重庆科创职业学院-保险专业实训课程建设

重庆科创职业学院--保险专业实训课程建设一、保险实训课目标现代教育要求培养适应我国社会生产、建设、管理、服务第一线需要的德、智各方面全面发展的高等人才。因此，保险专业学生不但要掌握基础理论知识，还需要具有通晓保险专业学问及其相关的操作应用能力。保险实训教学是培养学生保险应用能力和实际操作的重要环节，其总体目标包括：1、通过现代化教学手段，使学生对保险基本规律有更全面的理解和更深刻的认识，对保险公司组织结构、保险业务管理、保险资金的运用等基本范畴、内在关系及其运动规律有较系统的掌握。2、通过上机操作、专题讨论、实地考察等多种教学方式，使学生了解国内外保险市场的现状，掌握观察和分析保险问题的正确方法，培养辨析和解决保险实际问题的能力。3、提高学生在社会科学方面的综合素养，使学生掌握保险实务的基本原则、基本技能，以适应我国保险业对人才知识、能力、素质的要求。二、基本要求1、采取能力本位的课程开发方式，注重采用灵活多样的教学组织和教学方式，并充分运用丰富多彩的现代远程教育手段，达到课程整体优化的效果。2、全面培养学生的专业技能与综合素质，达到专业技术过硬、综合素质较高的整体要求。3、及时调整实训课程内容与方式，与时俱进，力求使学生获得最新的知识与技能。4、要求学生掌握保险学相关章节的知识，并具有基本的计算机操作技术。三、教学方法与手段（一）教学方法强调以人为本，加强对学生在素质修养和动手能力方面的培养力度。通过课堂内外的各种教学活动，促使学生由被动接受转化为主动获取，发挥学生的学习潜力，大力倡导自主学习与创新精神。教师可以根据教学对象的具体情况和现有的教学条件，采用灵活多样的教学方法，充分调动学生学习的积极性。除传统的讲授教学方法外，还在教学中结合采用以下方法：1、专题讲座：由保险专业知名专家学者、保险从业人员为学生讲述保险热点问题、保险实践中存在的问题。2、课堂讨论：由学生围绕特定的问题进行思考，展开讨论，阐明自己的观点。3、案例分析：由学生对保险精典案例进行分析，进一步强化知识应用。4、文字报告：通过撰写课程小论文、案例分析报告、专题调查报告、专题研究报告等多种形式的文字报告巩固所学知识，加深对课程教学内容的理解，启发探索和研究问题的思路。5、实地考察：组织学生对保险机构进行实地参观，了解保险公司的实际运作情况。6、上机实习：通过对保险应用软件的操作，学会基本的保险电子化应用技术。7、录像演示：通过录像给予学生直观、具体的印象。8、模拟团队：通过学习团队（模拟公司），组织实施模拟管理训练。（二）教学手段教学手段主要包括以下示范媒体：1、实训材料：保险统计数据、保险案例、专题论文等；2、幻灯片：教师自制幻灯片、保险公司机构制作的幻灯片等；3、模拟软件：保险定价、财务管理、业务处理等计算机模拟软件等；4、录像：保险专题片、保险培训片、保险宣传片等。四、主要内容我国保险市场发展的基本情况及保险公司经营管理的主要活动。具体安排如下：实训课一：保险公司营销管理教学要求：要求学生掌握保险营销的一般程序，保险商品策略的种类以及保险营销渠道的选择。获得保险营销的基本技能（包括交际与沟通能力、市场调研能力、策划与传播的能力等）。积极探索保险营销的创新方向。主要内容与教学方式：1保险公司营销管理程序（教学方式：讲授，组成营销团队）分析市场环境市场调查与预测保险市场细分与选择目标市场制定市场营销计划市场营销计划的实施与控制2保险商品策略（教学方式：讲授，案例分析）保险价格策略保险商品组合策略保险商品生命周期的营销策略3保险营销渠道选择（教学方式：课堂讨论）保险营销渠道及其种类直接销售渠道的利弊分析保险代理制度的利弊分析保险经纪人代理制度的利弊分析保险营销渠道的选择4保险公司广告策略（教学方式：实地考察、录像演示）广告促销策略公共关系促销策略人员促销策略5保险营销的服务创新（教学方式：上机实习、调查报告）保险服务技术创新——网络保险保险服务方式的创新实训课二：保险公司业务管理教学要求：掌握保险承保的一般程序，保险核保的主要内容，以及保险公司对道德风险的控制。掌握保险理赔程序及工作内容，掌握保险理赔的责任认定及理赔计算方式及其适用范围，学会对防灾防损及理赔的管理。主要内容与教学方式：1承保的要求及环节（教学方式：讲授、上机实习）核保：接受投保单、对投保人的审核、对投保标的风险性质的审核、对责任范围的审核、对投保金的审核、对费率的审核。签单道德风险的控制2理赔原则（教学方式：讲授）3理赔程序（教学方式：讲授、案例分析）出险通知审核保单有效性现场查勘确定保险责任，认定被保险人索赔权利查看各种单证、计算赔款、赔付结案4保险防灾（教学方式：讲授、录像演示）保险防灾的原因保险防灾应注意的事项实训课三：保险公司财务管理教学要求：掌握财务管理的基本要求及主要内容，懂得保险公司会计科目的设置，学会对保险财务管理的实施与评价。主要内容与教学方式：1保险公司会计科目（教学方式：讲授、上机实习）资产类负债类所有者权益类损益类2保险公司准备金（教学方式：讲授）未到期责任准备金赔款准备金总准备金寿险的责任准备金保险保障基金3保险公司的业务核算（教学方式：上机实习）保费收入的核算赔款支出的核算保险责任准备金的核算保险公司的利润分配人寿保险的利源分析4保险公司财务稳定性与财务指标（案例分析）保险公司财务稳定性保险公司财务评价指标体系实训课四：保险公司投资管理教学要求：掌握保险资金的来源，保险投资的形式，保险资金运用的过程及绩效评估，正确认识保险投资的风险。探索我国保险投资的发展方向。主要内容与教学方式：1保险资金的来源（教学方式：讲授）资金来源公司盈余责任准备金2保险投资的风险及防范（课堂讨论）保险投资风险的特殊性资金运用风险控制3保险投资的组织模式（自主学习）4保险资金运用的过程（教学方式：讲授、案例分析）负债分割市场分析资产配置5资金运用绩效评估（教学方式：上机实习）6我国保险投资的发展方向（教学方式：专题讲座、专题研究报告）实训课五：保险公司偿付能力管理教学要求：掌握偿付能力的经济内容，影响偿付能力的风险因素，实际偿付能力边际与最低偿付能力边际、法定偿付能力边际的关系，保险监管对偿付能力的要求，保险公司偿付能力管理的实践。主要内容与教学方式：1偿付能力的基本要求（教学方式：讲授）实际赔付能力边际最低赔付能力边际法定赔付能力边际2影响保险公司赔付能力的风险因素（教学方式：案例分分析）资产风险定价风险利率风险市场风险3偿付能力额度（教学方式：上机实习）影响偿付能力额度的因素保险公司最低偿付能力额度的测算4偿付能力管理的要求（教学方式：专题讲座）对偿付能力额度的要求保险公司承保限额和再保险的要求保险公司对各种资金管理的要求财务会计管理要求实训课六：寿险精算教学要求：掌握寿险产品保费的计算、年金给付、准备金提取等寿险精算基础技能。主要内容与教学方式：1生命表与生命函数（教学方式：上机实习）生存模型死亡率生命表结构有关生命表函数计算2保费计算（教学方式：上机实习）趸缴纯保费的计算定期缴纳的均衡保费计算费用负荷毛保费的计算3责任准备金的计算（上机实习）理论责任准备金的计算实际责任准备金的计算五、考核办法项

目权

重评

分

要

点实际操作平时成绩40按操作要求评分实际操作考试成绩20按操作要求评分理论考试成绩10按考题标答评分实训报告30按完成质量评分补充说明：我们金融学院建立了金融实验室和风险管理实验室，保险专业还特意购置了“翰和保险实务模拟教学软件”和“ISIS全球保险公司财务分析库”数据软件，学生分别可以以客户、经纪公司、人寿保险、财产保险、保险代理人、学生等身份进入相关栏目，进行模拟操作，了解保险运作的具体流程，提高学生保单缮制、核保、理赔操作能力。通过实验课教学，使理论与实践紧密结合，教师讲解操作流程，指导学生实际运作软件，让学