太平洋寿险白银中支2020年反洗钱基础知识测试

太平洋寿险白银中支2020年反洗钱基础知识测试单选：按照反洗钱规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。［单选题］*TOC\o"1-5"\h\z3年5年（正确答案）10年15年单选：世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）［单选题］*英国B法国澳大利亚美国（正确答案）单选：我国规定的自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计转账（）元以上的境内款项划转需要报告大额交易。［单选题］*TOC\o"1-5"\h\z20万50万（正确答案）100万500万单选：金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过（）个工作日。［单选题］*25（正确答案）1015单选：金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。［单选题］*A汁二二十四三十六四十八（正确答案）单选：中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。［单选题］*TOC\o"1-5"\h\z135（正确答案）7单选：我国（）最先明确了洗钱属于犯罪。［单选题］*修订后的新宪法修订后的新刑法（正确答案）修订后的新中国人民银行法金融机构反洗钱规定单选：国务院反洗钱行政主管部门或者其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。［单选题］*省（正确答案）设区的市县以上都对单选：中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）。［单选题］*公安部国务院中国人民银行（正确答案）财政部单选：修订后的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（“3号令”）于（）施行。［单选题］*2007年3月1日2007年6月1日2017年7月1日（正确答案）2017年10月1日11.单选：保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗钱风险管理工作时，（）对受托机构进行的洗钱风险管理工作承担最终法律责任。［单选题］*受托机构委托机构（正确答案）受托机构和委托机构业务员单选：我国规定的非自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。［单选题］*50万1000万200万（正确答案）500万单选：金融机构应当依照《中华人民共和国反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度，（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。［单选题］*金融机构反洗钱牵头部门负责人金融机构反洗钱高级管理人员金融机构的负责人（正确答案）金融机构直接负责的董事单选：保险公司在办理（）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。［单选题］*保险业务理赔业务再保险业务（正确答案）财险业务单选：我们通常说的反洗钱“一个规定两个办法”中的“规定”是指（）。［单选题］*《个人存款账户实名制规定》《金融机构管理规定》《大额现金支付登记备案规定》《金融机构反洗钱规定》（正确答案）单选：（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。［单选题］*了解你的客户（正确答案）大额现金交易报告C•可疑交易的分析D.与司法机关全面合作单选：我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是（）［单选题］*中国人民银行反洗钱局中国人民银行调查统计司中国人民银行支付结算司中国反洗钱监测分析中心（正确答案）单选：按照2001年修订的《刑法》，情节特别严重的洗钱罪适用（）刑期？［单选题］*3年以上5年5年以下5年以上10年以下（正确答案）10年以上15年以下单选：在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为（）的，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。［单选题］*人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上（正确答案）人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上单选：《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处（）罚款。［单选题］*—万元以上五万元以下五万元以上十万元以下十万元以上二十万元以二十万元以上五十万元以下（正确答案）多选题：出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险。（）*在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额（正确答案）客户为非居民或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件（正确答案）C•客户涉及可疑交易报告（正确答案）D•客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系（正确答案）多选题：可疑交易符合哪些情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查。（ABC）*明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的（正确答案）严重危害国家安全或者影响社会稳定的（正确答案）其他情节严重或者情况紧急的情形（正确答案）D•没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。多选题：根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）*未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。B•未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。（正确答案）违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。（正确答案）未按照规定报告大额交易和可疑交易的。（正确答案）多选题：金融机构应当履行的反洗钱义务包括（）。*建立反洗钱内部控制制度（正确答案）设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作（正确答案）C•建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度（正确答案）开展反洗钱培训和宣传工作等（正确答案）多选题：下列属于高风险客户的有（）*A•国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单（正确答案）来自避税天堂的离案公司或与该公司进行交易的客户（正确答案）非盈利性事业事业单位自然人客户多选题：人身保险新契约业务中，进行客户身份识别时需要留存的证件包括（）。*投保人有效身份证复印件（正确答案）被保险人有效身份证复印件（正确答案）法定继承人以外指定身故受益人的有效身份复印件（正确答案）业务员有效身份证复印件多选题：对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：（）*定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。（正确答案）活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。（正确答案）c.定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。（正确答案）D.活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的另一户名下的另一账户内的定期存款。多选题：金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。*真实性（正确答案）有效性（正确答案）完整性（正确答案）可靠性多选题：我国反洗钱工作有哪些重要意义（）。*A•是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要（正确答案）B•是打击经济犯罪的需要（正确答案）C•是遏制其他严重刑事犯罪的需要（正确答案）D.是维护金融机构信誉及金融稳定的需要（正确答案）多选题：不能作为实名证件使用的有（）。*临时身份证学生证（正确答案）机动车驾驶证（正确答案）介绍信（正确答案）法定身份证件的复印件（正确答案）判断题：在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（）［判断题］*对（正确答案）错判断题：金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。（）［判断题］*对（正确答案）错判断题：对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（）［判断题］*对（正确答案）错判断题：冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结，不足冻结金额的，汇入款可以继续入账，只进不出，超过冻结金额部分，被冻结人不得自行支配。（）［判断题］*对错（正确答案）判断题：不是所有的大额资金交易都需要报告，比如定期转活期、活期转定期、定期存款续存等业务，各级党的机关、国家机关、武警部队、政协等发生的大额资金交易也不需要报告。（）［判断题］*对（正确答案）错判断题：根据2001年《刑法》第191条，洗钱罪是指毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。（）［判断题］*对错（正确答案）判断题：在中华人民共和国境内设立财务公司、保险公司、信托公司、租赁公司、证券公司等金融机构都必须按照《金融机构反洗钱规定》开展本机构的反洗钱工作。（）［判断题］*对错（正确答案）判断题：金融机构可疑支付交易