对吴英案件的分析讲义

从吴英案件对我国金融制度的认识制作人：陈鑫团队成员：熊攀邢娟娟张平川孙雪陈鑫目录1吴英背景介绍2性质界定3中小民营企业借贷4体制下的内幕5对吴英的宣判6对我国金融体制的简单分析1背景介绍吴英，女，浙江东阳人，1981年5月20日出生。中专肄业。曾任浙江本色控股集团法人代表，2007年3月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被捕。2021年12月18日，金华市中级人民法院依法作出一审判决，以集资诈骗罪判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。吴英不服，提起上诉。2021年1月18日下午，浙江省高级人民法院对被告人吴英集资诈骗一案进行二审判决，裁定驳回吴英的上诉，维持对被告人吴英的死刑判决

1吴英案件始末1.2000年以前〔18岁左右〕中专肄业，在东阳的十字街开美容店，通过“羊胎素〞的工程掘到人生第一桶金；2.2000-2005年，先后在东阳开设喜来登俱乐部、千足堂足浴、韩品服饰店等，积累财富到达2500万〔自陈〕，期间，开始投资房地产和期货，并以筹资为名开始在民间集资；3.2005年底，注册“本色〞系列商标，投资5000万建立本色概念酒店；42006年3月-9月，注册资本1亿元创立本色公司，先后成立了担保公司、汽车美容公司、洗衣店、广告公司、酒店管理公司、电脑网络公司、物流公司等12家公司，事业到达巅峰期；52007年2月7日被东阳市公安局抓获，3月16日因涉嫌非法吸收公众存款罪被捕；62021年12月18日，金华市中级人民法院依法作出一审判决，以集资诈骗罪判处被告人吴英死刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产；72021年1月，吴英不服一审判决，提起上诉；82021年4月7日浙江省高级人民法院开始二审吴英案；92021年1月18日下午，浙江省高级人民法院对被告人吴英集资诈骗一案进行二审判决，裁定驳回吴英的上诉，维持对被告人吴英的死刑判决。

经法院审理查明，被告人吴英在2006年4月成立本色控股集团前，即以每万元每日35元、40元、50元不等的高息或每季度分红30%、60%、80%的高投资回报为诱饵，从俞亚素、唐雅琴、夏瑶琴、徐玉兰等人处集资达1400余万元。吴英在已负债上千万元的情况下，为资金链的延续，于2005年下半年开始，继续以高息和高额回报为诱饵，大量非法集资，并用非法集资款先后虚假注册了多家公司。为掩盖其已巨额负债的事实，又隐瞒事实真相，采用给付高息或高额投资回报，用非法集资款购置房产、投资、捐款等方法，进行虚假宣传，给社会公众造成其有雄厚经济实力的假象，骗取社会资金。如被告人吴英与杨卫陵等人合伙炒期货，但却不要杨卫陵等人承担风险，而是给予固定的回报。杨卫陵等人投入3300万元，吴英在炒期货实际亏损了近5000万元的情况下，隐瞒其已巨额亏损的事实，宣称有盈利，向杨卫陵等人支付了1400万元的所谓利润。又如购家纺赠送同等价值的家电等从2005年5月至2007年2月，被告人吴英以高额利息为诱饵，以投资、借款、资金周转等为名，先后从林卫平、杨卫陵、杨卫江等11人处非法集资人民币77339.5万元，用于归还本金、支付高额利息、购置房产、汽车及个人挥霍等，实际集资诈骗人民币38426.5万元。本案的被害人大多是放高利贷的人员，其资金也大多系非法吸存所得。仅林卫平一人，所涉人员和单位就达66人。另外，吴英除了向本案十一名被害人非法集资外，还向王香镯、宋国俊、卢小丰、王泽厚、陈庭秀、俞亚素、唐雅琴、夏瑶琴等人非法集资。被告人吴英除了本人非法集资外，还授意徐玉兰向他人非法集资，徐玉兰非法吸收公众存款所涉人员达14人。被告人吴英在负债累累，无经济实力的情况下，仍对非法集资款随意处分和挥霍。如花2300多万元购置的珠宝，不用于经营，而是随意送人或用于抵押；不考虑自己的经济实力，投标或投资开发房地产，造成1400万元保证金、定金被没收；用集资款捐赠达230万元；在无实际用途的情况下，花近2000万元购置大量汽车，其中为本人配置购价375万元的法拉利跑车；为所谓的拉关系随意给付他人钱财130万元；其本人一掷千金，肆意挥霍，其供认花400万元购置名衣、名表、化装品，同时进行高档娱乐消费等花费达600万元。

2023/10/10

法院认为，被告人吴英的行为不仅侵犯了他人的财产所有权，而且破坏了国家的金融管理秩序，已构成集资诈骗罪。公诉机关指控罪名成立，本院予以支持。被告人吴英及其辩护人提出，被告人吴英的行为属正常的民间借贷，不构成集资诈骗罪的意见，与本院查明的事实及法律规定不符，本院不予采纳。鉴于被告人吴英集资诈骗数额特别巨大，给国家和人民利益造成了特别重大损失，犯罪情节特别严重，应依法予以严惩。为保护公民的财产不受非法侵犯，维护国家正常的金融管理秩序，依照?中华人民共和国刑法?第一百九十二条、第一百九十九条、第五十七条第一款、第六十四条之规定，故作出以上判决.根据浙江省金华市人民检察院“金市检刑诉【2021】114号〞起诉书指控，吴英集资“诈骗〞的38985.5万元资金分别来源于如下11处〔排除已归还本金或者本息，以发生借贷的时间为顺序〕

2005年5月至2006年11月，从毛夏娣处实际“集资诈骗〞762.5万元；

2005年8月至2006年11月，从周忠红处实际集资诈骗262.5万元；

2005年11月至2006年11月，从杨卫江处实际“集资诈骗〞1036万元；

2006年1月至9月，从龚益峰处实际“集资诈骗〞387万元；

2006年1月至10月，从叶义生处实际“集资诈骗〞315.5万元；

2006年1月至11月，从杨志昂处实际“集资诈骗〞1135万元；

2006年3月至2007年1月，从林卫平处实际集资诈骗32585万元；

2006年6月至11月，从杨卫陵处实际集资诈骗1202万元；

2006年8月15日，从蒋辛幸处实际“集资诈骗〞250万元；

2006年10月，从任义勇处实际“集资诈骗〞750万元；

2006年11月，从龚苏平处实际“集资诈骗〞300万元。

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@触动了国内经济运作中关键因素——利率

性质界定民间借贷？集资诈骗

民间借贷是指公民之间、公民与法人之间、公民与其他组织间的借贷。只要方当事人意见表示真实即可有效，但利率不得超过人民银行规定的相关利率。民间借贷利率可以适当高于银行，各地人民法院可根据实际情况具体掌握，但最高不得超过同类贷款利率的4倍！看集资诈骗，根据最高人民检查院的规定，以非法占有为目的，使用诈骗手段非法集资，涉嫌以下情形之一的，应于追诉！1个人集资诈骗数额在10万元以上。2单位集资诈骗数额在50万元以上。省高院二审判决1吴英采取虚构事实、隐瞒真相并向社会公众作虚假宣传方法非法集资。2吴英主观上以非法占有为目的。

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