诉讼财产保全责任保险核保要点及流程

诉讼财产保全责任保险所需资料及核保要点〔一〕提交投保资料1、起诉状/仲裁申请书一份；2、诉讼保全申请书一份；3、原、被告的身份证明〔企业营业执照副本、组织机构代证、税务登记证复印件；4、法人身份证复印件；5、证明原被告法律关系存在的证据；6、证明被告违约或侵权事实的证据；7、证明申请人诉讼恳求及诉讼保全金额计算依据的证据；8、财产保全标的物明细清单；9、证明保全标的产权归属的证据；10、近年财务报表；11、诉讼保全申请人反担保函；12、被告的辩论状及证据清单〔如有〕13、投保单；13、投保单；〔二〕审查要点1、被保险人审查——信用审查企业投保行业/产品、企业性质、注册资本、上年度营业额、上年度利润、资产负债比例等。个人投保单位、职业、职务、年收入、自有房产、债务等。2、案情审核——败诉风险针对案件风险做以下方面的诉讼时效证据齐全证据证明力法院管辖权案由标的物权属价值是否与保全恳求相当保全方式标的物权属价值是否与保全恳求相当保全方式房产现金、银行账户机器设备汽车/工程机械被告单一全部被告共有/份额非被告全部查封标的为非实际担当责任被告全部〔适用被告多人的状况〕----查封/扣押/冻结4、一票拒绝审查诉讼风险标的风险〔三〕投保资料的收集归类

主体不适格超过诉讼时效从现有证据分析败诉风险大案件简单胜败难于推断标的权属不确定除银行账户以外的其他金融机构开立的账户〔如基金、股票账户〕不易保存货物以扣押方式保全1、起诉类材料：起诉状/仲裁申请书；诉讼保全申请书；2、填写类材料：诉讼保全申请人反担保函/承诺函投保单；风险审查总表。证明原被告法律关系存在的证据；证明被告违约或侵权事实的证据；证明申请人诉讼恳求及诉讼保全金额计算依据的证据；被告的辩论状及证据清单〔如有〕4、标的类材料：财产保全标的物明细清单；证明保全标的产权归属的证据；5、资质类材料：原、被告的身份证明〔企业三证〕法人身份证复印件；近年财务报表；借贷纠纷借贷合同/借条主要审核借贷主体、还款商定、利息商定、违约责任。资金划付证明100必需要有银行划付的流水。担保合同/抵押合同/质押合同〔假设有〕其他证据类材料如催缴记录，此项在最终还款日已过诉讼时效案件尤为重要。应收账款纠纷买卖合同，关注款项与货物交付商定，违约责任等；发货信息以及购货方签收清单；催缴记录等。工程款纠纷工程承包合同/补充协议：关注总造价、工期、付款要求、违约责任等；工程转包合同〔假设涉及多层转包关系的工程；工程进度，监理方、业主确认的工程决算清单，工程总造价，已付工程款以及剩余工程款；工程竣工验收报告；第三方机构出具工程造价评估报告〔非每个案件必需。股权转让/投资较高股权转让协议；股东大会决议〔大的公司有，小的公司没有；公司股东信息的变更；公司章程/财务报表〔审计报告〕等。征地纠纷征地补偿协议；租赁合同〔假设承租人向出租人提出的诉讼案件〕等。劳资纠纷劳动合同考勤记录；工资计算依据等。交通事故纠纷交通事故认定书；赔偿金额〔4S伤残或死亡证明〕等。离婚财产纠纷婚前资产证明；婚后收入证明；重大资产购置凭证，资金划付流水；