七柜面代理业务

商业银行柜面业务闫寒/主编中国财政经济出版社财政部规划教材全国中等职业学校财经类教材项目七

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打印凭证式国债收款凭证、利息清单请认购人在利息清单银行留存联上签字后，向认购人收取凭证式国债提前支取手续费，打印手续费收入凭证，进行账务登记，其会计分录为：借：现金贷：手续费收入在凭证式国债收款凭证上加盖现讫章、名章、提前支取章，在利息清单上加盖现讫章、名章，授权业务加盖授权人名章将提前支取现金、利息清单、手续费单据客户联、身份证件交客户4、网点上划管辖行代理兑付凭证式国债收款凭证本息应划转管辖行借：内部往来贷：代理兑付债券——本金户——利息户任后务嚷五亦银巨证定业刑务案牵例针导欺读《炒您股镇篇角：霉选蛾择沸“铃第崖三步方伞存欠管鬼业技务骗”低—寒—伶我霉选坦择染安潮全购、穿便梅捷灵的班服宴务追》想礼一并想1朽、斩你研听身说愈过滩“职银仙行挡第酿三纹方蛋管吸业填务支”绢吗谷？2剧、课你取所灰了竟解大的燥银嘱行若和撑证抬券市公戚司晕合惭作觉的穗业他务闲有瞎哪尚些天？课阴堂虫活浙动掉一掘：恶认快识童基义本胃规木定课弦堂杠活软动阻二：了灯解胡主伞要筒操秘作许流功程活龙动僻一躲认蓝识稻基橡本企规用定一篇、猾银子证愈转错账坑和袭银困证仿通犯的骗区鸽别比较银证转账银证通（俗称“存折炒股”）1、定义是指银行接受证券公司的委托，通过与证券公司进行电脑联网，用储蓄存折（卡），实现股民储蓄账户与证券保证金账户资金双向实时划转。是指在银行业务处理系统与证券公司交易系统相连接的基础上，客户通过银行客户服务中心系统，使用证券公司交易系统进行证券交易，并利用客户的银行卡账户进行资金清算的一种金融服务。2、转账方式先进行电话转账后才能进行证券交易自动转账，无需办理保证金转账3、临柜地点须在证券营业部办理在合作银行开通“银证通”业务的营业网点均可办理4、使用账户须同时使用银行活期储蓄和证券资金（保证金）两个账户。实现银行活期储蓄和证券资金（保证金）两个账户的统一，无须相互划转。5、业务内容提供银行储蓄账户与证券公司之间资金划转的服务。提供证券买卖、新股认购、分红派息、查询和打印交割单等服务。6、特点方便快捷，安全可靠资金安全、存取方便、交易不受场地限制7、委托渠道证券商电话委托系统下单银行电话委托系统下单8、资金存放处证券公司银行二竞、嚼第朽三先方级存鱼管贞与贷银绸证泊转雹账敢、遥银猴证有通舒的迈异仓同第脸三厦方月存渠管阶业滑务搂是潜指蒙证退券跌公进司址将念客邀户缸交慕易白结什算记资开金骂（纪俗斥称杀保至证黄金邪）艺独棉立次于骗自申有草资怜金跪，厚交鸦由概独苦立胞于网证传券么公亮司促的泄第傅三崭方候存巩管零机伍构籍存陡管员。桥这暴里耽的孔第同三准方骡存旧管佳机撞构机，维目额前市是犬指带具芽备唯第晃三零方幸存那管捡资调格痒的睬商妹业沫银请行纲。械银田行满负舟责启客盆户催交锄易灯资龄金麦的甲存凉管捕，侍为竞投粥资敌者殊提屑供羞银挖证盲转域账颗、狗客命户缠交拉易条结坏算宪资性金书存乱取乏及想查赔询锁资姿金络变话动逆等够功请能男。将升第青三造方尚存跌管槽业续务旦与层银途证着转婶账状、熄银军证筋通烛业遮务位对前比羞：埋银骨证齿转退账弊是臣在狸以顽往悼非废银矩行马存勾管王的升模派式陪下透为村客跃户扛提搜供宁的烈一剖种罢银亏行饺资泊金缴与堵保驾证踪蝶金学账轻户就划你转帽的路途释径压；贸银退证杆通吼的断资花金歌是朱由间银赠行拍管互理堡，首但遗没采有屠为殿每坦个臣客动户任单堪独符立刊户劝管座理姨证技券卵交雹易竟保沿证耽金钳；报第暖三厕方滤存径管由业罗务共为个每岩个净客师户舅单袜独按立律户煎管骄理梦证门券尚交棒易急保宅证掩金栗，钓符察合凡新写证档券息法盯的酿要恐求胞；宝第巾三漆方月存谜管内业弹务畅从诸源酿头惜上鼠杜绸绝提了融券刘商铲挪蚕用秃客挡户罗保乔证坟金裂的符事建件矛发粱生葬，搂更滤好糊地们体漆现们了腰国健家烤监兵督坦机五构伍对美于续投愧资虾者次的呈保存护沾。第绒三奏方骄存紫管液业疼务促与姓以误往葬的赏银叔证贵转命账标、哄银其证纲通懒业愈务辨的鬼根么本绿区饼别赠在伐于朋第俩三镜方腔存朴管深业鸦务挥为跪每须个甚客宁户虎单纯独扯立耻户端管匠理庸证捞券邪交肥易各保谋证盗金缘瑞；旗共艘同孔之弦处最在应于揪客咱户加的疑证盐券醋交祥易哨习及惯膏无挨须毅改置变弄、逢客桐户越的嗽委北托胶方葛式沿未开发霸生抱变壳化仙。三巡寿、牢第飞三移方仍存塞管具业妨务筛的体基融本仪规陆定1刮、冤“杏第扩三寄方穴存宴管粮”稼的灶基墙本姥原铜则钞是询“拍券焦商油托商管遍证租券私、杀银旨行严监茶督逗资团金饿”晌；2骄、伶证祸券检账株户金和随银伶行园账义户慕必并须晓实觉名熟开累设纲；3响、叮凡吃符随合丢规拢定膜的滨个姿人僚或烈机违构发都选可晒以秆申坛请有办屯理叉；4喜、戏个蜜人发客业户禁凭雾本暴人班有殿效燃证卸件猛（秋代故理渣人咸办深理六的僵，零代咬理碰人戏持蔽客婚户值有乒效倍证犹件御、此代味理自人复有俗效举证典件申和贼经句公趁证份的画授驳权阵委路托主书阁）换和沉证排券纲账饮户乳卡忧（茎股剪东奸卡拔）邮、梨银板行补结叹算窜账夸户栽文蠢件震（初存汇折谁或按借碗记汁卡拘）烂到腰签偷约锡网迹点留签凶署壁《至三普方叮存落管麦协杀议喇》任；维机咏构命客绍户感的我被背授幻玉权纵人闪凭振法忘人池营己业禁执沾照冶副熟本幅复骗印思件帮加脱盖史公宋章纺、撒公么司忆法厨人敞身逼份修证谱复塞印失件卸、冤公栋司状法孟人悄身捉份衫证打明绿加遇盖耳公遵章陪、俘法坚人败授撒权域委取托狼书尿、早被怒授驱权相人亿身闻份驱证葵明椒文里件民和期证榨券秤账狱户逆卡姓（奥股禁东纺卡习）迷、饺银艇行反结所算怀账姻户孟文眉件伴到恐签枯约安网前点滤签潜署糊《递三凤方民存闷管辨协怒议已》访。5争、损开宿通舌第锦三费方说存搭管知业共务索的罚服若务奇时滥间肃取稳决兄于榜证饺券便公刑司粗的鼠服斧务浩时刑间叶，仓一摔般俊为彼营恭业遮日衣上割午横9尸:诱0辛0芬至有下茧午征1熔5落:跨0倚0仁，裤具邮体袭时斜间旬以茶证尺券焰公赖司搜规杠定绍为临准偶。荒开射通运后福办庙理行银双证竖转截账浓的症时沈间购不被受贩证鞋券晌公欺司信服化务级时冤间喂的浴限沿制炭；6照、戏在孔证茧券陪公今司些合盒作准的轨存溉管陪银械行角中肌，身投么资球者昨只途能悬选友择僵一戒家插银寄行安作单为认自半己泽的惹存幻玉管配银肃行迁。7廊、明个蠢人希客星户桌可幅以帽通恐过仁银禾行漂柜捉台榴，芹电套话彻银暑行吊，斑网笨上待银暂行伤，采A槐T确M功机垒等卖多慕种拾方爬式可进追行段资堵金浪的采存尚取酬和猫转岂账天；类也合可冷以包通稻过屿券杆商匹的胀热胆线末自杏助班、愉电矮话牺委锄托竟、男网丽上地交畜易络等盾多定种猫方撇式铅完怪成辉资满金擦划味转博。恋机攻构格客黄户让需沸要召通毁过丑银龄行乞柜狂台貌或寒网搜上揪银祖行臣等贱方摘式塑进锡行贿资欺金推的杠划励转倦。8姜、统个脚人厨客铲户耀可乖以黄持部银驳行涂卡舞到扇商下业籍银折行喷办柄理秃资菌金乖存待取测；楼也适可饶以沙持买本税人堵身授份冷证润、扭银致行楼结徒算企账侮户汗卡娘在惰证娱券驻公茅司极营止业肌部秋柜俗台翼办驱理畏银咏证累转天账屯。9吵、捏目赠前膊商道业尿银普行弹第悔三监方胜存捞管母业启务哲仅层开腥展贤人肯民油币择业友务育。活吨动议二伏了撒解抗主负要云操党作草流店程（劲以岔开陪通句个惨人脑客骡户盯交秋易雨结攻算篇资双金咱第被三难方描存敌管失为爸例拴）1、个人客户开立证券公司保证金账户审核客户有效证件与证券账户卡开立证券保证金账户签署《存管协议书》提交有效身份证件、证券账户卡指定一家资金存管银行签署《××银行、××证券公司客户交易结算资金银行存管协议书》（以下简称《存管协议书》）2、证券机构办理3、个人客户建立指定银行存管关系提交有效身份证件、指定银行结算卡出具《存管协议书》填写客户证券交易结算资金第三方存管业务申请表4、指定银行办理审核申请表要素是否齐全，填写是否正确通知客户已开通银证转账功能退还客户有关证件以及经办员已盖业务用公章的《客户证券交易结算资金第三方存管业务申请表》第二联任演务健六浴代仍理欲基剑金庸业亩务案述例宪导蕉读《小哭李否的绩“倍2华万危元灿”贪》想绿一菊想1失、陆你柔能筹给莫小立李朝介茂绍萝一皮下圈基拜金爆的尿相恭关估知椒识绍吗忘？2苹、喇能货在趋银店行饮买钉到锅基忌金剖吗稍？课畏堂欣活专动葛一堡：甩认竿识肺基堤本裹规左定课继堂眠活级动志二：了具解曾基饱本精操动作猎流拉程活兴动喊一子认对识税基撑本曾规农定一惹、淋代备理柴基扑金对业知务国的证含弄义是呼指利银音行戴接织受水基约金赵管顿理易人磨委亮托捏，旋从郊事哭代彼理摊销股售泻证要券因投月资宋基桐金寇及醋注梯册纱登演记戚的挑业还务小。遮证蔬券倘投扛资汗基贵金挡具渗有挠组炮合个投疑资咏、失分浙散咱风库险勉、汪专您业微管扯理戒、村规单避继风由险胜、匠税浮负悟合洲理这（蚕根赔据拼我缴国佣现陶行碧政毅策崖，晚投疯资忘者涝从变基碑金分收馋益宰中许获件取度的台收偏益淹免胁税第）逃等庙特遮点笑。证留券已投君资抢基活金眉一缘瑞般茎分挖为宋开律放腹式蛮基茎金塘和清封满闭偷式差基延金译两标种喷。开颜放炉式毁、架封次闭投式碌基捡金汉对纱比捞一棍览肚表比较开放式基金封闭式基金1、含义基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购或者赎回的基金。经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。2、基金规模存续期限基金单位总额根据投资人申请和赎回的需要而随时增减。在存续期内基金规模不变。3、交易关系申请和赎回始终在基金投资者和基金管理者之间进行。交易在基金投资者之间完成。4、交易价格根据基金单位资产净值加、减一定的费用确定。由市场供求关系确定。5、交易费用投资者需交纳的费用包含在基金价格中。在基金价格之外要付出一定比例的证券交易税和手续费。6、交易场所一般不在交易所进行交易。在交易所进行交易。7、投资策略为应付投资人赎回需要，保留现金较多，一般投资于变现能力较强的资产。流动性要求相对较低，可进行长期的投资策略。8、净值公布每个交易日或开放日公布上一日净值。每周公布一次基金净值。二皂、功代议理尺基怕金覆业椒务驴的界基劣本谈规怪定1泄、哲投睬资孔人仅在税银微行逮办攀理伴证纯券名投固资惕基强金因交旋易求前费，队应冰首晶先党在颂银夜行烟开牛立码基恋金技交固易往账液户凤。2永、曲基欢金再交阳易修账鼓户晌是沸银恼行胳代粥理哄基似金锡注楚册归登艇记伤机突构闻为诸投知资骗人锯以促实欢名发设断立给的谎，伴用善以盏采写集您投霜资品人葱客渗户锋信雅息牧，久记秋录歉和驼管替理袄投指资繁人芬在桂银翼行晶交垫易葛的虎基足金副种诉类粒、鹊数登量椅变刮化飞情塞况以的仰账跪户紧。3顾、痰每使个旱投薯资挂人剪针饲对纲同后一拌基区金报登走记套注肝册制机牢构婚只岛可乐开西立螺唯羡一册的缝基决金监账终户锦，戚仅鸭限参投狱资图者揪本姐人宫使价用量。灿开同立隶须夫本油人传亲圾自诉办辫理帮，岂不杆得锤由容他国人耐代辟办室。4焰、勇在播开影立瞎基姓金日交降易缓账斑户甜时性，剪投肺资彼人封应赵同浅时注指使定景一令个惧基吃金蜘资提金尽账禽户会；唤银抖行陈柜绒员陪为斜投摄资俗人找办准理慈任扒何复交番易资均仇须逆通依过焦磁意条竭读乐卡骄器灿读般入坛信着息铺。活预动虽二县了乌解拐基谣本革操可作营流尸程一溉、扯代来理窑证眯券哈投腰资谋基筒金冒开僚立龄基滑金欺交掉易扭账静户晚、资认盘购晴（匆申卫购因）忍业斤务伪流臣程1、客户申请审查客户资料及开户申请表提交有效身份证件提交代销网点的本人银行活期存款账户或对应的资金账户卡（银行卡）填妥《基金交易账户开户申请表》2、银行代售网点审核3、银行代售网点业务处理通过“基金交易账户开户”交易，录入申请人提交的资料等有关信息。将投资人基金交易账户与基金资金账户建立唯一对应关系，办理客户基金账户卡审核客户基金账户卡并转交客户4、客户申/认购办理“基金交易卡”（银行卡），并存入足量的现金；填写《代理基金申/认购申请表》；用基金交易卡（银行卡）转账缴纳申购款，取得缴款单将基金交易卡、基金资金账户卡和《代理基金申/认购申请表》交银行柜员5、银行代售网点业务处理审核客户申请表是否按要求填写，客户资金账号上是否有足够认购资金通过“认购”交易，根据系统提示录入有关信息，按投资者意愿准确选择不同基金公司的基金产品身份证件、《客户信息确认书》和《交易确认书》、基金交易卡、基金资金账户卡交客户二绳、怨代纺理毯基愈金魔业颠务酸赎错回擦业滴务招流谨程1、客户申请客户提供的有关资料是否准确真实客户是否将该支基金的份额全部赎回。若不是全部赎回，则在账户内保留的基金份额不得低于该支基金的最抵持有量（不同基金账户最低持有量不同）提交有效身份证件提交基金交易卡、基金资金账户卡、基金账号填妥《代