资金分析报告模板

资金分析报告模板2023年资金分析报告模板一、状况概述1、整体经营状况：截至本月末，收入、利润等数据，并与年度预算、与上年同期比照。调整，简要说明历次调整金额及缘由。〔1〕2023年的增减变化，是否存在应纳入未纳入的状况。〔2〕本期末占用资金资源总额与预算比照；资金使用的特点，现金流状况以及将来趋势等。如资金报告汇总范围发生变化，应予说明。二、资金预算执行状况分析说明1、资金预算执行状况表押汇银票贴现流淌资金预算委员会批复文号资金部批复文号资金部批复文号资金部批复文号年初预算批复年内调整后额度月末资源时点占用预算余额托付贷款出口低息超短融其他预算批复保函应收账款贴现顶峰期贷款额度数顶峰期贸易额度数流淌资金贷款资本性支出贷款流淌资金贷款资本性支出贷款财务公司自营开证银票开立商票开立银票贴现商票贴现押汇预算批复额度合计(A+B)贷款额度小计(A)内部贷款外部贷款贸易额度小计〔B)港集团或海外资金池托付贷款财务公司自营港集团或海外资金池2“全年累计平均占用”计算方法：各月平均占用数之和按月份数进展3月“全年累计平均占用”=〔1月末时点占用数+2月末时点占用数+3月末时点占用数〕/32、估量下月占用状况表3、综合分析针对各项资金预算指标，开展同比、环比分析。严密结合本市场行情、销售规模、毛利水平、交易条件、应收应付款以及库存等说明，尤其是亏损企业、资金占用超预算企业等，切实发挥资金报告的监控和指导作用，三、资金集中度分析1、集中度范围分析，说明应纳入的范围和未纳入的缘由。2、分境内、境外、整体三个维度，测算本单位参与集团公司资金集中水平。押汇银票贴现流淌资金预算本月时点占用占预算%上年同期同比增减%全年累计平均占用占预算%预算本月时点占用占预算%上年同期同比增减%全年累计平均占用占预算%顶峰期贸易额度数银票贴现商票贴现押汇保函应收账款贴现顶峰期贷款额度数预算批复贸易额度小计〔B)开证银票开立商票开立港集团或海外资金池托付贷款财务公司自营港集团或海外资金池托付贷款出口低息超短融其他预算批复额度合计(A+B)贷款额度小计(A)内部贷款外部贷款流淌资金贷款资本性支出贷款流淌资金贷款资本性支出贷款财务公司自营〔内部)〔外部)12222月额度余缺保函合计应收帐款贴现银票开立贷款开证押汇商票开立银票贴现商票贴现3境内资金集中度=境内财务公司存款/境内货币资金总额；境外资金集中度=BMG资金池+RBS资金池存款+境外财务公司存款/境外货币资金总额；整体资金集中度=〔财务公司存款+BMG资金池+RBS资金池存款〕/货币资金总额。上述货币资金数据口径，应与绩效报告口径全都；如有差异，请逐项说明。3、就资金集中度进展分析说明，重点阐述局部资金未纳入境内外资金池的成因、对策。四、现金流分析流淌性分析1.简述当月及本年累计现金流状况；重点关注经营活动；2.分活动说明：经营活动：从经营周期、销售规模、库存占用及周转、经营性应收应付等方面入手，分析各业务板块或商品本期的现金流入与流出，说明动因与将来走势；经营净现金流消灭负值，须重点分析。筹资活动：流入流出说明，应与经营活动、投资活动相配比。投资活动：流入流出说明，关留意大工程、重要事项。3.现金流推测与流淌性分析：于重大现金流支出，提出资金需求解决方案。针对流淌性风险，本单位公司制定哪些应急保障措施。析，说明影响因素及后续改善措施。4〔)5000万元的投资工程，简述工程现阶段概况，并就现金流投入、工程运营、现金流回收状况、各项指标与推测。说明。及存在的问题；上线业务比例等。〔季报，月度简要说明)14⑴〔说明主客观因素对财务费用的影响程度。)⑵利息支出状况及主要影响因素，包括并不限于贷款规模变化、利率变化影响等因素⑶利息收入状况及主要影响因素⑷汇兑损益状况及主要影响因素⑸2、融资本钱分析依据猎取的每笔债务及其债务本钱，区分取得方式、币别、期限〔一年内为短期计/年度债务规模总计。1、金融衍生产品〔含远期结售汇〕操作目的、规模、种类、期限以及交易对手等状况；金融衍生产品状况表〔按币种分别填报：单位本年累计上年同期同比增减13年预算预算进度%公司本部秦皇岛公司…合计单位：%长期短期集团内部贷款人民币人民币外币融资本钱统计工程外部银行贷款发行票据发行债券52、资金运作工程〔如“人民币跨境结算”〕操作目的、规模、合作银行、盈亏测算以及资金来源与用途等状况。进展进展简要说明。包括但不限于：1、合作银行的增减变化及额度变动；2、重要融资打算及进展〔例如资本市场融资、银行额度等事宜进展〕及银行会谈重点内容；3、现有融资事项、银行合作中主要问题以及需要集团供给的支持。十、其他与资金治理相关的重大事项、特别事项说明与诉求。“人生天地之间，假设白驹过隙，突然而已。”是呀，春秋置换，日月交替，这从指尖悄然划过的时间，没有一点声响，没有一刻停留，仿佛刺眼的功夫，半生已过。人活在世上，就像临时寄宿于尘世，当生命的列车驶到终点，情愿也罢，不情愿也罢，微笑也罢，苦笑也罢，都不得不向生命挥手作别。起生活的画笔，把自己的人生涂抹成颜色靓丽的颜色。水，一程风雨后，人生的筐篓里才能装满硕果。的生命丰盈充实，才不枉来尘世走一遭。雁过留声，人过留名，这一趟人生旅程，总该留下点儿什么！易，一丝一缕物力维艰。前行的路上，有风也有雨。有时候，风雨扑面而来，打在脸上，很疼，可是，我们不能向生活低头认输，咬牙抹去脸上的雨水，还有泪水，甩开脚步，接着向前。我们需要呈现最好的自己给世界，需要许诺最好的生活给家人。皱一皱眉头，也要饮下。人生是一场跋涉，也是一场选择。我们能抵达哪里，能看到什么样的风景，能成为什么样的人，都在于我们的选择。里种篱修菊，我们的世界必会收获一隅静谧恬淡。选择临风起舞，我们就是岁月的勇者；选择临阵脱逃，我们就是生活的懦夫。没有淌不过去的河，就看我们如何摆渡。没有爬不过去的山，就看我们何时启程。德国哲学家尼采说：“每一个不曾起舞的日子，都是对生命的辜