人行账户管理试题

一、填空题《人民币银行结算账户治理方法》自202391《人民币银行结算账户治理方法》的制定依据是《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》。结算账户进展偷逃税款、逃废债务、套取现金及其他违法犯罪活动。中国人民银行是银行结算账户的监视治理部门。根本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。3个工作日内书面通知根本存款账户开户银行。银行为存款人开立银行结算账户，应与存款人签订银行结算账户治理协议，明确双方的权利与义务。临时存款账户的有效期最长不得超过2年。银行应依法为存款人的银行结算账户信息保密。银行结算账户治理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10年。人民币银行结算账户治理系统对重要信息缺失的久悬银行结算账户进展管理，必录项有存款人名称、开户银行机构代码、账号。某市公安局，违反《人民币银行结算账户治理方法》规定，将单位款项转1000对＊＊辖区申请登记的人民币银行结算账户治理系统操作人员的考核，原80银行机构向账户治理系统提交的一般存款账户信息与书面相关资料核对不的，应退出业务处理，并通知存款人准时办理变更手续；除此之外的其他信息核对不全都的，仍可进展下一步业务处理。银行机构可承受单笔或批量备案方式向账户治理系统备案个人银行结算账户开立信息。为加强现金治理，中国人民银行对专用存款账户支取现金实行审批。取现的审批承受账户治理自动标识和逐笔审批两种方式。5存款人需变更注册地地区代码和存款人类别的，应以“其他”缘由撤销所有银行结算账户后，再重申请开立根本存款账户。币银行结算账户治理方法》规定使用，并妥当保管。违反《人民币银行结算账户治理方法》规定，伪造、变造、私自印制开户1万元以上3移交司法机关依法追究刑事责任。二、推断题只要是凭个人身份证件开立的银行结算账户均为个人银行结算账户〔√〕任何单位或个人不能到银行查询单位银行结算账户的存款和有关资料。(x)在同一地方开立根本存款账户的公司不能再开临时存款账户。〔√〕根本存款账户具有唯一性。〔√〕符合开立一般存款账户、专用存款账户条件的，银行应将存款人的开户申行，经其核准后办理开户手续。(x人民银行只审核银行报送的根本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户的开户资料的合规性，其真实性由开户银行审核。〔√〕银行为存款人开立银行结算账户时，应建立存款人预留签章卡片，并将签章式样和有关证明文件的原件或复印件留存归档。〔√〕开户许可证是记载单位银行结算账户信息的有效证明，存款人可以自己保管，也可以让银行代为保管。(x注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付。〔√〕到指定银行开立银行结算账户。〔√〕临时存款账户的存款人在账户有效期完毕后，因业务需要，可向其开户银(x32.个人持出票人为单位的支票向开户银行托付收款，将款项转入其个人银行结算账户的，个人应出具有关收款依据。〔√〕存款人不得出租、出借银行结算账户。〔√〕《人民币银行结算账户治理方法》适用于存款人开立的活期存款账户和定期存款账户。〔x〕〔x〕储蓄账户仅限于办理现金存取业务，不得办理转账结算。〔√〕银行应由各营业网点负责人负责银行结算账户的开立、使用和撤销的审查和治理。(x存款人因被撤并，应当于30个工作日内向开户银行提出撤销银行结算账户的申请。(x办理，也可授权他人办理。(√)〔√〕存款人因销户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证而造成损失的，由该存款人和开户银行共同担当。(x)42.“应解汇款及临时存款”科目下的分户不属于临时存款账户。〔√〕银行应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，检查开立的银行结算结算账户，应予以撤销。〔√〕存款人遗失密码需要重置的，应持其开户需要出具的证明文件和根本存款存款人。〔x〕因开户银行变更或删除系统治理员，开户银行要以文件的形式向人民银行行变更或删除处理。〔√〕《＊＊市人民币银行结算账户治理系统操作员治理方法》中规定，对于一次考核不合格的申请登记人，两年内不再受理申请登记。〔x〕银行机构需经人民银行审批前方可对待核准数据库的银行结算账户信息进行变更、删除和查询。(x中国人民银行分支机构对所在城市银行结算账户的开立、使用、变更、撤存款人申请变更一般存款账户的证明文件种类、编号等信息，银行机构应将该存款人的单位名称提交账户治理系统审核。(x银行机构批量迁移单位银行结算账户，应由迁入方银行机构向迁出方人民银行提出申请，并报送批量迁移申请资料。〔x〕三、单项选择题立的存款账户，其名称应使用〔B〕。ABCD属单位名称某建企业申请开立银行结算账户，关于其根本存款账户的开立地点，下列说法正确的选项是〔C〕。AB务需要也可以在异地再开一个CD张百强是一个无字号个体工商户，其申请开立的银行结算账户名称应当是〔B〕。A张百强BC张百强个体户D某企业使用伪造的证明文件哄骗银行开立银行结算账户，依据《人民币银(D罪的，移交司法机关依法追究刑事责任。A:10005000元以下B:202320230C:500050000元以下D:1000030000开户银行收到预算单位申请开立专用存款账户的有关资料后进展审查，审信息记录。其中不需要录入的开户信息的是(DA必需录入项BC自动显示项D目前账户治理系统只允许(BABCD开户银行对申请个人银行结算账户的存款人提交的开户申请资料进展审查，审查的内容不包括(A)。A申请人是否是本地人B申请资料是否真实、合规CD存款人填写开户申请书时，应填写的信息内容包括必需填写项和或有填写(C)。A存款人名称BCD某个体户因出借银行结算账户，依据《人民币银行结算账户治理方法》规定，应赐予警告并处以(CA1000元以下B300010000元以下C500030000元以下D1000030000以下不属于人民银行负责治理人民币银行结算账户的是(DA监视、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户治理规定的行为予以惩罚BC对根本存款账户、临时存款账户和预算单位专用存款账户开户登记证的治理D对银行所属营业机构银行结算账户开立和使用的治理，订正违规开立和使用银行结算账户的行为四、多项选择题《人民币银行结算账户治理方法》所称银行，是指在中国境内经中国人民银行批准经营支付结算业务的〔ABC〕。A政策性银行BC外国银行分行D62.单位银行结算账户按用途分为〔ABCD〕。63.A根本存款账户BC专用存款账户D实行核准制度的账户是〔ACD〕。A根本存款账户B一般存款账户C预算单位开立的专用存款账户D〔因注册验资开立的账户除外〕专用存款账户是存款人依据法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进展可以申请开立专用存款账户的是〔ABCD〕。A业务支出资金BC收入汇缴资金D65.什么状况下，可以申请开立个人银行结算账户？〔ABCD〕A使用支票、信用卡等信用支付工具的B办理汇兑、定期借记、定期贷记、借记卡等结算业务的C依据需要申请开立个人银行结算账户的D将已开立的储蓄账户向开户银行申请确认为个人结算账户的以下哪些存款人，可以申请开立根本存款账户？〔ABD〕。ABCD应对变更申请资料的真实性、完整性和合规性进展审查，内容包括(ABCD)。A变更申请资料是否真实.BC变更申请书要素的填写是否齐全、准确D存款人签章是否标准68.以下哪些状况下，存款人不能开立一般存款账户？(ABCDA存款人未开立根本存款账户，或者已开立根本存款账户但账户状态为已撤销或久悬的B存款人有其他久悬银行结算账户C账号在同一营业机构重复D存款人已在申请开户的营业机构开立根本存款账户的关于人民币银行结算账户治理系统操作员治理说法正确的选项是(ABDA人民银行分支机构的三级操作员设置所辖银行机构的三级操作员B银行机构的三级操作员设置本机构的一、二级操作员C银行机构一级操作员被系统锁定，可直接由人民银行三级操作员进展解锁D〔AB〕。A开立、变更、撤销、年检、久悬银行结算账户B修改存款人密码C批量导入个人银行结算账户DA银行机构所属行别发生变动，引起其在账户治理系统；B银行机构所属行政区划发生变动，引起其在账户治理；CA银行机构所属行别发生变动，引起其在账户治理系统；B银行机构所属行政区划发生变动，引起其在账户治理；C银行机构分支机构序号发生变动，引起其在账户治理；D需要进展账号批量变更业务处理的银行机构，可通过网络报送方式或磁介ABCA账号批量变更申请书B账号批量变更比照表及其书面相关材料C收回的核准类银行结算账户的开户许可证或开户许可证遗失证明D账号批量变更申请资料的完整性、真实性、合规性的证明材料(CD民银行分支机构报送账号批量变更申请资料。AB纸质C网络D74.根本存款账户开户银行在为存款人办理银行结算账户查询时，应将(ABD)提交账户治理系统进展审核。A存款人名称B根本存款账户开户许可证核准号CD存款人在以下哪些情形下可以在异地开立有关银行结算账户？(ABCDA营业执照注册地与经营地不在同一行政区域〔跨省、市、县〕需要开立根本存款账户的B办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的C存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的D异地临时经营活动需要开立临时存款账户的存款人在什么状况下可以申请开立临时存款账户？〔BCD〕A依据业务需要B工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构C建筑施工及安装单位等在异地的临时经营活动D公司的注册验资银行机构应对存款人书面相关资料的(ABD)进展审查。A真实性B完整性CD银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时，应将(ABCD)A账号B开户日期C根本存款账户开户许可证核准号D对于核准类银行结算账户的开立、变更，银行机构可以(BCDAB书面CD80依据规定银行机构须以书面报送方式向中国人民银行当地分支行报送存款人书面相关资料的是(AB)A对于核准类银行结算账户的撤销B对于备案类银行备案的C对于备案类银行结算账户的开立D对于核准类银行结算账户的开立银行为个人开立银行结算账户时，除了要求出具必需的证明文件外，依据需要还可要求申请人出具(BCD)等有效证件。A工作证B户口簿CD存款人申请开立单位银行结算账户时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。具体的规定是(ACA由法定代表人直接办理的，除出具相应的证明文件外，再出具法定代表人身份证件即可B授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，再出具其法定代表人或单位负责人的授权书及其身份证件即可C由单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，再出具单位负责人的身份证件即可D授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，再出具被授权人的身份证件即可存款人需要在异地开立单位银行结算账户，应出具以下相应的证明文件(ACD)。A根本存款账户开户登记证;B居民身份证或临时身份证;C异地借款的存款人，在异地开立一般存款账户的，应出具在异地取得贷款的借款合同;D户的，应出具隶属单位的证明银行在为存款人开立一般存款账户时，应在其根本存款账户开户登记证上登记(ABCDA账户名称BC开户银行D85.不能办理现金支取业务的账户是(ABCA一般存款账户BC财政预算外资金专用存款账户D出专用账户存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日之内不得办理付款业务，但是以下状况除外。(BD)A注册验资的临时存款账户B因借款转存开立的一般存款账户C单位银行卡账户D注册验资的临时存款账户转为根本存款账户有以下情形之一的，存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请(ABCDABCD制定《人民币银行结算账户治理方法》的必要性主要表达在〔ABD〕。A社会主义市场经济进展的客观需要B标准和整顿市场经济秩序的必定要求CD以下属于金融机构负责人民币银行结算账户治理的有(ABCD)。A建立银行结算账户治理档案B对存款人开户申请资料的审查C准时报送存款人开销户信D(BCDA存款人对此可以不予理睬，由银行去忙吧B存款人根本存款账户的开户银行应自撤销银行结算账户之日起2个工作日内将撤销该根本存款账户的状况书面通知该存款人其他银行结算账户的开户银行C存款人其他银行结算账户的开户银行，应自收到通知之日起2个工作日内通知存款人撤销有关银行结算账户D存款人应自收到通知之日起3个工作日内办理其他银行结算账户的撤销某企业向银行借款，申请开立一般存款账户，应出具以下哪些资料?〔ABCD〕A营业执照正本BC其根本存款账户开户许可证D存款人申请开立专用账户，应向银行出具其开立根本存款账户规定的证明文件、根本存款账户开户许可证外，还应出具以下证明文件〔ABCD〕。A财政预算外资金，应出具财政部门的证明B粮、棉、油收购资金，应出具主管部门批文C证券交易结算资金，应出具证券公司或证券治理部门的证明D金融机构存放同业资金，应出具其证明单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过规定金额的，应向其开户银行供给以下付款依据〔ABCD〕。A代发工资协议和收款人清单BC税收征管部门的证明D购销合同以下属于存款人应尽的义务的有(ABCDAB银行结算账户的存款人收到对确认信息C5个工作日内向开D单位的法定5个工作日内书面通知开户银行并供给有关证明存款人撤销银行结算账户，必需履行的手续是(BCDA告知开户银行即可B与开户银行核对银行结算账户存款余额CD其正确的做法是(ABC)。A单位遗失预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具书面申请、开户登记BC个人遗失或更换预留预留印章或签字人的个人身份证件D银行应留存相应的复印件，并凭以办理预留银行签章的变更存款人开立、撤销银行结算账户，不得有以下行为(ABDA违反《人民币银行结算账户治理方法》规定开立银行结算账户B伪造、变造证明文件哄骗银行开立银行结算账户C以合同完毕为由申请撤销银行结算账户D违反《人民币银行结算账户治理方法》规定不准时撤销银行结算账户98.存款人使用银行结算账户，不得有以下行为(ABCD)。A利用开立银行结算账户逃废银行债务B出租、出借银行结算账户C从根本存账户D法定代表人或主要负责人、存款人地址以及其他开户资料的变更事项未在规定期限内通知银行为存款人多头开立银行结算账户的，将(ABCD)。A赐予警告，并处以5万元以上30万元以下的罚款B对该银行直接负责的高级治理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定赐予纪律处分C对情节严峻的，中国人民银行有金融D〔换发开户许可证。开户银行对申请人的资料要认真进展审查，审查内容包括〔ABCD〕。A补〔换〕发申请书要素是否齐全、准确B补〔换〕发申请书的签章是否标准C如换发开户许可证的，是否出具原开户许可证D如补发开户许可证，是否出具遗失证明和已进展遗失公告的证明五、实践操作题〔共6道题，16〕〔一你行审核相关资料后，登录人民币账户治理系统，消灭以下画面：在录入内设机构〔部门〕名称、负责人名称等信息后，系统自动依据账户命名规章为该账户命名，那么该账户名称应为〔C〕。A该预算单位名称B内C设定的三种取现标识是。依据规定，该资金的取现标识应为可修改。〔4〕〔二2023年6月14日依法向人民法院申请破产。人民法院依据《中华人民共和国企业破产法》及相关法律法规的规定，在宣告该企业破产之日成立了清算组。该清算组到你行开立账户。依据《人民币银行结算账户治理方法》规定，该清算组只能开立〔D〕。〔1〕A根本存款账户BC专用存款账户D开立该账户，该清算组应向你行提交的手续是持有人民法院的批文。〔三A市迁往B户”。在A