港口金融业务手册

港口金融业务手册“港口金融”是银行公司金融服务主品牌“财富阶梯”的一个区域子品牌，是银行青岛分行的公司业务特色服务品牌。“港口金融”是银行根据胶东半岛地区港口经济的特点，围绕港口经济辐射范围的主要产业，针对进出半岛港口地区的物流和资金流，为满足核心企业及其上下游企业的需求而设计的，提供与港口经济各个产业商品的自身特点和商品交易模式相适应的融资、结算、配套服务及资产保值等一系列个性化金融服务方案。“港口金融”目前包括八个特色金融服务方案：银港融通、保税融通、船舶融通、油品融通、水产品融通、大宗原料融通、汽配融通、本外币增值通。银行将根据市场和客户需求变化，不断扩充新的金融服务方案。“港口金融”方案之一银港融通方案简介银港融通是我行针对重要港口的港航建设以及相关船运企业、物流企业和通过港口进出货物的货主之金融需求推出的全程金融服务方案。我行依托集团综合金融服务平台，聚集专业化金融服务团队，以重要港口为核心，针对港口及其紧密相关企业设计一揽子综合金融服务方案，致力于帮助港口及其紧密相关企业拓宽融资渠道、降低融资成本、改善财务效率，提供优质、高效、便捷的银行服务。方案内容港口建设融资服务我行针对重要港口自身建设及经营过程中的融资需求，为其提供对应的资金支持。项目贷款：我行为重要港口的项目建设提供专项贷款，以满足其基础设施建设和改造需求。流动资金贷款：我行为满足重要港口经营中的流动资金不足而提供的短期贷款支持。第三方监管业务合作我行与港口建立监管合作关系，我行选择港口下属物流公司作为我行存货质押融资业务指定第三方监管单位，通过监管合作共享客户资源，实现共盈。港口存货质押融资服务针对进出港口货物的货主及其上下游企业开展存货质押融资服务，客户将其存货质押给我行，由我行指定第三方仓库监管，在不影响客户正常经营的情况下，为客户提供周转资金的服务。静态存货质押融资服务：我行以申请人提供的质押商品作为质押为客户提供有关融资服务，质押物由我行指定的第三方物流公司实施监管，原则上质押物不能置换。总量控制存货质押融资服务：我行以申请人提供的质押商品作为质押为客户提供有关融资服务，质押物由我行指定的第三方物流公司实施监管，在质押物总货值不降低的前提下，质押物可以在一定范围内置换。信用证项下未来货权质押融资服务：我行基于国内优质进口商与国外出口商签订的进出口贸易合同而向进口商提供的开立信用证及进口押汇等贸易融资服务。信用证项下货物到港后，由进口商委托港口物流公司（或我行指定的的第三方监管单位）办理通关提货，并将货物送入我行指定的仓库实施监管，进入存货质押流程（包括静态模式和总量控制模式）。其它金融服务我行可为港口及其上下游客户提供各种具有我行优势的全方位金融服务，包括贸易融资、国际和国内保理、票据库、网上银行、关贸e点通、债务管理、现金管理、投资银行业务以及NDF、利率掉期增值产品、资金资本市场业务等。“港口金融”方案之二船舶融通方案简介船舶融通是我行针对船舶产业链上的船舶修造企业及其上游原材料供应商、下游船舶贸易企业和航运企业推出的全程金融服务方案，旨在满足企业在船舶建造、贸易及租赁等过程中的各项金融需求。我行根据船舶行业的生产经营及财务、销售特点，运用各种传统和衍生金融工具及其组合，全力协助船舶买造各方在实现低成本融资和安全、快捷结算的同时，有效防范国内外经济环境变化带来的金融风险。主要为航运公司、造船企业、船舶租赁公司、船舶贸易与经纪公司提供专业化的金融服务，包括船舶及其构件的建造、购置、租赁和维修服务融资以及与融资配套的各式保函、信用证、普通贷款、融资租赁、租赁担保、建造融资与担保、出口信贷机构支持融资和融资服务等一系列服务，并且提供金融机构、非金融机构对船舶行业的金融支持信息以及其他相关咨询服务。方案内容供应商金融服务国内综合保理：国内综合保理是在赊销付款条件下，我行基于货物销售合同，为船材供应商提供的综合性金融服务，包括应收账款转让、坏账担保、代理服务等内容。通过银行信用的介入，可为供应商解决部分流动资金需求，加速资金周转，改善财务状况，亦可为造船企业争取更有竞争力的远期付款条件。

商票保贴：我行在事先审定的贴现额度内，承诺对特定承兑人承兑或特定持有人持有的商业承兑汇票办理贴现业务。可加强客户商业票据的变现能力，减少开立银行承兑汇票的费用，帮助客户快速获得资金融通，提高资金使用效率。船舶建造金融服务我行针对出口和内贸船舶生产建造过程中的融资需求，为造船客户提供从建造合同签订到开工生产、上船台、下水、交船全过程的金融支持。

贷款融资服务：我行为造船客户提供用于船舶生产的专项流动资金贷款，以及旨在满足其基础设施改造需求的技改贷款。

采购金融服务：我行综合运用多种票据产品，为造船客户提供国内采购融资服务，以及进口押汇、进口应付款融资、提货担保、免保开证等国外采购金融服务，满足造船客户在船用设备和钢材等原材料采购中的融资和结算需求。

保函服务：我行根据出口船舶建造合同的要求，结合船舶建造主要节点，为造船客户开立预付款退款保函，保证商务合同按期生效。此外，我行还可为客户提供履约保函、质量保函、投标保函等各类保函服务。

融资担保服务：我行凭借与中国进出口银行多年良好的合作关系，作为其代理行为造船企业提供融资担保，支持其向进出口银行申请出口卖方信贷，并充当资金封闭管理的监管行。

汇率风险管理服务：因出口船舶建造项目一般周期较长，针对项目收汇与用汇时间上的不一致现象，我行提供多种金融衍生产品及其组合，力求使造船客户未来现金流入与流出的币种、期限相匹配，有效规避汇率风险，达到资产保值增值的目的。产品包括远期结售汇、人民币货币掉期等。船舶购买金融服务船舶按揭贷款：我行以在籍船舶作为抵押，结合其他担保条件，向航运客户发放中长期船舶按揭贷款。客户以船舶投入运营后的营运收入还款。

融资租赁：我行与租赁公司合作，为航运客户提供融资租赁第三方担保、出租人服务、结构设计和账户监管等全方位一站式融资租赁服务。

其他买方信贷服务：我行还可为航运客户提供包括银团贷款、结构性融资等在内的各种买方信贷支持。其它金融服务我行可为船舶产业链上下游客户（包括钢铁生产和销售企业、船用设备制造企业、船舶贸易企业、船舶修造企业和航运企业）提供各种具有我行优势的全方位金融服务，包括物流融资、贸易融资、国际和国内保理、债券承销、债务管理、票据库、网上银行、现金管理、投资银行业务以及资金资本市场业务等。服务优势我行实行船舶金融专业化经营，与国内外船级社、船舶经纪公司、船舶贸易企业保持了密切的合作，陆续为国内众多大中型造船和航运客户提供授信支持，积累了丰富的船舶金融服务经验。

我行外汇业务和国际业务在业务规模、产品种类、交易系统和服务水平方面，均在中小股份制商业银行中处于领先地位，使我行的船舶金融服务拥有良好的业务开展基础。

我行与国内大型钢铁生产和销售企业建立了良好的合作关系，可借助我行“钢铁销售金融服务网络业务”，向造船客户提供更加全面、便捷的物流金融服务。“港口金融”方案之三油品融通方案简介油品融通是我行根据炼化成品油的存储和销售特点，针对石化炼油企业及其下游成品油批发商、经销商的融资、结算等金融需求而设计的全程金融服务方案。方案内容油品监管融资服务我行指定第三方物流企业监管申请人提供的成品油，向申请人提供相应短期融资的金融服务。总量控制油品监管融资服务：我行在申请人提供其成品油交我行监管的前提下为客户提供的有关融资服务，油品由我行指定的第三方物流公司实施监管，在我行监管油品总货值足额的前提下，储油罐内其余油品可以通过监管单位合理地出入罐。信用证项下未来货权质押融资服务：我行基于国内优质成品油进口商与国外出口商签订的进出口贸易合同而向进口商提供的开立信用证及进口押汇等贸易融资服务。信用证项下油品到港后，由进口商委托我行指定的的第三方监管单位办理通关提货，并将油品送入我行指定的标准储油罐实施监管，进入总量控制油品监管融资流程。进出口增值服务远期结售汇：我行可为客户提供远期结售汇服务，按照约定的日期、币种、金额、汇率和期限，为客户办理结售汇业务，锁定汇率风险。

衍生产品及组合：包括远期、期货、掉期和期权，以及其中一种或多种特征的结构化金融工具。

咨询服务：我行根据境内外市场走势，全天候的向客户提供及时、全面的外汇市场、债券市场信息以及利率和汇率风险管理咨询。NDF：我行为高端客户提供的一种无本金交割远期外汇(Non-DeliveryForward)，它是一种场外交易的远期外汇交易模式。做法是交易双方在签订买卖契约时不需交付资金凭证或保证金，合约到期时亦不需交割本金，只需就双方议定的汇率与到期时即期汇率间的差额进行清算并收付的一种交易工具。NDF交易均在离岸市场进行，它使离岸交易者无需实际转移标的货币，亦不必进入当地市场，即可对冲受限货币的汇率风险敞口，且不涉及监管部门对受限货币的控制约束。

三合一产品：我行为高端客户提供的人民币质押＋美元贷款＋远期售汇三合一理财增值组合方案。企业以全额人民币质押办理进口贸易融资对外支付，同时办理期限相同的远期外汇交易业务，到期后用交割资金/质押资金归还其在我行办理的进口贸易融资本息。“港口金融”方案之四大宗原料融通方案简介大宗原料融通是针对铁矿石、橡胶、棉花、化工原料等大宗生产资料的进口商、贸易商及下游的生产加工企业而设计的，满足其融资、结算、避险、增值等金融需求的大宗原料流通全程金融服务方案。方案内容存货质押融资服务针对大宗原料的贸易商及下游的生产加工企业开展存货质押融资服务，客户将其存货质押给我行，由我行指定第三方仓库监管，在不影响客户正常经营的情况下，为客户提供周转资金的服务。静态存货质押融资服务：我行以申请人提供的质押商品作为质押为客户提供有关融资服务，质押物由我行指定的第三方物流公司实施监管，原则上质押物不能置换。总量控制存货质押融资服务：我行以申请人提供的质押商品作为质押为客户提供有关融资服务，质押物由我行指定的第三方物流公司实施监管，在质押物总货值不降低的前提下，质押物可以在一定范围内置换。信用证项下未来货权质押融资服务我行基于国内优质进口商与国外出口商签订的进出口贸易合同而向进口商提供的开立信用证及进口押汇等贸易融资服务。信用证项下货物到港后，由进口商委托我行指定的的第三方监管单位办理通关提货，并将货物送入我行指定的仓库实施监管，进入存货质押流程（包括静态模式和总量控制模式）。保兑仓和银企商金融服务针对大宗原料生产商及其下游经销商，提供从厂商到经销商、从订货到发货销售、从预付订货款到货款回笼等等环节的全程金融服务。保兑仓业务：我行向核心生产企业及其经销商提供的以银行承兑汇票为载体的金融服务。经销商通过我行融资提前向厂商支付预付款，我行根据经销商的销售回款进度通知厂商逐步发货。具体操作方式是：我行向经销商收取一定比例的承兑保证金，为其签发银行承兑汇票，专项用于向厂商支付货款。我行在经销商存入保证金的额度内签发提货通知单，厂商凭我行签发的提货通知单发货，经销商实现销售以后向我行续存保证金。如此循环操作，直至保证金余额达到或超过我行签发的银行承兑汇票金额。

保兑仓产品能够帮助经销商有效锁定紧俏货源，通过淡季打款、大额订货等方式获得厂商优惠，同时还可协助生产企业改善现金流，获得低成本资金。银企商（现票后货）业务：对于销售企业而言，可通过生产企业的配合进行“先票后货”融资，即先从我行取得融资，再将利用我行融资购买的货物质押给我行；对于生产企业而言，可提高下游经销商资金周转能力，稳定产品的销售渠道。金融避险服务针对有进出口业务的大宗原料贸易商和生产加工企业面临的国际金融市场风险，我行利用集团的综合金融平台，为客户提供各种金融避险服务。我行可为客户提供即（远）期结售汇服务，按照约定的日期、币种、金额、汇率和期限，为客户办理结售汇业务，锁定汇率风险。

衍生产品及组合：包括远期、期货、掉期和期权，以及其中一种或多种特征的结构化金融工具。

咨询服务：我行根据境内外市场走势，全天候的向客户提供及时、全面的外汇市场、债券市场信息以及利率和汇率风险管理咨询。增值金融服务理财产品：我行可为客户提供收益与利率、汇率、股票价格或指数以及商品价格等相连结的本外币结构性存款产品，并根据客户委托，为其提供QDII产品，帮助客户拓宽投资渠道，分散投资风险。

NDF：我行为高端客户提供的一种无本金交割远期外汇(Non-DeliveryForward)，它是一种场外交易的远期外汇交易模式。做法是交易双方在签订买卖契约时不需交付资金凭证或保证金，合约到期时亦不需交割本金，只需就双方议定的汇率与到期时即期汇率间的差额进行清算并收付的一种交易工具。NDF交易均在离岸市场进行，它使离岸交易者无需实际转移标的货币，亦不必进入当地市场，即可对冲受限货币的汇率风险敞口，且不涉及监管部门对受限货币的控制约束。

三合一产品：我行为高端客户提供的人民币质押＋美元贷款＋远期售汇三合一理财增值组合方案。企业以全额人民币质押办理进口贸易融资对外支付，同时办理期限相同的远期外汇交易业务，到期后用交割资金/质押资金归还其在我行办理的进口贸易融资本息。“港口金融”方案之五水产品融通方案简介水产品融通是我行针对水产品加工企业及其上下游企业的生产经营及财务、销售特点，运用各种传统和衍生金融工具及其组合，为水产品加工、贸易企业及其上下游企业量身定做的金融服务方案。在实现低成本融资和安全、快捷结算的同时，帮助客户防范金融风险，加快资金周转速度，提高盈利能力。本方案具体内容及操作流程正在制订中。“港口金融”方案之六保税融通方案简介保税融通是我行根据保税区及区内商品的特殊性，围绕区内企业与上下游企业的业务往来，针对保税商品的物流及资金流推出的全程金融服务方案，旨在满足保税区企业及其上下游企业在结算、融资及本外币理财增值方面的各项金融需求。我行根据保税区的特点运用各种传统和衍生金融工具及其组合，全力协助保税区企业及其上下游企业在实现低成本融资和安全、快捷结算的同时，帮助客户防范金融风险，加快资金周转速度，提高盈利能力。本方案具体内容及操作流程正在制订中。“港口金融”方案之七汽配融通方案简介汽配融通是我行根据汽车零部件等配套生产服务企业的生产经营、结算、融资等特点，结合其与汽车生产厂家的业务往来，协助汽车零部件及配套生产服务型中小企业实现低成本融资和安全、快捷结算的综合金融服务方案。本方案具体内容及操作流程正在制订中。“港口金融”方案之八本外币增值通方案简介本外币增值通是我行专门针对有进出口业务的生产企业、贸易公司、代理服务商等客户，为其提供在参与国际贸易与投融资活动中化解各种信用风险、利率风险和汇率风险的增值服务。我行始终以“Specialist－专业、Speed－速度和Slim—灵活”的服务理念，通过高效安全的结算工具、种类齐全的金融避嫌工具、灵活多样的本外币衍生产品，为客户提供便捷的融资和结算服务，寻求外汇避险和增值。方案内容避险服务结售汇：我行可为客户提供即（远）期结售汇服务，按照约定的日期、币种、金额、汇率和期限，为客户办理结售汇业务。

外汇买卖：我行可按照约定的日期和汇率为客户提供外汇买卖服务。

衍生产品及组合：包括远期、期货、掉期和期权，以及其中一种或多种特征的结构化金融工具。

咨询服务：我行根据境内外市场走势，全天候的向客户提供及时、全面的外汇市场、债券市场信息以及利率和汇率风险管理咨询。增值服务理财产品：我行可为客户提供收益与利率、汇率、股票价格或指数以及商品价格等相连结的本外币结构性存款产品，并根据客户委托，为其提供QDII产品，帮助客户拓宽投资渠道，分散投资风险。

资产管理：我行代理客户在国际金融市场有选择地进行投资，在控制风险的同时，创造资本升值。

人民币债券结算代理：我行可接受客户委托，代理客户参与银行间债券市场交易，包括现券买卖、债券回购、本息兑付等。服务优势外汇业务是我行传统优势业务，我行在国内银行间外汇市场交易量一直名列三甲，在业界享有较高的声誉。2006年，我行被《亚洲货币》（AsiaMoney）评为“中国最佳外汇交易服务商”。此外我还行被国际保理商联合会组织授予“2006年全球最佳出口保理商服务进步奖”，这是自国际保理业务引入中国以来，中国境内从事国际保理业务的金融机构首获此奖。

我行国际业务在业务规模、产品种类、交易系统和服务方面都具有较大的市场影响，在国内中小股份制商业银行中一直处于领先地位。

我行与全球80多个国家和地区的1100多家银行建立了代理行关系，形成了覆盖全球的代理行网络。

我行交易室是国内交易最为活跃、交易员