反洗钱培训课件

反洗钱基础知识及其法律法规合规稽核部主要内容反洗钱基础知识我国预防洗钱犯罪的法律规定期货公司的反洗钱工作

反洗钱基础知识洗钱的定义从法律的角度出发，认为洗钱是一种犯罪行为，是将犯罪所得通过金融机构或者其他途径转移、转换、隐瞒、掩饰犯罪所得的性质、来源，使其变为貌似合法收益的不法行为。从纯市场的角度出发，认为洗钱是利用金融工具转移资金的一种经济行为，洗钱者通过金融机构或其他途径将非法所得加以转移、兑换或者投资、掩饰、隐瞒其非法来源和性质，使非法所得合法化的行为。洗钱的上游犯罪我国刑法对于洗钱的规定我国《刑法》第191条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，进行如下行为：（1）提供资金账户的；（2）协助将财产转换成现金、金融票据、有价证券的；（3）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；（4）协助将资金汇往境外的；（5）以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。洗钱罪的相关罪名掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（《刑法》312条）窝藏、转移、隐瞒毒品、毒赃罪（《刑法》349条第1款）我国预防洗钱犯罪的法律规定反洗钱法律法规（简称“一法四规”）《反洗钱法》《金融机构反洗钱规定》《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》《金融机构报告涉嫌恐怖融资可疑交易报告管理法》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》人民银行反洗钱相关的指示及批复《反洗钱法》生效时间：2007年1月1日颁布的意义：我国首部专门的反洗钱法律，为我国反洗钱法制化、规范化揭开了新的序幕。

《金融机构反洗钱规定》实施时间：2007年1月1日颁布部门：人民银行《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》实施时间：2007年3月1日颁布部门：人民银行《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》实施时间：2007年6月1日颁布部门：人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》实施时间：2007年8月1日颁布部门：人民银行、证监会、银监会、保监会人民银行反洗钱相关的指示及批复

《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》、《反洗钱现场检查管理办法（试行）》、《反洗钱非现场监管办法（试行）》、《中国人民银行关于证券业、期货业和保险业金融机构反洗钱管辖问题的批复》等若干份文件

期货公司的反洗钱工作期货公司的反洗钱工作客户身份识别大额交易和可疑交易的识别与报告客户身份资料和交易记录的保存与保密对员工与客户的反洗钱教育客户身份识别

开户环节需注意事项

交易过程中需注意事项

重新识别客户大额交易和可疑交易的识别与报告

如何识别可疑交易可疑交易报告流程可疑交易的识别流程

客户身份资料和交易记录的保存与保密安全、准确、完整、保密的原则客户的基础信息、交易信息、持仓信息每天备份，保存期限20年。客户身份资料应当自期货经纪合同终止之日起至少保存20年。公司反洗钱机构对掌握的公司反洗钱信息有保密义务，并有权制止一切泄露公司秘密的行为，以维护公司和客户的安全和利益。对员工与客户的反洗钱教育

公司每年定期对工作人员进行反洗钱培训，了解证券、期货行业反洗钱工作的具体要求，掌握反洗钱工作的基本操作方法，以使工作人员充