基金法律法规、职业道德与业务规范试题（一）

第页基金法律法规、职业道德与业务规范试题1.(2016年)关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A、以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B、本质上是一种指数基金C、不可以进行套利交易D、会出现折价或溢价交易【正确答案】：C解析：

C[解析]ETF本质上是一种指数基金，因此对ETF的需求主要体现在对指数产品的需求上。当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。具体而言，当二级市场ETF交易价格低于其份额净值，即发生折价交易时。大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回（高价卖出）份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易。相反，当二级市场ETF交易价格高于其份额净值，即发生溢价交易时，大的投资者可以在二级市场买进一篮子股票，于一级市场按份额净值转换为ETF（相当于低价买入ETF）份额，再于二级市场上高价卖掉ETF而实现套利交易。2.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。A、固有财产B、清算财产C、基金财产D、债务财产【正确答案】：C解析：

根据我国《证券投资基金法》的规定，基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。3.(2016年)下列哪一项属于后台管理系统应当符合的要求（）A、为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能B、为投资人提供服务的功能C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D、具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换【正确答案】：D解析：

后台管理系统应当符合的要求包括：（1）能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能；（2）能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息；（3）对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为；（4）具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换；（5）具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。4.根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为（）。Ⅰ偏股型基金Ⅱ灵活配置型基金Ⅲ偏债型基金Ⅳ避险策略型基金A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。5.基金管理人委托基金销售机构办理基金的销售时，应当签订（），明确双方的权利和义务。A、书面合作协议B、书面委托协议C、书面销售协议D、书面交易协定【正确答案】：C解析：

基金管理人委托基金销售机构办理基金的销售时，应当签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。6.ETF的场内申购对价不包括（）。A、现金替代B、现金差额C、组合证券D、组合外证券【正确答案】：D解析：

场内申购赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金。7.(2016年)（）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此又常被称为指数型基金。A、主动型基金B、被动型基金C、增长型基金D、公司型基金【正确答案】：B解析：

被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此又常被称为指数型基金。8.基金业协会的会员类别不包括（）。A、观察会员B、联席会员C、临时会员D、普通会员【正确答案】：C解析：

基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。9.基金管理公司需要在每年结束后()内，披露基金年度报告。A、60个工作日B、90个工作日C、90个自然日D、60个自然日【正确答案】：C解析：

基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。10.避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A、基金的运作方式B、投资策略C、保本保障机制D、资产配置方式【正确答案】：C解析：

避险策略基金原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制,以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。11.(2016年)以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。A、集合理财、专业管理B、个人自愿、风险自担C、利益共享、风险共担D、组合投资、分散风险【正确答案】：B解析：

B[解析]B项不是证券投资基金的特点内容。12.(2017年)基金募集期间购买基金份额的行为通常称为基金的（）。A、认购B、申购C、开放D、发售【正确答案】：A解析：

在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。13.代表基金份额（）以上的基金份额持有人可就同一事项要求召开基金份额持有人大会。A、5%B、10%C、15%D、20%【正确答案】：B解析：

代表基金份额10％以上的基金份额持有人可就同一事项要求召开基金份额持有人大会。14.(2016年)基金财产可以用于（）。A、从事承担无限责任的投资B、承销证券C、投资上市交易的股票、债券D、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动【正确答案】：C解析：

C[解析]基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。15.从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构应当按规定进行注册或者备案。A、销售支付B、份额登记C、投资顾问D、以上都是【正确答案】：D解析：

本题考察对基金服务机构的监管内容；依据《证券投资基金法》的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。16.我国基金监管法律法规体系的核心不包括（）。A、《证券投资基金法》B、《证券法》C、《基金运作管理办法》D、《基金管理公司管理办法》【正确答案】：B解析：

中国证监会在《证券投资基金法》的框架下出台了多项法规，规范基金行业，保护投资者利益。先后出台了《基金管理公司管理办法》《基金运作管理办法》《基金销售管理办法》《基金信息披露管理办法》等六项行政规章及若干配套监管文件，形成了以“一法六规”为核心的比较完善的监督管理法规体系。17.(2017年)下列关于证券投资基金业在金融体系中的地位和作用的说法中，错误的是（）。A、优化金融结构，促进经济增长B、有利于证券市场的稳定、健康发展C、为专业机构投资者拓宽了投资渠道D、完善了金融体系和社会保障体系【正确答案】：C解析：

证券投资基金业在金融体系中的地位和作用包括：为中小投资者拓宽投资渠道：优化金融结构，促进经济增长；有利于证券市场的稳定和健康发展；完善金融体系和社会保障体系。18.诚实守信就是真诚老实、表里如一、言而有信。下列关于诚实守信的基本要求的表述中，错误的是（）。A、在宣传销售基金产品时，基金从业人员应正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺B、证券投资基金活动应遵循公平、公开、公正的原则，不得进行内幕交易C、基金业是个竞争激烈的行业，基金从业人员应为了公司排挤竞争对手D、基金从业人员不得利用资金优势、持股优势等误导和干扰市场【正确答案】：C解析：

诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金。故C项说法错误。19.检查是基金监管的重要措施，它不包括（）。A、日常检查B、季度检查C、现场检查D、非现场检查【正确答案】：B解析：

检查是基金监管的重要措施，可以分为日常检查与年度检查，也可分为现场检查和非现场检查。20.中国境内第一家较为规范的投资基金是（）。A、淄博基金B、基金开元C、基金金泰D、华安创新基金【正确答案】：A解析：

1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在内地证券交易所上市交易的投资基金。21.基金管理人制定信息系统管理制度应遵循的原则不包括()。A、便利性原则B、实用性原则C、可操作性原则D、安全性原则【正确答案】：A解析：

基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度。22.股权投资基金又称（）。A、私人股权投资基金B、证券投资基金C、股权类投资基金D、风险投资基金【正确答案】：A解析：

股权投资基金又称“私人股权投资基金”或“私募股权投资基金”。风险投资基金又称“创业基金”。本题考察投资基金的主要类别23.在基金经营机构的客户信息的内容中，客户账户信息不包括（）。A、账户开立时间B、账户余额C、账户交易情况D、每笔交易的数据信息【正确答案】：D解析：

基金经营机构的客户信息主要分为两类，分别是：①客户账户信息，包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等；②客户交易记录信息，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。@##24.()对公司的合规管理承担最终责任。A、董事会B、股东会C、监事会D、管理层【正确答案】：A解析：

董事会对公司的合规管理承担最终责任。25.(2016年)下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。A、证券投资基金业协会B、证监会及其派出机构C、基金托管人D、证券交易所【正确答案】：C解析：

中国证监会是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理；基金业协会作为行业自律性组织，对基金业实施行业自律管理；证券交易所负责组织和监督基金的上市交易，并对上市交易基金的信息披露进行监督。C项，基金托管人是基金信息披露义务人。26.所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的（）为依据。A、基本目标B、最高目标C、基础目标D、最低目标【正确答案】：B解析：

内部控制系统的目标就是直接促进组织目标的实现。所以，所有的组织活动和控制行为必须以促进实现组织的最高目标为依据。本题考察内部控制的三目标27.避险策略基金的最大特点是（）。A、由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务B、其招募说明书中明确引入保本保障机制C、保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失D、保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利【正确答案】：B解析：

避险策略基金的最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金。28.（）属于狭义的基金监管。A、基金行业自律B、基金机构内控C、社会力量监督D、行政监管【正确答案】：D解析：

本书采用狭义的基金监管概念，即基金监管专指行政监管；相应地，基金行业自律组织、基金机构内部监督部门和社会力量所实施的监督或管理，分别采用“基金行业自律”“基金机构内控”“社会力量监督”来表述。29.世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，在中国香港的称谓是（）。A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资计划D、证券投资信托基金【正确答案】：B解析：

世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。30.中国证券投资基金探索阶段的特点不包括（）。A、探索性B、自发性C、不规范性D、监管严格性【正确答案】：D解析：

探索阶段，中国基金业的发展带有很大的探索性、自发性与不规范性。D项，处于探索阶段的中国基金存在着大量问题，表现之一为由于缺乏基本的法律规范，基金普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题。本题考察萌芽和早期发展时期31.以下关于基金销售人员禁止性规范的表述，正确的是（）。A、可以接受投资者的现金B、可以自行更改投资者的交易指令C、泄露投资者买卖、持有基金份额的信息及其他相关信息D、向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现【正确答案】：D解析：

D项，基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。本题考察基金销售机构人员行为规范32.目前我国封闭式基金的估值频率为()。A、每个交易日估值，每周披露一次份额净值B、每日估值，次日披露份额净值C、每个交易日估值，次日披露份额净值D、每日估值，当日披露份额净值【正确答案】：A解析：

封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。33.增长型基金是主要以（）为投资对象的证券。A、大盘蓝筹股B、公司债C、政府债券D、良好增长潜力的股票【正确答案】：D解析：

增长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。34.岗前职业道德教育主要是通过（）和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。A、在职培训B、基金从业资格考试C、职业道德检查和奖惩机构D、基金从业人员职业道德档案【正确答案】：B解析：

岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。岗前教育主要是通过基金从业资格考试和基金从业人员所在机构在其入职时上岗前对其进行教育等途径来督促完成的。35.截至20l7年6月末，货币市场基金数量共计（）只。A、371B、372C、381D、382【正确答案】：B解析：

截至20l7年6月末，货币市场基金数量共计372只，资产净值达到534万亿元，在公募基金中规模占比达到55.l6％，远远超过股票型、混合型、债券型等其他类型基金。36.(2017年)根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。A、20周岁以上B、18周岁以上C、18周岁以上不满20周岁D、16周岁以上不满18周岁【正确答案】：D解析：

我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。37.下列不符合基金公司实行逐级授权制度的是（）。A、基金公司总经理的权限由股东大会授予B、部门经理的权限由总经理授予C、部门内人员的权限由部门经理授予D、公司权限的授予均需采取书面形式【正确答案】：A解析：

基金公司应该实行逐级授权制度，总经理的权限由董事会授予，部门经理的权限由总经理授予，部门内人员的权限由部门经理授予。公司权限的授予均需采取书面形式，重要的临时性授权也应采取书面形式。故A项说法错误38.下列关于基金账户的说法中，错误的是（）。A、基金账户都由基金管理人为投资者开立B、基金账户用于记录投资者持有的基金份额余额C、基金账户用于记录投资者持有的基金份额变动情况D、投资者进行认购时，如果没有开立基金账户，需要提前开立基金账户【正确答案】：A解析：

投资者进行认购时，如果没有在注册登记机构开立基金账户，需提前在注册登记机构开立基金账户。基金账户是基金登记人为基金投资者开立的、用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。39.（）有权对基金管理人的投资行为进行监督。A、律师事务所B、基金托管人C、基金代理销售机构D、会计师事务所【正确答案】：B解析：

根据《证券投资基金法》规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。40.基金宣传推介材料所指的广告是（）。A、户外广告B、报眼及报花广告C、公共网站链接广告D、以上都是【正确答案】：D解析：

《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括以下几类：（1）公开出版资料。（2）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料。（3）海报、户外广告。（4）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料。（5）通过报眼及报花广告、公共网站链接广告、传真、短信、非指定信息披露媒体上刊发的与基金分红、销售相关的公告等可以使公众普遍获得的、带有广告性质的基金销售信息。（6）中国证监会规定的其他材料。41.我国《证券投资基金法》于（）开始实施。A、2003年7月14日B、2005年1月1日C、2002年8月1日D、2004年6月1日【正确答案】：D解析：

2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》并于2004年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。42.下列开放式基金认购费用与认购份额的计算公式中，错误的是()。A、认购费用=认购金额一净认购金额B、净认购金额=认购金额一认购金额×认购费率C、净认购金额=认购金额／（1+认购费率）D、认购份额：（净认购金额+认购利息）／基金份额面值【正确答案】：B解析：

净认购金额=认购金额／（1+认购费率），选项B错误43.基金管理人需至少（）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。A、每周B、每日C、每月D、每年【正确答案】：A解析：

基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。44.从公司层面来看，下列哪项不属于美国资产管理机构的分类（）A、银行B、证券公司C、保险公司D、专业资产管理公司【正确答案】：B解析：

从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险、公司和专业资产管理公司三类。45.证券投资基金是指通过发售基金份额、汇集投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A、发行人的财产B、托管人的财产C、独立的财产D、管理人的财产【正确答案】：C解析：

证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。46.督察长应享有（）。A、部分知情权和联合调查权B、部分知情权和独立调查权C、充分知情权和联合调查权D、充分知情权和独立调查权【正确答案】：D解析：

督察长在履行职责时应该坚持原则、独立客观，以保护持有人利益为根本出发点，公平对待投资者。督察长应享有充分的知情权和独立的调查权。47.从公司层面来看，美国资产管理机构不包括（）。A、保险公司B、银行C、信托公司D、专业资产管理公司【正确答案】：C解析：

从公司层面来看，美国资产管理机构包括银行、保险公司和专业资产管理公司三类。48.(2017年)关于招募说明书，下列说法错误的是（）。A、招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期B、招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务C、招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要D、招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件【正确答案】：B解析：

基金合同中约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务。49.证券投资基金作为一种金融产品，与股票的区别不包括（）。A、反映的经济关系B、所筹资金的投向C、投资收益与风险D、信息披露程度【正确答案】：D解析：

基金与股票、债券的差异：（1）反映的经济关系不同。（2）所筹资金的投向不同。（3）投资收益与风险大小不同。50.(2017年)申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。A、符合中国证券业协会关于基金品种的规定B、招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息C、基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全D、有明确、合法的投资方向【正确答案】：A解析：

申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列条件：（1）有明确、合法的投资方向。（2）有明确的基金运作方式。（3）符合中国证监会关于基金品种的规定。（4）基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定。（5）基金名称表明基金的类别和投资特征，不存在损害国家利益、社会公共利益，欺诈、误导投资者或者其他侵犯他人合法权益的内容。（6）招募说明书真实、准确、完整地披露了投资者做出投资决策所需的重要信息，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，语言简明、易懂、实用，符合投资者的理解能力。（7）有符合基金特征的投资者适当性管理制度，有明确的投资者定位、识别和评估等落实投资者适当性安排的方法，有清晰的风险警示内容。（8）基金的投资管理、销售、登记和估值等业务环节制度健全，行为规范，技术系统准备充分，不存在影响基金正常运作、损害或者可能损害基金份额持有人合法权益、可能引发系统性风险的情形。（9）中国证监会规定的其他条件。51.基金销售机构每（）开展一次投资者适当性管理自查。A、月B、季度C、半年D、年【正确答案】：C解析：

基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。52.投资人基金份额账户由（）建立。A、基金托管人B、中央结算公司C、基金销售机构D、基金注册登记机构【正确答案】：C解析：

基金销售机构的主要职责包括：（1）建立并管理投资人基金份额账户。（2）负责基金份额的登记。（3）基金交易确认。（4）代理发放红利。（5）建立并保管基金份额持有人名册。（6）登记代理协议规定的其它职责。53.根据运作方式分类，可以将投资基金分为（）。A、契约型基金和公司型基金B、股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C、公募基金和私募基金D、封闭式基金和开放式基金【正确答案】：D解析：

按照运作方式，投资基金可以分为开放式基金、封闭式基金。按照资金募集方式，投资基金可以分为公募基金和私募基金。按照法律形式，投资基金可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式。54.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。A、最近1年末净资产不低于1000万元的企业B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人【正确答案】：C解析：

符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元（故C项说法错误，符合题意），且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。55.职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的（）。A、行规行俗B、行业伦理C、行为准则D、行业文化【正确答案】：C解析：

道德与职业道德的含义；我国《公民道德建设实施纲要》指出：“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。”56.(2016年)（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。A、基金监管目标B、基金监管体系C、基金监管的原则D、基金监管的内容【正确答案】：A解析：

基金监管目标是基金监管活动的出发点和价值归宿。57.下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。A、宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正B、宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函C、6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会D、宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用【正确答案】：D解析：

D项，基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。58.(2016年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A、没收违法所得B、罚款C、强制整顿D、撤销相关业务许可【正确答案】：C解析：

对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。59.关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。A、基金份额持有人可申请赎回B、不可在依法设立的证券交易所交易C、基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D、基金份额在合同期限内固定不变【正确答案】：D解析：

封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。60.(2017年)我国可以申请从事基金销售业务的机构包括（）。Ⅰ．商业银行Ⅱ．证券公司Ⅲ．证券投资咨询机构Ⅳ．独立基金销售机构A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【正确答案】：C解析：

为了规范公开募集证券投资基金的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，2013年6月，中国证监会修订了《证券投资基金销售管理办法》。其中规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行（含在华外资法人银行）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。61.（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。A、合法、合规性B、全面性C、审慎性D、适时性【正确答案】：C解析：

审慎性原则。公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。62.申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向（）提出申请，（）依法审核同意的，双方应当签订上市协议。A、基金业协会、证券交易所B、证券交易所、证券交易所C、证券交易所、中国证监会D、基金业协会、中国证监会【正确答案】：B解析：

申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向证券交易所提出申请，证券交易所依法审核同意的，双方应当签订上市协议。63.（）是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。A、岗位培训B、岗位教育C、岗前教育D、后续教育【正确答案】：C解析：

岗前教育，是指在基金从业人员就业上岗之前，对其所进行的入职必备知识和职业道德的教育。64.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A、3B、5C、10D、20【正确答案】：D解析：

基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。65.中国证监会对公开募集基金的基金份额登记机构、（）实行注册管理。A、基金投资顾问机构B、基金评价机构C、基金估值核算机构D、基金信息技术系统服务机构【正确答案】：C解析：

中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理。66.公开募集基金的基金管理人应当履行的职责是()。A、安全保管基金财产B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C、对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立D、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜【正确答案】：D解析：

A、B、C三项都是基金托管人的职责67.(2016年)下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。A、树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B、积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C、基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D、基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容【正确答案】：D解析：

基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。故D项错误。68.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。A、5秒钟B、10秒钟C、5分钟D、10分钟【正确答案】：A解析：

电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。69.（）的发起设立，拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A、基金开元和基金金泰B、淄博基金C、安信基金D、华安创新【正确答案】：A解析：

1998年3月27日，经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。70.信息技术内部控制制度不包括（）。A、内部资金对账制度B、门禁制度C、严格的授权制D、内外网分离制度【正确答案】：A解析：基金销售机构应建立信息技术内部控制制度，通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施，确保系统安全运行。71.基金公司监事会行使以下职权（）。Ⅰ.监督、检查公司的财务状况Ⅱ.监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为Ⅲ.维护公司的独立性和完整性Ⅳ.完善内部控制制度和流程?A、Ⅰ.ⅡB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正确答案】：A解析：

基金公司监事会行使以下职权：①监督、检查公司的财务状况；②监督公司董事、总经理执行公司职务时是否存在违反相关法律或公司章程的行为，是否存在损害公司利益的行为。Ⅲ.Ⅳ是管理层的责任72.(2017年)中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（）。A、基金股东B、代销机构总部C、基金托管人D、基金管理人【正确答案】：A解析：

基金份额登记的具体流程：T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构。T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点。同时，注册登记机构也将登记数据发送至基金托管人。如注册登记机构为非基金管理人，还应将登记数据发至基金管理人。至此，注册登记机构完成对基金份额持有人的基金份额登记。73.在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容不属于的一项是（）。A、建立企业风险评估机构B、制定防范或规避风险的措施C、设立风险信息反馈机制D、制定防范风险的机制【正确答案】：D解析：

在风险评估基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容包括：建立企业风险评估机构，制定防范或规避风险的措施，设立风险信息反馈机制，制定防范风险的奖惩制度等。74.从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为。Ⅰ.业务风险Ⅱ.投资风险Ⅲ.市场风险Ⅳ.操作风险?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【正确答案】：C解析：

从基金公司内外部面临的风险来看，基金公司日常运营中的风险可以分为业务风险、投资风险和操作风险三大类。75.货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为（）。A、0B、0.25C、0.5D、0.75【正确答案】：A解析：

货币市场基金手续费较低，通常申购和赎回费率为0。76.根据运作方式分类，可以将证券投资基金分为（）。A、契约型基金和公司型基金B、股票基金、债券基金、货币基金和混合基金C、公募基金和私募基金D、封闭式基金和开放式基金【正确答案】：D解析：

依据运作方式的不同，可以将证券投资基金分为封闭式基金与开放式基金。77.世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托”成立于（）年。A、1768B、1420C、1868D、1686【正确答案】：C解析：

世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。78.合规政策是基金管理人（）的纲领性、指导性的文件。A、体现合规理念B、培育合规文化C、实现合规目标D、以上都是【正确答案】：D解析：

本题考察合规管理的主要活动；合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件，对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。79.从业人员关于守法合规的正确观念和态度是（）。A、老老实实做人做事，不学法也能够做到守法B、法律知识庞杂繁褥，从业人员无法学习C、懂法才能依法办事，维护正当权益D、工作之后再签合同也没关系【正确答案】：C解析：

守法合规的基本要求包括：①熟悉法律法规等行为规范；②遵守法律法规等行为规范。80.票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。A、交易对象B、交易方式C、交割期限D、交易工具【正确答案】：B解析：

票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。81.（）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。A、政府B、中央银行C、金融机构D、企业【正确答案】：C解析：

金融机构是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的重要渠道。82.场内申购赎回ETF的对价是（）。A、组合证券B、现金替代C、现金差额D、以上都是【正确答案】：D解析：

不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）；场内申购和赎回ETF的申购对价和赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。83.下列属于外部风险的是（）。A、决策失误B、文化与自然C、执行不力D、操作风险【正确答案】：B解析：

外部风险主要包括政治、经济、社会、文化与自然等方面。84.下列关于股票基金与股票区别的表述，正确的是（）。A、股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次，因此每一交易日股票基金只有1个价格B、股票基金份额净值会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C、股票基金投资风险高于单一股票的投资风险D、对基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的【正确答案】：A解析：

B选项，股票价格会由于投资者买卖股票数量的多少和多空力量强弱的对比而受到影响；股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响。C选项，单—股票的投资风险较为集中且风险较大；股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票的投资风险。D选项，对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的，因为基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的。85.基金的宣传推介材料推介货币市场基金的，应当（）。A、充分说明货币市场基金与银行存款的一致性B、充分说明基金经理的过往业绩C、充分说明货币市场基金的收益率D、提示基金投资人【正确答案】：D解析：

基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。86.基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（）。A、对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法C、对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法D、对基金产品进行风险评价的方式和方法【正确答案】：C解析：

基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容：①对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；②对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；③对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；④对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。87.基金管理人应建立电子信息数据的()和备份制度，重要数据应当()并且长期保存。A、即时保存；本地备份B、定期保存；异地备份C、即时保存；异地备份D、定期保存；本地备份【正确答案】：C解析：

基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存88.一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化是指()。A、基金相关的法律规范B、公民道德C、基金职业道德D、基金从业人员职业素养【正确答案】：C解析：

基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范。89.下列属于非公开募集基金推介方式的是（）。A、报刊、电台、电视台推介B、讲座、报告会推介C、非公开推介D、布告、传单推介【正确答案】：C解析：

非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。如果允许采用公开方式向不特定公众宣传推介，就违背了非公开募集基金的根本属性。90.基金宣传推介材料不得有下列（）情形。Ⅰ．预测基金的证券投资业绩Ⅱ．诋毁其他基金管理人管理的基金Ⅲ．违规使用可能使投资人认为没有风险的表述Ⅳ．登载个人推荐性文字A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的证券投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦中国证监会规定的其他情形。91.下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是（）A、特别注意义务B、特别告知义务C、特别风险义务D、细化分类和管理业务【正确答案】：C解析：

基金销售机构对普通投资则承担以下特别责任和要求。1.细化分类和管理义务。2.特别的注意义务。3.特别告知义务。4.不得主动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务。5.举证责任倒置原则。6.录音或录像要求。本题考察普通投资者和专业投资者92.分开募集的分级基金的（）不上市交易。A、母基金B、子基金C、母基金和子基金D、以上都不是【正确答案】：A解析：

分开募集的分级基金，是分别以子代码进行募集，基金成立后，向深圳证券交易所提交上市申请，仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回。93.(2016年)根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A、安全保管基金财产B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C、办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D、按照规定监督基金管理人的运作投资【正确答案】：A解析：

依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人应当履行的首要职责为安全保管基金财产。94.下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，表述错误的是（）。A、ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行B、ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价C、ETF对基金份额规模没有要求，LOF有特别的要求D、ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金【正确答案】：C解析：

C项，只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求。95.风险投资基金又被称为（）。A、封闭式基金B、开放式基金C、创业基金D、对冲基金【正确答案】：C解析：

风险投资基金，又叫创业基金，也可以看作私募股权基金的一种，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。96.各国政府对金融市场的监管模式有（）。Ⅰ．政府集中型监管模式Ⅱ．行业自律型监管模式Ⅲ．不同金融行业的分业监管Ⅳ．各金融行业的统一监管A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：A解析：

由于各国金融市场的具体情况不同，监管模式也不尽相同，有的国家采用政府集中型监管模式，有的采用行业自律型监管模式；有的国家实行不同金融行业的分业监管，有的实行各金融行业的统一监管。97.基金销售机构收取增值服务费应当符合下列（）要求。Ⅰ．公示增值服务的内容Ⅱ．统一印制服务协议Ⅲ．基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利Ⅳ．任何销售人员不得私自收取增值服务费A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：①遵循合理、公开、质价相符的定价原则；②所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；③统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；④基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；⑤增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；⑥提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；⑦相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。98.封闭式基金的网上发售是指通过与（）的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。A、证券公司B、证券交易所C、基金管理人D、商业银行【正确答案】：B解析：

封闭式基金的网上发售是指通过与证券交易所的交易系统联网的全国各地的证券营业部，向公众发售基金份额的发行方式。99.（）是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。A、市场参与教育B、资产管理教育C、知识普及教育D、投资决策教育【正确答案】：D解析：

投资决策就是对投资产品和服务做出选择的行为或过程，是整个投资者教育体系的基础。100.(2016年)基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。下列关于基金管理人信息披露义务的说法，不正确的是（）。A、开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，将更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上B、基金拟在证券交易所上市的，应向交易所提交上市交易公告书等上市申请材料C、至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值D、在基金合同生效的当日．在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告【正确答案】：D解析：

在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。101.基金管理人进行合规培训的具体内容不包括（）。A、与基金行业有关的法律法规B、公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C、案例警示教育D、先进事迹激励教育【正确答案】：D解析：

有效进行合规培训管理，通过一套完善的系统监控、跟踪和评估的流程，保证员工能够符合公司最新的合规政策，公司的流程规范以及国家的法律和法规等，从而帮助公司全面实现既定目标，有效降低运作风险，并最终使合规培训成为基金管理人降低成本的关键。基金管理人合规培训的具体内容包括：①国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规；②公司内部的员工守则和各项业务的合规制度；③案例警示教育。102.以下关于证券公司从事的资产管理业务说法正确的是（）。A、个人或者家庭金融资产合计不低于300万元人民币B、公司、企业等机构净资产不低于3000万元人民币C、集合资产管理计划的合格投资者累计不得超过200人D、合格投资者仅指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力【正确答案】：C解析：

证券公司资产管理业务的合格投资者是指具备相应风险识别能力和承担所投资集合资产管理计划风险能力且符合下列条件之一的单位和个人：（1）个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币。（2）公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币。集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。故C项说法正确103.良好的职业道德风尚包括（）。A、为客户服务B、对单位负责C、为行业争光D、以上全部【正确答案】：D解析：

加强职业道德建设，可以帮助从业人员树立正确的世界观、人生观、价值观和道德观，全面提高从业人员的思想道德品质，逐步形成“为客户服务，对单位负责，为行业争光”的职业道德风尚，进而提高行业服务质量，促进行业健康发展。104.守法合规的前提是（）等行为规范。A、了解相关的法律法规B、遵守相关的法律法规C、熟悉相关的法律法规D、理解相关的法律法规【正确答案】：C解析：

守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范。105.中国证监会工作人员存在下列哪种行为，可以不需承担的法律义务（）。A、利用职务牟取私利B、玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财物C、公正廉洁，接受监督D、收受他人财物【正确答案】：C解析：

中国证监会工作人员应当忠于职守，依法办事，公正廉洁，接受监督，不得利用职务牟取私利。中国证监会工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取或者收受他人财物的，应当承担相应的法律责任。106.（）只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。A、公募基金B、私募基金C、开放式基金D、封闭式基金【正确答案】：B解析：

私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集，对投资者的投资能力有一定的要求，同时在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活。107.基金管理人的内部控制是指公司为保证经营运作符合公司的发展规划建立（）而形成的系统。A、组织机制B、运用管理方法C、实施操作程序与控制措施D、以上都是【正确答案】：D解析：

基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人的内部控制是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。108.中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（）监管措施。Ⅰ．限制令Ⅱ．整顿Ⅲ．托管Ⅳ．接管A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

对于公开募集基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管等，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚。109.关于基金份额登记的说法不正确的有（）。A、具有确定基金份额持有人及其权利的法律效力B、具有变更基金份额持有人及其权利的法律效力C、是保障基金管理人合法权益的重要环节D、是确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为【正确答案】：C解析：

基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障“基金份额持有人”合法权益的重要环节。故C项说法错误110.2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于（）的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。A、房地产B、商品基金C、非上市公司股权D、ETF【正确答案】：C解析：

2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于非上市公司股权的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。本题考察证券投资基金的分类标准及介绍111.担任基金托管人应当具备（）条件。A、取得基金从业资格的专职人员达到法定人数B、通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试C、具有1年以上证券投资管理经历D、最近2年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚【正确答案】：A解析：

担任基金托管人，应当具备下列条件：（1）净资产和风险控制指标符合有关规定；（2）设有专门的基金托管部门；（3）取得基金从业资格的专职人员达到法定人数；（4）有安全保管基金财产的条件；（5）有安全高效的清算、交割系统；（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；（8）法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银保监会规定的其他条件。112.基金管理人自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：B解析：

基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合中国证监会规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。本题考察对基金公开募集的监管113.下列关于我国基金销售机构在渠道策略方面，说法错误的是（）。A、销售渠道比较单一B、营销成本较高C、以基金公司直销为主D、以银行和券商代销为主【正确答案】：C解析：

在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。114.基金信息披露的原则体现在对披露内容和（）两方面的要求上。A、披露完整B、披露准确C、披露要点D、披露形式【正确答案】：D解析：

基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。115.我国最早的货币市场基金成立于（）。A、2000年B、2001年C、2002年D、2003年【正确答案】：D解析：

我国最早的货币市场基金成立于2003年12月，华安现金富利基金、招商现金增值基金、博时现金收益三只货币市场基金分别获得中国人民银行和中国证监会批准，我国货币市场基金开始出现。116.下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（）。A、中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管B、降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本C、体现了国家公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念D、有利于非公开募集基金的灵活运作【正确答案】：A解析：

A项说法错误，中国证监会依法担负国家对证券市场实施集中统一监管的职责。117.基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，不正确的行为是（）。A、向投资人承诺收益B、对投资人风险承受能力进行调查C、了解投资者的投资目标D、推荐适合投资人的基金产品【正确答案】：A解析：

基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。A项属于基金销售人员的禁止行为，故选A项。118.下列不属于资产管理特征的是（）。A、从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产B、从参与方来看，包括委托方和受托方C、从管理方式来看，主要通过投资证券、期货、基金、保险等资产实现增值D、从收益特征来看，具有增值的特点【正确答案】：D解析：

资产管理具有以下特征：（1）从参与方来看，包括委托方和受托方，委托方为投资者，受托方为资产管理人。资产管理人根据投资者授权，进行资产投资管理，承担受托人义务（2）从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产（3）从管理方式来看，资产管理主要通过银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值。119.人们日常接触到的投资基金分类，主要是按照（）的不同进行区分的。A、资金募集方式B、运作方式C、法律形式D、投资对象【正确答案】：D解析：

投资基金按照不同的标准可以区分为多种类别，人们日常接触到的投资基金分类，主要是以所投资的对象的不同进行区分的。

120.基金销售机构的职责规范不包括（）。A、签订销售协议B、建立相关制度C、书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D、严格账户管理【正确答案】：C解析：

《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括以下几方面。签订销售协议，明确权利与义务；基金管理人应制定业务规则并监督实施；建立相关制度；禁止提前发行；严格账户管理；金销售机构反洗钱。本题考察基金销售机构的职责规范121.能够进行套利交易的基金是（）。A、保本基金B、LOFC、伞形基金D、ETF【正确答案】：D解析：

投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金份额净值两者之间存在差价时进行套利交易。122.基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。A、基金客户B、基金管理人C、基金托管人D、监管机构【正确答案】：B解析：

基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。123.根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可以（）。A、购买贵重金属或代表贵重金属的凭证B、投资于与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品C、参与未持有基础资产的卖空交易D、购买不动产【正确答案】：B解析：

根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具：①银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；②政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等，以及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；③与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；④在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金；⑤与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；⑥远期合约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品。A、C、D三项属于QDII基金的禁止性行为。124.（）不可以开立基金账户。A、16岁个体小王B、17岁在读大学生C、23岁应届毕业生D、65岁退休干部老李【正确答案】：B解析：

我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18～70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。125.QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。A、1%B、2%C、5%D、10%【正确答案】：D解析：

QDII基金除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金，该临时用途借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的10%126.某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败，事后进行原因分析时发现公司新股申购在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了()原则。A、有效性B、健全性C、独立性D、相互制约【正确答案】：A解析：

内部控制的有效性是指内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。因此，该公司在内部控制方面违背了有效性原则。127.关于我国LOF的交易规则，错误的是（）。A、申报价格最小变动单位为0.001元B、涨跌幅限制为5%C、买入申报数量为100份或其整数倍D、上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值【正确答案】：B解析：

B项说法错误，深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10％，自上市首日起执行。128.(2017年)下列关于证券投资基金的分类介绍中，错误的是（）。A、混合基金的股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的下限B、收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标C、目前我国的公募证券投资基金全部是公司型基金D、封闭式基金基金份额在基金合同期限内固定不变【正确答案】：C解析：

目前，我国的基金均为契约型基金，公司型基金则以美国的投资公司为代表。129.(2016年)以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）。A、后台管理系统B、后台业务系统C、前台业务系统D、应用系统的支持系统【正确答案】：B解析：

证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。其中，基金销售机构是指依法办理基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人，以及取得基金代销业务资格的其他机构。130.(2017年)关于货币市场基金宣传推介，下列活动存在违规情况的是（）。Ⅰ．基金销售支付结算机构以“一站式”服务平台的方式宣传推介货币市场基金Ⅱ．宣传材料中，没有将货币市场基金与银行存款的投资收益进行比较Ⅲ．互联网营销平台发放自身制作的货币市场基金的宣传推介材料Ⅳ．某银行以理财账户的名义代替基金名称，开展货币市场基金宣传推介活动A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：B解析：

基金管理人应当在货币市场基金的招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规定制作宣传推介材料，严格规范宣传推介行为，充分揭示投资风险，不得承诺收益，不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣传货币市场基金的投资收益或者过往业绩。除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金相关的宣传推介材料；登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容。基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动，应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意，严格遵守相关法律法规的规定，不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益，不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。基金管理人、基金销售机构独立或者与互联网机构等其他机构合作开展货币市场基金互联网销售业务时，应当采取显著方式向投资人揭示提供基金销售服务的主体、投资风险以及销售的货币市场基金名称，不得以理财账户或者服务平台的名义代替基金名称，并对合作业务范围、法律关系界定、信息安全保障、客户信息保密、合规经营义务、应急处置机制、防范非法证券活动、合作终止时的业务处理方案、违约责任承担和投资人权益保护等进行明确约定。131.(2017年)基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（）。Ⅰ．安全保护Ⅱ．身份验证Ⅲ．故障恢复Ⅳ．访问控制A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【正确答案】：D解析：

公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。132.（）应当贯穿于公司经营活动的始终。A、授权控制B、审批控制C、风险控制D、业务控制【正确答案】：A解析：

基金管理人可以通过授权控制来控制业务活动的运作。授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终。133.基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当提交（）审议。A、股东会B、董事会C、监事会D、总经理办公会【正确答案】：B解析：

基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当列入董事会的审议范围。134.(2016年)基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。A、50％B、60％C、70％D、80％【正确答案】：D解析：

基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。80％以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。135.（）是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。A、基金宣传B、基金销售C、基金推广D、基金发行【正确答案】：B解析：

基金销售，是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。136.基金销售机构的销售策略不包括（）。A、产品策略B、价格策略C、数量策略D、促销策略【正确答案】：C解析：

基金销售机构的销售策略有产品策略、价格策略、渠道策略以及促销策略。137.（）要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A、真实性原则B、规范性原则C、及时性原则D、完整性原则【正确答案】：D解析：

完整性原则要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露，不仅披露对信息披露义务人有利的信息，更要披露对信息披露义务人不利的各种风险因素。138.(2016年)在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A、0.05%～0.25%B、0.25%～0.5%C、0.5%～0.75%D、0.75%～1%【正确答案】：B解析：

B