个人理财教学大纲

集美大学个人理财课程教学大纲一、课程基本状况1.课程编号：40010712.课程中文名称：个人理财课程英文名称：PersonalFinance3.课程总课时：32，其中：讲课：32，试验：0，上机：0，实习：0，课外：0。4.课程学分：25.课程类型：专业选修6.开课单位：财经学院投资学教研室7.合用专业：投资学等经济类本科各专业8.先修课程：理财学、财务报表分析、货币银行学、证券投资学、保险学、投资基金管理等9.课程负责人：林开银二、教学目的和规定1.课程阐明：个人理财是财经学院投资学专业的专业选修课程之一。本课程是以商业银行、证券企业、保险企业等金融机构客户理财岗位群工作为导向，以岗位群工作任务为驱动，以“课程融合”为指导，通过实行“项目化”教学改革和“师生互动式”教学组织，将理论教学与实践教学融为一体，将教学与社会服务相统一的，职业特色明显的一门课程。教学目的：向学生简介多种理财筹划的基础理论和基本知识，使其理解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和盈利状况，明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。本课程不仅直接着眼于学生学科基本知识的掌握，并且重视学生分析、处理问题能力和综合能力的培养,同步也为故意于参与银行业从业人员资格考试的同学做好理论上的准备。3.教学规定：（1）掌握个人理财的基本概念，包括个人理财筹划、储蓄筹划等。（2）掌握多种个人理财筹划的基本内容。（3）理解个人理财流程。三、教学内容及规定第一章

个人理财概论1.1

个人理财筹划的概念1.2

个人理财筹划的目的和重要性1.3

个人理财筹划流程中的六个环节1.4

个人理财筹划方案的构成

1.5

个人理财筹划的关键内容教学措施与课时分派：课堂讲课4课时重要内容及基本规定：理解个人理财筹划概念；理解个人理财筹划的目的和重要性；掌握个人理财筹划流程中的六环节；掌握个人理财筹划方案的构成以及关键内容。

第二章

个人理财流程2.1

建立客户关系2.2

客户数据、目的与期望2.3

分析客户财务状况2.4

综合个人理财计划——方略整合2.5

提出个人理财计划2.6

监控个人理财计划教学措施与课时分派：课堂讲课4课时重要内容及基本规定：理解个人理财流程；理解建立客户关系，客户数据、目的与期望；掌握综合个人理财计划整合措施。第三章

现金流量管理与财务分析3.1现金流量分析3.2

现金收支预算3.3

财务分析教学措施与课时分派：课堂讲课2课时重要内容及基本规定：理解现金流量和财务分析的概念；理解“货币的时间价值”；掌握现金流量分析措施、现金收支预算措施和财务分析措施。第四章

储蓄筹划

4.1

储蓄筹划的概念4.2储蓄筹划工具

4.3

个人储蓄的运用方略教学措施与课时分派：课堂讲课2课时2.重要内容及基本规定：理解储蓄筹划概念；理解储蓄筹划工具的种类；掌握个人储蓄的方式和技巧，掌握储蓄筹划和储蓄管理。第五章

证券投资筹划5.1

证券投资筹划的概念

5.2

证券投资筹划工具5.3

证券投资规划程序

5.4

证券投资分析的重要措施5.5

证券的投资价值分析5.6证券投资收益和风险的衡量教学措施与课时分派：课堂讲课4课时2.重要内容及基本规定：理解证券投资筹划的概念；理解证券投资工具及其种类，掌握证券投资分析和证券投资价值分析的措施，掌握证券投资中的收益和风险的衡量。第六章

房地产投资筹划

6.1

房地产投资筹划基础6.2

房地产价格的影响原因6.3

房地产的估价措施

6.4

购房筹划

6.5

换房筹划6.6

房地产筹划风险管理教学措施与课时分派：课堂讲课2课时2.重要内容及基本规定：理解房地产投资筹划的概念；理解房地产投资筹划的基本理论和房地产价格的影响原因；掌握房产的估价措施，掌握购房和换房筹划以及房地产筹划的风险管理。第七章

教育投资筹划7.1

教育投资筹划概述7.2

教育投资筹划技术7.3

教台投资筹划工具7.4

家庭模式的选择及家庭筹划7.5

教育投资筹划风险管理教学措施与课时分派：课堂讲课2课时2.重要内容及基本规定：理解教育投资筹划的概念；理解教育投资筹划的重要内容，掌握教育投资筹划措施。第八章

保险筹划

8.1

保险筹划基础8.2

保险筹划程序8.3

保险筹划工具教学措施与课时分派：课堂讲课2课时2.重要内容及基本规定：理解保险筹划概念；理解保险筹划的详细内容和筹划程序；掌握保险产品作为个人理财工具的筹划方案的制作。第九章

个人税收筹划

9.1

个人税收筹划概述

9.2个人税收筹划概述

9.3

税收筹划的流程

9.4

个人税收筹划的基本措施9.5

个人税收筹划技巧

教学措施与课时分派：课堂讲课4课时重要内容及基本规定：理解个人税收筹划的概念；理解个人税收筹划的重要内容，掌握个人税收筹划的基本措施与技巧。第十章

退休筹划10.1

退休筹划概述

10.2

养老保险10.3

个人退休筹划流程教学措施与课时分派：课堂讲课2课时重要内容及基本规定：理解退休筹划概念；理解养老保险内容；掌握退休筹划的措施。第十一章

遗产筹划11.1

遗产筹划概述11.2

遗产筹划的工具11.3

遗产筹划程序教学措施与课时分派：课堂讲课2课时重要内容及基本规定：理解遗产筹划的概念；理解遗产筹划的工具重要内容，掌握遗产筹划的措施。第十二章我国个人理财业务12.1个人理财业务概述12.2理财顾问服务12.3综合理财服务12.4私人银行业务1.教学措施与课时分派：课堂讲课2课时2.重要内容及基本规定：理解我国个人理财业务的概念；理解个人理财业务的内容；掌握综合理财业务和私人银行业务。四、有关阐明1.教材：[1]张颖编著.个人理财教程[M]．北京：对外经济贸易大学出版社，.3.2.重要参照书：[1]张颖编著.个人理财基础[M]．北京：对外经济贸易大学出版社，.9.[2]苑德军，张颖主编.个人理财[M]．北京：中央广播电视大学出版社，.1．[3]张阿芬