活动方案之银行内控整改方案

银行内控整治方案【篇一：xx银行案防内控工作总结】xx银行案防内控工作总结根据总行《有关印发中国建设银行案件防控及整治方案的告知》和分行《建设银行湖北省分行案件防控及整治方案》精神，为进一步加强案件防控工作，结合支行实际，认真组织全员对《方案》进行了学习，通过学习，全员风险意识得到进一步强化，使全员牢固树立起防备风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前防止、主动出击前移。对全行经营管理中存在的单薄环节，从执行各项规章制度细节入手，各部门进一步机构网点防备案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题主动整治，不停增进了案件防控工作。现报告以下：一、基本状况xx年年以来，支行党委高度视案件防控工作，充足依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作贯彻和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析本源，制订方案及时整治。1．年初全行员工订立案件防控责任书1194份，（支行行长与分管行长订立案件防控责任书、分管副行长与部门、机构网点负责人订立、部门负责人与员工订立案件防控责书）实施分管责任，使案件防控责任到人，不留死角。2．认真贯彻《有关在全省建行开展员工不良行为排查工作》建鄂函[xx年]231号的告知精神，在支行开展了全方位对员工不良行排查工作，以提高员工防备道德风险和业务操作风险的能力，对员工不良行为排查率为100%。3．认真传达案件防控工作动态及上级文献，根据支行机构网点分散特点，xx年年采用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级等文献，以部门、机构网点为单位组织员工学习传达，提高了全体员工案件防控意识。4．条线管理部门进一步机构网点搞好案件防控及整治，增进整治工作贯彻。为了加强基层机构核心环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全方面提高网点工作效率和抵抗风险能力，避免出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，条线部门、机构网点负责人加强积分管理工作，对违规行为员工现场积分，xx年年至今全行员工违规行为137人次，共积分201分。二、案件防控具体做法认真贯彻贯彻省分行《有关在全省建行开展员工不良行为排查工作的告知》(建鄂函[xx年]231号)文献精神，我行结合实际，全行范畴内开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。（一）高度重视，周密布署，扎实贯彻班子高度重视，先后召开专项会、推动会、督导会，对总行和省分行案件防控视频会精神的贯彻工作进行明确布署和严格规定，不等不靠，提早下手。成立了由蒋勇行长任组长、办公室、人力资源部、监察合规部等部门负责人构成的排查领导小组，并对排查工作做出安排布署。规定各部门、网点负责人必须本着对建行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反总行九项严禁性规定的行为，做到突出重点、整体推动。（二）明确责任，各尽其职，各负其责“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参加；在此基础上，逐个分解细化整治方法，逐项明确牵头、协办和督办部门，各部室加强沟通，充足信息共享，形成了各部室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至现在，各项方法已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。（三）筑防火墙，重视防止，适时预警认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，员工挪用信贷资金进入股市专项行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员爱惜拥有、珍爱职业生命，进一步开展“员工行为九项严禁性规定”，规定各部室负责人带头学，结合本职工作进一步学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。一是紧密结合支行实际，重视工作方法的针对性，重视工作办法的有效性，抓住自查、互查、民主测评和综合考核三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中重视“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为体现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作进一步、彻底。二是首先采用全行员工自查、互查的方式，然后排查工作组分成两个小组进一步到部门、网点听取负责人对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，并组织员工对本部门、网点负责人进行民主测评。部门、网点日常也较重视员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上协助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到支行集体这个大家庭的温暖。三是重点突出排查网点负责人、客户经理及其它重要岗位人员、前台操作人员。着重抓好防备挪用资金购置股票、彩票、参加赌博、炒期货、炒卖房屋、经商办公司以及运用职务之便、工作之便收受贿赂、向客户索要财物、好处费等问题。4月下旬至5月份，全行排查613人，排查面达成100%。收回排查表3846份，其中自查表613份、互查表2764份，民主测评表469份。通过这次排查，使全行员工提高了思想认识，自觉做到有章必循，违章必纠，增强了员工防备道德风险的能力。在这次员工不良行为排查工作中，未发现有不良行为的员工。这次员工不良行为排查工作，大多数网点、部门负责人能认真组织员工学习上级行的文献精神，严格按告知规定分阶段进行不良行为的排查工作，对照排查内容及严禁性规定逐条自查、互查。排查期间，支行按规定设立排查（举报）信箱，明确双人负责，并公布排查（举报）电话及联系人。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防备道德风险和业务操作风险的能力。固然，也存在极个别网点负责人由于业务工作繁忙，对排查工作没有足够重视，没有对的解决好业务发展与不良行为排查工作的关系，思想认识局限性，在组织员工学习、传达上级行文献精神上，没有做好统计，排查表、互查表上交不及时等问题，影响了支行汇总统计工作。此后，我们将此项工作常抓不懈，逐步建立防备道德风险和业务操作风险的长效机制，为支行各项业务快速发展打下坚实的基础。（四）及时用电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文献精神规定部门、机构网点负责人认真组织员工学习传达，并做好学习统计，根据下发文献条线部门进一步机构网点进行抽查传达文献学习状况，理解员工学习文献贯彻贯彻状况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。三、核心风险点监控检查状况为了加强基层机构核心环节操作风险管理，进一步完善风险控制体系，全方面提高网点工作效率和抵抗风险能力，避免出现因“管理疲劳”产生的操作风险和案件，根据《有关监控检查基层机构核心风险点的告知》(建总函[xx年]132号)、《有关加强基层机构核心风险点监控检查工作有关事项的告知》(建总函[xx年]590号)文献规定，在现有业务经营管理部门加强内控管理的同时，支行建立了专、兼职风险经理对基层机构核心风险点监控检查制度。几个月以来，基层机构核心风险点再监督工作得到了支行领导高度重视，配备了监控人员，贯彻了监控职责，实施了监控检查，已经积累了一定的工作经验，也发现了某些问题，检查发现的问题已得到主动整治，风险监控工作获得较好的成绩，但工作中也还存在某些问题和局限性。支行从3月中旬开始，按照总行规定的检查频率、13个风险点的监控检查内容，历时7个月对全行44个网点、294名柜员进行了基层机构核心风险点监控检查，被检查柜员总人次为7730人次，被检查营业网点总次数为2133次。支行风险管理部在营业网点兼职风险经理监控检查的基础上，还重点监控检查了44个营业网点。全行共检查发现问题27个（其中超库限16个，监控有死角9个，重空保管不合规1个，印章保管不合规1个），截至9月底对检查发现问题已整治27个，整治率达100％，同时对监控检查发现问题的有关负责人进行了违规行为积分处分。至此监控检查发现问题逐月减少，基层机构核心操作风险点防备意识和操作风险管理工作得到有效提高。监控检查采用的重要方法：1．我行每月初组织44个网点的基层风险经理对基层机构核心风险点进行一次交叉检查，月底组组织各基层风险经理再进行一次自查。2．风险管理部专职风险经理对各基层网点进行不定时突击检查。对发现问题的网点现场签发《基层机构核心风险点监控检查发现问题告知书》，规定3个工作日内由问题网点将整治成果回复风险管理部，同时抄送业务归口管理部门，协同监察合规部实施条线配合、跟踪整治；对无法整治或不是人为因素造成的违规，由问题网点书写状况阐明，同时递交业务归口管理部门确认状况属实后，由业务归口管理部门和经营部门共同整治。四、个金部案件防控工作做法及具体方法【篇二：内控整治实施方案】深圳市xxx股份有限公司内部控制建设整治实施工作方案根据深圳证监局《有关做好深圳辖区上市公司内部控制规范试点有关工作的告知》，深圳市xxx实业股份有限公司（下列简称“公司”）于4月制订了并披露了《深圳市xxx实业股份有限公司内部控制规范实施工作方案》（下列简称“实施方案”），召开了内控建设项目启动大会。在公司董事会与经营班子领导大力支持下，在公司各部门、各公司的主动参加和配合下，公司内控工作小组与咨询顾问现已按照实施方案的规定完毕了公司内控调研分析，提出了内控缺点整治建议。为了更加好的贯彻内控基本规范，高效优质地完毕内控缺点整治工作，将实施方案落到实处，特制订本方案。一、公司内控现状分析5月，通过调研与分析，公司拟定本次内部控制基本规范实施范畴是公司合并报表范畴内全部子公司，其中涉及重点实施单位8家。业务流程方面，拟定对公司治理、业务流程与信息化等三个层次进行重点调研，分析内部控制现状与内控基本规范的差别，找出缺点并提出整治建议。通过对重点子公司及重要业务流程的访谈与抽样测试，对照内控基本规范的规定，并通过与各单位、部门研究分析，达成共识，现确认公司层面内控缺点为10个，业务流程存在缺点234个，it治理层面为14个，累计258项内控缺点。全部的缺点中，普通缺点占大多数，合用于全部公司的共性缺点为118个。二、整治实施方案针对内部控制缺点状况以及整治建议，拟定按下列计划与规定组织内控缺点整治工作。1、整治范畴公司内部控制缺点整治实施范畴是公司本部及全部子公司，其中，重点子公司需要按已经确认的内控缺点清单开展逐项分析，并进行整治；非重点子公司需要对照业务流程与核心控制，分析缺点并整治。2、整治负责人公司所属各公司总经理是本公司内控缺点整治工作的总负责人，各公司的业务部门具体负责有关内控缺点的整治工作。公司本部职能部门对职能范畴内共性缺点整治工作，承当统一整治规范与检查验收的责任。3、整治方式（1）对于公司整体涉及各单位都存在的共性问题，由公司本部各职能部门牵头、主导整治实施工作。公司本部职能部门要组织子公司有关部门明确整治任务，统筹整治方法，分工合作，共同完毕共性问题整治工作。（2）对于所属子公司之间存在的共性问题，优先在国际电子器件公司进行整治示范，总结经验，然后向其它子公司推行。各子公司之间要互相协作，完毕整治工作。（3）对于公司本部存在的个性问题，由本部有关职能部门经理负责，根据业务流程完善建议书中的整治意见，进行缺点整治。（4）对于子公司存在的个性问题，由各子公司业务流程有关部门负责，根据业务流程完善建议书中的整治意见，进行缺点整治。（5）非重点子公司必须根据业务流程核心控制点，对我司的业务流程进行自查，并形成缺点汇总报告。根据顾问公司提供的整治建议对我司的控制缺点进行整治。（6）为了提高内部控制效率与效果，公司本部将在各级子公司统一推广实施协同办公系统。子公司开展内控缺点整治同时，需要明确协同办公流程实现控制的业务流程清单。拟定通过协同办公系统实现控制的流程，需要编写流程阐明与编制流程图。子公司内控工作负责人需核对内控缺点清单，审核流程阐明与流程图与否设计合理，与否能够有效执行。it人员根据审核后的流程阐明与流程图在系统中实现流程信息化。4、内控手册建立为了固化内控建设工作成果，公司将根据《公司内部控制基本规范》及有关指导，建立《公司内部控制规范手册》，叙述公司在与财务报告有关的内部控制方面的方针、政策，汇总公司的有关制度、规定，并具体定义和规范公司内各有关岗位的工作程序和职责。公司风控部制订内控手册目录、内容、编码规范等。公司本部职能部门负责组织公司所属各单位对口职能部门编写内控手册，风控部负责汇总编辑成册。内控手册编辑完毕后，公司本部风控部、内部审与各单位要主动组织内控手册培训，增进内控规范得到有效执行，并解答内控规范执行中的疑问，维护与优化内控手册。5、整治工作的有效监控为确保整治实施进度及整治效果，公司本部内审部和风控部将构成内控工作检查小组，每七天对各公司、各部门整治工作跟踪和汇总，每七天形成内控整治实施状况报告，向公司内控建设领导小组报告。在整治正程中，顾问公司将持续提供辅导与协助。6、整治成果的验收公司内审部和风控部共同负责分阶段验收整治成果。内审部与风险部每七天检查整治进展，并对照内控缺点清单，确认与否有效整治。有效整治的评价原则是：内控缺点清单上列示的设计缺点重新设计并有效执行；内控缺点清单上列示的执行缺点在整治后得到有效执行；内控手册构造合理，内容清晰，能够指导公司员工按规范开展业务，实现内部控制目的。整治成果最后验收时间是11月21日。内审部与风控部需在11月下旬向内控领导小组报告公司本部及子公司整治工作完毕状况。【篇三：银行内控强化年活动的实施方案】“内控强化年”活动实施方案为切实将“内控强化年”活动成果转化为现实的风险防备能力，强化案件风险防备力度，全方面提高我行内控管理水平和风险防控能力，遵照《xx银监分局有关印发六安银行业内控强化年活动方案的告知》规定，经行领导同意，决定开展“内控强化年”活动。一、活动目的工作目的是：各部门要在“执行年”活动问题整治的基础上，重点围绕“建、学、考、做、查、改、罚”，切实做到“四个结合”，组织推动我行重点业务和核心环节风险排查、银企、银银以及内部对账工作、重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察等工作。各部门要坚持全方面动员、讲求实效的原则，结合本身实际开展活动，做到改有所进，立有所益。二、组织领导为切实加强对深化“执行年”活动的组织领导，确保该项活动顺利开展，我行召开内控机制建设活动动员大会并成立“内控强化年”活动领导小组，负责指挥、协调、监督、检查“内控强化年”活动的开展和贯彻状况，组员以下：组长：xx（行长）副组长：xx（行长助理）组员：xxxxxx活动领导小组下设办公室，负责解决“内控强化年”工作具体事宜，办公室设在合规风险部。各部门按照方案布署负责贯彻具体工作。三、活动内容（一）开展内控制度执行力突查工作责任单位：审计稽核部完毕时间：6月15日1.4月31日前，审计稽核部在各部门执行力检查、整治的基础上，针对现在仍然存在的部分有章不循、变相循章和内控突查执行力不贯彻等问题，制订执行力检查方案，注意突出层次性和针对性。2.6月15日前，按照执行力检查方案安排，组织开展执行力突查工作，重点突出重要岗位和基层一线的执行力检查。（二）对大额信贷业务开展全覆盖风险排查责任单位：市场营销部完毕时间：6月15日1.4月31日前，市场营销部结合现在大额信贷业务工作实际状况，以风险全覆盖为原则，研究制订专门性、全覆盖的风险排查方案，拟定排查范畴和原则，防备信贷风险积累演变成恶性案件。2.6月15日前，根据风险排查方案规定和布署，主动贯彻风险排查工作。（三）开展营业部与个人客户、公司客户、确保金账户以及其它有关部门的对账工作责任单位：营业部完毕时间：6月15日1.4月15日前，营业部部结合现在工作实际状况，以改善管理理念、改善技术手段为原则研究、制订对账工作方案，拟定对账对象、范畴及方式。2.6月15日前，组织推动对账工作，同时对在对账双方账务核对过程中产生未达账项和其它不符事项时，参加对账的每位员工应认真查找因素，及时解决和解决。（四）狠抓印章、凭证管理工作制度贯彻责任单位：财会科技部、营业部完毕时间：5月31日1.4月15日前，财会科技部组织营业部对印章使用状况进行全方面、严格检查，重点检查各部门印章合规使用状况，对违规用章、私刻印章等行为严肃惩处。2.5月31日前，营业部组织业务范畴内凭证管理的风险排查工作，结合现在凭证登记、传递、管理、使用过程中的风险点和违规事实，制订排查方案，并推动贯彻。（五）加强重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察责任单位：合规风险部完毕时间：6月15日6月15日前，合规风险部要进一步强化员工日常生活规范和员工异常行为监督工作，严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时外行为，加强行为失范监察，通过“领导多过问、同事多监督、部门多帮教”等方式，推动道德风险监控工作，对各类失范行为力求“早发现、早防止、早查处”。（六）推动重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假工作。责任单位：综合管理部完毕时间：5月31日5月31日前，综合管理部结合我行有关规定和工作布署，研究我行重要岗位和敏感环节员工轮岗轮调和强制性休假方案，明确具体的操作程序和规定，并就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好安排。四、活动安排（一）组织准备阶段（3月20日-3月31日）我行制订下发《