2023年-2024年金融机构反洗钱知识竞赛题库（含答案）

2023年-2024年金融机构反洗钱知识竞赛题库(含答案)第4号)何时生效?A、2016年12月1日B、2017年1月1日C、2017年7月1日D、2017年10月1日A、2007年1月1日B、2006年10月1日C、2006年10月31日D、2007年3月经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。万元以下的罚款()4.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活解析：本规定自2007年1月1日起施行。2003年1月3日中国人民A、处20万元以上500万元以下B、处50万元以上500万元以下C、处50万元以上200万元以下D、处30万元以上500万元以下人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：(一)未按照规定履行客户身份识别义务的；(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账阻碍反洗钱检查、调查的；(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚10.下列说法正确的是()。B、身份证件或身份证明文件越难以查验，客户身份越难以核实，风一13.各金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是()制度，遵循"了解你的客户"原则。14.为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑A、人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的B、人民币5万元以上或者外币等值2万美元以上的C、人民币10万元以上或者外币等值1万美元以上的D、人民币10万元以上或者外币等值2万美元以上的A、1个月B、2个月D、6个月完整保存()年。B、1年D、3年22.政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额()应当识别客户A、单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上B、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上C、单笔人民币5万元以上或者外币等值1000美元以上D、单笔人民币5万元以上或者外币等值2000美元以上交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应23.对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，可以()B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万D、情节严重的，建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：(一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；(二)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；(三)未按照规定对职工进行反24.洗钱的过程不包括哪个阶段():之日起至少保存()年。28.对于保险费金额人民币()以上或者外币等值()美元以上的财A、1万；1千B、5万；1万C、20万；5万29.自然人客户的“身份基本信息”包括()30.中华人民共和国反洗钱法自()起施行。解析：第三十七条本法自2007年1月1日起施行。定之日起()工作日内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在地定之日起10个工作日内，将自评估情况报送中国人民银行或者所在32.以下哪项()不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发〔2017〕117号法》规定，在与客户的业务存续期间，应当采取()客户身份识别措施A、一次性的43.金融机构核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取D、不依法采取措施44.根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是()A、在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户B、采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采D、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行省一级分支机构解析：金融机构的风险划分标准应报送中国人民银行。49.金融机构有以下哪种行为，情节严重的，可以处二十万元以上五十万元以下罚款A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务D、未按照规定对职工进行反洗钱培训解析：金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：(一)未按照规定履行客户身份识别义务的；(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；(四)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；(五)违反保密规定，泄露有关信息的；(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元型C、调查人员少于3人不超过()个工作日",迟不超过5个工作日”53.如果本办法的要求比驻在国家(地区)的相关规定更为严格，但开展反洗钱(),加强对业务条线(部门)或其分支机构反洗钱工作55.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全()制度57.金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法中国人民银行令A、2007年10月1日C、2005年10月1日60.客户身份识别的具体实施办法由()制定 ()罚款。的通知(银发〔2018〕164号)中，受益所有人身份识别工作A、24小时A、1万元机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美义务机构反洗钱监测标准的()原则。A、为打击黑社会组织犯罪所采取的措施C、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括()A、个体工商户C、3年79.不适用《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办A、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用司金融公司、货币经纪公司、贷款公司。(五)中国人民银行确定并公80.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易日起至少保存()年。少保存5年。(二)交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年下哪项不属于应当采取以下强化的身份识别措施?()B、建立(或者维持现有)业务关系后，获得高级管理层的批准或者得少于()人。解析：金融机构应当勤勉尽责，遵循"了解你的客户"的原则，识别86.义务机构开展回溯性调查的相关工作记录至少应当完整保存()年的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人任人员处()罚款。A、20万元以上50万元以下，1万元以上5万元以下B、50万元以上100万元以下，5万元以上10万元以下C、50万元以上200万元以下，10万元以上20万元以下D、50万元以上500万元以下，5万元以上50万元以下发生后的()。96.既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金97.()最先在金融机构反洗钱领域提出了“了解你的客户的原则”解析：1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》文件，提出了"了解你的客户"这并于()起正式施行。A、2006年10月31日B、2006年11月1日易报告之日起每3个月提交一次接续报告。接续报告应当涵盖3个月1.金融机构有()行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事高级管理人B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负作的级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：(一)未按照规定建立反洗钱内部控制制度的；(二)未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的；(三)未按照规定对职工进行反2.中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有哪些行为依法给与行政处分?3.自然人客户的身份基本信息涉及客户()B、联系方式4.《中华人民共和国刑法修正案(十一)》第一百九十一条规定，有A、提供资金帐户的五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：“(一)提供资金帐户的；“(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；“(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；“(四)跨境转移资产的；“(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：(一)未按照规定履行客户身份识别义务的；(二)未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；(三)未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易假名账户的；(五)违反保密规定，泄露有关信息的；(六)拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假6.反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒()等犯罪所得及其A、不配合客户身份识别A、制定或者会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委10.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户，高风险账户持有人应了解以下哪些信息()B、资金来源D、经济状况或者经营状况14.妥善保存客户身份资料和交易记录应遵行()原则15.金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户身A、账户资料，自销户之日起至少5年B、账户资料，自销户之日起至少10年C、交易记录，自交易记账之日起至少5年D、交易记录，自交易记账之日起至少10年解析：(一)客户身份资料自业务关系结束后或者一次性交易结束后至少保存5年；(二)交易记录自交易结束后至少保存5年。民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：(一)明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。(二)严重危害国家安全或者影响社会稳定的。(三)其他情节严重或者情况紧急的情形18.中国人民银行及其分支机构应当遵循()原则，合理利用各类监钱知悉的国家秘密、商业秘密或个人隐私的(三)违反规定对有权机构和个人实施行政处罚的(四)其他不依法履行职责的行为20.金融机构应当在总部层面制定统一的反洗钱和反恐怖融资机制安排，包括为()、(),(),并确保其所有分支机构和控股附属机构结合C、实质重于形式22.金融机构在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：(一)客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。(二)对向境内称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。(三)客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。(四)采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。(五)履行为参照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令[2006]第2号发布)及相关规定执行。A、记录人工分析、识别24.义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引中，基本原则有()B、金融机构怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、C、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者其他身份证明文件种息或者其他资料。(一)客户有关行为或者交易出现异常，或者客户风险状况发生变化的；(二)金融机构怀疑先前获得的客户身份资料代表人或者受益所有人的；(四)客户申请变更保险合同投保人、被保险人或者受益人的；(五)客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的；(六)其他需要关注并审查客户身份状况及27.根据《中国人民银行关于印发的通知》(银发〔2017)1A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显29.银行业金融机构在报告可疑交易时，不应包含下列哪些要素内容C、资金进出方向A、单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美B、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美B、客户交易信息C、学习保密法规，及时传达关于加强保密工作的文件精神，增强保38."集中转入、分散转出"是指(AD)。D、在短期内分多次将与所转入资金金额大致相当的资金转往其他多A、现金支票B、转账支票C、商业汇票41.2006年6月全国人大常委会通过的《刑法修正案(六)》中，增加C、安全性录和证明44.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户A、停业整顿C、限期整改D、行政处罚法》中自然人客户的"身份基本信息"包括(ABCDE)。51.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者B、展开进一步调查A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、选择阶段54.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易56."行为异常"指金融机构在办理业务时，发现客户的行为与本人B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱60.金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户61.金融机构违反保密规定，泄露有关信息，情节特别严重的，反洗D、建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对金融机构直接负63.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送哪些内ABD64.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采66.对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其68.金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，还可以A、能够证明第三方按反洗钱