山东省邮政金融从业人员违规行为积分标准(附件1)

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山东省邮政金融从业人员违规行为积分标准,,,,,,

编码,项目,业务种类,环节,违规行为,积分标准,责任人

1,前台,储蓄,综合管理,违规代客户保管证件、绿卡、存折等物品。每保管1件,4,直接责任人

2,前台,储蓄,综合管理,违规代客户填写凭单、凭条、签字、输入密码或办理其他业务（客户在场）。1个客户,1,直接责任人

3,前台,储蓄,综合管理,违规代客户办理业务（客户不在场）。1个客户,4,经办和授权人员

4,前台,储蓄,综合管理,是否利用柜员、支行（局）长个人账户调剂现金。1次,4,直接责任人

5,前台,储蓄,综合管理,综合柜员未对其授权的交易认真审查。1次,2,综合柜员

6,前台,储蓄,综合管理,支行（局）长未对其授权的交易认真审查。1次,2,网点负责人

7,前台,储蓄,综合管理,现场授权业务，授权人员未在应加盖名章的原始交易凭单、存单上加盖名章。每张,1,授权人

8,前台,储蓄,综合管理,综合柜员未每天对每个柜员尾箱现金、重要空白凭证进行核对。1天,1,综合柜员

9,前台,储蓄,综合管理,营业厅、网点、支局的主任、班组长、支行（局）长未按规定履行检查职责的。1次,1,直接责任人

10,前台,储蓄,综合管理,未公布投诉或举报电话,2,网点负责人

11,前台,储蓄,综合管理,未按规定悬挂金融许可证、公示或营业执照。少1样,5,网点负责人

12,前台,储蓄,综合管理,公示负责人与实际负责人不一致,2,网点负责人

13,前台,储蓄,综合管理,未正确公示现行利率（包括未公示和公示不正确）,2,网点负责人

14,前台,储蓄,综合管理,未建立《邮政金融从业人员违规问题及积分处罚台账》,3,综合柜员

15,前台,储蓄,综合管理,擅自提高利率或变相提高利率，吸收公众存款。,8,网点负责人

16,前台,储蓄,综合管理,擅自开办新的存款业务种类。1种,8,网点负责人

17,前台,储蓄,综合管理,网点指纹认证系统出错，未逐级上报。1次,2,网点负责人

18,前台,储蓄,综合管理,未执行“用户首问责任制”、不及时答复客户查询。1次,1,直接责任人

19,前台,储蓄,综合管理,工作人员因服务态度差被投诉，经查属实者。,2,直接责任人

20,前台,储蓄,综合管理,在台席上与客户发生争吵。,3,柜员

21,前台,储蓄,综合管理,其他,,

22,前台,储蓄,权限管理,柜员制网点营业时间内少于两名柜员在岗。1次,4,柜员私自外出，处罚柜员，机构负责人安排，处罚机构负责人

23,前台,储蓄,权限管理,复核制网点单人临柜办理业务。1次,4,柜员私自外出，处罚柜员，机构负责人安排，处罚机构负责人

24,前台,储蓄,权限管理,网点负责人临柜办理业务。1次,6,网点负责人

25,前台,储蓄,权限管理,综合柜员临柜办理业务。1次,6,综合柜员

26,前台,储蓄,权限管理,网点人员信息与实际人员信息不一致（网点已上交《柜员新增/修改/删除通知单》）1个不符,1,县行储蓄系统柜员号管理人员

27,前台,储蓄,权限管理,网点人员信息与实际人员信息不一致（网点未上交《柜员新增/修改/删除通知单》）1个不符,1,网点负责人

28,前台,储蓄,权限管理,使用他人柜员号办理业务。,4,直接责任人

29,前台,储蓄,权限管理,柜员使用自己柜员号为自己办理业。,4,柜员

30,前台,储蓄,权限管理,柜员密码公开,6,直接责任人

31,前台,储蓄,权限管理,未按规定定期更改计算机操作员登陆密码的,2,柜员

32,前台,储蓄,权限管理,使用简易密码或泄漏登陆密码的。,2,直接责任人

33,前台,储蓄,权限管理,柜员临时离柜未签退。1次,2,柜员

34,前台,储蓄,权限管理,大额现金收付未复点（10万及10万以上）1次,1,经办人员和复点人员

35,前台,储蓄,权限管理,日间大额现金未及时放入保险柜,2,柜员

36,前台,储蓄,权限管理,未经批准在营业外时间办理业务。1次,4,柜员

37,前台,储蓄,权限管理,营业终了存在单人加班。1次,4,个人行为处罚直接责任人，领导安排处罚网点负责人

38,前台,储蓄,权限管理,未建立《授权管理登记簿》,3,综合柜员

39,前台,储蓄,权限管理,未建立《邮政储蓄/汇兑指纹代理交接登记簿》,3,综合柜员

40,前台,储蓄,权限管理,《授权管理登记簿》登记不规范。少1项,1,柜员

41,前台,储蓄,权限管理,《邮政储蓄/汇兑指纹代理交接登记簿》登记不规范。少1项,1,柜员

42,前台,储蓄,权限管理,网点负责人短时间外出，其权限未做到专人代理（专人指不再行使其他权限或做其他权限的工作）。1次,4,网点负责人

43,前台,储蓄,权限管理,综合柜员短时间外出，网点负责人将综合柜员权限转给自己。1次,4,综合柜员

44,前台,储蓄,权限管理,未执行金融业务分级权限分管制度。1次,4,

45,前台,储蓄,权限管理,远程授权时，授权人员收到授权请求时，未与网点核实需授权交易的具体情况；前台未双人复核、未做好远程交易记录。1笔,4,营业人员和远程授权人员进行积分。

46,前台,储蓄,权限管理,转授权不合规。1次,4,转授权人员

47,前台,储蓄,权限管理,其他,,

48,前台,储蓄,现金凭证管理,与敛款员交接未在监控可视范围内。1次,2,柜员和综合柜员

49,前台,储蓄,现金凭证管理,上缴款未双人封袋，收到拨款未双人开拆。1次,2,柜员和综合柜员

50,前台,储蓄,现金凭证管理,邮政网点是否将金融资金与邮政营业资金或其它资金混放。1次,4,直接责任人

51,前台,储蓄,现金凭证管理,综合柜员未建立网点有价单证和重要空白凭证登记簿,3,综合柜员

52,前台,储蓄,现金凭证管理,综合柜员未建立《重要单证作废、丢失登记簿》,3,综合柜员

53,前台,储蓄,现金凭证管理,柜员未建立有价单证和重要空白凭证登记簿,3,柜员

54,前台,储蓄,现金凭证管理,《有价单证和重要空白凭证登记簿》、《重要单证作废、丢失登记簿》登记不规范.少1项,1,直接责任人

55,前台,储蓄,现金凭证管理,单人领用重要空白凭证.1次,3,直接责任人

56,前台,储蓄,现金凭证管理,违规将重要空白凭证带出营业场所。1次,3,直接责任人

57,前台,储蓄,现金凭证管理,重要空白凭证保管不合规,3,直接责任人

58,前台,储蓄,现金凭证管理,重要空白凭证跳号使用。1次,3,柜员

59,前台,储蓄,现金凭证管理,无正当理由，手工填写存单（折）办理开户、存取业务,24,柜员

60,前台,储蓄,现金凭证管理,私自打印存单（折）,24,直接责任人

61,前台,储蓄,现金凭证管理,私自使用已停用的空白凭证,8,直接责任人

62,前台,储蓄,现金凭证管理,未及时上缴已停用的空白凭证（不按凭证数量）,6,网点负责人

63,前台,储蓄,现金凭证管理,在空白凭证上预先加盖印章。1张,4,柜员

64,前台,储蓄,现金凭证管理,在登记簿上预先加盖名章（不论数量）,4,直接责任人

65,前台,储蓄,现金凭证管理,在报表上预先加盖印章。1张,2,直接责任人

66,前台,储蓄,现金凭证管理,重要空白凭证丢失，账实不符。,24,直接责任人

67,前台,储蓄,现金凭证管理,违规操作套取重要空白凭证,24,直接责任人

68,前台,储蓄,现金凭证管理,重要空白凭证丢失应急处理不当,4,网点负责人

69,前台,储蓄,现金凭证管理,重要空白凭证作废处理不合规,2,直接责任人

70,前台,储蓄,现金凭证管理,因客观原因作废的凭证未加盖“作废”章戳的，每发现一张。,2,柜员

71,前台,储蓄,现金凭证管理,丢失、作废重要空白凭证未及时登记,2,柜员

72,前台,储蓄,现金凭证管理,丢失、作废重要空白凭证未在系统及时注销,2,柜员

73,前台,储蓄,现金凭证管理,重要空白凭证请领单、发放单保管不善丢失的，每丢失1张。,1,直接责任人

74,前台,储蓄,现金凭证管理,未及时登记重要空白凭证汇总登记簿、分户登记簿，或未及时在系统内登记，造成重要空白凭证账实不符的。,3,直接责任人

75,前台,储蓄,现金凭证管理,空白凭证交他人保管未执行交接手续，造成空白凭证账实不符的。,3,直接责任人

76,前台,储蓄,现金凭证管理,未按规定保管、清点、使用、销毁重要空白凭证（卡）和有价单证。或未按规定请领、发放、收到重要空白凭证，影响窗口办理正常业务，引起客户投诉的。,2,直接责任人

77,前台,储蓄,现金凭证管理,机构或普通柜员超量保管重要空白凭证。（不论数量）,2,柜员或综合柜员

78,前台,储蓄,现金凭证管理,尾箱设置不符合规定（不论数量）,4,综合柜员

79,前台,储蓄,现金凭证管理,现金账实不符（10元以上长短款）。1次,6,直接责任人

80,前台,储蓄,现金凭证管理,白条抵库、挪用库存现金。,24,直接责任人和机构负责人

81,前台,储蓄,现金凭证管理,由于系统原因造成网点邮政金融资金短款，相关人员未采取补救措施且未造成资金损失的（每次）。,2,柜员

82,前台,储蓄,现金凭证管理,在系统故障，无法正常办理业务时私自为用户办理账外交易造成库存现金短款。,6,柜员

83,前台,储蓄,现金凭证管理,挪用邮政金融资金(非客观原因造成短款1000元以上视为挪用)。,24,直接责任人

84,前台,储蓄,现金凭证管理,存在空缴空拨.1次,6,网点负责人

85,前台,储蓄,现金凭证管理,未核定网点备用金,4,县区行储蓄会计

86,前台,储蓄,现金凭证管理,连续3天（包括3天）以上库存现金非客观原因超限额20%以上.（不论天数）,3,网点负责人

87,前台,储蓄,现金凭证管理,实行早送晚敛网点留有过夜现金（不包括小额残零币）,3,网点负责人

88,前台,储蓄,现金凭证管理,夜间职守制度执行不合规,2,网点负责人

89,前台,储蓄,现金凭证管理,非早送晚敛网点晚间款袋封装后未锁入保险柜保管的，早送晚敛网点晚间现金、重要空白凭证、章戳未全部封袋上缴的。,2,综合柜员

90,前台,储蓄,现金凭证管理,缴拨款提前入账或迟入账。1次,1,直接责任人

91,前台,储蓄,现金凭证管理,协款未执行审批手续的。1次,1,综合柜员

92,前台,储蓄,现金凭证管理,未严格审核缴、拨款，并在缴、拨款单上双人签字确定。由他人代理在缴、拨单上签字。1次,1,直接责任人

93,前台,储蓄,现金凭证管理,柜员未经综合柜员核对尾箱、重要空白凭证无误后签退。1次,1,柜员

94,前台,储蓄,现金凭证管理,办理机构签退时，未双人监督签退。,1,对普通柜员、综合柜员分别积分。

95,前台,储蓄,现金凭证管理,日终扎账发现尾箱现金、重要空白凭证的实物和计算机系统尾箱不符，未及时查明原因上报支行（局）长或主管领导，私自违规处理的。1次,6,网点负责人

96,前台,储蓄,现金凭证管理,日终综合柜员现金、凭证未双人复核,1,对普通柜员、综合柜员分别积分。

97,前台,储蓄,现金凭证管理,日终综合柜员尾箱未双人锁存,1,对普通柜员、综合柜员分别积分。

98,前台,储蓄,现金凭证管理,日终综合柜员尾箱钥匙未双人分管,2,对普通柜员、综合柜员分别积分。

99,前台,储蓄,重要物品管理和交接,ATM密码公开化,6,综合柜员

100,前台,储蓄,重要物品管理和交接,ATM钥匙、密码未双人分管,4,网点负责人

101,前台,储蓄,重要物品管理和交接,ATM钥匙、密码未按规定交接登记,2,柜员

102,前台,储蓄,重要物品管理和交接,普通柜员未交叉领用尾箱.1次,1,柜员

103,前台,储蓄,重要物品管理和交接,柜员交接未当面清点现金、凭证及业务印章,1,柜员

104,前台,储蓄,重要物品管理和交接,业务印章保管不符合规定,2,综合柜员

105,前台,储蓄,重要物品管理和交接,业务印章使用不符合规定,2,直接责任人

106,前台,储蓄,重要物品管理和交接,个人名章保管不符合规定,1,直接责任人

107,前台,储蓄,重要物品管理和交接,个人名章使用不符合规定,1,直接责任人

108,前台,储蓄,重要物品管理和交接,业务章戳与金融许可证名称不一致,2,县行综合业务部或综合管理部负责人

109,前台,储蓄,重要物品管理和交接,将业务印章拿离业务场所,4,直接责任人

110,前台,储蓄,重要物品管理和交接,邮政网点将代理银行业务印章用于邮政非银行业务,4,网点负责人

111,前台,储蓄,重要物品管理和交接,柜员长时间外出未办理现金、凭证、印章交接,2,柜员

112,前台,储蓄,重要物品管理和交接,未建立交接班登记簿,3,综合柜员

113,前台,储蓄,重要物品管理和交接,交接班登记内容不全或未按规定填写.1次,1,柜员

114,前台,储蓄,重要物品管理和交接,营业员离柜现金、空白凭证未按规定妥善保管的，,2,柜员

115,前台,储蓄,重要物品管理和交接,保险柜未锁或未使用密码或保险柜钥匙未妥善保管、保险柜密码未保密的。,5,直接责任人

116,前台,储蓄,重要物品管理和交接,未执行章戳管理制度，营业员离柜章戳未妥善保管、名章存放在本人或他人台席。,1,柜员

117,前台,储蓄,重要物品管理和交接,跨机构调离后继续在原机构办理业务。,8,柜员

118,前台,储蓄,重要物品管理和交接,营业终了未实行净所制度，从业人员未执行集体离开网点的规定。,4,综合柜员

119,前台,储蓄,重要物品管理和交接,其他,,

120,前台,储蓄,业务操作合规性,未按规定执行柜员签到签退制度。1次,1,柜员

121,前台,储蓄,业务操作合规性,存取逆程序办理,4,柜员

122,前台,储蓄,业务操作合规性,一笔业务未完成，经办员中途离柜。,1,柜员

123,前台,储蓄,业务操作合规性,拆分大额取现规避授权管理.1次,4,柜员

124,前台,储蓄,业务操作合规性,大额交易预约未在系统内登记预约信息.1笔,1,柜员

125,前台,储蓄,业务操作合规性,未严格执行存款实名制.1户,2,柜员

126,前台,储蓄,业务操作合规性,未严格执行联网核查制度.1户,2,柜员

127,前台,储蓄,业务操作合规性,开户未按规定留存存取款人及代理人身份证件的复印件（正反面）.1户,2,柜员

128,前台,储蓄,业务操作合规性,办理单笔金额人民币5万元（含）以上现金存取业务、一次性转帐金额人民币1万元（含）以上现金到帐户转帐业务以及办理重新写磁或随机换折交易时未留存客户身份证复印件；他人代理的未同时留存代理人身份证件复印件.（同一人办理多笔的，第1笔留存，其余可不再留存）1笔,2,柜员

129,前台,储蓄,业务操作合规性,办理业务用手工输入账号，不刷折（或卡）。1笔,2,柜员

130,前台,储蓄,业务操作合规性,办理存折取款业务，本地5万元（不含）的大额取款和异地5000元（不含）以上的取款，未使用长短波灯等专用仪器检验存折。,2,柜员

131,前台,储蓄,业务操作合规性,可疑交易未及时逐级上报。,2,柜员

132,前台,储蓄,业务操作合规性,未按要求及时进行反洗钱系统的数据补正工作的。,2,柜员

133,前台,储蓄,业务操作合规性,未按照客户洗钱身份等级划分相关规定填写客户洗钱风险等级评定表。,2,柜员

134,前台,储蓄,业务操作合规性,支行长（支局长）未按照客户洗钱身份等级划分相关规定安排专人保管客户洗钱风险等级划分资料。,2,网点负责人

135,前台,储蓄,业务操作合规性,客户经理或前台柜员明知客户存在重大洗钱风险（如客户属于总行下发的客户洗钱风险等级划分办法中明确规定的高风险、中风险客户情形）而未做出高、中风险评估和提出可疑交易报告。,4,柜员

136,前台,储蓄,业务操作合规性,未建立支票预处理登记簿,3,综合柜员

137,前台,储蓄,业务操作合规性,支票预处理登记簿登记不全.少1项,1,柜员

138,前台,储蓄,业务操作合规性,支票未收妥，提前入账.1次,4,柜员

139,前台,储蓄,业务操作合规性,长短款处理不符合规定,4,网点负责人、综合柜员、柜员

140,前台,储蓄,业务操作合规性,未经过综合柜员进行普柜之间的现金调剂,2,柜员

141,前台,储蓄,业务操作合规性,网点轧账以钱碰帐，长期违规使用强行轧帐功能。每5次（不足5次按5次）,1,对柜员和综合柜员处罚，机构中网点负责人个人达到网点负责人5次以上，同时对网点负责人处罚，

142,前台,储蓄,业务操作合规性,特殊业务客户信息填写不齐全.少1项,1,柜员

143,前台,储蓄,业务操作合规性,挂失业务后续处理非本人办理.1次,2,柜员

144,前台,储蓄,业务操作合规性,大额挂失和同时办理凭证密印双挂失业务非双人经办,2,综合柜员、柜员

145,前台,储蓄,业务操作合规性,修改分户帐通知单非客户本人签名.1户,2,柜员

146,前台,储蓄,业务操作合规性,修改分户帐通知单日戳、柜员名章不齐全.1次,1,柜员

147,前台,储蓄,业务操作合规性,应客户要求办理冲正业务.1次,3,柜员

148,前台,储蓄,业务操作合规性,取消、冲正业务未查明原因，未经有权人书面审批,2,直接责任人

149,前台,储蓄,业务操作合规性,司法查询、冻结、扣划、止付手续不齐全，存在未经授权审批查询客户资料信息,2,柜员

150,前台,储蓄,业务操作合规性,未按规定办理司法查询、取消、冲正、冻结、解冻结、止付、扣划等特殊业务,2,柜员

151,前台,储蓄,业务操作合规性,一折一卡业务未双人办理，换人复核并授权，交付卡折未由客户签收,4,柜员

152,前台,储蓄,业务操作合规性,卡加办折或折加办卡业务存在他人代办,4,柜员

153,前台,储蓄,业务操作合规性,储蓄存款账户销户（清户）未缴回存单（折）。活期存款为卡折合一销户（清户）时，未同时缴回绿卡与活期存折，绿卡未当场剪角。,2,柜员

154,前台,储蓄,业务操作合规性,异地存折磁条损坏，需应急取款，未双人办理，或一次取现超过2000元,4,柜员

155,前台,储蓄,业务操作合规性,ATM未双人开机、双人装钞、双人取钞.1次,2,直接责任人

156,前台,储蓄,业务操作合规性,ATM钥匙未入保险柜保管。,2,综合柜员

157,前台,储蓄,业务操作合规性,综合柜员未按规定每月至少更换一次ATM密码。,2,综合柜员

158,前台,储蓄,业务操作合规性,未按规定对ATM现金库存进行查库（盘点）。,1,综合柜员

159,前台,储蓄,业务操作合规性,ATM加钞时未登记《ATM加钞登记簿》，登记不完整、规范。,1,柜员

160,前台,储蓄,业务操作合规性,ATM现金库存出现长短款不按规定及时查明原因，记载《ATM差错登记簿》，并进行账务处理。,2,柜员

161,前台,储蓄,业务操作合规性,不按规定封存、保管ATM的流水清单。,1,柜员

162,前台,储蓄,业务操作合规性,AMT轧帐单打印不及时,1,柜员

163,前台,储蓄,业务操作合规性,ATM吞没卡未建立手工登记簿,3,综合柜员

164,前台,储蓄,业务操作合规性,ATM吞没卡未按规定处理，用户领卡时，营业人员未检验ATM凭条和身份证件，客户未在登记簿上签字领取,2,柜员

165,前台,储蓄,业务操作合规性,超过规定时限未被领取的吞没卡、作废卡是否按规定处理并及时上缴,2,综合柜员

166,前台,储蓄,业务操作合规性,自助设备周围存在张贴非本行、银监部门、银联告示情况,2,网点负责人

167,前台,储蓄,业务操作合规性,未执行“在行式ATM每日至少巡检、清洁一次，离行式ATM每周至少巡检、清洁两次”,1,柜员

168,前台,储蓄,业务操作合规性,自助设备监控系统录像保存不到一个月,4,网点负责人

169,前台,储蓄,业务操作合规性,更换下来的ATM流水纸未作为ATM业务档案妥善保管,2,柜员

170,前台,储蓄,业务操作合规性,经办业务的凭证填写要素不全、章戳不全的，每发现十处（不足十处按十处计算）。,1,柜员

171,前台,储蓄,业务操作合规性,未按规定管理邮政金融相关业务档案，网点应留存的业务凭证、档案丢失，或保管不善的。,1,柜员

172,前台,储蓄,业务操作合规性,应交客户的各类回执、凭证未按规定交用户的。,1,柜员

173,前台,储蓄,业务操作合规性,未经授权审批查询客户资料信息，私自泄露储户储蓄信息的。,2,柜员

174,前台,储蓄,业务操作合规性,清户、换折业务未按规定保留存折内页或复印件的，未剪角破坏磁条的。,1,柜员

175,前台,储蓄,业务操作合规性,拒绝兑换残缺污损人民币。,1,柜员

176,前台,储蓄,业务操作合规性,违反反假币规定，收缴的假币不按规定上缴，随意存放，账实不符。,1,柜员

177,前台,储蓄,业务操作合规性,发现假币数量较多（10张或500元以上），未及时向当地公安局报告。,2,网点负责人

178,前台,储蓄,业务操作合规性,长期不动户在柜台办理业务时，未经支行（局）长授权。,2,柜员

179,前台,储蓄,业务操作合规性,办理无折取款业务。,2,柜员

180,前台,储蓄,业务操作合规性,网点柜员未经会计人员允许私自进行账务调整的。,2,柜员

181,前台,储蓄,业务操作合规性,空存空取,24,直接责任人

182,前台,储蓄,业务操作合规性,空存实取,24,直接责任人

183,前台,储蓄,业务操作合规性,侵吞储户存款利息。,24,直接责任人

184,前台,储蓄,业务操作合规性,伪造、涂改、毁灭证据的。,24,直接责任人

185,前台,储蓄,业务操作合规性,指使他人违规违纪，造成严重后果的。,24,直接责任人

186,前台,储蓄,业务操作合规性,隐瞒邮政金融资金案件的。,12,直接责任人

187,前台,储蓄,业务操作合规性,利用银行营业工作之便谋取个人私利，或与外人接触销售非银行业务产品。,8,直接责任人

188,前台,储蓄,业务操作合规性,擅自拆借、贷出邮政金融资金，违规运用邮政储蓄资金。,12,直接责任人

189,前台,储蓄,业务操作合规性,办理存款业务未按规定录入系统账外经营或其他方式账外经营的。,24,柜员

190,前台,储蓄,业务操作合规性,未按规定开具个人存款证明，存在虚开、空开等虚假行为的。,12,网点负责人

191,前台,储蓄,业务操作合规性,在用户不知情的情况下强行加办个人网银或电话银行的。1户,4,柜员、综合柜员

192,前台,储蓄,业务操作合规性,未经用户本人填写申请书，与代发工资单位商定批量加办个人网银或电话银行，且统一设置代发单位某一人手机号的。1次,4,柜员、综合柜员

193,前台,储蓄,业务操作合规性,未按业务规定为非账户本人以外的代理人加办个人网银或电话银行的.1户,4,柜员、综合柜员

194,前台,汇兑,权限管理,未经上级部门批准进行资费优惠和免费办理汇兑业务的，每发现一笔。,2,柜员

195,前台,汇兑,权限管理,网点人员信息与实际人员信息不一致（网点已上交《柜员新增/修改/删除通知单》）1个不符,1,县行储蓄系统柜员号管理人员

196,前台,汇兑,权限管理,网点人员信息与实际人员信息不一致（网点未上交《柜员新增/修改/删除通知单》）1个不符,1,网点负责人

197,前台,汇兑,权限管理,使用他人柜员号办理业务。,4,直接责任人

198,前台,汇兑,权限管理,综合柜员未对其授权的交易认真审查。1次,2,综合柜员

199,前台,汇兑,权限管理,支行（局）长未对其授权的交易认真审查。1次,2,网点负责人

200,前台,汇兑,权限管理,现场授权业务，授权人员未在应加盖名章的原始交易凭单、存单上加盖名章。每张,1,授权人

201,前台,汇兑,权限管理,现金账实不符（10元以上长短款）。1次,6,直接责任人

202,前台,汇兑,现金凭证管理,重要空白凭证丢失，账实不符。,24,直接责任人

203,前台,汇兑,现金凭证管理,未及时登记重要空白凭证汇总登记簿、分户登记簿，或未及时在系统内登记，造成重要空白凭证账实不符的。,3,直接责任人

204,前台,汇兑,现金凭证管理,空白凭证交他人保管未执行交接手续，造成空白凭证账实不符的。,3,直接责任人

205,前台,汇兑,现金凭证管理,"日终网点现金未上缴储蓄,或现金已上缴储蓄，但储蓄未做收到，造成“储汇往来”科目挂账。1次",2,柜员

206,前台,汇兑,现金凭证管理,重要空白凭证丢失应急处理不当,4,网点负责人

207,前台,汇兑,现金凭证管理,重要空白凭证作废处理不合规,2,直接责任人

208,前台,汇兑,现金凭证管理,因客观原因作废的凭证未加盖“作废”章戳的，每发现一张。,2,柜员

209,前台,汇兑,现金凭证管理,综合柜员、柜员上下班、轮休、调动时未按规定进行空白凭证、有价单证、业务日戳及公章等的交接,2,综合柜员、柜员

210,前台,汇兑,现金凭证管理,网点入账汇款冲正交易后造成联机长款的未做“联机长款付出”，造成“其他应付款——长款”挂账的,2,柜员

211,前台,汇兑,重要物品管理和交接,未建立支票预处理登记簿,3,综合柜员

212,前台,汇兑,业务操作合规性,支票预处理登记簿登记不全.少1项,1,柜员

213,前台,汇兑,业务操作合规性,支票未收妥，提前收汇.1次,12,柜员

214,前台,汇兑,业务操作合规性,存在未兑付汇票先付款现象.1次,4,柜员

215,前台,汇兑,业务操作合规性,汇兑特殊业务处理手续不规范,2,柜员

216,前台,汇兑,业务操作合规性,单笔交易金额人民币一万元（不含）以上的现钞购汇发汇、单笔交易金额等值1000元（不含）以上的收汇结汇未留存用户身份证件复印件（同一人办理多笔的，第1笔留存，其余可不再留存）1笔,2,柜员

217,前台,汇兑,业务操作合规性,未严格执行实名制。1户,2,柜员

218,前台,汇兑,业务操作合规性,柜员在进行开户、存款或取款操作时，如系统异常，柜员未按提示打印SAF凭单，未严格执行“异地存款超时情况下收款和取款超时不付款的规定”，存在重复操作现象.1次,2,柜员

219,前台,汇兑,业务操作合规性,未按规定办理挂失类业务，挂失补发新存单/折、挂失清户、密码重置非客户本人办理。1次,2,柜员

220,前台,汇兑,业务操作合规性,未按规定办理止付、解止付交易,2,直接责任人

221,前台,汇兑,业务操作合规性,未按规定办理取消、冲正、账户信息修改交易,2,直接责任人

222,前台,汇兑,业务操作合规性,未按规定办理个人结售汇业务、擅自脱机操作或补录数据。,4,柜员

223,前台,汇兑,,强迫用户汇转储或其它附加业务造成后果的。,8,柜员

224,前台,汇兑,业务操作合规性,未按规定进行长短款挂账并进行相应审批,4,网点负责人、综合柜员、柜员

225,前台,汇兑,业务操作合规性,结售汇时客户本人或代理人的结汇业务相关资料不齐全,2,柜员

226,前台,汇兑,,结售汇时客户本人或代理人的结汇业务相关资料不真实,12,柜员

227,前台,汇兑,业务操作合规性,结售汇时超额度结/购汇的资料不符、不全；,2,柜员

228,前台,汇兑,,结售汇时超额度结/购汇存在分拆交易，规避年度限额监管。,4,柜员

229,前台,汇兑,业务操作合规性,在外汇局系统删除该客户结售汇业务数据，重新录入，利用现钞价与现汇价差额进行真/假结汇，套取现金。,24,直接责任人

230,前台,汇兑,业务操作合规性,收汇申请书/西联汇款申请书填写内容不完整、准确，无客户本人签章，超限额的未保留客户身份证件及相关证明材料,2,柜员

231,前台,汇兑,业务操作合规性,发生结售汇交易的网点结售汇业务登记簿、特殊业务登记簿等未打印，综合柜员与外管局交易明细核对后未加盖名章,2,综合柜员

232,前台,汇兑,,未认真执行联网核查相关规定的，未核验身份证件即支付汇款。,2,柜员

233,前台,中间业务,权限管理,网点人员信息与实际人员信息不一致（网点已上交《柜员新增/修改/删除通知单》）1个不符,1,县行储蓄系统柜员号管理人员

234,前台,中间业务,权限管理,网点人员信息与实际人员信息不一致（网点未上交《柜员新增/修改/删除通知单》）1个不符,1,网点负责人

235,前台,中间业务,权限管理,密码公开,6,直接责任人

236,前台,中间业务,权限管理,授权资料未登记、保存,1,柜员

237,前台,中间业务,权限管理,委托授权不合规。,4,直接责任人

238,前台,中间业务,权限管理,代发业务“先代发，后入账”，办理代收业务为代发客户垫资,12,柜员

239,前台,中间业务,权限管理,以收取现金方式为企业代发工资。1次,4,柜员

240,前台,中间业务,权限管理,办理批量业务，未与客户签订协议书。,2,网点负责人

241,前台,中间业务,重要物品管理和交接,批量开户、批量代收付业务操作时，未要求委托单位(或个人)须填写“批量业务申请书”。,2,柜员

242,前台,中间业务,重要物品管理和交接,与委托单位或用户进行交接卡/折，登记明细清单，明细清单最后一列为“领取人签字”栏无签字。,2,柜员

243,前台,中间业务,重要物品管理和交接,数据的交接管理不合规。,2,柜员

244,前台,中间业务,现金凭证管理,现金账实不符（10元以上长短款）。1次,6,直接责任人

245,前台,中间业务,现金凭证管理,未及时登记重要空白凭证汇总登记簿、分户登记簿，或未及时在系统内登记，造成重要空白凭证账实不符的。,3,直接责任人

246,前台,中间业务,现金凭证管理,空白凭证交他人保管未执行交接手续，造成空白凭证账实不符的。,3,直接责任人

247,前台,中间业务,现金凭证管理,重要空白凭证丢失，账实不符。,24,直接责任人

248,前台,中间业务,现金凭证管理,普通柜员将代付款存入私开账户，将暂时不发放的款项存入自己私开账户。1次,12,柜员

249,前台,中间业务,现金凭证管理,收现金不入帐或少入帐。,24,柜员

250,前台,中间业务,现金凭证管理,代收取消交易不合规。1次,2,柜员

251,前台,保险,网点管理人员履职-综合管理,开办网点不具备《保险兼业代理业务许可证》,12,对县区邮政局/银行分管局长/行长经济处罚

252,前台,保险,网点管理人员履职-综合管理,除一、二、三类网点外，有其他邮政网点销售银行保险产品,12,网点私自开办处罚网点负责人，上级要求处罚县区邮政局分管局长

253,前台,保险,网点管理人员履职-综合管理,存在系统外出单现象。1次,8,柜员

254,前台,保险,网点管理人员履职-综合管理,代理保险业务人员未取得《保险代理从业人员资格证书》,5,柜员

255,前台,保险,网点管理人员履职-综合管理,有保险公司人员在营业机构向客户宣传和销售保险产品。,4,网点负责人

256,前台,保险,网点管理人员履职-综合管理,对于各类保险产品宣传不合规，自行印制保险产品宣传单证,3,网点负责人

257,前台,保险,网点管理人员履职-综合管理,未按监管要悬挂《保险兼业代理业务许可证》，张贴《人身保险投保提示》。,5,网点负责人

258,前台,保险,网点管理人员履职-综合管理,网点未公布客户投诉电话,2,网点负责人

259,前台,保险,网点管理人员履职-综合管理,网点未建立投诉登记簿,2,网点负责人

260,前台,保险,网点管理人员履职-综合管理,网点人员信息与实际人员信息不一致（网点已上交《柜员新增/修改/删除通知单》）1个不符,1,县行储蓄系统柜员号管理人员

261,前台,保险,权限管理,网点人员信息与实际人员信息不一致（网点未上交《柜员新增/修改/删除通知单》）1个不符,1,网点负责人

262,前台,保险,重要空白管理,单人领用重要空白凭证.1次,3,直接责任人

263,前台,保险,重要空白管理,重要空白凭证保管不合规,3,直接责任人

264,前台,保险,重要空白管理,未及时登记重要空白凭证汇总登记簿、分户登记簿，或未及时在系统内登记，造成重要空白凭证账实不符的。,3,直接责任人

265,前台,保险,重要空白管理,空白凭证交他人保管未执行交接手续，造成空白凭证账实不符的。,3,直接责任人

266,前台,保险,重要空白管理,重要空白凭证丢失，账实不符。,24,直接责任人

267,前台,保险,重要空白管理,重要空白凭证跳号使用。1次,3,柜员

268,前台,保险,重要空白管理,重要空白凭证丢失应急处理不当,4,网点负责人

269,前台,保险,重要空白管理,重要空白凭证作废处理不合规,2,直接责任人

270,前台,保险,重要空白管理,因客观原因作废的凭证未加盖“作废”章戳的，每发现1张。,2,柜员

271,前台,保险,重要空白管理,丢失、作废重要空白凭证未及时登记,2,柜员

272,前台,保险,重要空白管理,丢失、作废重要空白凭证未在系统及时注销,2,柜员

273,前台,保险,重要空白管理,营业机构未建立代理保险业务台帐,3,综合柜员

274,前台,保险,重要空白管理,保险台帐登记不规范.少1项,1,柜员

275,前台,保险,业务操作合规性,未建立并使用凭证使用、满期给付、犹豫期退保等各类登记薄。少1项,3,综合柜员

276,前台,保险,业务操作合规性,未按要求指导客户填写投保单，未如实输入客户信息，及时整理、上缴客户资料及单证,1,柜员

277,前台,保险,业务操作合规性,违规代客户填写凭单、凭条、签字、输入密码或办理其他业务（客户在场）。1个客户,1,直接责任人

278,前台,保险,业务操作合规性,违规代客户办理业务（客户不在场）。1个客户,4,经办和授权人员

279,前台,保险,业务操作合规性,投保人未在投保单应投保人确认栏中抄录下列语句并签名：“本人已阅读保险条款、产品说明书和投保提示书，了解本产品的特点和保单利益的不确定性”。,1,柜员

280,前台,保险,业务操作合规性,兑付到期保险资金未按规定处理,2,柜员

281,前台,基金,网点管理人员履职-综合管理,邮政代理开放式基金业务的营业网点未取得上级储汇部门的开办授权书。,12,对县区邮政局/银行分管局长/行长经济处罚

282,前台,基金,,基金销售人员无资格证。,5,直接责任人

283,前台,基金,网点管理人员履职-综合管理,网点人员信息与实际人员信息不一致（网点已上交《柜员新增/修改/删除通知单》）1个不符,1,县行储蓄系统柜员号管理人员

284,前台,基金,权限管理,网点人员信息与实际人员信息不一致（网点未上交《柜员新增/修改/删除通知单》）1个不符,1,网点负责人

285,前台,基金,权限管理,未严格执行分级授权授信制度，一人掌握支行（局）长、综合柜的权限。,6,网点负责人、综合柜员、柜员

286,前台,基金,凭证管理,未建立“重要空白凭证分类汇总登记簿”和“重要空白凭证分户登记簿”、“作废/丢失重要空白凭证登记簿”，,3,综合柜员

287,前台,基金,凭证管理,重要空白凭证丢失，账实不符。,24,直接责任人

288,前台,基金,凭证管理,未及时登记重要空白凭证汇总登记簿、分户登记簿，或未及时在系统内登记，造成重要空白凭证账实不符的。,3,直接责任人

289,前台,基金,凭证管理,空白凭证交他人保管未执行交接手续，造成空白凭证账实不符的。,3,直接责任人

290,前台,基金,业务操作合规性,销售基金业务的人员违规承诺收益或者承担损失的行为。,5,柜员

291,前台,基金,业务操作合规性,未让购买人民币理财产品或第一次购买基金产品的客户填写《客户风险承受力评估报告》。,1,柜员

292,前台,基金,业务操作合规性,无开户登记簿、销户登记簿、挂失登记簿。少1项,3,综合柜员

293,前台,基金,业务操作合规性,综合柜员未打印T-1日“基金业务交易列表”和“基金业务确认成功/不成功/部分成功交易列表”留存,2,综合柜员

294,前台,基金,业务操作合规性,日终柜员、综合柜员未进行凭证日结、打印轧账单，轧账单未加盖日戳及柜员或综合柜员名章。,1,综合柜员、柜员

295,前台,国债,网点管理人员履职-综合管理,未及时登记重要空白凭证汇总登记簿、分户登记簿，或未及时在系统内登记，造成重要空白凭证账实不符的。,3,直接责任人

296,前台,国债,现金凭证管理,空白凭证交他人保管未执行交接手续，造成空白凭证账实不符的。,3,直接责任人

297,前台,国债,现金凭证管理,重要空白凭证丢失，账实不符。,24,直接责任人

298,前台,国债,业务操作合规性,网点无开户登记簿、销户登记簿、挂失登记簿。,3,综合柜员

299,前台,国债,业务操作合规性,普柜未每日日初打印“交易提示信息表”，,1,柜员

300,前台,理财,网点管理人员履职-综合管理,网点未经上级授权开办理财类业务。,12,对县区邮政局/银行分管局长/行长经济处罚

301,前台,理财,网点管理人员履职-综合管理,销售人员无资质。,5,柜员

302,前台,理财,业务操作合规性,个人客户签订理财合同之前，网点理财经理未对客户进行风险提示，未要求客户填写《客户风险承受能力评估报告》。,1,柜员

303,前台,理财,业务操作合规性,个人客户在开户、销户、认购、提前赎回、追加投资变更/分红方式变更、终止投资、撤单、客户查询、资金账号变更、资金账号加办、理财类交易账户解挂失、挂失补发、密码重置等业务时非客户本人亲自办理。,2,柜员

304,前台,安防,人员规范,未按规定时间开启监控录像，擅自在营业时间内关闭监控录像的，或擅自删除部分监控录像内容的。,2,网点负责人

305,前台,安防,人员规范,营业人员未熟练掌握防抢、防盗、防火等应急预案；,4,直接责任人

306,前台,安防,人员规范,未严格执行非本室人员出入登记审批制度。,1,网点负责人

307,前台,安防,人员规范,接、送款未双人持械护送（未交安保公司）,3,直接责任人

308,前台,安防,人员规范,敛送款车辆不符合要求（未交安保公司）,4,对县区邮政局/银行分管局长/行长经济处罚

309,前台,安防,物防设施,网点未安装联动防尾随门，防弹玻璃、110报警器等安防设施。未按要求配备狼牙棒等防卫器械及灭火器等消防器械。少1项,2,若网点已上报的，对县区综合管理部或承担相应职责部门负责人处罚，若网点未上报，对网点负责人处罚

310,前台,安防,物防设施,安防设施损坏，不能正常使用；消防器械不达标，超出有效期限，未及时检查更换。,2,若网点已上报的，对县区综合管理部或承担相应职责部门负责人处罚，若网点未上报，对网点负责人处罚

311,前台,安防,物防设施,存在网点重要场地（现金区、汇兑台席、公司低柜、理财区）未在电视监控范围内；监控资料保存期限达不到不少于31天的要求，录像资料不清晰。,2,若网点已上报的，对县区综合管理部或承担相应职责部门负责人处罚，若网点未上报，对网点负责人处罚

312,前台,公司,网点管理人员履职-综合管理,公司业务从业人员未取得从业资格证书。,5,直接责任人

313,前台,公司,网点管理人员履职-综合管理,公司客户经理协助客户违规办理公司业务。1户,4,公司客户经理

314,前台,公司,网点管理人员履职-综合管理,营业人员代客户填写银行承兑汇票。1户,4,柜员

315,前台,公司,网点管理人员履职-综合管理,营业员代客户保管已购买启用的重要空白凭证。1张,4,柜员

316,前台,公司,网点管理人员履职-综合管理,营业机构未按照规定严格执行大额现金支付登记备案制度。,1,柜员

317,前台,公司,网点管理人员履职-综合管理,与储蓄系统缴拨款手续未按照规定执行。,1,柜员

318,前台,公司,网点管理人员履职-综合管理,营业机构长短款的处理未按照规定执行。1次,4,网点负责人、综合柜员、柜员

319,前台,公司,网点管理人员履职-综合管理,尾箱的管理和使用未按照规定执行。（不论数量）,4,综合柜员

320,前台,公司,网点管理人员履职-综合管理,未按照规定留存客户身份证复印件，未按照规定进行联网核查。1户,2,柜员

321,前台,公司,网点管理人员履职-综合管理,营业机构日终处理未按照规定执行。1次,1,综合柜员、柜员

322,前台,公司,网点管理人员履职-综合管理,业务收费未按照规定执行。1次,2,柜员

323,前台,公司,网点管理人员履职-综合管理,相关登记簿不齐全,3,综合柜员

324,前台,公司,网点管理人员履职-综合管理,登记簿登记不合规。,1,柜员

325,前台,公司,权限管理,网点人员信息与实际人员信息不一致（网点已上交《柜员新增/修改/删除通知单》）1个不符,1,县行储蓄系统柜员号管理人员

326,前台,公司,权限管理,网点人员信息与实际人员信息不一致（网点未上交《柜员新增/修改/删除通知单》）1个不符,1,网点负责人

327,前台,公司,权限管理,换岗.离岗人员未办理交接手续。,2,直接责任人

328,前台,公司,权限管理,换岗.离岗人员交接手续不合规,1,直接责任人

329,前台,公司,权限管理,柜员未定期修改密码,2,直接责任人

330,前台,公司,权限管理,存在用他人柜员号进入系统办理业务现象,4,直接责任人

331,前台,公司,权限管理,存在不合理兼职,4,网点负责人

332,前台,公司,权限管理,未建立转授权登记簿,3,综合柜员

333,前台,公司,权限管理,转授权未在登记簿登记,3,综合柜员

334,前台,公司,权限管理,转授权不合规,4,直接责任人

335,前台,公司,权限管理,未严格按照对公管理办法规定操作与授权相分离。,4,网点负责人

336,前台,公司,权限管理,办理电子验印业务时，其他营业员代替被授权的操作人员办理建库、验印、复核等相关交易。,2,柜员

337,前台,公司,权限管理,柜员临时离柜未按照规定临时签退或锁屏，现金、凭证、章戳未按照规定妥善保管。1次,2,柜员

338,前台,公司,重要物品管理和交接,业务专用印章（除结算专用章、同城清算专用章外）上刻制的名称与《金融许可证》记载的机构名称不一致,4,综合业务部或综合管理部负责人

339,前台,公司,重要物品管理和交接,未建立《印章保管使用登记薄》,3,综合柜员

340,前台,公司,重要物品管理和交接,未按规定进行印章的启用、使用及交接等登记,2,直接责任人

341,前台,公司,重要物品管理和交接,对公业务专用章未由专人保管,2,网点负责人

342,前台,,,印、压（押）、证未做到三分管。,4,网点负责人

343,前台,公司,重要物品管理和交接,未按规定权限管理使用印章,2,直接责任人

344,前台,公司,重要物品管理和交接,印鉴卡实物数量与电子验印系统内数量不一致,1,综合柜员

345,前台,公司,重要物品管理和交接,印鉴卡实物数与电子验印系统登记内容不相符,1,综合柜员

346,前台,公司,重要物品管理和交接,客户印鉴的预留、变更、挂失不符合印鉴管理办法。,2,直接责任人

347,前台,公司,重要物品管理和交接,客户预留印鉴卡上要素填写、签章不齐全，不符合规定,1,柜员

348,前台,公司,重要物品管理和交接,印鉴卡未指定专人保管,2,网点负责人

349,前台,公司,重要物品管理和交接,印鉴卡未入保险柜保管,2,直接责任人

350,前台,公司,重要物品管理和交接,变更、作废、交接、调阅未按规定办理,1,直接责任人

351,前台,公司,重要物品管理和交接,有关印鉴卡的挂失、补办等特殊业务手续不齐全,2,柜员

352,前台,公司,重要物品管理和交接,对公业务专用章未按照“谁保管、谁使用、谁负责”的原则保管和使用,1,直接责任人

353,前台,公司,重要物品管理和交接,印章使用未按照规定进行管理，存在预盖印章的现象。,4,柜员

354,前台,公司,重要物品管理和交接,归还给客户的单证和物品未按照规定及时登记“凭证（资料）交接登记簿”，明确双方责任。,1,柜员

355,前台,公司,重要物品管理和交接,未按照规定审核预留印鉴，未按照规定在电子验印系统中采集和建库。,1,柜员

356,前台,公司,现金凭证管理,现金账实不符（10元以上长短款）。1次,6,直接责任人

357,前台,公司,现金凭证管理,重要空白凭证丢失，账实不符。,24,直接责任人

358,前台,公司,现金凭证管理,未及时登记重要空白凭证汇总登记簿、分户登记簿，或未及时在系统内登记，造成重要空白凭证账实不符的。,3,直接责任人

359,前台,公司,现金凭证管理,空白凭证交他人保管未执行交接手续，造成空白凭证账实不符的。,3,直接责任人

360,前台,公司,现金凭证管理,与储蓄业务的现金调入调出单、缴拨款单章戳不齐全，与网点轧账单核对不相符；,1,柜员

361,前台,公司,现金凭证管理,重要空白凭证的出售未要求客户签字确认或签字人非有权人。1次,2,柜员

362,前台,公司,现金凭证管理,重要空白凭证出售漏盖单位预留印鉴。1次,3,柜员

363,前台,公司,现金凭证管理,重要空白凭证跳号出售。1张,3,柜员

364,前台,公司,现金凭证管理,销户收回或作废的空白凭证未按规定登记、上缴事后。（不论数量）,2,柜员

365,前台,公司,现金凭证管理,销户收回或作废的空白凭证未收回的客户单证未按要求让用户提供免责声明.1户,2,柜员

366,前台,公司,现金凭证管理,存在空白凭证（如电汇凭证等）上预留印鉴.1张,4,柜员

367,前台,公司,现金凭证管理,内部付款凭证未纳入重要空白凭证管理范围,4,县区公司会计主管

368,前台,公司,现金凭证管理,重要空白凭证的请领、保管、发放、交接不符合规定,3,直接责任人

369,前台,,现金凭证管理,柜员丢失、作废重要单证未按照规定执行。,2,直接责任人

370,前台,公司,现金凭证管理,会计、临柜人员办理资金划转使用的空白凭证未及时进行销号,3,柜员

371,前台,公司,现金凭证管理,特种转账借方凭证、特种转账贷方凭证和内部转账凭证的保管和使用不符合规定,3,直接责任人

372,前台,公司,现金凭证管理,手工销号使用特种转账凭证不符合规定,3,直接责任人

373,前台,公司,现金凭证管理,对公客户提取现金，现金审批人员未严格审查，超出现金使用范围。,1,柜员

374,前台,公司,现金凭证管理,未严格执行《支付结算办法》，对划回的款项不及时入收款人的账。,4,柜员

375,前台,公司,现金凭证管理,对划回的款项进行资金截留、挪用,12,柜员

376,前台,公司,现金凭证管理,现金存款取消或更正交易时未由业务主管授权并眼同经办柜员重新办理正确交易。1次,4,综合柜员

377,前台,公司,现金凭证管理,个人现金电汇退回处理不符合规定。1次,2,柜员

378,前台,公司,现金凭证管理,账户现金支取不符合企业账户现金支付管理的规定。1次,4,柜员

379,前台,公司,现金凭证管理,大额现金取款业务，未严格执行大额现金支付备案制度；大额现金取款未按规定金额范围进行授权。1次,2,柜员

380,前台,公司,现金凭证管理,未按照现金管理条例规定范围支取现金。1次,2,柜员

381,前台,公司,现金凭证管理,收款人为个人的取款业务，未审查其有效身份证件，未在支票背面“收款人签章”处注明有效身份证件名称、号码及发证机关。1次,1,柜员

382,前台,公司,现金凭证管理,单位账户向个人账户的大额支付资金用途不合理。1次,2,柜员

383,前台,公司,现金凭证管理,大额及可疑支付业务未及时识别并进行报送。1次,2,柜员

384,前台,公司,现金凭证管理,受理超过提示付款期限的银行汇票。1次,2,柜员

385,前台,公司,现金凭证管理,现金电汇业务未按照规定办理。1次,1,柜员

386,前台,公司,业务操作合规性-资金汇划,存在随意调整客户账和内部账户的情况。1户,12,经办人和授权人

387,前台,公司,业务操作合规性-资金汇划,存在柜员代客户办理汇款汇出业务的情况。1次,4,柜员

388,前台,公司,业务操作合规性-资金汇划,大额汇划业务未按规定复核、授权、审批。1笔,4,综合柜员

389,前台,公司,业务操作合规性-资金汇划,公司业务大额汇划未按规定查询查复。1户,4,柜员

390,前台,公司,业务操作合规性-资金汇划,异常往账的处理不规范；来账入账不正确。1户,2,柜员

391,前台,公司,业务操作合规性-资金汇划,对于“挂账”的来账凭证，未及时查明原因确认后再入客户账或退汇。1户,2,柜员

392,前台,公司,业务操作合规性-资金汇划,大额资金汇划未进行客户识别（查验身份信息）.1户,2,柜员

393,前台,公司,业务操作合规性-资金汇划,公司业务票据未按规定审验。1笔,4,柜员

394,前台,公司,业务操作合规性-票据,对收到的支票未按时提出交换，截留积压。1笔,4,票据清算员

395,前台,公司,业务操作合规性-票据,未按照规定对凭证的真伪及凭证要素进行审核。1笔,2,票据清算员

396,前台,公司,业务操作合规性-票据,同城票据交换提入、提出未按照规定执行。,1,票据清算员

397,前台,公司,业务操作合规性-票据,票据清算员的实际轧差金额未按照规定和人行清单核对一致。,4,票据清算员

398,前台,公司,业务操作合规性-票据,退票处理未按照规定执行。,1,票据清算员

399,前台,公司,业务操作合规性-票据,清分机模式下，提出支票打码未按照规定规范执行。,1,票据清算员

400,前台,公司,业务操作合规性-票据,其他转账业务操作未按照规定执行。,2,票据清算员

401,前台,公司,业务操作合规性-票据,代外系统付款未按照规定执行。,1,票据清算员

402,前台,公司,业务操作合规性-票据,结算机具未按照规定由专人保管、使用、登记。,1,网点负责人

403,前台,公司,业务操作合规性-票据,转贴现档案不齐全。,1,直接责任人

404,前台,公司,业务操作合规性-票据,汇票资金的汇划不合规。,4,柜员

405,前台,公司,业务操作合规性-票据,受理的票据背书用章不符合要求。导致收回资金困难,8,直接责任人

406,前台,公司,业务操作合规性-票据,受理的票据背书不符合规定。导致收回资金困难,8,直接责任人

407,前台,公司,业务操作合规性-票据,买入的汇票不符合规定。导致收回资金困难,8,直接责任人

408,前台,公司,业务操作合规性-票据,交易客户不符合相关要求。,4,直接责任人

409,前台,公司,业务操作合规性-票据,转卖前操作程序不合规。,1,直接责任人

410,前台,公司,业务操作合规性-票据,转卖后处理管理不合规。,1,直接责任人

411,前台,公司,业务操作合规性-票据,卖出回购到期划款、取票及还票处理不合规。,2,直接责任人

412,前台,公司,业务操作合规性-票据,归档处理不合规。,1,柜员

413,前台,公司,业务操作合规性-票据,存在电子验印强制通过的，无双人折角验印，业务主管核实签字,2,直接责任人

414,前台,公司,业务操作合规性-票据,持票人为个人的大额可疑款项、超过额度或在审查中认为有疑点的支票无核实记录；,8,柜员

415,前台,公司,业务操作合规性-票据,是否有代客户签发支票、填写进账单的情况；,6,柜员

416,前台,公司,业务操作合规性-票据,是否有支票不记账就签回单等逆流程操作；,6,柜员

417,前台,公司,业务操作合规性-票据,与票交员的交接是否有登记，是否在监控下进行；,2,票据清算员

418,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,公司客户开销户手续不规范。,2,柜员

419,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,客户经理未按照规定认真履行开户调查职责。,2,客户经理

420,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,客户开立账户提供的开户证明不真实；,1,柜员

421,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,开户资料不齐全。少1项,1,对网点经办人和会计审批人员同时积分

422,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,开户申请书上预留印鉴不完整。少1项,1,柜员

423,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,办理开户手续的人员非企业法定代表人或其授权人.1次,2,

424,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,离柜办理开户手续的情况.1次,6,柜员

425,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,代办开户未按规定进行授权.1次,1,柜员

426,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,开户前未对企业法人、代理人身份进行联网核查.1次,1,柜员

427,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,存在银行内部违规调阅、复印和使用开户资料.1户,4,直接责任人

428,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,通过与人行人民币银行结算账户管理系统核对，查看账户数量、性质及其他信息不相符.1户,1,柜员

429,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,核准类账户未依据人行开户许可证开立，备案类账户未在规定时间内向人行报备，正式启用账户不符合人行规定时间.1次,1,直接责任人

430,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,账户生效前存在出售重要空白凭证或其他付款凭证的行为.1次,4,柜员

431,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,账户性质与使用的会计科目及选择的利率不正确。1户,2,会计审批人员

432,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,账户销户时未在电子验印系统、人行系统同时操作,2,柜员

433,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,撤销基本户时，未交回开户许可证,2,综合柜员

434,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,验资账户资金的转入和转出不否符合规定.1户,2,直接责任人

435,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,存在虚开验资证明的情况；,8,直接责任人

436,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,财政社保类存款账户的开立并不合理，资金性质与相关账户性质不匹配。,1,柜员

437,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,单位账户变更未经有权人办理，申请审批手续不齐全；,2,授权人

438,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,临时账户的展期未及时向人行报批,1,柜员

439,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,定期存款的销户或提前支取存在直接提取现金现象；,2,柜员

440,前台,公司,业务操作合规性-开销户管理,结算账户变更及销户未及时向人行报批或报备。,4,柜员

441,前台,公司,业务操作合规性-转账管理,代储蓄结算、其他转账业务处理不符合规定；,2,柜员

442,前台,公司,业务操作合规性-转账管理,内部户对外付款未按规定验印，凭证章戳加盖不齐全。1户,1,柜员

443,前台,公司,业务操作合规性-转账管理,其他转账业务未执行严格的审批授权。1次,2,授权人

444,前台,公司,业务操作合规性-特殊业务,客户账户特殊处理业务（如账户冻结、扣划、定期存单挂失、印鉴卡挂失、解挂、更换、客户持有的空白票据挂失等）未严格按规定执行。,2,直接责任人

445,前台,公司,业务操作合规性-特殊业务,未经批准擅自对客户账户进行止付，或应客户的要求办理止付的。1笔,8,综合柜员、柜员

446,前台,公司,业务操作合规性-特殊业务,存单（开户证实书、定期存单）挂失未按照规定办理。1笔,4,柜员

447,前台,公司,业务操作合规性-特殊业务,允许挂失的票据（支票、本票）挂失、解挂失未按照规定按规定办理。1笔,4,柜员

448,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,网上银行业务的开通和取消、账户授权、锁定及解锁网上银行资格、增加及删除相关账户、密码重置等业务非企业法定代表人或其授权人办理，授权办理的材料不齐全；,1,柜员

449,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,存在客户经理代理客户办理开通企业网银手续、领取密码信封函及UKEY证书的情况；,2,客户经理

450,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,经办人员未按要求审核申请资料；,2,柜员

451,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,UKEY证书的制作未遵循“先申请后审批，先审批后制证”程序,1,制证员

452,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,制证员及制证审核员未按规定保管UKEY,2,制证员

453,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,存在代人制证现象,4,制证员

454,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,企业网上银行转账业务不符合反洗钱规定；,2,直接责任人

455,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,落地业务查询、处理不及时，未及时电话联系客户确认交易的真实性。,4,直接责任人

456,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,网银客户数字证书发放时未登记入册，未做到严格审核客户领取人身份，要求客户签收。,1,柜员

457,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,各机构办理企业网上银行业务未贯彻双人管理换人复核或重要交易主管授权的原则。,1,网点负责人

458,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,未做到网点经办人员的证书和审核人员的证书由不同人持有。,1,网点负责人

459,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,企业客户签约加办网银时填写的有关资料未与其开户资料一起存档保存，须加盖行内公章或柜员个人名章的，未加盖齐全。,2,柜员

460,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,客户领取数字证书未在《客户证书领取登记簿》上逐笔签收。,1,柜员

461,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,密码信封与数字证书未分开存放。,1,柜员

462,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,用于存储客户端数字证书的USBKey未作为重要空白凭证管理。,2,网点负责人

463,前台,公司,业务操作合规性-网银管理,柜面受理客户经理代办业务时，未向客户进行电话核实、记录核实内容并留档。,1,柜员

464,前台,公司,业务操作合规性-对账管理,未按要求与单位客户进行对账。1户,1,柜员

465,前台,公司,业务操作合规性-对账管理,对账工作未由专人负责，实施人员与账务核算人员未分离,2,网点负责人

466,前台,公司,业务操作合规性-对账管理,对于按规定必须上门对账的客户未双人上门对账；,2,柜员

467,前台,公司,业务操作合规性-对账管理,未与客户签订对账服务协议；,1,柜员

468,前台,公司,业务操作合规性-对账管理,未按与客户协定的对账频次打印对账单，且对账的时间和范围不符合要求；,1,柜员

469,前台,公司,业务操作合规性-对账管理,对账过程中发现的异常问题及错账调整未按规定及时处理；,2,柜员

470,前台,公司,业务操作合规性-对账管理,未利用P/E平台系统中的对账登记簿查询对账情况，并与实际情况进行核对；,1,柜员

471,前台,公司,业务操作合规性-对账管理,未收回对账回执或对账回执有瑕疵的未统一组织重新对账；,1,网点负责人

472,前台,公司,业务操作合规性-对账管理,若采用外包对账方式，未与承包公司签订保密协议；,4,县区行综合业务部负责人

473,前台,公司,业务操作合规性-对账管理,对账资料的保管不符合规定。,1,综合柜员

474,后台,事后监督,综合管理,公司业务拆包区域未配备监控设备,4,若会计部未提出书面申请，对会计部负责人处罚，若会计部已申请，对办公室（安保部）或承担相应职责部门负责人处罚

475,后台,事后监督,综合管理,未按规定及时调整监督人员与监督机构的对应关系,2,事后监督主管

476,后台,事后监督,综合管理,业务监督时限不符合时限,2,事后监督

477,后台,事后监督,权限管理,人员配备不符合规定,4,对综合管理部相关人员处罚

478,后台,事后监督,权限管理,使用他人工号进行业务监督,4,事后监督

479,后台,事后监督,权限管理,柜员信息不准确真实，系统内人员未及时调整。1个,2,对综合业务部或相应职责部门系统柜员号管理人员处罚

480,后台,事后监督,重要物品的交接和管理,公司业务交接未在监控区域。（不论次数）,2,交接人员

481,后台,事后监督,重要物品的交接和管理,业务交接未进行登记,2,公司业务稽核

482,后台,事后监督,储蓄事后监督,起督金额以上的基本交易未按要求进行审核监督；（每10笔积1分，不足10笔按10笔计算，最高5分）,1,事后监督

483,后台,事后监督,储蓄事后监督,网点特殊业务未做到逐笔认真审核监督（每5笔积1分，不足5笔按5笔计算，最高6分）,1,事后监督

484,后台,事后监督,储蓄事后监督,大额特殊业务是否严格执行核保制度，并登记核保登记簿，记录核保情况,2,大额核保人员

485,后台,事后监督,储蓄事后监督,大额、可疑交易未进行分析审核落实，未严格执行可疑交易报告制度,2,监督组长

486,后台,事后监督,储蓄事后监督,网点差错未及时下发差错通知（每5笔积1分，不足5笔按5笔计算，最高6分）,1,事后监督

487,后台,事后监督,储蓄事后监督,下发差错通知，因事后监督原因未在时限要求内落实核销（每5笔积1分，不足5笔按5笔计算，最高6分）,1,事后监督

488,后台,事后监督,储蓄事后监督,事后监督人员擅自代替柜员改差错。1笔,2,事后监督

489,后台,事后监督,储蓄事后监督,未严格执行违规积分管理办法.1次,1,事后监督

490,后台,事后监督,储蓄事后监督,监督审核后业务档案未按要求整理装订，统一归档管理。（不论数量）,2,事后监督

491,后台,事后监督,理财类业务事后监督,网点未上报个人理财或基金或国债业务报表及原始凭证（少1种）,3,事后监督组长

492,后台,事后监督,理财类业务事后监督,未认真审核监督网点上报个人理财、基金、国债业务报表及原始凭证。（每10笔积1分，不足10笔按10笔计算，最高5分）,1,事后监督

493,后台,事后监督,理财类业务事后监督,未对网点“重要空白凭证”的情况进行有效监督。1次,2,事后监督

494,后台,事后监督,理财类业务事后监督,未对网点特殊业务做到逐笔认真审核监督（每5笔积1分，不足5笔按5笔计算，最高6分）,1,事后监督

495,后台,事后监督,理财类业务事后监督,发现差错未及时下发差错通知；未及时督促网点完成整改回复工作；发现可疑交易未及时上报（每5笔积1分，不足5笔按5笔计算，最高6分）,1,事后监督

496,后台,事后监督,理财类业务事后监督,检查后的报表与凭证未装订统一归档管理。（不论数量）,2,事后监督

497,后台,事后监督,保险业务事后监督,网点未报送新保承保的保单、投保提示、身份证复印件、风险评估报告（少1种）,1,事后监督组长

498,后台,事后监督,保险业务事后监督,未认真审核监督网点报送新保承保的保单、投保提示、身份证复印件、风险评估报告（每10笔积1分，不足10笔按10笔计算，最高5分）,1,事后监督

499,后台,事后监督,保险业务事后监督,与各保险公司交接新保承保及退保资料无记录，交接手续不齐全.1次,3,事后监督

500,后台,事后监督,公司业务会计稽核,稽核人员未按会计稽核时限要求完成公司业务稽核工作；（不论天数）,2,公司业务稽核

501,后台,事后监督,公司业务会计稽核,稽核人员存在应发现而未发现的差错。（每10笔积1分，不足10笔按10笔计算，最高5分）,1,公司业务稽核

502,后台,事后监督,公司业务会计稽核,发现差错未及时下发差错通知（每5笔积1分，不足5笔按5笔计算，最高6分）,1,公司业务稽核

503,后台,事后监督,公司业务会计稽核,未按规定妥善保管公司业务档案，查阅档案无相关审批及借阅手续（不论数量）,2,公司业务稽核

504,后台,金库管理、出纳、会计、凭证管理,综合管理,出纳、会计人员不具备相应从业资格,5,直接责任人

505,后台,金库管理、出纳、会计、凭证管理,综合管理,出纳、会计、单证人员未按规定进行岗位轮换,4,对综合管理部或承担相应职责部门人员处罚

506,后台,,,出纳、会计、单证人员岗位轮换，手续不符合规定.1次,2,直接责任人

507,后台,金库管理、出纳、会计、凭证管理,综合管理,未建立标准金库，金库监控有盲点。安防设施不齐全。1项,2,对县（区）邮政局分管局长处罚

508,后台,金库管理、出纳、会计、凭证管理,综合管理,未严格执行金库值守制度，值守人员不熟悉应急预案和防卫器械的使用。1项,4,金库值守人员

509,后台,金库管理、出纳、会计、凭证管理,综合管理,金库未按要求配备防盗、防抢、防火、防潮、防鼠、防蛀等必要防护设施。少1项,4,对县（区）邮政局办公室负责人处罚

510,后台,金库管理、出纳、会计、凭证管理,权限管理,未按规定配备会计、出纳、凭证管理等人员。少1人,4,对综合管理部相关人员积分处罚

511,后台,金库管理、出纳、会计、凭证管理,权限管理,各岗位人员存在不合理兼职。每1组,4,对综合业务部或承担相应职责部门负责人处罚

512,后台,金库管理、出纳、会计、凭证管理,权限管理,使用他人工号办理业务,4,直接责任人

513,后台,金库管理、出纳、会计、凭证管理,权限管理,柜员信息不准确真实，系统内人员调整不及时。1人,1