中信银行零售CRM系统重点功能（支行主管客户经理）导入材料

中信银行零售CRM系统重点功能

内训师〔系统管理员、支行主管、客户经理〕

导入材料零售银行部2021年10月导入安排安排评价说明时间视频培训内训师视频会上进行导入宣讲及培训，内训师及系统管理员均参会10月9日视频培训内训师视频会上进行导入宣讲及培训，内训师及系统管理员均参会10月27日（拟定）现场培训2015年度第2、3期零售CRM系统培训11月19-20日重点导入功能列表支行CRM主管客户经理客户归属管理（包括客户分配、代管、移交、上收、申领审批）客户归属管理（包括申领）客户查询客户查询客户视图客户视图客户接触管理（包括接触策略设置、接触历史查询、短信审批）客户接触管理（包括接触计划设置、接触日程管理、接触历史登记和查询）客户KYC查询客户KYC查询和编辑电话外拨短信发送（群发）短信发送营销客户名单筛选远程交易（包括协议签约、解约、订单）产品货架（产品查询、到期产品、产品额度）产品货架（产品查询、到期产品、产品额度）名单制销售（产品查询、查看名单）名单制销售（产品查询、查看名单）网点使用CRM系统评价方法评价点评价说明分值备注网点访问人次每日（除节假日外）单网点至少访问5人次，任一家网点未达标一日扣减分行总得分1分25按月考评客户分配率月末最后一天AUM5万（上月月日均）以上客户分配管户人的比例达到90%的得满分，低于90%的得分=分配率X满分分值45按月考评，月末最后5个工作日总行不进行批量导入，如分行当月提交的名单总行当月未导入也按照已分配计入考评电话接触次数每月每家网点用CRM系统电话联系客户的有效次数（单通电话超过15秒（含）算作有效）达到200通得满分，不满200通按比例折算30按月考评客户归属管理-分配、代管、移交、上收、申领效劳管理资产等级规那么目前的客户权益客户效劳等级与权益分层标准月日均AUM达600万月日均AUM达300万月日均AUM达50万月日均AUM达5万月日均AUM5万以下群众客户目标客户贵宾I级客户贵宾II级客户私行客户有影响力客户、个贷客户等客户服务管理资产概念计算公式客户服务管理资产是指在客户管理资产的基础上，通过一定的计算规则，将零售客户项下的信用卡以及贷款折算成管理资产并汇总，从而以客户的“服务管理资产”确定客户的“服务等级”。在统计客户分层管理资产业绩和客户数量业绩时，仅按照客户管理资产值统计，并不会纳入客户个人贷款折算管理资产和客户信用卡折算管理资产。客户服务管理资产月日均值=客户管理资产月日均值+客户个人贷款折算管理资产月日均值+客户信用卡折算管理资产月日均值客户个人贷款折算管理资产月日均值=∑每类个人贷款月日均余额*tii为贷款种类:个人住房、汽车、消费、其它消费、个人经营，以及信用卡贷款。每类个人贷款余额月日均值与管理资产月日均值的折算系数分别记为ti客户信用卡折算管理资产月日均值=a+信用卡月日均消费金额*b+信用卡额度*c。客户信用卡等级可折算的管理资产余额记为a、信用卡月日均消费金额折算成管理资产的系数记为b、信用卡额度折算成管理资产的系数记为c。a、b、c为参数化设置。系统初始化参数取值另行发文通知)私行客户可享受的权益贵宾II级客户可享受的权益贵宾I级客户可享受的权益目标客户可享受的权益群众客户可享受的权益本月已达标客户：〔本月1号到统计日的AUM累计数/当月天数〕>=层级标准要求本月有望达标客户：〔本月1号到统计日的AUM累计数/当月过去天数〕>=层级标准要求，去掉已达标客户本月达标潜力客户：〔〔户从开户日到统计日的AUM累计数/开户日到统计日的天数〕>=层级标准要求，去掉本月已达标客户和本月有望达标客户本月未知客户：除以上三类客户外，其他客户为本月未知客户本月已达标客户本月有望达标客户本月达标潜力客户说明：本月已达标客户是是截止统计日为止即使当月剩余日期内客户的AUM为0，客户肯定到达该层级。本月有望达标客户是是该客户当月剩余日期内客户的AUM维持现有水平，客户有望到达该层级。本月达标潜力客户是该客户下月保持此AUM水平，将会到达该层级，本月可以先指定为该等级，以便客户提前享受相应效劳，提升客户体验。客户分层指标计算口径在首页指标和报表中包括三种客户本月月日均分层管理资产计算口径本月未知客户举例：客户A〔2021年12月16日首次开户〕在2021年12月20日〔假设客户A的12月1至20日的管理资产累计数为1500万〕客户A是本月已达标的目标客户〔1500/31=48.3〕客户A本月有望达标的贵宾I级客户〔1500/20=75〕客户A本月达标潜力贵宾II级客户〔1500/5=300〕。客户归属管理：按照客户号确定客户归属按照客户号确定客户归属，实现客户专属效劳客户归属管理功能的作用是维护客户与客户效劳团队的归属关系，包括客户分配、客户代管、客户移交、客户上收、客户申领、客户转移、客户归属管理参数等几个方面的功能，各项系统操作均是即时生效。归属对象：管理资产在5万元〔含〕-50万元的客户归属到理财经理，管理资产在50万元〔含〕以上的客户归属到贵宾理财经理。归属关系：以客户号确定客户归属。一个客户只能归属于一个〔贵宾〕理财经理。首次归属：客户管理资产到达5万元后，需为客户分配〔贵宾〕理财经理。客户管理资产缺乏5万，但主管认为需要分配的，也可以为客户分配〔贵宾〕理财经理。在为客户分配〔贵宾〕理财经理时，网点主管要充分尊重客户的意愿，如果客户有意向〔贵宾〕理财经理，那么优先将客户分配至意向人选；如果客户没有意向，那么按照分配原那么进行。〔贵宾〕理财经理被分配客户后，要及时与客户取得联系，告知客户归属情况并了解客户需求。归属原那么：“客户号〞原那么零售客户〔贵宾〕理财经理客户归属管理：客户分配功能描述当客户到达分配条件后，将客户分配至管户人/财富参谋/投资参谋，由其进行客户经营与关系的维护。有些客户虽然未到达分配条件，但主管认为需要分配的，也可以为客户分配。业务流程业务规那么1、“客户效劳管理资产月日均〞从未到达过5万的客户〔不包括纯信用卡客户，纯信用卡客户指在我行只有信用卡而没有借记卡或存折的客户〕按照首次开户支行，确定归属支行。支行零售CRM主管可以根据需要为这些客户分配管户人，当这些已经分配管户人的客户的“客户效劳管理资产〞首次到达5万后，如果客户效劳管理资产在非归属支行的占比满足客户转移提醒条件时，那么自动生成客户转移提醒信息。(客户转移功能在八月份上线，详细规那么待上线前另行通知，暂行规那么请参看下文)2、对于“客户效劳管理资产月日均〞首次到达5万元以上的、但没有管户人的客户〔不包括纯信用卡客户〕，按照客户效劳管理资产最大原那么自动将客户分配到支行，由支行零售CRM主管手工分配至管户人。3、对于纯信用卡客户，如果该客户首次开立的信用卡有开卡支行，那么将客户分配至该支行；如果没有开卡支行，那么将客户分配至开卡分行。4、为了保证客户能够得到充分的维护，贵宾理财经理管理的客户数量原那么上不得超过400〔参数化设置〕名，理财经理管理的客户数量原那么上不得超过800〔参数化设置〕名。〔超过参数化的数量时系统将会提醒但不限制分配〕5、管理资产低于50万的客户数不可超过贵宾理财经理维护客户的50%〔参数化设置〕，且不超过200名〔参数化设置〕；管理资产低于5万的客户数不可超过理财经理维护客户的50%〔参数化设置〕，且不超过400名〔参数化设置〕。〔超过参数化的数量时系统将会提醒但不进行分配限制〕支行零售CRM主管/分行财私CRM主管/总行财私CRM零售客户管户人/财富参谋/投资参谋查看所管理客户数和可分配客户数选择机构内未分配的客户完成客户分配客户分配适用角色：支行零售CRM主管步骤1、登录系统后，点击菜单栏中“客户经营与管理〞菜单，点击“客户管理?客户归属?客户分配〞，可进入“客户分配〞页面；步骤2、输入查询条件，点击【查询】按钮，显示符合查询条件的结果列表信息；客户分配适用角色：支行零售CRM主管步骤3、选择一个或多个客户，点击【参加分配列表】按钮参加到等待分配客户列表中，或点击【全局部配】按钮把截止到当前页全部待分配客户参加到等待分配客户列表中；再点击【查看分配列表】按钮，进入到等待分配客户列表页面；客户分配适用角色：支行零售CRM主管步骤4、点击【选择管户人】按钮，弹出管户人选择页面，择机构内某个管户人，点击【确定】按钮，将管户人选定为等待分配客户管户人；客户分配适用角色：支行零售CRM主管步骤5、选择一条或多条记录，点击【分配】按钮，系统提示客户确认分配操作，在客户分配页面，显示如果本次分配确认后的管户人管理客户信息客户分配适用角色：支行零售CRM主管步骤6、点击【确定】，完成客户分配操作，并给出分配成功提示信息；客户分配适用角色：支行零售CRM主管客户归属管理：客户代管功能描述管户人/财富参谋/投资参谋因休假、培训等原因较长时间不在岗位时，可根据需要设置代理管户人/财富参谋/投资参谋，代为进行客户关系维系工作。业务流程业务规那么1、一个管户人的客户可以被一个或分别被多个管户人所代管，但一个客户同时只能被一个管户人/财富参谋/投资参谋代管，即一个客户只能同时存在一个代管的管户人/财富参谋/投资参谋，且代管人与被代管人在客户的效劳团队中角色保持一致。2、原管户人/财富参谋/投资参谋回岗或更换代理管户人/财富参谋/投资参谋时，分别由支行零售CRM主管/分行财私CRM主管/总行财私CRM主管进行代管解除。支行零售CRM主管/分行财私CRM主管/总行财私CRM零售客户管户人/财富参谋/投资参谋选择被代管人确定该被代管人名下需要代管的客户将客户设置为由代管人代管可解除代管客户代管适用角色：支行零售CRM主管通过查询条件查询出所要代管的客户，其中被代管人〔管户人/联动支持人〕为必输项支行选择代管人管户人列表完成代管操作客户代管适用角色：支行零售CRM主管客户归属管理：客户移交功能描述管户人因离职、岗位调动、管理客户数量太多等原因，各级主管可根据需要将其名下的全部或局部客户移交到其他管户人名下。业务流程业务规那么1、可以将管户人名下的全部或者局部客户移交到新管户人名下。2、客户被移交后，原管户人将不能再管理该客户，新管户人负责该客户的关系维护，其它客户效劳团队人员保持不变。3、在交易明细查询授权期间，客户被移交到其他管户人后，该交易明细查询授权状态变为“未授权〞。在客户等级申请认定期间，如果客户被移交到其他管户人，那么该客户等级认定记录属于原管户人，新管户人可查看该客户等级认定结果。总行零售CRM主管/分行零售CRM主管/支行零售CRM主管零售客户管户人查看当前机构内管户人所管理客户数量和可分配客户数量选择当前机构内需要移交的客户将客户交由新的管户人步骤1、登录系统后，点击菜单栏中“客户管理〞菜单，点击“客户归属?客户移交〞，可以进入到“客户移交〞页面客户移交

适用角色：支行零售CRM主管步骤2、输入查询条件，点击【查询】按钮，显示符合查询条件的结果列表信息，点击带下划线的客户姓名可以进入该客户的统一视图；客户移交

适用角色：支行零售CRM主管步骤3、选择客户列表中的一个或多个客户，点击【参加移交列表】，可将该客户参加到等待移交客户列表中，点击【全部移交】，可将当前客户列表中的全部客户参加到等待移交客户列表中，添加成功后，系统给出参加成功提示信息且显示客户数量；客户移交

适用角色：支行零售CRM主管步骤4、点击【选择管户人】，弹出选择管户人选择页面，选择一个管户人，点击【确定】，选择的管户人自动带入到新管户人选择框中；客户移交

适用角色：支行零售CRM主管步骤5、点击【移交】，系统提示客户确认客户移交操作，点击【确定】，系统执行客户移交操作，系统提示移交成功信息；客户移交

适用角色：支行零售CRM主管客户归属管理：客户上收功能描述对于离职、客户太多或者其他原因需要转出全部或局部客户的管户人/财富参谋/投资参谋，支行零售CRM主管/分行财私CRM主管/总行财私CRM主管可以利用客户上收解除管户人/财富参谋/投资参谋和客户的归属关系。业务流程业务规那么可以将管户人/财富参谋/投资参谋的全部或者局部客户上收，客户上收后，这些客户变为未分配客户。支行零售CRM主管/分行财私CRM主管/总行财私CRM主管零售客户管户人/财富参谋/投资参谋选择当前机构内需要上收的客户完成客户上收客户上收适用角色：支行零售CRM主管客户归属管理：客户申领功能描述管户人可以从本机构的未分配客户清单中申领客户，使其成为自己的客户。业务流程业务规那么1、客户申领成功后,管户人可以在系统中看到该客户的所有信息，获得维护该客户的权限。2、在客户申领申请期间，如果客户被分配到该管户人名下，那么申领状态变为“申领成功〞。如果客户被分配到其他管户人名下，那么申领状态变为“申领失败〞。如果客户被转移到其他机构内，那么申领状态变为“申领失败〞。支行零售CRM主管零售客户管户人选择要申领的客户输入申领理由并发送申领信息同意/不同意客户申领适用角色：管户人同意不同意客户申领审批适用角色：支行CRM主管客户查询-我的客户、客户查询、辖内客户客户查询：我的客户我的客户查询流程进入我的客户页面选择客户查看页签选择查询条件录入查询条件值点击查询，系统自动筛选符合条件的客户，并以列表形式展现选择客户，可进一步查看客户的统一视图信息。用于查询所管理的客户、本人所代管的客户、本人所推荐的客户、本人所联动支持的客户、本人所辅助支持的客户、本人所支持〔产品〕的客户。根据当前用户角色以及在客户效劳团队中所处的位置，自动显示该当前用户所拥有分类页签和对应的客户列表。用户可通过客户姓名、证件类型、证件号码、AUM值范围等多种条件组合查询客户，并可以进一步查看某个客户的统一视图信息。我的客户查询规那么我代管的客户我联动支持的客户我辅助支持的客户我支持(产品)的客户我管理的客户我推荐的客户我的客户当前用户作为管户人所管理的客户当前用户作为代管人所管理的客户当前用户作为联动支持人的所支持的客户当前用户作为产品支持人的所支持的客户当前用户作为辅助支持人的所支持的客户当前用户作为推荐人所推荐的客户“我的客户〞功能包括6个页签1客户查询：我的客户如果当前用户的操作员下有管理的客户，那么显示“我管理的客户〞页签，否那么不显示。如果有联动支持的客户，那么显示“我联动支持的客户〞页签，否那么不显示。如果有代管的客户，那么显示“我代管的客户〞页签，否那么不显示。如果有辅助支持的客户，那么显示“我辅助支持的客户〞页签，否那么不显示。如果有产品支持的客户，那么显示“我支持(产品)的客户〞页签，否那么不显示。如果有推荐的客户，那么显示“我推荐的客户〞页签，否那么不显示。如果一个用户有多个页签，那么页签显示顺序从左到又依次为“我管理的客户〞、“我联动支持的客户〞、“我代管的客户〞、“我辅助支持的客户〞、“我支持(产品)的客户〞、“我推荐的客户〞。2客户列表的默认排序按照客户上月月日均管理资产从大到小排序。对于管户人所管理的客户，管户人选择某一客户，点击“参加群组〞，可将该客户参加到当前用户已经建立的群组中。点击“开通远程交易〞，链接到远程交易签约页面。对于财富参谋所联动支持的客户，财富参谋选择某一客户，点击“开通远程交易〞，链接到远程交易签约页面。345在“我管理的客户〞页签下点击“查询〞按钮我的客户

操作角色：管户人我代管的客户我推荐的客户我辅助支持的客户我的客户

操作角色：管户人客户查询：客户查询客户查询流程选择查询条件点击查询，系统自动筛选符合条件的客户，并以列表形式展现展示符合条件的客户概况信息，包括：核心客户号、客户姓名、客户等级、所属机构、所属客户经理通过点击客户姓名，可查看客户的全部或局部统一视图信息。所有角色通过客户查询都可实现客户的精准查询，用户可以选择查询条件之一进行客户信息的查询，查询结果为满足条件的客户信息。客户查询规那么精确查询：客户范围为全行或本机构，功能开放给全行各级别的用户。1模糊查询：仅支持按照客户姓名进行模糊查询，客户范围为本机构，功能只开放给支行内用户。2异常处理：录入信息错误时系统自动判断提示，错误判断规那么为核心客户号12位、身份证件号15/18位、客户账号19位、借记卡卡号16位、信用卡卡号15/16位。3证件号、证件类型、证件号码->证件号+证件类型客户查询操作步骤操作角色：支行CRM主管或管户人输入一个可以精确查询到客户的条件客户查询：辖内客户辖内客户查询流程进入辖内客户页面选择查询条件录入查询条件值。点击查询，系统自动筛选符合条件的客户，并以列表形式展现用户查看符合条件的客户列表选择客户，可进一步查看客户的统一视图信息。各级零售CRM主管和财私CRM主管用于查询管辖内的客户；用户可通过客户姓名、证件类型、证件号码、AUM值范围等多种条件组合查询客户，并可以进一步查看某个客户的统一视图信息。同时，也可以查看管辖内客户的管户信息、分配信息以及联动支持信息。辖内客户查询规那么客户列表的默认排序按照客户上月月日均管理资产从大到小排序。1辖内客户是指客户归属机构为本机构的客户，总行主管如果不输入条件默认查询到上月月日均AUM300万以上的客户，分行主管默认AUM50万以上。2辖内客户

操作角色：支行零售CRM主管在“辖内客户〞页签下点击“查询〞点击“进入客户分配〞辖内客户

操作角色：支行零售CRM主管客户视图-客户视图观察、客户视图编辑客户统一视图优化原那么：客户统一视图提供客户360度全景信息，信息完整、全面，展示清晰、明了，查看方便、快捷，不同页签对应不同业务目的。优化方案：合并2个一级信息项，将客户资产信息和客户财产合并，名称变为资产负债信息；增加2个一级信息项，分别是客户管理信息和客户风险信息。优化27个二级信息项，调整3个二级信息项，新增19个二级信息项。零售客户统一视图资产负债信息持有产品信息综合评价信息关联关系信息客户联系信息营销线索信息客户管理信息客户概况客户根本信息重点交叉产品其他产品持有客户管理根本信息客户概况资产负债信息当前持有产品历史持有产品持有产品概况信用评级信息效劳评级信息客户等级信息家庭关系信息企业关系信息家庭财富账户信息地址信息客户联系信息事件提醒信息大额信息客户来源信息客户归属信息客户效劳团队信息营销效劳信息投诉咨询信息信用卡积分借记卡积分客户接触信息积分与权益客户评价风险评级信息奉献度忠诚度信息营销活动信息数据挖掘家庭财产信息行外资产信息代发代扣信息出国金融信息偏好信息代理关系信息其他关系信息权益与效劳信息信用评级信息征信信息客户风险信息风险评级信息信贷额度信息抵押物信息反洗钱信息客户转移信息调整项新增一级项优化二级项新增二级项删除项图形说明客户品行信息优化一级项黑名单信息电子银行业务信息零售客户效劳团队说明角色人员描述数量最大值说明权限管户人-管户人在客户拓展、维护以及挽留阶段全面负责客户的管理与服务，以及客户关系的维护、信息的补充与完善等1人“可以成为管户人的员工角色”采用参数化设置，默认为理财经理、贵宾理财经理、个贷经理修改、查看客户信息推荐人对公条线行内员工为了扩大零售客户数量以及提升客户管理资产设置的角色，向管理客户的管户人等推荐有潜力客户的中信员工或者客户都可以定义为推荐人5人按照第一推荐人、第二推荐人、第三推荐人、第四推荐人和第五推荐人排序信息范围采用参数化设置大堂经理、柜员、外拓经理、理财经理客户3人按照第一推荐人、第二推荐人、第三推荐人排序联动支持人分行财富顾问在贵宾II级或者私人银行客户产品销售以及客户服务过程中，需要分行财富顾问甚至总行投顾的联动支持3人按照第一财富顾问、第二财富顾问、第三财富顾问排序查看除敏感客户外客户的全部统一视图信息（敏感客户的统一视图查看范围采用参数化设置）总行投资顾问3人按照第一投资顾问、第二投资顾问、第三投资顾问排序辅助支持人可管户的其它人员为了协助主管户人进行客户管理而设置的角色5人按照第一支持人、第二支持人、第三支持人、第四支持人和第五支持人排序产品支持人个贷经理在产品销售（主要是资产类产品）过程中需要的专业人员角色每笔贷款最多3人每笔贷款包括转介人、主办人、协办人信息范围采用参数化设置小企业经理每笔贷款最多3人每笔贷款包括转介人、主办人、协办人信用卡经理1人-转介人-在产品销售过程中鼓励全员营销，销售业绩可在客户服务团队之外（如转介人）进行分成---客户效劳团队人员查看客户统一视图信息范围客户推荐人客户概况客户根本信息客户管理信息资产负债信息持有产品信息综合评价信息关联关系信息客户联系信息营销线索信息客户接触信息积分与权益客户风险信息

销售转介人客户概况客户根本信息客户管理信息资产负债信息持有产品信息综合评价信息关联关系信息客户联系信息营销线索信息客户接触信息积分与权益客户风险信息

管户人/代管人客户概况客户根本信息客户管理信息资产负债信息持有产品信息综合评价信息关联关系信息客户联系信息营销线索信息客户接触信息积分与权益客户风险信息

产品支持人客户概况客户根本信息客户管理信息资产负债信息持有产品信息综合评价信息关联关系信息客户联系信息营销线索信息客户接触信息积分与权益客户风险信息

联动支持人客户概况客户根本信息客户管理信息资产负债信息持有产品信息综合评价信息关联关系信息客户联系信息营销线索信息客户接触信息积分与权益客户风险信息

销售人客户概况客户根本信息客户管理信息资产负债信息持有产品信息综合评价信息关联关系信息客户联系信息营销线索信息客户接触信息积分与权益客户风险信息

所有用户均可以查看客户的概况信息；除客户概况信息外，其他11个方面的信息需根据用户与客户的关系决定查看范围，由总行统一进行参数化设置，在一月末系统上线时进行初始化，参数变更后在下一日生效。按照行内数据平安管理的要求，客户证件号码和卡号信息采用局部隐藏的方式展现。辅助支持人客户概况客户根本信息客户管理信息资产负债信息持有产品信息综合评价信息关联关系信息客户联系信息营销线索信息客户接触信息积分与权益客户风险信息

各级CRM主管客户概况客户根本信息客户管理信息资产负债信息持有产品信息综合评价信息关联关系信息客户联系信息营销线索信息客户接触信息积分与权益客户风险信息

客户概况客户根本信息查看该信息项在其他系统的取值情况客户根本信息客户管理信息资产负债信息资产负债信息查看来源其他系统的信息持有产品信息持有产品信息综合评价信息综合评价信息关联关系信息关联关系信息客户联系信息查看来源其他系统的信息客户联系信息营销线索信息营销线索信息客户接触信息积分与权益客户风险信息客户信息维护规那么客户信息维护原那么：客户统一视图的局部信息项是可维护的〔范围详见附件1〕，维护后即时生效，但来源于核心ECIF〔详见附件2〕的客户信息项不允许在零售CRM系统中修改，只能在柜面修改后同步到零售CRM中。客户信息维护人员：只有管户人可以维护客户信息，其他人只有查看权限，不能维护。总/分行管理人员、总行投资参谋、分行财富参谋、辅助支持人、代管人、推荐人均不能维护客户信息。只有客户的管户人可以维护客户的效劳团队人员信息，包括辅助支持人和推荐人〔分行财富参谋和总行投资参谋由总/分行财私CRM主管进行分配〕。分行财富参谋和总行投资参谋不能维护客户效劳团队人员信息。增加客户效劳团队人员需要客户所在的支行零售CRM主管审批，只有经主管审批通过后，才能成功将该人员增加到客户效劳团队中。可维护信息客户接触管理-策略设置、历史查询、短信审批、方案设置、日程管理、历史登记客户接触管理流程接触策略设置1接触方案设置2接触日程管理3接触历史登记4总行零售CRM主管负责根据客户管理的要求在系统中设置基于客户分层的接触策略，目前接触策略按“年〞制定联络的次数。支行零售CRM主管可参考总行制定的策略并根据实际情况制定本支行基于管户人角色〔理财经理、贵宾理财经理〕的按照“天〞的客户接触策略，即根据管户人的角色制定每天接触客户的次数。管户人实现客户接触方案的设置，主要内容包括客户接触方式、接触时间、推荐产品和效劳、拟接触内容等。首先使用工作日历表，选择方案执行日期；然后设置具体接触事项，包括接触方式、接触时间、推荐产品和效劳、拟接触内容；在设置完成后，保存接触方案，那么方案进入到工作日历表。通过日历上直接显示客户接触方案，提醒管户人处理，管户人在处理客户接触事项时还可根据需要再建立下次接触方案。管户人使用该功能,对不是通过接触日程触发的,和未通过零售CRM系统中直接打和发短信功能执行的客户接触活动进行记录。接触查询统计5支行零售CRM主管通过该功能，查询统计管户人接触客户的情况。强制屏蔽管理6管户人通过该功能，对客户进行强制屏蔽设置，屏蔽类型包括营销活动、事件提醒、客户拓展、客户挽留、客户关心、产品销售、客户满意度调查，可以多项选择。当屏蔽日期到期时，那么客户的屏蔽设置自动失效。工程二阶段八月份上线、接触策略设置

适用角色：支行零售CRM主管支行零售CRM主管基于管户人角色〔理财经理、贵宾理财经理〕的按照“天〞的客户接触策略，根据管户人的角色制定每天接触客户的次数。接触历史查询

适用角色：支行零售CRM主管点击“客户经理姓名〞显示该客户经理接触信息明细列表客户接触历史查询适用角色：管户人客户接触历史查询适用角色：管户人通过接触历史登记功能登记接触详情界面通过接触方案详情页面拨打按钮完成接触活动详情界面客户接触历史查询适用角色：管户人面谈接触详情界面客户接触历史查询适用角色：管户人通过接触历史登记功能登记接触详情界面通过接触方案详情页面短信按钮完成接触活动详情界面客户接触历史查询适用角色：管户人邮件沟通微信沟通接触查询统计〔团队接触历史统计〕适用角色：支行零售CRM主管支行零售CRM主管通过该功能，可查询统计机构内团队接触客户情况接触方案设置适用角色：管户人创立单次接触方案创立循环接触方案管户人可通过联系次数判定/精确条件查询/生日到期/产品到期/我的群组来筛选需要创立接触方案的客户〔选择对应筛选客户条件后，在页面任意空白处单击〕接触方案设置适用角色：管户人联系次数判定精确条件查询生日到期判定接触方案设置适用角色：管户人产品到期判定我的群组判定用户输入日期、客户等级、接触类型、接触方式、拟推荐产品、拟接触内容点击“确定〞显示完成设置接触方案列表接触方案设置适用角色：管户人接触日程管理适用角色：管户人用户可通过点击菜单“客户维护?客户接触管理?客户接触日程管理〞进入客户接触日程功能，系统显示日历页面，点击接触方案链接或者通过首页，在工作日历平台局部，点击已设置接触方案的日期，也可进入客户接触日程管理接触日程管理适用角色：管户人进入每日接触方案信息列表，点击客户姓名可查看该接触方案详情接触历史登记适用角色：管户人输入客户历史接触信息，点击“保存〞系统显示客户接触历史信息列表页面，显示当前所登记客户所有历史接触信息接触历史登记适用角色：管户人点击“新建接触方案〞进入创立客户接触方案页面点击“新建远程交易订单〞进入新建远程交易订单页面客户接触管理规那么

联系总次数电话联系次数面谈次数短信次数私人银行客户361899贵宾II级客户241266贵宾I级客户18639目标客户12309客户接触策略设置总行按客户等级设置接触策略，设置的内容为各等级客户一年内接触次数的建议。支行按管户人角色〔理财经理、贵宾理财经理〕设置接触方案，设置内容为各角色下管户人每天接触客户次数。本次上线暂时初始化见下表所示，在使用系统一段时间后根据实际情况再做修改，次日生效。客户接触方案设置客户接触方案可对一个客户或多个客户进行单次方案或是循环方案设置。筛选客户暂涉及五种方式，包括联系次数判定、精确客户筛选、生日到期、产品到期和我的群组。接触类型暂分为客户拓展、客户挽留、营销活动、产品销售、客户投诉、客户关心和客户满意度调查。接触方式暂用、短信和面谈，工程第三阶段〔11月末上线〕再扩充邮件、社交媒体〔微信〕等。推荐的产品和效劳可从产品目录和效劳目录〔效劳目录暂不实现〕中选择。客户接触历史登记客户接触登记补入的记录，直接进入客户接触历史信息，与接触方案信息无对应。强制屏蔽管理管户人只能对本人辖下的客户进行强制屏蔽操作设置，零售CRM主管只可以查看辖下人员的强制屏蔽设置。暂不实现客户KYC-查询、编辑客户KYC信息项管理规那么客户统一视图中信息项包含客户KYC中的全部信息项〔详见附件5〕内容，客户统一视图信息和客户KYC信息同步更新，始终保持一致。用户在客户统一视图中修改客户信息后，自动同步到客户KYC中，用户在客户KYC中修改客户信息后，自动同步到客户统一视图中。用户删除客户KYC后，客户统一视图中的信息不删除。只有客户的管户人才能创立和编辑客户KYC。对于其他用户，只能查看客户KYC信息，不能编辑和删除客户KYC。客户KYC信息完整度=已填写信息项数量/客户KYC全部信息项数量。KYC完成率=已做KYC的客户数量/客户数量。贵宾理财系统中已完成的KYC将在一月末系统上线时同步迁移到零售CRM系统中。创立客户KYC适用角色：管户人步骤1、登录系统后，点击菜单栏中“客户维护〞菜单，点击“客户KYC〞，自动进入创立客户KYC页面。步骤2、在创立客户KYC页面，点击标志，弹出客户查询页面。在查询出的客户信息列表中点击【选择】按钮。创立客户KYC适用角色：管户人如果该客户以前没有做过KYC问卷，那么客户KYC页面中自动反显该客户的客户统一视图中已有的对应客户信息项内容。点击页面下方的【编辑】按钮，将客户KYC变成可编辑状态。创立客户KYC适用角色：管户人外拨-拨出、录音监听拨出流程及规那么维护号码1系统记录3分行系统管理员在系统中维护管户人拨打的号码，或者座机均可。目前优先然后座机，近期按照上报的对客户联络，以后可选择管户人打使用或座机都可以，但同时只能允许二选其一号码修改由分行系统管理员负责，后期可考虑扩充为在多个号码中选择通话费用按照所用话机的接听标准由运营商收取录音为系统默认的强制功能，录音时间为接通到挂断的整个过程如果通过客户视图界面对外拨出时，信息直接进入接触历史客户收到的显示号码为01095558/95558如果客户主动致电银行，那么为来电，此项功能暂不实现拨打业务规那么拨出2接触历史查询4管户人在系统中的客户视图、联络方案等处点击“按钮〞，一键拨出。各级零售CRM主管暂不可以拨打。系统自动录音，并在通话界面中展示客户根本信息以及近期通话情况，通话完毕后系统自动保存通话记录和录音。管户人通过“客户接触历史查询〞功能，查看其管户客户的历史接触记录，在记录详情页面可以调听相关录音文件。管户人以及有权查看客户信息视图中“客户接触信息〞页签的用户，可以在该页签下查看对应客户的接触详情，并在接触详情页面调听相关录音文件。管户人可通过点击统一视图客户概况页面或接触方案详情页面拨打按钮实现拨出通话操作拨出适用角色：管户人步骤1、用户登录系统进入客户统一视图客户概况信息页面点击按钮；拨出适用角色：管户人或者在接触方案详情界面进行拨打功能拨出适用角色：管户人步骤2、在客户视图客户概况信息页面〔或接触方案详情界面〕，点击按钮，系统弹出选择客户号码页面，选择所要拨打的号码；步骤3、选中一个所要拨打的号码，点击【拨打】按钮，弹出提示页面，点击【确定】系统弹出通话页面；拨出适用角色：管户人步骤4、在通话页面，可以输入接触类型、推荐产品、客户联系情况、实际接触内容，点击推荐产品字段后【查询产品】按钮，系统弹出产品查询页面，选中某产品点击【添加】按钮，可将所选产品名称带入到通话页面；拨出适用角色：管户人步骤5、在通话页面，点击【通话结束】按钮，输入信息完成后，点击【保存退出】按钮后退出通话页面，同时系统自动生成一条历史通话记录信息拨出适用角色：管户人录音调听适用角色：支行CRM主管或管户人通过客户视图调听：进入客户统一视图，选择“客户接触信息〞页签，查询接触记录，点击“详情〞点击“录音内容〞通过客户视图调听：通过接触历史查询调听录音，进入“客户维护—客户接触管理—接触历史查询〞功能，查询接触记录，点击“详情〞录音调听适用角色：支行CRM主管或管户人说明：调听外呼录音需要通过生产网环境登陆零售CRM系统，办公网环境下不支持录音调听。录音播放控件只支持IE浏览器短信发送-单客户发送、群发发送短信流程及规那么发送短信1审核短信2管户人使用客户视图、联络方案等功能中的短信按钮，编辑短信并发送给支行零售CRM主管审核。各级零售CRM主管可使用自定义群组后直接发送短信。支行零售CRM主管审核管户人的短信内容，确认无误后直接发送，否那么退回。管户人根据主管的意见修订短信内容，再次提交。系统自动保存短信内容。〔操作截图详见“客户接触管理〞章节短信审批内容〕业务规那么发送短信管户人的短信内容需支行零售CRM主管审核，短信内容可以使用“尊敬的XX客户〞默认模板，短信以[中信银行]开头。各级零售CRM主管可直接发送短信〔通过自定义群组〕。每条短信五分钱，计入分行本钱。-非“详询95558〞留电必须留客户回电“详询95558〞需要客服中心审批如客户要修改短信屏蔽，暂时由分行每月前三个工作日上报总行联系人〔西磊〕，由总行统一处理。后续此功能会优化为分、支行零售CRM主管、以及管户人通过系统修改短信群发数量可参数化设置，暂时初始化为总行零售CRM主管单次100万条，分行零售CRM主管50万条，支行零售CRM主管5万条，管户人500条，由总行设置完成，实时生效系统自动发的短信在接触历史里记录短信的发送时间为每日9：00-18：00短信显示号码：9555812短信调阅2短信调阅的流程与外拨相同。单一发送短信

适用角色：管户人用户登录系统可通过客户统一视图客户概况页面或者接触方案详情页面发送短信按钮，进入发送短信编辑页面单一发送短信

适用角色：管户人短信审批适用角色：支行零售CRM主管点击退回显示退回理由输入页面

群发短信

适用角色：支行CRM主管或管户人短信群发通过我的群组进行操作查询出我的群组在我的群组页面用户可维护〔新建、编辑、删除〕我的群组

群发短信

适用角色：支行CRM主管或管户人删除我的群组新建我的群组在我的群组查询页面，点击“添加客户到我的群组〞链接，用户可通过“我的客户〞或者“营销客户名单筛选〞，将查询出的所要添加到群组的客户添加到群组群组管理操作步骤适用角色：各级零售CRM主管及管户人群发短信

适用角色：支行CRM主管或管户人用户在我的群组页面，选择某条群组信息，点击“群发短信〞按钮，可对群组内客户群发短信选择已创立好的客户群，点击“群发短信〞，编辑短信内容后点击发送短信。

客户经理及贵宾理财经理发送短信需支行CRM主管审批〔操作与单发审核一致〕群发短信

适用角色：支行CRM主管或管户人结尾选择“详询95558〞由客户效劳中心审核营销客户名单筛选-营销客户名单筛选适用角色：支行CRM主管和管户人即席查询基本主题个贷主题销售主题基金理财保险国债交易主题网银POS借记卡主题支行主管可以完成的多维度且在短时间内进行批量客户名单筛选了解某项指标的经营现状了解您的客户现状根据营销活动挖掘特定客户群跟踪特定客户群的提升情况洞察客户的维度和指标情况选择查询、输出指标基础主题专题+基础主题选择输出指标洞察洞察客户群的维度分布洞察客户群的测度指标后续操作导出查询结果保存查询客户群组用查询结果集进行营销个贷主题根本主题输出指标营销客户名单筛选适用角色：支行CRM主管和管户人！不提供客户姓名、联系方式。这些信息不提供外部下载营销客户名单筛选适用角色：支行CRM主管和管户人设置输出选项营销客户名单筛选适用角色：支行CRM主管和管户人输入客户群名称后，可以生成下载文件，到“我的下载任务管理〞中点击已生成的文件进行下载远程交易-签约、解约、订单远程交易流程--客户经理+客服的效劳模式〔下单〕客户柜台签约〔授权交易协议〕客户管户人/财富参谋创立销售工单并发送至座席系统客服致电客户沟通，协助并审核客户需求与客户沟通风险匹配，产品说明书及风险揭示提出远程交易要求在CRM系统中进行交易相关信息录入并提交现场核实预留业务联系及指定借记卡全程录音并存档系统查看待处理订单致电客户指定与客户确认购置产品，金额，账号信息客户输入正确的交易密码提示客户输入交易密码执行交易全程录音并存档订单状态更改CRM系统相关客服座席系统相关订单状态查询锁定产品额度理财产品销售平台相关图例远程交易操作流程功能说明：本功能实现对远程交易协议内容进行管理，可创立、查询、修改远程交易协议。操作权限：财富参谋、理财经理、贵宾理财经理、个贷经理。业务规那么：财富参谋可对具备联动支持权限范围内客户进行操作；贵宾理财经理或理财经理只能对本人名下客户进行操作。如果客户有未完成的订单的交易，那么协议不可解约。解约时只能选择单条协议，选择多条协议记录“解约〞按钮不可操作。卡号下拉选择，号支持输入与下拉选择。远程交易协议状态分别为：未签约、暂存、提交已退回、待审核、审核未通过、有效、已解约。对提交已退回与审核未通过状态协议可以重新提交审核。“暂存〞、“待审核〞状态的协议，修改后其状态不发生变化。对于“提交已退回〞“有效〞“审核未通过〞的协议，修改后需提交审核方可生效，提交审核时需要进行“开通渠道购置理财协议〞“客户是否做风险评估〞“客户风险评估是否过期〞的验证。客户签约远程交易时系统需要校验：客户是否做过风险评估风险评估是否在有效期内是否开通银行购置理财产品理财经理在帮助客户签约远程交易时同时需要确认：客户是否做过“理财产品总协议签署〞〔交易码540D〕。假设客户未进行此协议签署，远程交易可正常签约，但是下订单的时候会报错。〔后续优化可考虑在签约时增加此校验〕签约远程交易协议时，可通过下拉框点击选择指定交易卡号、号码。假设客户借记卡为当日新开可直接通过文本框录入卡号。假设客户指定交易未在下拉框中显示，可直接通过文本框录入号码。签约时须上传客户签约协议书。签约后续优化内容：财富参谋姓名、财富参谋号码须在签约时进行录入，选择范围为该客户的联动支持财富参谋。假设客户有多个联动支持财富参谋，只有在签约时录入的财富参谋才有权限对客户的协议及订单进行操作。假设客户被移交给新的管户人，新管户人只能进行协议修改及解约操作。协议修改或重新签约后，新管户人可以操作客户订单。客户被设置代管人后，代管人可对客户订单进行操作。修改远程交易协议时，可修改指定交易卡号、指定交易，同时将变更协议书通过高拍仪上传。解约远程交易协议时，须上传解约协议书。远程交易协议签约管理远程交易协议审核远程交易订单创建远程交易订单修改远程交易订单撤销操作流程：远程交易适用角色：管户人查询未签约客户，进行签约提交主管审核协议解约远程交易协议签约管理远程交易协议审核远程交易订单创建远程交易订单修改远程交易订单撤销查询名下客户远程交易协议签约情况查看协议详情选择有效协议创立订单协议签约操作流程：功能说明：该功能对已生成的远程交易协议进行审核确认；协议发起人可查询协议审核情况。操作权限：分行零售CRM主管业务规那么：分行零售CRM主管只能查看详情和审核，不可新增、修改或删除协议。协议生效日等于零售CRM主管审核确认的工作日。选择审核通过后，该订单即时生效，状态为“有效〞。选择审核不通过后，拒绝信息反响给提交人，状态为“审核未通过〞。查询待审核状态协议审核协议远程交易协议签约管理远程交易协议审核远程交易订单创建远程交易订单修改远程交易订单撤销远程交易适用角色：分行零售CRM主管功能说明：用户通过此功能可创立远程交易订单，订单类型的不同，界面信息有所不同。操作权限：财富参谋，贵宾理财经理、理财经理、个贷经理业务规那么：财富参谋可以对辅助支持管辖权限内的客户进行操作；贵宾理财经理和理财经理只能对本人维护的客户进行操作。分行业务主管只能查看，不能新增、修改或删除订单。签署远程交易协议并且在系统中协议状态为有效的客户才能创立远程交易订单。如果客户风险评测结果与产品不匹配，需要提示财富参谋或理财经理、贵宾理财经理联系客户解决，此订单进行暂存，状态变更为“待提交〞，没有实际提交给客服中心，允许对该订单进行修改。产品有剩余额度〔剩余规模〕的，购置金额要小于产品剩余额度〔剩余规模〕，并且符合首次投资金额和最小购置单位要求。交易时间需要处于产品销售时间范围内。客户风险评测需要在有效期内。只有“待提交〞状态的订单可删除及修改，其他状态的订单不可删除、修改。提交给客服坐席系统的订单信息包括核心客户号，客户姓名，证件类型，证件号码，客户指定交易、指定交易卡号，产品代码，产品名称，首次投资最低金额、最小购置单位、剩余额度、产品销售时间、交易时间、购置金额，财富参谋姓名、财富参谋联络、〔贵宾〕理财经理姓名、〔贵宾〕理财经理联络。“客户指定交易日期〞为客户指定的交易日期，客服最晚处理订单的日期不能晚于此日期，作为交易控制参数；“客户指定交易时间〞目的是提示客服处理订单的具体时间段，不作为最终的交易控制参数。、如果理财经理在零售CRM系统为客户提交了远程交易的订单，客户不能在柜面、呼入坐席系统等支持定向预约功能的渠道再次对该产品进行定向预约。理财经理通过零售CRM系统撤销远程交易订单时，零售CRM系统首先发送交易到理财销售平台撤销定向预约，定向预约撤销成功后通知坐席系统订单已撤销。订单状态待提交：创立订单时，输入完成所创立订单信息，点击【下一步】校验所有规那么〔1、客户需已完成远程交易协议签约2、理财平台中客户投资经验信息需符合所售产品对客户投资经验的要求。3、如所售产品为名单制销售产品，那么该客户必须在名单内。4、客户风险等级要大于或等于产品风险等级。5、指定交易日期需小于定向预约释放日期、6、符合理财平台对所售产品的业务规那么〕，如果有一条规那么未通过校验，那么此时订单状态为“待提交〞；待处理：输入完成订单信息，点击【下一步】进入订单详情页面，点击【提交】按钮，此时订单状态为“待处理〞；处理中：坐席翻开订单信息，修改订单状态为“处理中〞；已完成：坐席完成订单交易，此时订单状态为“已完成〞；已退回：客服在执行订单时，未完成订单交易并将订单信息退回到CRM系统中；撤单：创立人对订单已完成撤单操作。远程交易协议签约管理远程交易协议审核远程交易订单创建远程交易订单修改远程交易订单撤销远程交易适用角色：管户人功能说明：用户通过此功能可创立远程交易订单，订单类型的不同，界面信息有所不同。操作权限：财富参谋，贵宾理财经理、理财经理、个贷经理业务规那么：购置的产品必须首先进行上架处理。订单页面输入产品代码点“查询〞会校验该产品是否已开通银行渠道的定向预约，假设未开通，提示产品不能进行远程交易。要求在配置产品参数时，假设产品的“渠道控制方式〞是“分产品交易〞，须将产品的定向预约、定向预约购置、定向预约取消三个交易翻开且配置银行渠道。理财销售平台配置产品参数时会配置定向预约的开始日期及时间，远程交易下订单时必须大于理财平台配置的定向预约时间，否那么报错。理财销售平台配置的定向预约相关的参数包括：定向预约开始日期、定向预约开始时间、定向预约有效天数、定向预约释放日期。定向预约有效日期=当前下单日期+定向预约有效天数。客户订单内的指定交易日期必须小于等于min〔定向预约有效日期，定向预约释放日期〕，否那么报错。假设min〔定向预约有效日期，定向预约释放日期〕=定向预约有效日期＜定向预约释放日期，建议客户指定交易日期最好不要等于定向预约有效日期。假设等于，后面客服系统处理订单出现问题，订单状态锁定成“处理中〞，该客户后面将不能再对该产品进行定向预约。系统上解决该问题的机制后面可再讨论。远程交易购置名单制产品时校验客户是否在名单内，假设客户不在名单内报错。假设购置的产品需要客户有投资经验，客户无投资经验时报错。校验客户的风险等级是否大于等于产品的风险等级，风险等级匹配成功可购置，否那么报错。签约远程交易时的校验项在下订单时还会进行校验。状态为“已退回〞的订单应及时进行撤销操作，释放产品额度。理财销售平台和零售CRM系统日终订单对账后，订单状态更新为“待处理〞的订单应及时进行撤销操作，释放产品额度。客服在外拨客户后因订单金额有误等原因退回订单，理财经理再次为客户下单前，应首先撤销已退回订单释放产品额度。远程交易协议签约管理远程交易协议审核远程交易订单创建远程交易订单修改远程交易订单撤销远程交易适用角色：管户人操作流程：创立订单填写订单信息，并外呼客户远程交易协议签约管理远程交易协议审核远程交易订单创建远程交易订单修改远程交易订单撤销显示提示信息显示订单信息保存并提交给客服座席系统远程交易适用角色：管户人功能说明：用户通过此功能，可修改订单状态为“待提交〞的远程交易订单，订单类型的不同，修改界面信息有所不同。操作权限：财富参谋，贵宾理财经理、理财经理、个贷经理业务规那么：财富参谋可以对辅助支持管辖权限内的客户进行操作；贵宾理财经理和理财经理只能对本人维护的客户进行操作。选中“待提交〞的记录可修改。点击【删除】按钮可删除订单，其他状态订单不能删除。订单可修改内容为：产品代码、购置金额、客户指定交易日期、客户指定交易时间、推荐人代码，其他内容由产品代码反显。如果客户风险评测结果与产品不匹配，需要提示财富参谋或理财经理、贵宾理财经理联系客户解决，可以对远程交易订单进行暂存，不能提交。产品有剩余额度〔剩余规模〕的，购置金额要小于产品剩余额度〔剩余规模〕，并且符合首次投资金额和最小购置单位要求。交易时间需要处于产品销售时间范围内。客户风险评测需要在有效期内。提交给客服坐席系统的订单信息包括核心客户号，客户姓名，证件类型，证件号码，客户指定交易、指定交易卡号，产品代码，产品名称，首次投资最低金额、最小购置单位、剩余额度、产品销售时间、交易时间、购置金额，财富参谋姓名、财富参谋联络、〔贵宾〕理财经理姓名、〔贵宾〕理财经理联络。“客户指定交易日期〞为客户指定的交易日期，客服最晚处理订单的日期不能晚于此日期，作为交易控制参数；“客户指定交易时间〞目的是提示客服处理订单的具体时间段，不作为最终的交易控制参数。远程交易协议签约管理远程交易协议审核远程交易订单创建远程交易订单修改远程交易订单撤销远程交易适用角色：管户人远程交易协议签约管理远程交易协议审核远程交易订单创建远程交易订单修改远程交易订单撤销操作流程：显示订单信息保存并提交给客服座席系统进入订单修改界面修改订单信息，并外呼客户显示提示信息远程交易适用角色：管户人操作流程：功能说明：用户可以通过此功能撤销所有自己辖下客户的远程交易订单。操作权限：财富参谋，贵宾理财经理，理财经理、个贷经理。业务规那么：只有待处理的订单可以进行撤单操作。财富参谋可以对辅助支持管辖权限内的客户进行撤销操作；贵宾理财经理和理财经理只能对本人维护的客户进行撤销操作。管户人在CRM中提交撤单操作，释放之前锁定的产品额度。同时该订单状态更改为“撤销〞。分行零售CRM主管可以查看已撤销的订单记录。系统在撤销订单后，自动生成相应的操作记录。撤单成功后，系统都将发送撤单成功的短信来提醒客户。坐席系统在执行订单操作时，无撤销订单功能，只有退回订单功能，由订单发起人执行撤销操作，客服输入退回理由。进入订单管理界面选择要撤销的订单，点击撤单成功后给客户发送撤单成功提示短信远程交易协议签约管理远程交易协议审核远程交易订单创建远程交易订单修改远程交易订单撤销远程交易适用角色：管户人产品货架-产品查询、到期产品、产品额度货架产品查询适用角色：支行CRM主管及管户人步骤1、用户登陆系统，点击【产品额度与产品支持】

【产品货架】

【产品货架主页】，进入产品货架主页页面，点击【产品货架查看】，进入产品目录页面。步骤2、点击【+】【-】可以展开或者收缩产品目录，点击【导出】可以导出整个目录树，生成Excel文件，包括树的叶子和节点步骤3、点击产品目录中的具体产品，例如“个人国内保函〞，右侧展示“产品简介〞标签，分别点击【业务流程】、【营销要点】、【附件】标签，展示具体相关内容，具体参见各理财产品详细信息查询功能点。步骤4、点击产品目录中的二级目录，例如“借记卡根底卡〞，右侧展示“产品分类简介〞标签。分别点击【业务流程】、【营销要点】、【附件】标签，展示具体相关内容，具体参见各理财产品详细信息查询功能点。货架产品查询适用角色：支行CRM主管及管户人步骤3、点击产品目录中的具体产品，例如“个人国内保函〞，右侧展示“产品简介〞标签，分别点击【业务流程】、【营销要点】、【附件】标签，展示具体相关内容，具体参见各理财产品详细信息查询功能点。步骤4、点击产品目录中的二级目录，例如“借记卡根底卡〞，右侧展示“产品分类简介〞标签。分别点击【业务流程】、【营销要点】、【附件】标签，展示具体相关内容，具体参见各理财产品详细信息查询功能点。货架产品查询适用角色：支行CRM主管及管户人步骤3