉和名誉受到损害；（三）泄露会影响银行客户关系并损害客户利益；（四）泄露会使银行正常工作秩序受到干扰和影响；（五）泄露会使银行新产品或新业务无法实施或竞争力减少；（六）泄露会给银行商务谈判造成被动或经济损失。第十四条根据《保密法》规定，结合辖区银行工作实际，保密范畴涉及下列内容：（一）经营管理信息：未公开的工作会议、党委会议、行务会议等重要会议内容，战略规划、经营政策、重大改革与重组方案、业务竞争方略、重大金融交易、综合经营计划、业务统计报表（含财务报表）和有关统计数据、谈判竞标方案、诉讼状况、单位内部掌握的合同、合同、意见书、可行性报告以及尚未进入市场或尚未公开的各类信息等。（二）客户信息:客户身份信息；客户存款、贷款等业务的帐户余额及其变化状况；客户名单、资信状况、财务状况、通讯联系方式等基础信息；办理信贷业务提供的抵押、质押、确保状况和信息；代理业务中委托方的计划、合同等多个内部资料；为客户理财的状况；信贷业务合同商定的保密事项。（三）人事信息：涉及人事档案，重要岗位、部门人员管理信息，工资性、劳务性收入及资料、尚未公开的人事调节信息等。（四）文字信息：涉及多个密级文献、法律文书以及各类制度等。（五）操作信息：涉及印章保管密码、各条线操作系统账号及密码、离行ATM钥匙密码、联动门密码、中心库金库门密码等。（六）安全保卫信息：现钞库存数及调运计划、实施方案、行动路线；监控数量、内容、数据等技防信息；ATM巡逻人员状况、巡逻时间、巡逻地点、加钞时间、加钞金额；运钞车、流动服务车人员、时间、路线以及夜间值班状况等信息。（七）其它应当保密的事项。第四章密级划分和拟定第十五条银行秘密的密级分为商业秘密AAA、商业秘密AA、商业秘密A三级。商业秘密AAA级:为我行的核心商业秘密,泄露会使总行经济利益、公众信誉遭受特别严重的损害，指经营发展中，直接影响我行权利和利益的重要决策文献资料。商业秘密AA级:为我行的重要商业秘密,泄露会使总行经济利益、公众信誉遭受严重的损害，指我行的人事档案、合同、合同、规划、财务报表、统计资料、经营分析、重要会议统计等。商业秘密A级:为我行的普通商业秘密,泄露会使总行经济利益、公众信誉遭受损害，指我行尚未公开的各类信息。第十六条商业秘密的保密期限应当根据信息涉密程度、影响力、经济价值等因素综合拟定。保密期限普通为（含）以内。保密期限在1年（含）以上的，以年计；1年以内的，以月计。属于我行秘密的文献、资料，应当根据本方法的规定标明密级，并拟定保密期限。第十七条标注办法（一)文献、资料类秘密,应当在封面或首页的右上角标明“密级”字样和保密期限；（二）非文献、资料类秘密,应当在载体的包装或明显处标明“密级”字样和保密期限；（三）密级统一标注为“商密AAA”、“商密AA”、“商密A”，密级后标注保密期限。第十八条银行对本身产生的秘密事项，应当及时拟定密级和保密期限，最迟不得超出十日。产生秘密事项的密级和保密期限应当先由承接部门保密员提出拟定密级及保密期限的具体意见，报部门负责人拟定后，经保密主管部门审核，按公文办理程序签发，并登记备案。第十九条对拟定为商业秘密有争议的，应当报上一级保密主管部门拟定。第二十条秘密事项保密期限届满即自行解密。保密期限内的秘密事项，如公开后无损于国家和银行的安全和利益的，或从全局衡量公开后对国家和总行更有利的，由产生该项秘密事项的部门提出意见，经保密委员会研究，审核同意后方可解密。第五章秘密的使用第二十一条AAA级商业秘密文献、资料的复制须经保密委员会办公室负责人同意;AA级、A级商业秘密文献、资料的复制由原产生部门负责人同意。复印秘密文献时必须单独造册登记，复制件视同原密件管理。第二十二条如需理解或使用秘密事项的,应当向原产生部门书面申请,提出使用理由和知悉范畴,获得原产生部门负责人同意后,报保密委员会负责人或其授权的保密委员会办公室负责人同意后办理。提供秘密的部门应推行登记和签收手续,并商定收回日期。上级管理部门根据职责调阅、使用的商业秘密除外。司法机关或其它国家机关根据法律法规的规定,规定提供秘密事项的,应严格按照法定程序办理。第二十三条未经同意,在下列活动中不得涉及秘密事项:（一）进行公开的对外交流、进修、研修、考察、合作研究等;（二）运用公开发行的报刊、杂志、书籍、图文资料和声像制品进行宣传或发表文章等;（三）举办公开的展览、会议,以及接受新闻媒体采访;（四）在无保密方法状况下进行计算机网络操作、传输等。第二十四条对外宣传及披露信息涉及秘密事项时,应当由对外公布信息的主管部门归口负责。确因工作需要,应当征得该秘密原产生部门同意,报保密委员会负责人同意后,方可公布。第六章秘密的管理第二十五条密级文献的传递和保管（一）密件的收发、保管，必须由专人负责，及时逐件核对登记。凡写明领导同志亲启的信件，除授权者外，应送领导本人拆封；绝密文献一律由专人保管，严格按规定范畴办，不得任意扩大范畴。（二）严格密件的收发、交接中的登记、签收手续，并妥善保管，以备查询。（三）办公室对于A级以上的文献、资料要按同意份数印制，不得多印多留。电脑上的密件电子版要指定专人保管，不得随意放置。废弃品按规定销毁。第二十六条银行全体干部职工要订立保密承诺书，并应恪守下列保密守则：（一）不该说的秘密绝对不说；（二）不该问的秘密绝对不问；（三）不该看的秘密绝对不看；（四）不该统计的秘密绝对不统计；（五）不在非保密本上统计秘密事项；（六）不在私人通信中涉及秘密事项；（七）不在公开场合和家眷、儿女、亲友面前谈论秘密事项；（八）不在不含有保密条件的地方寄存秘密文献、资料、物品；（九）不用普通电话、传真、普通邮件传递秘密事项；（十）不携带秘密文献、资料、物品等探亲、访友和出入公共场合。第二十七条文书工作中应恪守下列保密规定（一）秘密文献、资料在印刷前要按规定编号并标明密级、期限、限定发放范畴，由专人打印，按照同意份数印制，不得多印多留。（二）秘密文献的成文初稿和重要修改稿，必须同正式文献同样保管。（三）秘密文献的起草、核稿、打印等有关人员都必须严守秘密，不得外传。（四）秘密文献、资料、物品的收发、分送、传递、借阅、移交、存档、销毁等环节，都要严格实施登记制度。收发文登记簿应建立电子档案，以备查考。（五）传阅秘密文献应有专人负责，未经同意不得私自扩大范畴。阅读秘密文献要在办公室或档案阅览室进行。（六）选编、汇编秘密文献，不得私自减少或解除原定密级，不准私自扩大发放范畴。未解密的绝密级和机密级文献、资料不得编入《选编》或《汇编》。（七）严禁携带秘密文献去公共场合。外出工作必须携带秘密文献时，要经领导同意，并采用安全方法。（八）复印秘密文献、资料必须推行审批、登记手续，严禁将密级文献带到社会上营业性复印场合复印。（九）工作调动或离、退休人员，必须把自己经管的秘密文献按规定办理清退手续。严禁向废品收购部门出售秘密文献、资料和物品。（十）文书档案人员应定时将秘密文献立卷归档。销毁文献应经领导同意，登记造册，由二人以上监督销毁。第二十八条宣传报道中应恪守下列保密规定：（一）属于保密范畴之内，不适宜作为新闻公布的文献、资料、领导讲话等内容，未经同意不得私自发表或提供应新闻部门。（二）工作人员向报刊投稿，不得引用或泄露秘密；对于某一内容与否需要保密不明确的，应征求有关部门的意见或直接送领导审查。第二十九条人事工作中应恪守下列保密规定：（一）人事任免和机构变更在正式公布前，不得泄露。（二）妥善保管人事档案，严格执行调阅制度，需摘记人事档案内容的，必须推行审批、登记手续，同时对摘记单位提出规定，不得随意扩散。（三）机构、人员状况和工资分派考核方法，未经主管领导同意，不得随意外传。（四）多个内部考试的试题，参考答案和评分原则，在启用前严禁泄漏。（五）对干部的考核、政审等方面的状况，不得向无关人员传输。第三十条会议管理工作中应恪守下列保密规定：（一）组织召开涉及秘密范畴的会议，必须在含有保密条件的场合召开，并对与会人员进行保密教育，严格执行保密纪律。（二）会议期间印发的秘密文献、资料，要有专人负责登记分发，严禁向非会议人员提供。（三）对会议的宣传报道，要事先统一口径。对外宣传报道要认真审核，严格把关。（四）凡规定不准统计会议内容的，与会人员不得统计，不得录制声像资料。第三十一条各单位要不定时地开展保密工作检查，发现问题及时解决；同时要组织保密宣传，开展保密教育，增强每位员工的保密意识。第七章奖惩第三十二条凡有下列体现之一的集体或个人，根据规定予以奖励或表彰：（一）在危急状况下，保护我行秘密安全者；（二）对泄露或者盗取我行秘密的行为进行斗争或者及时检举者；（三）发现别人泄密或可能泄密时，立刻采用方法，从而避免或减轻损害程度者；（四）在保密工作中忠于职守，做出重要奉献事迹突出者；第三十三条凡泄露我行秘密尚不够刑事处分的，根据情节轻重，予以行政处分；（一）泄露A级秘密者，予以警告或者记过处分；（二）泄露AA级秘密者，予以记过、记大过或者降级处分；（三）泄露AAA级秘