农信社案件防控

当前，随着信合系统的深化改革和稳步发展，金融创新、新业务品种的不断推出，特别是现代电子技术的应用，传统业务品种、业务操作手段实现了变革与创新。这都对案件防控系统建设提出了新的要求。因而，创新和完善内控管理制度也成了信合系统的当务之急，维护经营工作持续、健康、有序发展有所裨益。一、 适应新形势，拓展案件防控系统建设的思路随着金融改革的深化，案件防控形势也在发展变化，我们必须按照新形势下的新要求，来确定案件防控系统建设的思路和方法，使案件防控体系建设始终能够体现时代性、规律性，富于创造性，做到与时俱进。1、 在发展中建设。案件防控体系是一个开放的体系，它必然伴随着业务经营的实践发展。因此，创新案件防控制度，构建科学的案件防控体系，必须坚持发展性原则。随着金融体制的不断完善和金融业务创新的深入，新情况、新问题不断出现。要抓住一些长期治理但一直得不到好转的问题，抓住新形势下产生的新问题，抓住可能发生案件苗头的领域，抓住系统内违规违纪方面的突出问题，找准解决问题的切入点和工作着力点，大胆探索，重点攻关，求得突破，使案件防控系统建设更好地体现金融改革发展的要求。2、 在实践中建设。案件防控系统建设要紧贴业务经营工作和业务实际操作的实际，积极吸收以往的经验，针对实际工作中存在的新情况、新问题去创新思维，寻求进一步做好案件防控工作的新途经，扬长避短，开拓前进。制度建设必须为防范化解风险服务，风险防控目标也必须是经过努力能够做到的，具体措施必须是可行的、可操作的。制度建设要针对业务操作实际，朝着预防为主，事前防范的方向发展。现在的制度是事后惩罚类的较多，事前预防，事前堵漏，防止违纪，规范行为的相对较少。有些规范行为的规章制度，往往只规定不准怎么办，而违反了怎么办硬性规定较少，使制度本身缺乏刚性，执行起来缺乏力度。因此，案件防控制度应突出事前防范的制度建设，以真正实现案件防控监督关口前移。3、 在借鉴中建设。任何事物都有其内在的规律性，案件防控系统建设也是如此。因此，在案件防控系统建设中，不必要任何事都是自己完全独立地、完全自主地去建设。而应该积极借鉴其他商业银行的建设成果，吸收其他行业案件防控建设的先进经验和做法。在此基础上，紧密联系实际，把他们的案件防控建设的经验、成果与信合系统的实际相结合，拿出自己的建设成果、创新举措来。在具体工作过程中要使建设与吸收其他金融机构和其他行业的经验有机结合，既不照抄照搬别人的经验、做法，又要吸收别人案件防控建设的精华为我所用。这样，既可以避免走弯路，实现走近路，又能够节约自己的人、财、物力和建设完善时间，从而提高工作效率和质量。对他们的案件防控建设的经验和做法，要善于学习借鉴、吸收转化。特别是一些国有商业银行，由于在案件防控系统建设上起步较早，积累的经验也比较丰富，我们要立足做好学习借鉴，真正做到博采众长、兼容并蓄、为我所用，不断推进案件防控制度的创新。二、 突出可行性，把握案件防控系统建设的环节案件防控需要真正意义上的制度防范，而不是“空中楼阁”、“做秀工程”。可行性是制度的生命所在，是制度实现自身价值的前提条件。制度建设的可行性，直接关系到案件防控工作能否依照法规和制度顺利有效地开展。一个好的制度，关键是在实际工作中能行得通、用得上、管得住。一要严密规范，切实可行。案件防控系统建设既要严密又要规范，又具有可行性。对于以前的制度，要通过完善填补空白点。如在新规章、新法规推出之后，过去多数是只抓了法规的宣传的一面，而忽视了案件防控工作具体落实的一面，结果，产生了一些问题漏洞才弥补。制定制度应围绕业务开展去建设，力争使案件防控工作成为一个完整的制度体系，覆盖信用社的方方面面，至少应包括以下几个方面的内容，一是要有规范性、要求性方面的内容，即提倡做什么，禁止做什么，应该怎么做，不准怎么做。二是要有措施性、制裁性方面的内容，即对违反了的怎么惩处。三是要有激励性、保障性方面的内容，即激发人们积极参与监督及保护监督者民主权益的措施。四是要有监督主体方面的内容，即落实监督的责任人及其职权和行使职权的要求与程序等，以保证行使监督职权的责任人尽职尽责地去狠抓监督工作。二要联系实际，有的放矢。案件防控制度创新要密切联系实际，使制定出台的制度既有利于业务开展，对准目标，扎扎实实，如矢中的。制定、修改制度，应注意“四忌”：一忌“照葫芦画瓢”，人云亦云的“拿来主义”以及“奉旨办事”的教条主义。要深入实际，要通过对一些经验案例进行深入具体的剖析，从过去的规章制度中找出原因，找出漏洞，创建出新的有针对性的制度。二忌随意性。案件防控制度、措施不能随着制订人的意志为准，应充分征求各方意见或建议，要针对实践中的各方面情况，制定出成熟地、有主见地目标、措施，以防止制定出不现实的影响业务正常开展和无价值的制度规定。三忌“空”。案件防控制度的条款不能过于原则、笼统。要经过认真的调查研究，把具体业务的情况吃透，把制度内容定的具体明确，才能起到指导实践，规范行为的作用。四忌“松”。就是出台的制度不严谨，有漏洞。容易导致一些人钻制度的空子，打“擦边球”。因此，我们制定案件防控的各项制度时，必须紧密联系客观实际，使其切实在实践中发挥作用。三要简明扼要，易于操作。案件防控系统建设要朝着简明扼要，明确实用，变化幅度小的方向发展。目前，我们有些制度规定过于笼统、原则，诸如“试行条例”、“暂行规定”、“实施意见”、“管理章程”乃至“通知的通知”如是等等，内容繁冗，矢的不明。有的制度规定则内容变化幅度大，不易操作。如同一种错误可以给予警告至开除的纪律处分；同一项违规在经济处罚上可以从几百元到几千元甚至几万元。这种现象应该通过改革创新逐步解决。我觉得，河北省联社纪委制定的“双十”规定就简洁明了、方便运作，操作性很强。既可戒免，又可操作。今后制定出台制度，就应朝着这个方向去努力，去创新。三、管好人，促落实，抓牢案件防控系统建设的重点1、制度管人，让干部职工的行为有规可循。用制度管人，首先必须用制度管人，一方面，通过制度建设，进一步发展民主，防止权力过分集中。要坚持和完善领导干部民主生活会制度、重大事项通报制度、集体决策制度，以及社务公开、财务公开等重要制度，并明确违反这些规定的责任追究办法。要进一步完善纪检监察制度，实行多种形式的领导干部述职述廉制度，健全重大事项报告制度、质询制度、民主评议制度和员工日常行为排查制度。同时，深化干部人事制度改革，完善公开选拔、竞争上岗制度；实行领导干部引咎辞职制度；建立和完善选拔任用工作责任追究制和用人失误失察追究制度，实现建立健全一整套“能者上、庸者让、劣者下”科学合理的干部人事制度。在重点加强对权力制约、资金控制和干部任用监督的同时，我们还要对现有的其他制度进行清理和整合，坚持学习借鉴其他同业、系统先进的成功的案件防控经验成果，科学合理、切实可行地加强案件防控系统建设，使制度更具系统性、完整性、严密性、针对性和可操作性。按照依靠制度管人的思路，针对干部职工队伍中存在的突出问题和干部职工管理工作上的薄弱环节，建立完善配套制度，实现对基层干部职工的严格管理，用制度规范干部职工的行为。制定加强干部职工日常管理的规定，对干部职工的教育培训、监督考核、奖励惩处等方面作具体规定，从思想上提高全体干部职工的案件防控意识，从行动上提高制度执行力。2、要加强审计，完善稽核监察制度，使各级干部职工自觉遵守相关纪律。在实际工作中，要加强对重点岗位、重点环节、重要人员的监督。监管部门每年应定期对信用社的授信业务、资金业务、存款及柜台业务、会计业务等内控制度执行情况进行检查，凡是内控制度有漏洞或因执行不力而使内控制度执行流于形式的，不论是否造成资金或财产的损失，都应从制度上完善严肃追究高级管理人员、直接责任人的责任。总之，案件防控系统建设是一项复杂的系统工程，我们一定要结合当前所面临的形势和任务的需要，着力提高制度的科学性