融资商业计划书三篇

融资商业计划书三篇融资是金融学术语，指公司根据本身的经营状况、资金状况及发展需求，运用多个方式向金融机构或金融中介机构筹集资金的一种业务活动。下面是为大家整顿的融资商业计划书,供大家参考。融资商业计划书1一、公司介绍1、公司介绍重要内容涉及公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、重要产品等，这方面的介绍是有必要的，它能够使人们理解你公司的历史和团体。2、公司现状在此将您公司的资本构造、净资产、总资产、年报或者其它有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年通过审计的财务报告以附件形式提供。如果通过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。3、股东实力股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的公司，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生诸多好处。如果大股东能提供某种担保则更加好。4、历史业绩对于开发公司而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别阐明的地方，如果一种公司的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。5、资信程度把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的多个奖励，或者其它获得的荣誉，都能够写进去，并且要把有关资料作为附件列入。最佳有证明的人员。6、董事会决策对于需要融资的项目，必须通过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。二、项目分析1、项目的基本状况位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本状况，需要在报告中指出。2、项目来历项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，与否有遗留问题，是如何解决的等状况。3、证件状况文献项目与否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的状况。需要复印件。4、资金投入自有资金的数额、投入的比例、其它资金来源及所占比例、建筑商垫资状况、预计收到预售款等状况等，方便理解项目的资金状况。5、市场定位指项目的市场定位，涉及项目的物业类型、档次、项目的目的客户群等6、建造的过程和确保项目的建筑安装过程，如何得到保障能够如期竣工。而不会耽搁工期，不会造成项目无法按期交付使用。三、市场分析1、地方宏观经济分析房地产是一种区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一种地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性阐明等需在本部分体现。2、房地产市场的分析房地产市场的分析比较复杂，并且阐明起来可繁可简。简朴说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，多个类型房地产的目的客户群等。复杂些阐明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，由于诸多地区没有进行常规的价格跟踪，因此，严格数据的分析很难完毕，但是能够通过典型项目的分析来替代。3、竞争对手和可比较案例分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目的客户群等，同时，也需要罗列某些将来可能进入市场竞争的对手项目状况，以及将来的市场供应量等状况。4、将来市场预测及影响因素将来的市场预测很难预料，但是能够通过市场的周期的办法和重点因素分析法等分析办法做出预测。四、管理团体1、人员构成公司重要团体的构成人员的名单，工作的经历和特点。如果一种团体有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。2、组织构造公司内部的部门设立、内部的人员关系、公司文化等都能够进行阐明。3、管理规范性管理制度，管理构造等的评价。能够由专门的管理顾问公司来评价和阐明。4、重大事项对于公司产生重要影响的需要阐明的事项。五、财务计划一种好的财务计划，对于评定项目所需资金非常核心，如果财务计划准备的不好，会给投资者以公司管理者缺少经验的印象，减少对公司的评价。本部分普通涉及对投资计划的财务假设，以及对将来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。其中，对于公司自有资金比例和流动性规定较高。六、融资方案的设计1、融资方式(1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最重要的方式，但是，尚有诸多不是某一种方式所能解决的，而是几个方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的核心，与否能够获得资金，核心在于与否能够通过融资方案解决各方的利益分派关系。)方式：融资方式将以融资方(涉及项目在内)的股权进行抵押借款这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，获得高额投资回报的一种投资方式。操作环节：订立风险投资合同书A、对融资方的债务债权进行核查确认B、订立风险投资合同书：拟定股权比例、拟定退出时间、拟定管理者回购方式、拟定再融资资金数量及时间、拟定管理上的监控方式、拟定协助义务。C、在有关管理部门办理登记手续(2)债权融资方式方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，拟定对应固定利率和收回贷款的期限。(3)债转股的融资方式投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按对应的比例折算成对应的股份。(4)房地产信托融资(5)多个融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段重要以股权融资方式为主，由于对融资方来说这个阶段的资产负债状况不会有很大的压力;在中后期阶段能够运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。2、融资期限和价格融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清晰。3、风险分析(任何投资都存在风险，因此应当阐明项目存在的重要风险是什么，如何克服这些风险。)对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的状况下将始终独立承当投资资金成本，及追加资金成本。B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。C、破产风险D、融资者对投资者的信用没有得到拟定而产生无法回购的风险E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。风险化解方案A、资方对与否资金进入后能够完毕计划要进行评定和测算。B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。C、投资方对融资方的有关项目所订立的合同进行核审后，评定其付款和还款能力。D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦拟定后将按还款计划回款。4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，因此，需要在此阐明投资者可能的退出时间和退出方式。)A、股权方式融资的退出项目进行中投资方退出;项目完毕投资方退出一种方式是融资方准时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方商定的价格及对应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享有整个项目的分红;B、债权方式融资退出项目进行中投资方退出，能够用违约今的形式控制;项目完毕投资方退出，准时还本付息;5、抵押和确保在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全方法就是抵押，或者信誉卓著的公司的确保。6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何确保投资项目是可行的。七、摘要长篇的融资报告是提供应有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的早期阶段，仅需要提供报告摘要就能够了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。融资商业计划书2计划书编制目的：商业计划书是获得创业投资的敲门砖。商业计划书的重要性在于：首先它使投资人快速理解项目的概要，评定项目的投资价值，并作为尽职调查与谈判的基础性文献;另首先，它作为创业蓝图和行动指南，是公司发展的里程碑。编制商业计划书的理念是：首先是为客户发明价值，由于没有客户价值就没有销售，也就没有利润;另首先是为投资人提供回报;第三是作为指导公司运行的发展方略。一份好的商业计划书应当站在投资人的立场上，具体分析市场规模和市场份额;清晰明了的介绍商业模式，集技术、管理、市场等方面人才的团体构建;良好的现金流预测和实事求是的财务计划。计划书内容：创业投资(涉及VC/PE)的投资项目的准有三个：将来的市场是不是够大，与否有成长性?公司的商业模式与否可行，或者部分已被证明可行?公司的团体与否优秀，执行力够不够强?”。一份完整的商业计划书，需要明确地说清晰六个方面的事情，即：公司现状或介绍，商业模式，市场规模与方略，竞争与壁垒，团体和融资财务计划。“这六个方面的问题是商业计划书里必须有的内容，其中投资者最为关心的是商业模式、市场规模与方略、团体和融资财务计划四大内容，这四块内容特别需要创业者在计划书中重点分析和描述。”商业模式：商业模式是项目成败的核心之一，也是投资者最关心的。在计划书中，商业模式部分重要是要阐明你的公司是怎么盈利的，重要涉及你向谁提供产品或服务，你的产品或服务重要内容是什么，你怎么收钱，以及你的产品或服务是如何制作与提供的等等。“这一部分最佳简朴明了，让全部人一看就懂得你是怎么盈利的。”市场规模与方略：这部分内容重要涉及你所提供的产品或服务所处的市场总额有多大，项目将来的发展潜力如何，你的目的是占有多大的市场份额。这一部分是让投资者理解你的公司所处的市场总量有多少，你使用什么手段占领这些市场。这样，看了这部分内容，投资人就能理解这个市场上能不能哺育出一家能在公开市场上IPO的公司出来。团体：团体始终都是投资者最为看重的一种因素，诸多投资者甚至不看项目只看人，追着人来投资，可见创业团体和个人是多么重要。这个环节重要涉及现在股东层的履历与背景，经营管理层的履历与背景，现在团体的分工与激励机制，以及内部的决策机制等内部控制制度等。“VC都是投人投人再投人，因此大家最关注团体，因素就是只要团体好，模式、市场与利润都是能够发明的，因此公司融资最应当关注的是团体，而投资者最关注的也是团体。”融资的财务计划：对于投资者而言，最后关心的就是需要多少钱和如何回报的事情了，即融资的财务计划。这一节比较专业，诸多创业者都是输在这一点上。某些创业者说不清晰自己拿了资金终究应当怎么花，花完了之后达成如何的目的，投资人怎么退出以及退出的回报等。*************************************华信资源投资基金：国内领先的专注于服务优质小/微公司对接新三板的专业服务机构，联合新三板产业链中优质证券公司、会计事务所、律师事务所、产业基金、政府主管部门，为中小微公司登陆新三板提供挂牌辅导、保荐、做市、定增、价值管理在内的模块化服务。华信资源投资基金：提供中小微公司高成长性的资源整合与整体解决方案。融资商业计划书3摘要(一)公司基本状况注解：对成立时间、注册资本、经营产品、员工规模等进行简要介绍(二)产品/服务介绍注解：对公司重要的产品和系列服务进行简要描述(三)行业/市场分析注解：对行业状况、市场容量、市场发展前景、消费者接受程度进行简要分析(四)业务现状注解：对市场份额、客户数量简要分析(五)财务分析注解：公司成立以来累计投入、产出、本年度收入及利润(六)融资计划注解：融资金额、参股比例、融资期限、退出方式阐明：在两页纸内完毕本摘要第一部分公司概况(一)公司介绍注解：具体介绍公司背景、规模、团体、资本构成)重要股东股东名称出资额出资形式股份比例联系人联系电话团体介绍注解：对每个核心团体组员在技术、运行或管理方面的经验和成功经历进行介绍组织构造员工状况(人数/比例)员工人数：大专以上文化程度、大学本科、硕士(中级职称)、博士(高级职称)(二)经营财务历史项目本年度前1年前2年前3年销售收入、销售成本、毛利润、纯利润、总资产、总负债(三)外部公共关系注解：战略支持、合作伙伴等(四)公司经营战略注解：近期及将来3~5年的发展方向、发展战略和要实现的目的第二部分产品/服务(一)产品、服务介绍(二)核心竞争力或技术优势(三)产品专利和注册商标第三部分行业及市场(一)行业状况注解：行业发展历史及趋势，进入该行业的技术壁垒、贸易壁垒、政策限制(二)市场潜力注解：对市场容量、市场发展前景、消费