2023证券从业资格考试100题（附答案）

证券从业资格考试100题（附答案）1.关于一般经纪人的说法不正确的是（）。A.是最普遍的经纪人B.只是帮助投资者执行买卖指令或融资融券C.不关心投资者的投资策略及风险D.充当客户的理财顾问，对投资选择进行指导参考答案：D2.一般而言，下列债券按其信用风险依次从低到高排列的是（）。A.政府债券、公司债券、金融债券B.金融债券、公司债券、政府债券C.政府债券、金融债券、公司债券D.金融债券、政府债券、公司债券参考答案：C3.关于卖空交易，下列说法正确的是（）。A.投资者借人资金购买证券B.平仓之前，投资者卖空所得资金可用于其他用途C.投资者向证券公司借人一定数量的证券卖出D.会缩小投资收益率或损失率参考答案：C4.在基金公司，通常对交易所上市股票的投资指令的执行流程所包含的环节和顺序是（）。Ⅰ．基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令；Ⅱ．基金经理通过交易系统直接向券商下达交易指令；Ⅲ．基金经理通过交易系统直接向交易所下达交易指令；Ⅳ．系统或相关人员审核投资指令的合法合规性，拦截违规指令；Ⅴ．交易员收到指令后根据指令要求和市场情况完成交易。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、ⅤD.Ⅱ、Ⅲ参考答案：B5.巴塞尔银行监管委员会对独立性的论述不包括（）。A.合规部门应在银行内部享有正式地位B.应由多名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触到相关人员参考答案：B6.如果基金募集期限届满后不能成立，基金管理人要在（）内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。A.7日B.10日C.15日D.30日参考答案：D7.通过对（）和（）的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。A.基金份额变动情况；持有人结构B.基金分红能力；持有人结构C.基金盈利能力；持有人结构D.基金份额变动情况；基金盈利能力参考答案：A8.偏股型基金中股票的配置比例是（）。A.10%～20%B.20%～30%C.30%～50%D.50%～70%参考答案：D9.下列关于投资者教育基本原则的说法中，错误的是（）。A.鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划B.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代C.投资者教育存在一个固定的模式D.投资者教育不能也不应等同于投资咨询参考答案：C10.市场风险管理的主要措施不包括（）。A.密切关注宏观经济指标和趋势B.关注投资组合的风险调整后收益C.加强对重大投资的监测D.进行流动性压力测试，分析投资者申赎行为参考答案：D11.基金管理人、代销机构还应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于()年。A.10B.15C.20D.25参考答案：B12.从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是（）。A.不以财富多寡作为服务标准B.对师长提供特别服务C.尊重残疾客户D.客户利益优先参考答案：B13.下列关于英国资产管理行业，说法错误的是（）。A.英国投资基金国际化具有里程碑意义的事件发生于1997年B.英国已发展成为全球最大的资产管理中心C.英国资产管理行业的国际化非常充分D.英国政府通过公司型开放基金（OEIC）制度来达到符合UCITS指令的要求参考答案：B14.因中央银行调整存款准备金率而带来的风险属于（）。A.操作风险B.政策风险C.流动性风险D.信用风险参考答案：B15.商业票据的特点不包括()。A.面额较大B.利率较低，通常比银行优惠利率低C.利率比同期国债利率低D.只有一级市场，没有明确的二级市场参考答案：C16.目前常用的风险价值模型技术不包括（）。A.参数法B.历史模拟法C.蒙特卡洛法D.算数平均法参考答案：D17.下列不属于金融债券的是（）。A.证券公司短期融资券B.商业银行债券C.地方政府债券D.政策性金融债参考答案：C18.大宗商品的分类不包括（）。A.能源类B.基础原材料类C.黄金D.农产品参考答案：C19.基金托管协议是基金管理人与（）之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。A.基金投资者B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金发起人参考答案：C20.ETF上市后要遵循的交易规则不正确的是（）A.基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值。B.基金价格涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行C.基金买入申报数量为100份或其整数倍，不足100份的可以卖出D.基金申报价格最小变动单位为0.005元参考答案：D21.基金管理公司岗位分离制度不包括（）。A.交易与清算的分离B.基金会计与公司会计的分离C.投资与交易的分离D.清算与核算的分离参考答案：D22.不属于基金收益中其他收入的项目是（）。A.赎回费余额B.基金获得的赔偿款C.存款利息收入D.新股手续费返还参考答案：C23.下列关于随机变量的说法，错误的是（）。A.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为随机变量B.如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量C.如果X的取值无法一一列出，可以遍取某个区间的任意数值，则为连续型随机变量D.我们将一个能取得多个可能值的数值变量X称为分散变量参考答案：D24.（）是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法，旨在使市场影响最小化的同时提供一个平均执行价格。A.成交量加权平均价格算法B.时间加权平均价格算法C.跟量算法D.执行偏差算法参考答案：B25.（）对基金管理人开展合规工作提出了原则性要求。A.合规文化B.合规政策C.公司章程D.合规责任参考答案：B26.复利现值的计算公式为（）。A.FV=PV（1+i-t）B.PV=FV/（1+i-t）=FV（1-it）C.FV=PV/（1+i）n=PV（1+i）-nD.PV=FV/（1+i）n=FV（1+i）-n参考答案：D27.下列关于利息率的说法，错误的是（）。A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式ir=in-P表达。其中，ir为义利率；in为实际利率；P为通货膨胀率D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位参考答案：B28.在中国，渤海产业投资基金采取（）基金形式进行运作。A.有限合伙制B.公司制C.信托制D.无限责任制参考答案：C29.（），新修订的《证券投资基金法》增设了第十二章“基金行业协会”，为中国证券投资基金业协会的地位和职责权限提供了基本的法律依据。A.2013年6月1日B.2013年7月1日C.2014年6月1日D.2014年7月1日参考答案：A30.经济增加值法主要应用于（）。A.传统行业B.一些特殊的行业C.钢铁行业D.煤炭行业参考答案：B31.契约型封闭式基金最基本的法律文件是（）。A.基金契约B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书参考答案：A32.证券公司整改后，经派出机构验收符合有关风险控制指标的，中国证监会及其派出机构应当自验收完毕之日起（）个工作日内解除对其采取的有关措施。A.2B.3C.5D.10参考答案：B33.首次公开发行股票的信息披露文件，不包括()。A.招股说明书及其附录和备查文件B.发行公告C.招股说明书摘要D.承销商尽职调查报告参考答案：D34.申请小微企业贷款专项金融债的商业银行筹集的资金要（）发放小微企业贷款。A.30%B.50%C.70%D.100%参考答案：D35.（）是公司最稳妥、最有保障的资金来源。A.公司内部自有资金B.银行贷款筹资C.股票筹资D.债券筹资参考答案：A36.从处理方式来看，证券公司都以()为对手办理清算与交割、交收。A.证监会B.交易所或清算机构C.另一证券公司D.上市公司参考答案：B37.一般地，在投资决策过程中，投资者应选择()行业投资。A.增长型B.周期型C.防御型D.初创型参考答案：A38.投资者认为市场效率较强时，可采用()。A.指数化的投资策略B.免疫和现金流匹配策略C.积极的投资策略D.债券互换参考答案：A39.我们把根据证券市场本身的变化规律得出的分析方法称为()A.技术分析B.基本分析C.定性分析D.定量分析参考答案：A40.提前兑取凭证式债券时，除偿还本金外，利息按实际持有天数及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的()收取手续费。A.1‰B.2‰C.3‰D.4‰参考答案：B41.下列不属于操纵市场行为的是（）。A.单独或者通过合谋集中资金操纵证券交易价格B.以散布谣言等手段影响证券发行、交易C.出售或者要约出售其并不持有的证券，扰乱证券市场秩序D.内幕人员向他人泄露内幕信息，使他人利用该信息进行内幕交易参考答案：D42.从1994年起，上海证券交易所在证券回购交易中率先改用（）以作为证券回购交易的报价方式。A.年收益率B.百元面值债券的到期回购价C.到期收益率D.持有期收益率参考答案：A43.增发新股后，公司财务结构将做下列哪项变化（）。A.净资产增加B.负债结构变化C.资产负债率不变D.公司资本化比率升高参考答案：A44.发起人向社会公开募集股份的，须向中国证监会报送（）草案。A.公司制度B.公司负债表C.公司资产表D.公司章程参考答案：D45.反映了两个证券收益率之间的走向关系。A.证券投资组合的期望收益率B.协方差C.证券各自的方差D.证券各自的权重参考答案：B46.对连续竞价的申报方法，错误的说法是()A.无论买入或卖出，按现行规定，股票、基金类证券在一个交易日内的交易价格相对上一个交易日收市价格的涨跌幅度不得超过10%B.如买入或卖出有一方无揭示价格，则申报价格按另一方的即时揭示价格上下一定百分比为限C.如果买卖双方均无揭示价格，则按最新一笔成交价为申报价格的基准，如当日无成交价，取前一日平均价为申报价格的基准D.国债连续竞价的价位为在前一笔成交价的基础上涨跌幅度不超过10%参考答案：C47.目前，我国证券交易所采用的是()模式。A.法人结算B.企业结算C.投资者结算D.银行结算参考答案：A48.在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为()。A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金参考答案：B49.在证券交易所场内挂牌分销国债时，投资人买入债券()佣金。A.要交B.免交C.由承销商决定是否交D.按照买入的多少交参考答案：D50.估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标属于()的内容。A.市场营销分析B.市场营销计划C.市场营销实施D.市场营销控制参考答案：D51、根据美国经济学家贝恩和日本通产省对产业集中度的划分标准，产业市场结构可以粗分为寡占型和竞争型，其对应的行业集中度值分别为（）。A.CR4≥50％，CR4<50％B.CR8≥40％，CR8<40％C.CR8≥50％，CR8<50％D.CR4≥40％，CR4<40％参考答案：B52、做（）的投资者将卖出近期股指期货，并同时买入远期股指期货。A.牛市套利B.熊市套利C.期现套利D.事件套利参考答案：B53、买入看涨期权的风险和收益关系是（）。A.损失有限，收益无限B.损失有限，收益有限C.损失无限，收益无限D.损失无限，收益有限参考答案：A54、贴现因子可能的值有()。A.-2B.-0.5C.1.2D.0.7参考答案：D55、计算存货周转率，不需要用到的财务数据是（）。A.年末存货B.营业成本C.销售收入D.年初存货C参考答案：56、下列上市公司估值方法中，属于相对估值法的是（）。A.PE估值法B.股利折现模型C.公司自由现金流模型D.股权自由现金流模型参考答案：A57、某公司2016年税后利润为201万元，所得税税率为25％，利息费用为40万元，则该公司2017年已获利息倍数为()。A.7.70B.6.45C.6.70D.8.25参考答案：A58、在涨跌停板制度下，量价分析基本判断为（）。Ⅰ涨停量小，将继续上扬；跌停量小，将继续下跌Ⅱ涨停中途被打开次数越多、时间越久、成交量越大、反转下跌的可能性越小；同样跌停中途被打开次数越多、时间越久、成交量越大，则发转上升的可能性越小Ⅲ涨停关门时间越早，次日涨势可能性越大；跌停关门时间越早，次日跌势可能性越大Ⅳ封住涨停板的买盘数量大小和封住跌停板时卖盘数量大小说明买卖盘力量大小A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ参考答案：A59、在不考虑交易费用的隋况下，买进看跌期权一定盈利的情形有（）。A.标的物价格在损益平衡点以上B.标的物价格在损益平衡点以下C.标的物价格在执行价格与损益平衡点之间D.标的物价格在执行价格以上参考答案：B60、所有者权益变动表中，属于“利润分配”科目项上内容的是（）。A.资本公积转增资本（或股本）B.一般风险准备弥补亏损C.提取一般风险准备D.所有者投入资本参考答案：C61、下列关于社会融资总量的说法中，正确的有()。Ⅰ社会融资总量是全面反映金融与经济关系，以及金融对实体经济资金支持的总量指标Ⅱ社会融资总量是增量概念，为期末、期初余额的差额Ⅲ各项指标统计，均采用发行价或账面价值进行计值Ⅳ以外币标值的资产折算成人民币单位，折算的汇率为所有权转移日的汇率买卖中间价A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D62、下列各项中，不代表产品竞争力的是（）。A.高质量B.强的研究与开发新产品的能力C.小批量D.低成本参考答案：C63、下列关于市盈率的论述，正确的有()。Ⅰ不能用于不同行业之间的比较Ⅱ市盈率低的公司没有投资价值Ⅲ一般情况下，市盈率越高的公司未来的成长潜力越大Ⅳ市盈率的高低受市价的影响A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ参考答案：B64、t检验时，若给定显著性水平α，双侧检验的临界值为A.接受原假设，认为β1显著不为0B.拒绝原假设，认为β1显著不为0C.接受原假设，认为β1显著为0D.拒绝原假设，认为β1显著为0参考答案：B65、为组合业绩提供一种“既考虑收益高低又考虑风险大小”的评估理论依据的是()。A.可变增长模型B.公司财务分析C.资本资产定价模型D.量价关系理论参考答案：C66、贴现债券又被称为()。A.保证债券B.贴水债券C.升水债券D.担保债券参考答案：B67、供给曲线向()倾斜，斜率为()。A.右上方;负B.右上方;正C.左上方;正D.左上方;负参考答案：B68、贴现因子也称（）。Ⅰ折现系数Ⅱ折现参数Ⅲ现值系数Ⅳ终值系数A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ参考答案：A69、运用现金流贴现模型对股票进行估值时，贴现率的内涵是()。A.派息率B.利率C.必要收益率D.无风险收益率参考答案：D70、某投资者以100点权利金买入某指数看涨期权合约一张，执行价格为1500点，当相应的指数（）时，该投资者行权可以盈利。（不计其他交易费用）A.大于1500点B.小于1600点C.小于1500点D.大于1600点参考答案：D71、衡量公司营运能力的指标有()。Ⅰ存货周转率Ⅱ流动资产周转率Ⅲ总资产周转率Ⅳ应收账款周转率A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D72、以纵轴代表价格、横轴代表产量绘制某种农产品的需求曲线和供给曲线，假设其他条件不变，当生产成本上升时，在坐标罔上就表现为这种农产品的（）。[2013年证券真题]A.需求曲线将向左移动B.供给曲线将向左移动C.需求曲线将向右移动D.供给曲线将向右移动参考答案：B73、股权资本成本的涵义是()。A.在一级市场认购股票支付的金额B.在二级市场认购股票支付的金额C.为使股票价格不下跌，企业应在二级市场增持的金额D.投资企业股权时所要求的收益率参考答案：D74、证券投资技术分析主要解决的问题是（）。A.何时买卖某种证券B.购买证券的数量C.构造何种娄型证券D.购买何种证券参考答案：A75、以下构成跨期套利的是（）。A.买入A交易所5月铜期货合约，同时卖出A交易所7月铜期货合约B.买入A交易所5月铜期货合约，同时买入B交易所5月铜期货合约C.买入A交易所5月铜期货合约，同时买入A交易所7月铜期货合约D.买入A交易所5月铜期货合约，同时卖出B交易所5月铜期货合约参考答案：A76、以下有关利润表的说法错误的是（）。Ⅰ．利润表是反映企业一定期间生产经营成果的会计报表，表明企业运用所拥有的资产进行获利的能力Ⅱ．营业收入由主营业务收入和其他业务收入组成Ⅲ．每股收益不可以由利润表反映Ⅳ．利润总额(或亏损总额)在营业利润的基础上加营业外收入，减营业外支出后得到A.Ⅰ．ⅣB.Ⅰ．Ⅱ．ⅢC.ⅢD.Ⅳ参考答案：C77、资本市场的投资性开放包括()。Ⅰ融资的开放Ⅱ投资的开放Ⅲ商品的开放Ⅳ服务的开放A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：A78、置信系数又叫（）。Ⅰ.置信水平Ⅱ.置信度Ⅲ.置信概率Ⅳ.可靠性系数A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D79、为防范利益冲突，《发布证券研究报告暂行规定》明确了()。Ⅰ证券公司、证券投资咨询机构应采取有效措施，保证制作发布证券研究报告不受利益相关者的干涉和影响Ⅱ发布证券研究报告与其他证券业务之问的隔离墙制度Ⅲ证券分析师的跨越隔离墙管理要求Ⅳ证券公司、证券投资咨询机构建立健全发布证券研究报告静默制度和相应的实施机制A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ参考答案：D80、下列对充分就业的描述，正确的有（）。Ⅰ失业率为零Ⅱ对劳动力的充分利用Ⅲ充分就业情况下也会存在一部分正常的失业Ⅳ对劳动力的完全利用A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B81、按照行权期限的不同，期权可以分为（）。A.欧式期权和美式期权B.商品期权和金融期权C.看涨期权和看跌期权D.现货期权和期货期权参考答案：A82、接近完全垄断的市场类型是（）。Ⅰ.公用事业Ⅱ.资本高度密集型行业Ⅲ.农业Ⅳ.技术高度密集型行业A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B83、关于对称三角形，下列说法错误的是（）。A.对称三角形只是原有趋势运动途中的休整状盎，所以持续的时间不会太长B.一般来说，突破上下两条直线的包围，继续原有既定方向的时问要尽量早，越靠近三角形的顶点，三角形的各种功能就越不明显，对投资的指导意义就越不强C.突破的位置一般应在三角形的横向宽度的1／2～3／4的某个位置D.对称三角形的成交最因愈来愈小的股价波动而递减，而向上和向下突破都需要大成交量配合参考答案：D84、行业分析方法中，历史资料研究法的不足之处是（）。A.缺乏客观性B.不能反映行业近期发展状况C.只能囿于现有资料开展研究D.不能预测行业未来发展状况参考答案：C85、债券评级的主要等级标准有（）。Ⅰ.A级债券Ⅱ.B级债券Ⅲ.C级债券Ⅳ.D级债券A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：D86、某投资者持有一张看涨期权，目前该期权内涵价值是30美元，标的物价格为350美元，该期权的执行价格是（）。A.320美元B.350美元C.380美元D.己知条件不足，不能确定参考答案：A87、在行业分析的方法中，归纳法与演绎法的主要区别在于（）。Ⅰ.归纳法是从个别出发以达到一般性，而演绎法是从一般到个别Ⅱ.归纳法是从一系列特定的观察中发现一种模式，在一定程度上代表所有给定事件的秩序;演绎法是从逻辑或者理论上预期的模式到观察检验预期的模式是否确实存在Ⅲ.演绎法是先推论后观察，归纳法是从观察开始Ⅳ.归纳法是先推论后观察，演绎法是先观察后推论A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ参考答案：B88、下列关于重置成本的说法中，错误的是()。A.重置成本一般可以分为复原重置成本和更新重置成本B.复原重置成本是指运用原来相同的材料、建筑或制造标准、设计、格式及技术等，以现时价格复原购建这项全新资产所发生的支出C.更新重置成本是指利用新型材料，并根据现代标准、设计及格式，以现时价格生产或建造具有同等功能的全新资产所需的成本D.选择重置成本时，在同时可获得复原重置成本和更新重置成本的情况下，应选择复原重置成本,在无复原重置成本时可采用更新重置成本参考答案：D89、银行买卖外汇现钞使用的汇率是（）。A.买入汇率B.卖出汇率C.中间汇率D.现钞汇率参考答案：D90、跨式期权是一种期权交易策略，包括同一种标的资产的看涨期权和看跌期权。这里同一种标的资产指的是()。Ⅰ相同的执行价格Ⅱ相同的到期日Ⅲ相同的波动率Ⅳ相同的无分风险利率A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ参考答案：B91、下列关于可赎回债券的说法中，正确的有()。Ⅰ允许发行人在债券到期以前按某一约定的价格赎回已发行的债券Ⅱ允许发行人在债券到期以前按某一约定的价格转换成股票的债券Ⅲ通常在预期市场利率下降时，发行人会发行可赎回债券Ⅳ可赎回