商业银行数据标准管理细则

XXX银行数据标准管理细则X版版次：GY-01-MR-IT-002-P20XX-YY-ZZXXX银行数据标准管理细则版次：页：GY-01-MR-IT-002-P第一章总则为规范XXX银行（以下简称本行）数据标准管理工作，推动数据标准在业务领域和技术领域的应用，提高本行整体业务运行和管理效率，提升IT实施能力，依据《XXX银行数据管理制度（暂行）》，特制定本细则。本细则所称数据标准是指针对本行各种重要数据（包括客户、产品、协议、交易、财务等主题）制定的规范性文件，以确保这些重要数据在本行内外共同使用和交换中的一致性和准确性，是数据质量管理的基础。本行数据标准分为基础明细类和指标类数据标准：（一）基础明细类数据是指日常业务开展过程中所产生的具有共同业务特征的基础性数据，并进一步划分为不同的数据主题，包括客户、产品、协议、交易、财务、渠道、地址、资产、营销及公共代码等。（二）指标类数据是指为满足本行内部管理需要和外部监管要求，在基础类数据基础上按照统计需求和分析规则加工后的数据。数据标准的内容可以划分为业务和技术两部分：（一）业务部分内容是指从业务层面对数据的统一定义，包括数据项的业务涵义和数据项处理加工过程中应遵循的业务规则等。（二）技术部分内容是指从技术实现层面对数据的统一规范和定义，包括字段长度、数据格式等。本行数据标准制定遵循以下原则：（一）以业务为导向：基于本行实际业务情况制定数据标准，并根据业务需求分阶段推进制定工作。（二）全面性及完整性：数据标准立足于本行架构，覆盖未来所有相关业务。（三）前瞻性及科学性：既满足现阶段业务需求，更应结合国内外先进经验考虑未来本行业务类型逐步发展所带来的数据标准需求。（四）遵循外部标准：充分遵循各类成熟的外部标准，并按照国家标准、金融行业标准、行内标准和国际标准的顺序进行采纳。本行数据标准管理包括数据标准的制定、评审、发布、执行、变更和废止以及数据标准管理工具的建设和维护等相关工作。本细则适用于本行所有应用系统的数据标准管理的相关工作，对数据标准管理工作中出现的争议或者分歧，由数据管理委员会办公室协调解决。第二章数据标准管理的组织与职责本行数据标准管理组织包括《XXX银行数据管理制度（暂行）》中的数据管理委员会办公室和数据管理执行组。数据管理委员会办公室负责全行数据标准工作的管理。日常工作内容有：（一）重大数据标准工作的协调和决策。（二）指导审批工作规划和年度目标。（三）审批数据标准相关的政策、组织建设、管理流程以及重要的工作成果文档。（四）听取并评价数据标准工作情况汇报。（五）负责数据标准相关的日常管理工作。（六）管理、评估各部门和IT系统的数据标准工作情况。（七）对各业务部门、科技部门提出的数据标准进行评审和发布，持续推动数据标准化工作。（八）在遇到无法解决的数据标准问题时，数据管理办公室可上报数据管理委员会解决。数据管理执行组负责全行数据标准日常工作执行，具体职责包括：（一）参与、配合数据标准日常管理工作。（二）根据数据治理管理组要求，提出数据标准的新增、变更需求。（三）负责数据标准的落地实施，并进行落地效果评估。总行信息技术部负责在IT系统改造或新建过程中执行相应的数据标准。总行各部门数据管理员负责本部门数据标准相关的日常协调管理工作，具体职责包括：（一）负责本部门数据标准需求的收集、整理和提交。（二）数据标准管理工作意见的反馈。（三）配合数据治理管理组开展数据标准化工作。（四）协调组织数据标准在本部门的落地实施等。第三章数据标准的制定数据标准的制定是指按照数据标准需求，定义各类数据的业务标准和技术标准。总行各部门均可根据业务运行管理及监管要求，提出数据标准制定的需求，填写《数据标准需求审批表》（详见附件1），经所在部门主管负责人批准后提交数据管理委员会办公室。总行数字银行管理部负责汇总并分析数据标准新增需求，编制数据标准制定工作方案。数据管理委员会办公室根据数据需求组织数据标准专题会议，并按本行数据标准新增、变更、评审、发布流程对数据标准进行变更，流程见附件1。数据管理委员会办公室开展调研、业务、技术标准的制定和落地方案建议等工作。数据管理委员会办公室应组织召开数据标准化专题会议，协调解决数据标准制定过程中出现的问题，并形成会议纪要。对无法协调处理的问题，应向数据管理委员会汇报。第四章数据标准的评审总行数字银行管理部收集各部门数据标准需求，并汇总意见，形成征求意见稿，提交数据管理委员会办公室审议。对于存在重大分歧的，报送数据管理委员会决策。总行数字银行管理部根据审议意见对数据标准进行修改和完善，并根据本行数据标准版本管理（参见本管理细则第八章）要求对所制定的数据标准注明版本，形成审议稿并提交数据管理委员会办公室。第五章数据标准的发布总行数字银行管理部征求受该数据标准影响的相关部门的意见后，报数据管理委员会审批数据标准。审批通过后，由总行数字银行管理部在数据标准管理工具中发布数据标准内容。第六章数据标准的执行数据标准的执行是指已发布的数据标准在具体业务操作及IT系统中的实施和运用，由总行信息技术部牵头实施。总行信息技术部依照本行业务需求、IT系统现状以及数据标准发布情况，可根据实际数据现状制定数据标准落地实施的计划（可根据变化情况动态调整）。总行各部门应遵照已发布的数据标准，规范日常业务操作和统计分析工作，并将数据标准管理的相关要求纳入相应的管理细则和操作规范中，具体工作由各部门数据管理员负责。总行各部门在进行数据录入、维护、应用、归档等操作时，应遵循数据标准的要求。总行信息技术部在进行新建或改造IT系统时，均应遵循已发布的数据标准开展本系统的设计与实施工作。总行数字银行管理部通过数据模型设计评审及元数据检核等对数据标准执行情况进行监督检查和评估，编制数据标准执行情况报告，并报送数据管理委员会，不定期在全行发布。第七章数据标准的变更数据标准的变更是指为满足业务运行与发展的需要或由于外部监管要求以及引用的国家标准等外部标准的变化，对已发布的数据标准进行的变更。数据标准变更既要反映数据标准业务含义和业务规则的变化，又要保持数据标准的相对稳定，减少由于数据标准的频繁变动对业务应用和IT系统建设造成的影响。总行各部门均可提出数据标准变更需求。数据管理委员会办公室负责不定期组织总行各部门及分行对变更进行评估，从变更内容、变更影响等角度进行分析，编制数据标准变更的可行性报告，并报数据管理委员会审批。标准变更内容审批通过后，由数据管理委员会办公室发布。第八章数据标准管理工具和版本管理总行数字银行管理部是数据标准管理工具的主管部门，总行信息技术部负责管理工具的建设和运维，以及数据标准工具使用过程中的技术支持工作。总行数字银行管理部维护数据标准版本信息。数据标准在更新后，数据管理执行组同时在数据标准管理工具中进行更新。第九