太平洋寿险定西中支2019年5月防范非法集资法律法规测试

太平洋寿险定西中支2019年5月防范非法集资法律法规测试一、单选题1.对非法金融机构和非法金融业务活动的犯罪嫌疑人、涉案资金和财产，由（）依法采取强制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和转移资金、财产。［单选题］*公安机关（正确答案）银监部门工商部门宣传部门因清理清退发生纠纷的，由非法集资组织者和参与者协商解决，协商不成的，通过（）解决。［单选题］*司法程序（正确答案）B协商C.调解D协调某企业非法集资，被处以资金冻结，这属于（）［单选题］*财产罚行政强制措施（正确答案）申诫罚能力罚处置非法集资工作由（）负责，行业主（监）管部门一线把关，处置非法集资联席会议或组织领导机构负责组织协调。［单选题］*当地人民政府（正确答案）当地公安机关当地工商局当地司法局对从事非法集资活动的，除了依照法律法规给予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政处罚外，对构成犯罪的，还要依法追究()。［单选题］*责任经济责任刑事责任(正确答案)民事责任社会公众参与非法集资，参与者的非法集资利益是否受法律保护？()［单选题］*受不受(正确答案)看情况而定D不知道单位进行集资诈骗数额在()以上的应予追诉。［单选题］*十万元二十万元三十万元五十万元(正确答案)以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，最高可处()，并处罚金或者没收财产。［单选题］*无期徒刑20年以下有期徒刑10年以上有期徒刑死刑（正确答案）个人进行集资诈骗数额在（）以上的，可认定属于数额特别巨大。［单选题］*五十万元—百万元（正确答案）—百五十万元二百万元在处置非法集资案件过程中，要制定科学的处置非法集资活动（），如发生突发事件，应根据其性质和严重程度，及时启动相应的突发事件应急预案。［单选题］*活动方案应急预案（正确答案）宣传方案实施方案11.二、多选题1.下列属于非法集资特征要求的是（）。*未经有关部门依法批准吸收资金（正确答案）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传（正确答案）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报（正确答案）在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的非法集资的形式包括（）。*通过会员卡、消费卡的形式非法集资（正确答案）利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资（正确答案）C•利用网络技术虚拟“电子商铺”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资（正确答案）D•在依法设立的证券交易所公开发行股票、公司债券非法集资活动的危害性有（）*参与集资人员遭受经济损失（正确答案）影响经济金融秩序（正确答案）影响社会大局稳定（正确答案）影响党和政府的形象保险领域非法集资犯罪主要形式有:（）*被诱导型主导型（正确答案）被利用型（正确答案）参与型（正确答案）以下哪些是处置非法集资工作应遵循的原则：（）*政府主导（正确答案）依法查处（正确答案）积极稳妥（正确答案）及时果断（正确答案）按照刑法规定，从事非法集资可能构成（）*非法吸收公众存款罪（正确答案）B•非法集资罪集资诈骗罪（正确答案）诈骗罪为他人向社会公众非法吸收的资金提供帮助，从中收取（）等费用，构成非法集资共同犯罪的，应当依法追究刑事责任。（）*返点费（正确答案）佣金（正确答案）好处费（正确答案）代理费（正确答案）保险业内涉嫌非法集资活动的形式主要有：（）*是指保险机构涉嫌从事非法集资活动（正确答案）保险中介机构涉嫌从事非法集资活动（正确答案）保险从业人员涉嫌从事非法集资活动（正确答案）保险业外其他单位、个人涉嫌以保险名义从事非法集资活动（正确答案）防范非法集资，保险公司可以做的有（）方面*加强从业人员培训（正确答案）强化销售团队监督（正确答案）C•实施职业背景调查（正确答案）对代理制人员日常行为不需干预使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”。（）*肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的（正确答案）携带集资款逃匿的（正确答案）将集资款用于生产经营，因亏损无法偿还的将集资款用于违法犯罪活动的（正确答案）三、判断题1.非法集资款的清退，应根据清理后剩余的资金和实物资产变现的资金，按非法集资参与人出资资金余额即本金部分的一定比例予以清退，对利息不予清退。（）［单选题］*对(正确答案)TOC\o"1-5"\h\z错单位的分支机构或者内设机构、部门实施犯罪行为的，因分支机构或者内设机构、部门没有可供执行罚金的财产，不应将其认定为单位犯罪，而应按照个人犯罪处理。()［单选题］*对错(正确答案)借贷双方约定的利率未超过年利率36%，出借人请求借款人按照约定的利率支付利息的，人民法院应予支持。()［单选题］*对错(正确答案)对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由地方人民政府责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。()［单选题］*对(正确答案)错非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。()［单选题］*对(正确答案)错提高客户识别保险领域非法集资的能力和技能，应当在销售保险过程中传达“三查、两配合”原则，其中，“两配合”指的是配合做好转账缴费、配合做好回访。()［单选题］*对（正确答案）TOC\o"1-5"\h\z错某人向其亲朋借10万元钱买车并约定三年后偿还，属于非法集资行为。（）［单选题］*对错（正确答案）非法吸收公众存款罪的主体为一般主体，即年满16周岁且具有刑事责任能力的人，单位不会构成本罪的犯罪主体。（）［单选题］*对错（正确答案）各类媒体应积极履行社会责任，拒绝登载非法集资广告，引导