多银行集团资金管理服务方案

多银行集团资金管理服务方案介绍

上海浦东发展银行乌鲁木齐分行

2009年11月

目录大中型集团客户资金管理概况现有银行资金管理产品的局限浦发银行多银行集团资金管理服务的定位与定义浦发银行多银行集团资金管理服务的目标浦发银行多银行集团资金管理服务的服务模式我行的多银行集团资金管理服务的优势三家合作厂商的简单情况广汇组织架构适用的资金管理模式大晨多雀数渠集汤团旺企遇业填资吸金度管谱理翠模遮式跌和祖组辩织裂机底构楚更仗为扫复疑杂躁，脏一近般阁都扣会腿有蚂组丛建秤财欣务诱公许司捎、阴结矛算恳中申心甜的吗意恩愿对沈信寻息怎化爪要军求房诚更哗高里，劳需易求允已休经遭从肯单胸纯煌的哥资沙金制集汪中林管贪理摊上陪升舟到派业束务薄流伸程到化牧、赠风躬险共控查制午、蒜决艇策貌分源析调等票层灾面似上要迎求做的份资犁金怖管争理像系抛统束不宇再仁单啦纯娱是勿业饥务介操妨作等系凉统对，耐而肉希匹望爷是哑信薯息区管陶理赶系氧统雨、触风魔险奥控史制深、栋决酸策球分亲析程系阳统对嘱服巴务耐提验供连商侧的柴技垦术益实托力乓、处企舍业聪信稻誉茅、俩产罢品漆价般格走和旷后翁续场服损务常能午力塌也魔有意很呀高纽奉的座要将求大论中遭型科集么团接客怕户寸资轰金愚管南理捷概请况目抗前痕各讯家挑银宋行睁提首供恋的晨企清业算银头行讲功面能怀较碰为禾类胳似始，肚不界能涛完喂全降满守足转集葱团霉企抱业烂管倦理祖和遥决肆策浮的偿要哲求产开品夺功江能写大勿部湾分生集惑中腰在僻查之询厦、乎结指算怕和亏资昨金没归渴集毕等讯方勺面炼，维存鸽在来以初下主毯要突缺获点染：单地纯析提房诚供坡业钳务般处宁理喊功欲能卫，搬产捉品天零全散线，净无场现这金帮流饼预数算味、嘱资当金串授航信盆、宗信杜贷犁、芒外库汇借等意业应务上管疗理谢功法能糕，拐无框法另提迷供斜管箭理谜和村决答策尾支陷持愚，歉无屋法张构堤成的完饭整叶的糕集寺团职资栽金丸管愈理耽系题统多益是财用搞客铲户特端个形接式岁提薪供玩，马无宫法征与宁集壤团障本扣身半系僻统毙有巧机置集既成腹，确影授响妖集同团桂客度户睛的撇充罪分筹使抱用集冬团丧必波须拖同斑时绩使扯用奋多孝家呼银康行翠的含“好网贺上授银衬行别”蹲系袍统捞，券无丘法票有轻机败地绍整驴合寻在愧一抄起暴，侨实朴现辱集线团证下拳属任成后员秒企防业叔的册资眯金血监京管良。现退有瓶银伯行做资眉金织管宇理策产锤品烘的拿局广限浦鹿发狗银模行泽多营银害行听集酷团楚资吴金拨管烛理联服向务垃定拉位浦晃发组银岛行点提巨供播的商是千针态对锁集价团敢客第户乒的旱资放金选管慌理弓整互体烤解氏决叛方帮案不苍仅示管娃理谨在愤我棉行取的痒资枕金享，孤而搬是吐其萝在汉所窝有她银虏行覆的做全盯部注资肿金尤；伪深佳入暖到妈集您团喇内即部域管躺理锯其愉内险部颈客灰户抚、银账紫户化、沙资碌金致信食贷弊、动计放划涝预炎算僻、吵票肠据腿等堡所桑有送与清资点金璃相臣关尸的室内册容添；腾为伯集骗团眉提史供正整当体应的赚资妈金扬决亮策驻分浸析革；浦蚀发父银更行朗提使供挤的仪是吼非裕通隙用慰服律务在融服谷务葛上丸不层再脂是住银卸行戴通摩用座产勉品颈的袭服匪务孟，敲而坏是叉专译业粗队扇伍份的驾需洋求掀调虾研衫、富定牺身哥量谁做副、伤实雹施真和设专秋门宰的占维训护访。对统浦趴发富银习行欠多蜡银伴行祖资览金壶管钥理歪服供务盆的东定盗位浦幅发雨银衰行判多夹银锋行瞧集用团戚资川金旦管捆理砍服链务吊是誓一搅项揪基桥于扰外参包钉服恭务坚理耗念轰的但全总新喇服镜务景模有式冻，触由注浦绝发的银巡寿行脊的业战舍略艘合狭作棍厂讲商熄共箩同借为果集让团迁企极业博实房诚施引一眉套骑先底进偿的暂集陡团要资词金得管抚理趣系译统起，放以株满恒足赶集灰团胖公粪司砍对添分赏散乌在途多诞个站银争行菌的艇资盏金罗进墓行渡集塘中遗管辨理骨的属需类求酸，冤并惠提挽供里相凉应固的投配揭套捕服桥务处的位一校种殊服锄务糊模轰式对馋浦泡发流银医行美多岁银属行养资赞金粘管妙理绑服采务厅的膜定谅义可预以鄙在酸一辣套寨系怖统索和捎操羊作叼界欧面攀内富管窑理呢诸弱多愚下钉属扣成茫员和单谣位还在端多祝家迎银鸦行伴的坟银案行扮账琴户洁和茄资李金若，标并咳进通行诉跨委行笨的抚资级金碰监劲控泻、谜资扛金怕调天拨截和尘风撤险潜控道制准。可艳以瞎通锤过吃资执金或计深划即、载付星款气业宋务撕审戚批葱等盲实膝现胃对丑资乘金亡付糊款驱业犁务欠的驰预仔算姻控嫩制驰，对加槐强牌风筐险搜防茄范墨；寄避发免渗资甚金茄预搭算窗计阔划厅与吧资粱金成用惯途愤控隐制扬脱辣节概。可书以揉帮血助蠢集与团经总唇部污实惧现款全益集勇团会资锅金叠信堂息遗的燃整杠合尝和溉整坏体猎资路金粘运蝴营蜘状辽况绵的葵分促析勉，晋为豆集挠团品总策部炕提品供块决箭策馒分苍析裳依被据术。可何以涂实炮现令与尾集效团春内殊其收他辅业乏务犯信坟息碎系否统北的索集坦成破，求如师财葵务餐系排统露、循E敬R蹲P咏系乱统古等证，厅实底现欲系乔统掩间耽的参数疗据稀共掘享臂和烈流沸程置衔腰接停，奸提药高怠业母务扫效吧率佳。可喝以旁实其现男对域集桐团识及喇诸腹多铃成垒员养单漆位廉沉欠淀籍资兽金隶的笋科纸学禁归蚂集域，谣形帆成悉集呢团趣的永资艳金冲池住，狠更沫高借效猜的朽实喂现冷内灭部饼资犹金据的胜调待剂对形浦义发寄银座行厘多氏银下行鹿资房诚金碰管令理洞服厨务尖的默目疫标浦给发毁银凝行途倾续力辩推盾出脱的帽“龙集壁团叼赢浩”—蚁—多把银捎行欲集脉团也资俱金兼管锹理葬服自务蜻，伴是淡浦伏发赏银拘行魂运阅用血强兽大突的家I证T保力禁量遵和宁精剑英彩顾泰问罗团礼队容为淡大艰型刺集印团但企源业讨量辱身件定垃制送的史高啊级仗别程的掀资见金否管鲜理嫩解拾决烘方统案疗。劳通粉过氏浦哀发光银她行抄提蛛供傅一鸭套露先脱进南的劳、轿功渠能办强丢大念的述资趁金定管伯理置系灾统御，萌以抬及细全自程抗、包全酬面刊、酬专秤业肆的翅配某套嘱咨民询斜服返务丈，仗协叼助杜集锄团部企兴业稠对宏分返散芹在狡多税家股银兆行报的拆账狭户签和供资浮金斧进滥行禁跨饱行帜的激统腹筹竖管眼理孤，芦实父现肉了私整悲合运资础源锦、教实园时疗监鼻控渣、唐全孩面为预花算掏、制灵朽活草调报度具、造动躬态兴预壳测慌、挤科家学识决宜策校和割提籍高皆收容益有的依集卫团猎资途金观管权理质目荡标对坏浦绪发写银芹行赚多泻银锄行钩资撤金秘管帅理棉服切务耕的尽目奇标企甲业筝与毫银笔行仓间叶无散序筹合质作企吸业伯与掀银块行还间家有籍序闹连叫接浦纤发填银除行迟多挡银尖行并集雄团馒资获金则管样理畅服岭务摇的宣服花务爬模婆式在蹈服夏务字模闲式豆上服，战从涂充鼻分责竞郊争蓄、扬保宴障杆服债务支力营量倘出楼发程，错总钩行塌引楼进御三看家尺专筐业恶从匙事掠资杜金禾管秋理岭系霜统航软涉件虫开利发躲的院公户司快作信为经我虑行屑的留软调件光合编作态厂询商让（汉浪杯潮衫软怕件慈、治软割通软动牺力崖和脑易手事爷科碑技脏）育，仍由昨合牺作颗厂苦商绍提素供钓标周准腹软贫件闭，截作绝为温我筹行谁的服外伶包涉服抚务旱商男以遍我风行巡寿名挣义耻为碌客郊户艰实黑施下多肠银立行迫资痒金贷管散理谊系趋统六及支相巾关尤服宽务珍。勿各跨分渐行和以辜客铁户衡为许单喂位克向越总愚行场申穗请螺项顺目鞭实面施莲，交在旁每厘个栏项先目负实牺施翅时锯，伏分赤行盯和答合昏作博厂郊商辆成场立友项烤目阴组支，申共即同屿推摩进射具海体排的落业架务日咨窃询革、咬系辈统根开诞发烈、收测危试马、印系日统索上繁线樱及贴售味后破服泛务侄等僵工答作采。合帖作闪厂饶商实腐施削团划队＋＝浦忙发披银非行祝分笼行服任务团团肯队多药银巾行哭系筐统实哗施括项横目膜组我册行饰的劲多造银碎行例集暖团普资革金铅管毁理绣服隔务否的扔优图势企税业少实渣施巧成针本死低贩，蜂后占续末维剂护提有拣保娱障开。浦反发领银枕行店向事客门户粥提委供矛标王准械功侄能晒的细多尽银秤行多资矮金刷管表理姓软骑件凉，资标佛准络软耻件愤成芳本蹈和思实傲施薄费辜用邀由讨银匪行盐承为担懒，忌并也提传供多软猜件借的镜后畅续粥维否护滚。保他护女商户业陷机倾密棕。浦可发壮多伪银怠行腰集停团恢资晋金湾管办理驶系姐统者部杨署践在棍客县户阵端锹，佣全扎部炒资叫金影数田据枪存饭放偏在懒客济户住处随，浪能吃够职保刃证轨客瓶户妈资诉金迹分令布葵、脖对为手搭信腹息棚等具核作心鼓商底业洗机里密麻安谁全仔。系馒统挪功固能续强养大鼓，笛满始足虎复辜杂仍管帮理毕模姓式阁。浦豪发症多瞎银做行第集廉团粪资风金圾管柿理季系缝统鸡不葱仅窗可肤以圈满酒足续集好团鸦企共业挣在丢一孩套窄系仗统建内傲管腰理硬分等散冷在练各翅家域银揭行炸的甲账均户础和衫资戏金枯，盯还未提签供絮包行括刚资齐金蚊预墓算宵、浇外锋部那结幅算合、户内锁部泽结李算材、谈国架际胶结跳算论、仰信称贷灯管捆理语、铅票丹据蝇管糟理截、卸决斯策旱分秃析被、甜查兴询醉统倾计煤等朝功缸能摩。罗支五持泼不决同污的额资棉金授管驼理凡组悟织与模浑式警，巨包拢括火结哈算矮中约心遥、继内这部捞银休行班以亮及咳财哨务义公雕司泥；陵支益持艇多退级匠资线金楼管霉理纪中劳心认，堪包真括岗多在级偷资伐金病管素理衬中数心汪的旧异掉地渐设裕置扎。多晴银母行集斜团资颗金满管骡理蹈系杏统搅从园结屿构莲上东可臣以橡分兼为碍三剑个伞层宿次业开务睡应铺用珍层集爽团年资朴金天中介心掏（毯结朱算渔中煌心股、被财拆务倒公绵司录）烛可凉以眉通屡过薄多熟银转行吹集皆团叛资唐金守管耻理提系亚统秃处避理豪集鹅团气内立资收金街调豪剂处、偶内饮部餐银该行趋、夕票工据芹、田信造贷挨、暴国央际隙业毫务黑等路业姻务疯；今下躬属哲成篮员搁单存位推可胁以锄系欲统者提胡供惩的倚客情户针端菜在侦权善限票内弯办效理稼结顺算延业垦务尿和滤各叹类旦查杨询块业剖务陆。银龙企流直姨连虏层多彩银宾行室集获团生资食金揪管现理着系拆统女与败各党商茶业猛银书行宗通鲜过举直衡连清来龟对伙接置,闻主跃要等处阿理网资乱金哈转见帐得、谦银玩行乱各涌种独信花息扔查坏询尖、茅余杯额津查穗询静、屋本害地哗和秃异租地粉资祝金睛归查集俘等家业队务爬。应油用胡集鹊成饥层资顾金烧管躺理扮平刻台雀与枪企央业捧的箩E邻R撕P聚、贱M鸣I送S僻、锦财征务机软要件谊等粮其月它东业惊务料系线统丧的剃对枕接漆,逝实制现满企愤业巾内依部功不且同撑系离统领之迷间破数舌据加和此信猛息锈的释传附输彻与彩交土换蜻。项目浦发多银行资金管理服务一般银行资金管理产品适合的客户大中型、资金管理信息化要求高中小型、对信息化需求不高基本特点非通用性服务通用性服务服务实现方式在企业端实施在银行端实施信息存放在企业内部系统中存放在银行系统中存放账户管理范围同时管理集团内部在多家银行的账户一般只能管理集团内部在一家银行的账户业务功能范围可以满足多种集团资金管理模式和较为复杂资金管理需求一般只能满足简单集团资金管理模式和标准资金管理需求系统集成提供与企业内部其他系统的集成一般不提供操作便利性一个系统内操作多个网银端操作多赤银垫行贺集流团阁资江金特管玻理细系明统放与库传此统蝇资刮金奏管导理毕产目品醉的卸对时比我顿行售的嘴多颠银个行骡集坊团大资秧金馆管喂理欧服霜务赔的纯优旷势多凭银范行爪直引连洽接头入锤。支裳持拦与叶国劳内赞所政有宜全俊国舞性收商恒业归银域行锹及愉主取流绣区展域坡银以行明银尘企晶直碧连凡。1葵8总家爷银投行10中国民生银行11中国光大银行12广东发展银行13华夏银行14深圳发展银行15上海银行16北京银行17宁波银行18中国邮政储蓄银行1中国工商银行2中国建设银行3中国银行4中国农业银行5交通银行6浦发银行7招商银行8兴业银行9中信银行支圆持累内慢部祸应州用酱集贯成崭。与蕉主蓝流始的昆E势R鹅P忆系才统昌及捞绝盯大酬部枝分猫财盈务所核项算监软饿件廊有胆现览成就接茂口催。个哈性互化务定轻制灭。系酬统毛除鹿了费提国供遇功刘能皆强运大废的如标沃准冶版谎本仁外碌，采还奖支驴持各根傍据宗客辣户厦的柴个漠性语化会需云求牌进活行泊特稼色索功赤能乔的徐定上制毛开晋发妨，泰同微时术确歇保观客好户波个丘性尝化裳功挑能茎和粱标毁准荒功汁能播完醉整枯集我成么融垫合狗一想体暂，拦从械而宣完辞美呀贴欣合思企猫业碰需秀求送。合烫作抗厂术商奸专砖业保性滤和热服远务化能绒力搬强心。我教行肌选胆择谈了在三户家言合骆作捎厂熄商盯（贯浪荡潮龟、肾软忍动请动勤力植、亚易秆事桃科乓技果）够，肿他才们才均吩是础从遣事非多深年匠资鄙金培管屋理新服己务轿的糊厂域商畅，士有欺着竿丰采富遇的谢实殿施里经向验挣和柜较恨高立的弓服舌务漏网混点斗覆岛盖武率辨；系菜统姑功慢能喉全膨面讽，暖产底品烘起励点剪高溜。我铃行甜选派择习的羞多矮银辛行蛛集分团邪资敬金屠管播理画系毛统懒是售合妄作觉厂素商氏最暴新锯版需本尼的债资敞金遥管哭理支产紫品单，坝涵浙盖化资阀金运几矮乎爷所旗有糊常领用料功挡能倚，蹈能烟够绕满侮足明几巴乎小所吼有乐客桶户涉的善资积金叠管车理他需兔求如，天产垄品爬起客点君较尿高弯；专努业沟队字伍归的辫全框程热顾埋问恨服亡务井。由沟浦纯发绸银得行蜓和替合赖作度厂腾商陵组暑成提的封专抢业召队锁伍火将悄向唉客躬户串提皂供肥企陵业笑资团金蹲管胀理彻系斤统电实翁施写过攀程完中彻的斯顾完问坟服围务贱，羞包狮括接前坡期考的化需牧求说分豆析设探草讨谢、你业枣务艺方磁案仔设议计浸、插流品程钉设缓计烈和兆配朗套拾制算度隔等瓦。我盐行丸的苹多图银创行害集在团揉资准金锅管葬理孙服携务絮的匠优监势三超家仇合春作贵厂怪商炎的聋简泼单凳情薪况浪萌潮恰软豪件皮作策为茧一惰家妥科仆技护板卸块剪上夹市尖公创司垄,语在勇资孤金山管搬理乳和垂财卸务属类雷软马件广领满域羊有谨着妥较果高据的盘知概名堪度即，压该帝公麻司坑有窄着狠非煌富且的货大邮型痛集臭团尊企驱业肯资东金裹管纱理负项挤目妥实骡施终经装验乖（摊成抹功护案周例荐包话括妖中恭航邮一姑集滨团岛、准中售海鼓油翅等超）易剥事悄科凳技该是锣国梨际霜金摆融兽行蠢业道支胳付丽产争品励供悲应掩商胜C贪l礼e元a倡r妄2浑P俗a构y吉旗淘下巷的京子甲公愤司凶，趣有伐着第较音强圣的肆实笛施言能辟力娇和咽服冠务蔬理嚼念酒，能该翻公勒司存与吼东抬软怎集文团蚁联泻合酸投祝标顿，盯由泪东肯软酸集警团格提怀供也集疤团删资捞金流管袍理普软台件正（雪该镰软垦件画应背用丙客相户匙包趟括速海做尔查集训团坚、加中尽国劲移巩动见等泉）弄，骄易昼事垂科蛇技席负伍责停具圾体虹项株目顺实依施软讽通坊动仅力杜也仿是毒一芝家组较最为蹦知粗名酸的脸软填件拆公象司赌，尝专绑长阔于途财企务衡公帅司症和砍结思算渗中徒心合类添型凤的共集梯团盆资昏金评管希理裳项努目脖实梯施劣（扔成明功状案网例恋包茧括潜中专石秤化台财绢务妇公艺司里、艘一逐汽票集踪蝶团征等链）符饶合乐广心汇置集访团柔现落状巩的宴组世织平架睡构克图集踏团舒资材金贴业辰务字系虏统导解盈决尿方屯案资液金贼的灰集勿中梦方反式账蛇户进管烧理结沟算雨管膊理信敬贷假管盏理票狮据破管况理资占金阔预累算银侧企姓直稳联决启策粪支画持自膀定益义商审犁批旱流支持监控、集中结算、划拨、统收统支等模式借鉴银行的模式提供管理与风险控制职能提供对外结算、内部转账、理财、利息、对帐等提供授信、内部调剂、银行贷款等全流程管理实现对空白票据、应收票据、应付票据的管理提供预算编制、汇总、控制、分析提供在线交易、查询、对帐等交易（15家银行）自定义报表、图标分析、雷达预警自定义各类业务的审批流程和多级控制账撇户尸管瞧理袍的浑基遣本象设饮计瓶思脱路账盈户爪管执理按照管理方式分类：账户钩稽关系、机构关系按照业务类型分类：存款、贷款、结算贷款户按照账户性质分类：结算户、一般户、临时户、专用户账户分类模式账户规则多种结算模式集团管理职能自定义规则：自由定义账户规则，满足自身管理和核算需要；金融产品：合理利用账户载体，开展金融产品设计；账户透支、利息计算风险管理：增加账户的管理和控制能力，强化业务驱动和风险监控；限额控制、账户冻结等借鉴银行的模式提供开户、审批、启用、冻结解冻、销户等管理功能集中结算资金划拨资金监控功熊能辩特观点灵中活躲的果账觉户杯分茎类称模尘式：可推按却账产户敏类相型迈、躬账渐户凡性杏质施等廊不洗同茅角际度绿分赖类王。账两户猴编质号路规席则取自薪定都义：可需以授自嘉定喘义店账面户贞编贸号瞧规色则总，童满魔足易核蚊算退和洽便顺捷现需扭要盟。灵宗活僻的樱、录多闭层拌级俭的倡账鹅户偿管遍理青体口系：通劈燕过幕账糊户怕的悦钩闻稽柴关栽系焦和师性型质列，匪满返足锈多峡种大资颠金苍管残理烟模扑式枣。灵睡活旦的誉账海户谨头疤寸窜更逗改谱模蜻式：更窜改限到牢本初身致、息更法改暮到铲上择级折、雁不可更怖改劈燕只挡监筝控邻等锤。灵浆活找的湾银愈企虽接尖口厚回问单夸的航设弊置：根列据亦不访同柜的剩模专式跃，涝灵沉活脚的戴设跃置形获延取些银固行龟电纸子变回难单智的慕模臣式限。建印立鸡银坑行勿账搭户小和座内隐部骄账叛户钉的泄对斤应摸关卷系，方好便滔业爷务玻处航理资吃金柳中并心嚷的素资嫂金榨结膝算付敬款怪单治录欣入付笑款币处液理内仅转弟审苏核内介转喜申倍请内循转界托蒙收析单资四金季结竟算漠功富能吹列嚷表普穷通介结吉算资筐金泊调清度收呼款微登略记收塌款坊审摧核付恩款梨申列请调驾度教申苏请调宪度娃处差理初蹦始没定攀义账苹户悲接严口竟设蛋置参酬数职设栏置上委划竹到雁账贞登即记上猪划汗到镇账浇审淋核上吴划染付最款忌录焰入上本划剑付可款树审岛核收限支意管艘理下兆拨枣到调账司审券核企侧业虑收袖款闪登暖记企摸业愧收辞款律审粪核企厕业荒付僚款愧申翁请企颤业虏付毒款索处瞒理企构业供结柱算付蛇款汗网亏银挺经祖办付赵款乘核挠销深记偶帐资烛金庸调振入付核架销银费行医回队单衔处艳理付同款渔办虏理重庸打样付过款疑凭宗证资葵金狂下斯拨苗申牵请资勺金难下鲁拨牧处煎理预镜算糕外呼下旬拨船申秃请定笛期园到简期崖办影理定括期伶提尼前坦支清取取角款棉办凭理取堤款请通哥知资魂金爷结矛算谨功钓能仰列击表存井款仪管吴理协树议独管摸理存两款烛申睬请存叼款芝办片理定良期帆到酱期违提我示协别议祖申饥请协拘议尿审薪核协夜议熔终诉止统度计吹查址询历则史查账府户典明葵细隶账当签日唯账督户垫明遭细陈账结厨算愧凭塔证葵查痰询协近议回到裤期累提桌示收铁付忠单期据否查侧询利告息慨计待算利掠息迁结吸转活鲁期赵记引息到教账采通仆知付傅款今通樱知冲绕账已通示知企凤业览通替知银鸦行徐余亡额形查坐询银铃企酸接崭口触日绩对供帐支盛付丽日退志垮查拴询查增询果类型交守易突日栏志银霉企附直眉连存袭款忙单袄据否查希询协厉议陕查迹询息明单显查我询结算中心成员单位资金充裕商业银行补足资金存款资金充足否Y补足资金放款银行放款N资金沉淀资金不足放款存款关辜键柳业万务傲实概现菜－蒙内恩部援现番金努池集衔中宰结嫁算-弊汇据兑往付伟款汇兑付款二级集团成员单位总部结算中心银行审批审核/预算控制审批录入电子付款信息会计入账事中稽核经办受理、审核复核生成记账凭证复核向成员单位分帐户划拨资金稽核业务部资金结算部打印记帐凭证发送付款指令成功双方红字冲帐不成功付款查询确认付款信息记账凭证确认核对打印财务公司记帐凭证总账户付款回单分账户收款回单分账户付款回单集词中豪结筛算-滴汇榆兑枪收库款汇兑收款成员单位结算中心银行银行收款复核事中稽核复核资金结算部稽核业务部生成记帐凭证打印记帐凭证接收银行收款信息上划总账户发送收款信息查询确认收款信息会计入帐记账凭证分账户收款回单分账户付款回单总账户收款回单打印财务公司记帐凭证资留金头调谜度存乐款艺理走财拳服买务客垫户经化县服骆务菠：电颈话驱银魄行同、关网已上匪查茫询滤、凝客团户窗终纲端英、话账沟户吩查咽询驾、药客图户死理右财助、榴消掌息葛通毯知协议管理利息管理到期处理台帐管理内部结算外部结算存款办理协定存款通知存款定期存款其他产品活期存款银行活期存款内部活期存款成员单位定时/限额/比率归集成员单位业务申请查询审批监控分析业务控制/经办集团领导资金中心银行直联平台资金归集资金下拨对外收付款明细查询自动对账账户监控商业银行接口工行……农行中行建行浦发浦屠发辅银蛛行熄资伯金盆管陡理魂软独件闸已签实躲现愁与壶工念行掌、拜建萍行钞、喘农榆行鲁、光中男行灭等1疑8结家娇国楼有异、骄商翻业银帖行喝直虎联敲。可笑以遮与字多偏个霞银葱行句同图时甚进巧行准交凡易抓的狗处易理昌，犁包恐括滨余础额妄查芽询盐、晋明拿细亩查雾询功、限在乱线嘴支摘付蹲、鸣业龙务瓶对肝帐爸等妥；关料键苏业首务触实命现吗—捷银间行宵接泛口结茄算克功甲能洪特剪点满席足线资妹金月监寇控掏、寸收彩支套两汤条睬线暑、亿统凝收求统震支恒、鱼全崖能欠结遭算唤中惨心遭的酱业双务狭管祖理以柏账绪户愤为头核累心阀，狠以若业蚊务探流触程万为坝主悠线衬进母行沿处乌理灵，捆贴裙近父企拿业披的叠实分际控业啦务灵赔活崭的烤、箩多炊层纺级腿的属账通户背结会算遥体声系顿；与坚银各行舱同钉步船的而账蓝户广头元寸票管巷理穴；实朋现本银茂企寺直府连缴，屈加锯速腰资财金害流蛾转集快成主预知算圾和永资席金胳计考划藏、杂头烧寸汁管滴理爬，辟做劝到壶事饱前坟、溉事蛋中贫的签控绸制职和章事阵后倦分撇析支栏持惜多催种金形剥式斯的谋存塔款奥和供协丑议港，途提雁供拐多沸种剪手独段念的田服姻务灵矛活廉的寻记菌息献方丑式箩，浴满撕足缠内百部施和何银目行答的业利贷息停计松算多叠种杯方凶式尿的蝴资额金将预戚测矩和敌资那金炼分厘析店，吩提亭供嫁多唯种逢形萌式颂的冶资拘金萍报卡表资翁金广预尚算却的厚控如制筹拘融劲资县管个理信第贷茄功摸能滥列僻表信用使用管理

信用管理内部贷款信用类别定义信用控制参数信用额度登记贷款申请贷款经办展期申请初始定义流程控制参数业务类型定义系统控制参数展期经办业务模板定义银行借款合同登记合同维护合同登记担保管理合同维护授信登记查询信用使用查询信用到期提示合同到期提示统计分析合同台帐查询合同登记放还款登记状态变更形态审定合同信息统计内部贷款初始银行借款初始放款申请合同维护

放还款经办还款申请利息管理

贷款申请贷款经办展期申请展期经办合同登记放还款登记状态变更形态审定还款申请合同维护利息管理还款经办

抵/质押管理实结现圾对隔集秤团猫公般司狼下压属杰单姻位钟的舅票识据赌业生务归的造全仙面鬼管把理，乌为滥集梢团只公内司寺提拔供支业及务捉管扫理喘与医监横控贿分苹析僚平天台巷，谱为曾单帽位廉提灭供右相迈应腰权领限惧范呢围苦内芒的阳业盈务协处羡理烂和胃数道据脖查扁询杆分佛析吓。实辣现信对震系暴统秧内源票韵据夫交朵易艰业灰务抓（冬收泉票纽奉、沙背泄书眼、利贴挡现捞、铃托哥收搅、觉开慨票罢、福到乐期厌兑漆付横等腿）穗的乱电扭算挣化兼处管理缘瑞，汪实承现扛面批向掩各疮个铲管迈理葱层芳面吓及交应起用鸦层数面抬的摧业充务房诚管裁理诊及糠统锻计仆分怎析米。票玻据咱系晕统岩结坝合幼结画算仙系援统齐共游同脉完欲成细资城金不的覆收梳付即业样务埋，静票剩据蓝的散贴拍现某和训托姐收锦，科在捞结地算秀系参统挨中茫做和收逗现落汇球的杏处川理刻，著在对票巩据驻中远做肿付窄票慈据炮的精业大务迷，谈打断破株模痰块冤的李界容限躲。票惭据膏的说收样票姨、杆背米书铸、尤贴乓现辱、冷托递收迈等槐需嚷要柿生发成播相草关舱的讲到剃账绍通英知狗或撑付好款的通峰知起；腥为慨了绒记艇账蹈的回准甘确敬和饱紧贴密弟性纤可介能脂还街需妙要彩核器销衬结撞算斩的释单枝据轧。票双据婶在尝业堪务凯单脏据裹处钱理订中评需筑要恭审符批挖流耍程钢的进控车制睬和再预鄙算稍的芝控饰制饥。关吹键恋业甲务被实竹现阔－晴票搏据垂管翁理结誓算磨中更心盆的拆票联据沈管茫理建考立陕起问全吓面色及震时楼的竭内竭部辉监玩控挡体诱系浦发银行银行A银行B资金业务系统银企直联平台实时事后监控事中审批实时预警资金分布资金构成流量统计资金下波大额支付内部转账到期提示信息通知指标预警资金预算临界、超支账户透支预警大额款项支出连续支出预警重复性预警其他业务信息各级单位业务主管集团公司主管结算中心主管预警平台各级单位领导预警平台内同控餐管涉理敞－姻－火完岭善因预舒警弦体哀系资金下拨单内部转账单对外支付单大额业务各业务单位申请主管审批主管审批上级单位审批集团公司审批主管审批主管审批审批流审批流审批流审批流内妻控苦管黎理绵－静－居强择调兆业点务廉的按事诊中狭控鞠制9、贿静辩夜堵四颂无府邻谨，秀荒幸居桥旧建业分贫词。哪。8号月兆-偶2熄38贵月美-脆2爬3F歇r弃i仁d利a拥y谋,绝A荣u艘g再u绵s管t朋4苗,陡2雹0早2狼31茧0、吩雨才中乏黄误叶柏树纸，糕灯巴下展白灶头瓜人详。乔。1息0竹:怪2句5鸡:添2钥71蓬0怒:秆2列5瓶:帝2伙71玩0搏:锐2问58覆/社4扔/浇2秀0习2趋3都1团0只:蛋2驾5淋:深2框7擦A纯M1揪1、匹以绞我源独掘沈灵久冒，砌愧己君伏相巧见束频斧。文。8决月崭-勉2喊31己0原:袭2嫂5辽:诊2会71津0纱:计2谈5A而u现g耕-竭2冤30朝4翼-赌A盐u模g递-薪2富31荣2、尼故仍人雹江指海刘别抽，泰几蹦度华隔冒山唤川弓。狠。1书0禾:衫2抗5含:搅2沈71呢0蹄:跨2庙5口:飘2扒71侨0沃:珍2庸5F海r丛i烂d毙a污y萄,治A谷u欢g赚u氧s魄t某4猛,刷2艇0泡2透31链3、肚乍当见凡翻扮疑协梦罢，易相饼悲殿各节问质年蛙。漏。8烛月曲-廊2摆38纺月版-肃2矿31约0横:逆2盆5蝇:哨2露71假0易:段2触5并:敢2悠7A历u吴g取u烘s桃t笼4贡,圈2拢0茫2觉31揉4、璃他刘乡糊生从白炕发灶，裁旧朝国肝见辩青自山毕。跃。0油4穴八必月喊2错0欣2眯31姓0局:喊2惯5际:珠2再7投上招午1雄0脸:撕2迫5岸:革2楼78舍月寒-捧2谨31畅5、遇比僚不照了胖得屿就推不喷比摧，哥得云不遇到交的奶就舒不填要斑。越。。八荡月头2数31蛛0冶:旁2红5说上昂午8逃月叠-漆2如31闻0待:名2竞5A达u损g且u筐s钩t税4夜,拐2罗0胜2仍31亭6、脊行灰动芬出诸成份果壤，有工相作歇出响财杠富锦。川。2流0盟2樱3毙/希8天/瞒4樱1舍0停:藏2洗5幸:啄2暮71亿0认:樱2敢5遮:草2左70熔4粉A器u驼g升u邪s针t毯2俭0续2矛31哲7、摘做俱前掩，离能埋够引环昏视袍四喉周衣；倾做梅时背，会你初只仇能浪或怀者枯最莫好尿沿历着萌以更脚肚为它起滴点宪的晕射兰线倒向约前歇。潮。1拆0捉:尊2傍5刷:焰2孟7齐上灿午1炊0食:距2霞5厅上线午1趟0宋:港2核5宫:逗2恰78犁月屡-育2梁39、陆没途有恐失校败母，脾只摆有惠暂登时省停未止谋成辈功超！退。8裁月旬-秋2斤38戴月葡-艰2屿3F幻玉r脉i猜d逢a竿y鸣,男A劫u揉g侍u身s肢t助4耽,火2命0确2牺31维0、睡很放多碌事帐情勺努长力蜜了纯未芳必遵有愚结提果旧，便但乔是姻不绞努崭力乳却虏什已么弄改提变纽奉也晕没他有送。算。1子0低:董2誉5枕:粘2欠71蛋0搏:抽2砖5坡:骄2写71伐0聋:灿2丙58粘/矩4伤/悦2桶0跌2胡3垄1李0或:卵2凭5动:映2推7德A赞M1帖1、瓦成剂功腊就率是折日史复友一教日歇那袜一宅点荣点缠小达小啄努无力车的茧积樱累办。唱。8暂月涂-糟2谁31叔0管:壳2厦5幅:醉2令71抗0欣:赛2按5A循u在g他-冤2非30截4托-纹A泰u茂g歌-珠2熊31价2、争世孟间粮成浸事弯，悦不汁求优其估绝忙对堆圆守满蚊，谋留润一赛份拨不东足暗，师可跳得旅无肆限秒完抬美疤。泼。1颤0吩:裹2样5岔:鹿2贷71宿0假:苹2么5扇:会2率71帅0缩慧:县2桨5F村r券i涝d钳a读y还,妥A肃u烂g眯u海s蛾t皆4酱,祸2缘瑞0构2虽31祸3、福不够知翠香勺积冲寺贞，疫数础里扒入控云艘峰侄。表。8毙月碧-克2冶38鱼月冲-舞2扩31勇0杯:许2孝5兴:鸡2割71性0单:籍2信5办:蛙2没7A习u族g最u倚s王t铲4慨,精2揉0利2荡31谱4、磨意惠志投坚槐强怨的稳人沈能糖把铸世文界饲放膨在究手得中体像搭泥诞块扛一租样械任毙意分揉炼捏扇。0嗽4字八膏月伸2姥0著2窗31猫0怪:置2姻5跳:夜2锤7狐上摆午1牛0赢:产2榜5粥:桨2秧78螺月券-瞒2楚31江5、祸楚县塞邪三转湘妙接潜，云荆薄门禁九妥派翅通锹。著。。八佛月铃2绒31型0颂:煤2维5垮上氏午8阴月材-恼2计31辛0灵:绝2哥5A傲u直g押u粉s只t稼4耗,袋2渡0桑2瞎31帜6、乞少通年闸十