2022《基金法律法规、职业道德与规范》点睛提分卷2

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单选题（共100题，共100分）

1.（）构成公司内部控制的基础。

A.控制环境

B.风险评估

C.信息沟通

D.内部监控

2.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。

A.控制环境

B.控制活动

C.内部监控

D.以上都正确

3.基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系；股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员；不得违反公司章程干预投资、研究、交易等具体事务及公司员工选聘；董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职；所有与股东签署的技术支持、服务、合作等协议均应上报是（）

A.制衡原则

B.公司独立运作原则

C.公平对待原则

D.业务与信息隔离原则

4.投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）主要责任人是投资部门。

Ⅰ.流动性风险

Ⅱ.信用风险

Ⅲ.利率风险

Ⅳ.市场风险?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

5.董事会可以成立（），如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责并报告工作。

A.投资委员会

B.专业委员会

C.智能部门

D.监察部门

6.管理层在经营管理中，应遵守的原则包括（）。

Ⅰ.展现良好的职业操守

Ⅱ.维护公司的独立性和完整性

Ⅲ.完善内部控制制度和流程

Ⅳ.公平对待股东和客户?

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

7.基金经理在授权范围内全权负责基金的（）。

A.研究工作

B.投资工作

C.日常工作

D.全面工作

8.产品审批委员会所议事项包括（）。

Ⅰ.讨论、制定公司产品战略

Ⅱ.审核具体产品方案，评估产品运作风险

Ⅲ.根据销售适用性原则，确定发行产品的风险等级?

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

9.（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。

A.流程风险

B.制度风险

C.新业务风险

D.业务持续风险

10.（）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。

A.制衡原则

B.公司独立运作原则

C.业务与信息隔离原则

D.股东诚信与合作原则

11.（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.公平性

B.协调性

C.公正性

D.健全性

12.（）指基金管理人内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.有效性

B.健全性

C.相互独立

D.相互制约

13.如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.30

B.10

C.15

D.7

14.下列关于经理层人员，说法错误的是()。

A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况

D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

15.基金销售机构销售基金产品一般以()营销理论为指导。

A.MIS

B.网络

C.4Ps

D.4C

16.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

17.基金市场的违法犯罪行为不具有的特点是()。

A.智商高

B.电子化

C.手段多样

D.涉案金额低

18.股票反映的是一种()关系。

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.担保

19.下列各项，不属于封闭式基金内容的是()。

A.基金份额在基金合同期限内固定不变

B.一般有一个固定的存续期

C.基金份额不固定

D.是在证券市场的投资者之间进行转让

20.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

21.开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。

A.10

B.20

C.5

D.30

22.关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。

A.采取未知价法

B.赎回申请的办理开放日为证券交易所交易日

C.采取份额赎回的方式

D.必须以金额赎回方式进行

23.基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益

B.召开基金投资者大会

C.查阅或者复制公开披露的基金信息资料

D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动

24.我国ETF的最小申购和赎回单位一般为（）。

A.50万份或100万份

B.30万份或50万份

C.30万份或80万份

D.50万份或80万份

25.基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。

A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细

B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细

C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额

D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细

26.关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（）。

A.包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查

B.包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查

C.应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确

D.开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行

27.开放式股票基金的申购采用（）。

A.已知价法

B.金额申购

C.明知价法

D.份额申购

28.（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

29.股东有权查阅信息利资料，包括（）。

Ⅰ.公司财务报告

Ⅱ.股东会、董事会

Ⅲ.监事会等会议决议

Ⅳ.公司董事、监事、高级管理人员和基金经理等的个人简历

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

30.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报（）备案。

备案。

A.会计师事务所；中国证监会

B.会计师事务所；中国基金业协会

C.律师事务所；中国基金业协会

D.律师事务所；中国证监会

31.关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。

A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用

B.基金份额持有人是基金投资收益的受益人

C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权

D.基金份额持有人是基金公司的出资人

32.关于系列基金，下列说法不正确的是（）。

A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作

B.具有简化管理、降低成本的特点

C.具有强大的扩张功能

D.指以其他证券投资基金为投资对象的基金

33.现阶段，我国的保本基金由（）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金保荐人

D.基金公司

34.保证公司经营运作严格遵守国家法律法规和行业监管规则，自觉形成受法经营、规范运作的经营思想和经营理念，这是内部控制的（）。

A.原则

B.目标

C.基本要素

D.机制

35.不收取销售服务费的，对持有持续期少于3个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的（）计入基金财产。

A.0.75%；75%

B.0.75%；50%

C.0.5%；50%

D.0.5%；75%

36.关于我国基金信息披露法规体系，以下描述错误的是（）。

A.我国基金信息披露制度体系可分为国家法律、部门规章、规范性文件和自律性规则四个层次

B.国家法律对基金信息披露的规范主要体现在《证券投资基金法》

C.基金信息披露的规范性文件主要包括“证券投资基金信息披露管理办法”和“基金信息披露编报规则”

D.在证券交易所上市交易的基金信息披露还应遵守证券交易所的业务规则

37.溢价套利会导致ETF总份额的（）。

A.扩大

B.减少

C.不变

D.难以预测

38.基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。

A.投资人利益优先

B.公司利益优先

C.投资人收益一风险匹配

D.公司收益一风险匹配

39.（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分別发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金“基金开元”和“基金金泰”，由此打开了中国证券投资基金试点的序幕。

A.1997年11月27日

B.2000年10月8日

C.1998年3月27日

D.2022年10月28日

40.货币型基金的认购费一般为（）。

A.0

B.1%-1.5%

C.1%

D.1%以下

41.基金销售机构对于通过证券从业人员资格考试的基金销售人员，不属于统一办理的是（）。

A.执业注册

B.后续培训

C.执业月检

D.执业年检

42.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效10年以上的，应当登载（）。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.最近10个完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

43.开放式基金在投资操作上的优势主要有（）。

A.可进行长期投资和全额投资

B.可投资于流动性相对较弱的资产

C.更好的激励约束机制

D.没有赎回压力

44.任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。

A.20%；200%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.10%；100%

45.市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的

A.100%

B.20%

C.50%

D.10%

46.以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。

A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定

B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率

C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标

D.债券基金没有确定的到期日

47.蓝筹股是指规模大、发展成熟、（）公司的股票。

A.波动大

B.业绩有望加速增长

C.高质量

D.高分红

48.封闭式证券投资基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。

A.是否具有股权性

B.基金成立是否规定了最低规模

C.是否被监管部门严格监督

D.基金规模是否固定

49.（）基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收人的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.收入型

B.避税型

C.增长型

D.货币市场型

50.关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。

A.可以预测基金的投资业绩

B.可以登载单位的推荐性文字、

C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

D.可以通过电视、广播进行公布

51.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.信托投资公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.保险公司

52.依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。

A.刑事处罚

B.行政处罚

C.限制交易

D.调查取证

53.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（）来保管。

A.基金发行人

B.基金管理人

C.基金持有人

D.基金托管人

54.（）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。

A.普通基金净值公告

B.货币市场基金收益公告

C.基金季度报告

D.基金半年度报告

55.目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。

A.债券基金；货币市场基金

B.货币市场基金；债券基金

C.公司型基金；契约型基金

D.契约型基金；公司型基金

56.（）是以追求长期的资本増值为目标的基金类型。

A.货币市场基金

B.混合基金

C.股票基金

D.债券基金

57.我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2022年6月1日起实施的（）。

A.《基金上市规则》

B.《基金信息披露管理办法》

C.《基金信息披露编报规则》

D.《证券投资基金法》

58.货币市场包括（）等。

Ⅰ.同业拆借市场

Ⅱ.回购市场

Ⅲ.票据市场

Ⅳ.大面额可转让存单市场

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

59.（）是指公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务。

A.公司独立运作原则

B.股东诚信与合作原则

C.经营运作公开、透明原则

D.人员敬业原则

60.（）是社会最古老、最基本的经济主体。

A.机构

B.政府

C.农户

D.居民

61.开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%

B.30%

C.25%

D.50%

62.安全垫是风险资产投资可承受的（）损失限额。

A.最低

B.最高

C.最小

D.最优

63.（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

64.关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是（）。

A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范

B.积极配合基金监管机构的监管

C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果

D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范

65.当上市交易基金受到谣言、猜测、投机等因素的影响时，基金信息披露义务人有义务发布（）

A.基金澄清公告

B.基金收益公告

C.基金临时公告

D.基金变动公告

66.（），十届全国人大常委会第五次会议审议通过《证券投资基金法》并于2022年6月l日施行，基金业的法律规范得到重大完善。

A.2022年10月28日

B.2022年11月28日

C.2022年10月28日

D.2022年11月28日

67.（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.合规风险

B.操作风险

C.市场风险

D.声誉风险

68.依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。

A.外资企业

B.独资企业

C.公司企业

D.合伙企业

69.不属于基金巨额赎回的是（）。

A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的8%

B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%

C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的11%

D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的12%

70.契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。

A.法律主体资格

B.投资者地位

C.基金组织方式和营运依据

D.基金规模

71.下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。

A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B.办理基金备案手续

C.安全保管基金财产

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

72.下列关于基金份额认购中的前端