银行客户经理岗位职责(通用20篇)

1/1银行客户经理岗位职责（通用20篇）

银行客户经理岗位职责篇11、根据公司产品类型，开发客户渠道，寻找潜在客户，完成公司业绩指标;

2、负责潜在客户的拜访及上门客户的接待、安排及业务洽谈;

3、贷款客户的合同签订及相关手续办理、跟进;

4、老客户的维护，续贷客户的跟进、续签手续办理;

5、完成上级安排的其他工作。

银行客户经理岗位职责篇21、负责纂写和编写与民营银行设立相关的各种资料;

2、负责向银监会报送各种银行设立资料;

3、负责与潜在客户进行面对面沟通，对客户的资信状况做出全面了解，向客户推荐适合的融资方案;

4、独立完成与客户的沟通和协议的达成，并配合银行后台履行协议;

5、负责指导见习金融顾问与客户的沟通，培训见习金融顾问专业知识和洽谈技巧;

6、完成上级领导交给的其他工作。

银行客户经理岗位职责篇31、以客户为中心，处理客户存贷款及其它中间业务，并负责维护客户关系；

2、营销金融产品和开发客户市场，精通金融理论、金融法规及各项金融业务运作；

3、完成上级下达的各项工作任务，我作为分管多个重点客户的客户经理，面对同业竞争不断加剧的困难局面；

4、完成了基金销售、借记卡、贷记卡营销等工作，完成供电公司建行网上银行系统推行上线工作，协助分行完成电费实时代收代扣系统的研发和推广；

5、从事代销基金、国债、保险、本外币理财产品、第三方存管等产品销售工作。

6、为行政企事业单位、同业等客户提供存款、支付结算、代收代付等金融服务；

银行客户经理岗位职责篇41、对所辖银行定期走访，及时准确处理银行委托的商户装机工作;

2、将公司各项产品在银行进行落地推广;

3、做好重点客户维护工作，进行电话拜访和上门拜访;

4、研究公司产品，落实产品培训及推广工作，编写竞争对手的市场情况，制定营销方案;

5、跟进项目实施流程，落实项目售前、售中、售后服务工作;

6、完成领导交办的其他工作。

银行客户经理岗位职责篇51、服务于银行VIP客户，协助银行理财经理为银行高端客户提供专业的贵金属销售服务;

2、协助银行组织、策划、执行市场推广活动，完成公司规定的销售指标;

3、根据产品规划组织需求调研及组织产品可行性分析。

4、制定产品需求开发计划，撰写产品功能需求说明书，负责需求的跟踪和需求的控制。

5、熟悉掌握产品业务系统，制定产品业务规范，整理、完善产品文档、业务流程及相关内容。

6、制定区域内阶段性的工作计划，完成销售报表的填报;

7、负责部门间的协调，产品项目的实施及推进，负责产品的案例设计、产品培训及拓展等工作的支持和配合。

8、完成领导交办的其他工作;

银行客户经理岗位职责篇6客户关系支援助理景鸿环球集团EKINTERNATIONAL广州粤深景鸿教育技术有限公司,粤深景鸿职责描述:

1、负责系统资料库的编写和录入工作。

2、维负责定期回访客户,保持定期沟通,及时将最新办理项目的资讯反馈给客人。

3、负责配合部门内部的工作。

任职要求:

1、工作积极主动,认真细心。

2、有高度责任感,工作稳定性强。

3、有沟通能力,协调能力,解决问题的能力和抗压能力。

4、有计划地完成工作目标。

5、精通各种办公室软件(Word/Excel/PowerPoint等)。

银行客户经理岗位职责篇7岗位职责：

1、负责金融、银行行业的KA客户的开拓工作，编写客户关键人信息，建立并维护关系；

2、负责KA客户的前期开拓，产品介绍，项目推进；

3、善于发现KA客户的需求，分析处理相应问题，有效建立与客户的关系；

4、有制作客户解决方案的专业能力，并与客户做相应的技术与咨询支持；

5、负责KA客户开拓过程中，相应的应用方案、技术文件、招标文件等制作。

任职要求：

1、本科及以上学历，金融、市场营销等专业优先，对软件、服务、网络等IT领域有基本了解；对社会化媒体有一定的了解；

2、熟悉移动互联网、数字媒体营销、社会化媒体营销、熟悉SAAS市场，有至少2年以上销售管理经验优先；

3、具有敏锐的市场洞察力，擅长捕捉机会，有创新思维，有团队合作精神；

4、极强的目标感、执行力、沟通能力、推动能力、自我学习能力，善于自我激励，心态开放、正向、良好的抗压能力；

5、信任、接受改变、接受挑战、注重承诺、结果和过程并重、平等尊重、追求卓越；

6、计算机软件、硬件、互联网、大数据、云计算、SAAS行业经验优先；

7、有在大型企业级客户及KA方向有工作经验的优先考虑，包含互联网金融、互联网SAAS、企业（供应链、制造、零售、高科技等）、金融、银行等行业客户。

银行客户经理岗位职责篇81、银行客户经理岗位设置

当前银行客户经理素质参差不齐，不能完全满足市场需要，这就要求银行在进行人员设置时要遵循以下原则，使其更好地为客户服务。

竞争上岗。由于对客户经理素质要求较高，必须通过竞聘的方式使大量优秀人才脱颖而出才能保证客户经理工作的质量和效率。

分级设立。按工作能力和业绩把客户经理分为若干等级，不同等级的客户经理负责不同层次的客户和享有不同权力和待遇。

合理搭配。对客户经理资源进行统一调配，根据各客户经理不同专业特长，结合实际情况，对现有存量客户进行合理搭配。同时划定新客户的范围，避免营销内耗。

绩效挂钩。利益分配向一线倾斜，责任考核到人，按劳取酬，计算到人，将客户经理收入与其业绩直接挂钩。

常规稽核，离岗审计。在客户经理拥有作为银行全权代表权利的情况下，为保障客户和银行的利益，防止滥用权力，必须建立相关的监督检查机制。

2、银行客户经理职责

银行客户经理的任务是拓宽银行客户的范围和提高客户质量，是银行与其客户进行联系的窗口其战略性作用是确保银行业务和客户需求之间实现最佳的结合，以提高客户的忠诚度，并增加银行利润。客户经理的具体职责在不同的银行有所不同，这取决于每家银行的客户管理战略。银行客户经理的职责一般包括：

（1）负担各户的取贵

根据客户需求，与客户探讨业务合作方案，有效地组织客户与银行产品部门之间的业务交流把客户的需求与银行的产品有机结合起来。

主动寻找客户，通过各种渠道勺客户建立业务联系。

向客户营销、推介银行的产品和服务。

负责做好产品售后服务工作，及时发现双方合作中出现的问题，及时算根客户的动态信息，对客户的经营状况进行动态监控并及时提出建议报告。

一旦银行与客户发生业务关系，客户经理负责客户的日常管理，积极协助产品作业部门为客户提供服务。

研究客户的现实情况和未来发展，发掘客户对银行产品的潜在需求，井根据客户的需求与客户探讨业务合作方案。

定期拜访客户，维系与客户的良好关系。根据客户现有业务量来发展和可能带来的综合业务收益，定期进行价值判断。

（2）负担保村的取音

客户经理是银行的耳目。银行依靠客户经理的技能来判断客户的需求，分析客户成功的可能性，并使银行了解潜在的风险*银行同样依靠客户经理的能力，以便将产品和服务销售给现有和未来的客户。

调查客户需求，分析市场形势，主持或参与金融产品和服务的创新活动。

编写客户的各种信息。包括技术信息、生产信息、销售信息、管理资源信息、行业和产品市场信息等‘对编写到的信息进行整理，以此为基础建立并管理客户档案。

撰写关于客户或行业的综合评价报告及营销分析报告，供业务决策及营销控制部门参考*

根据银行与客户合作方案写出业务建议报告和营销风险控制报告。

对银行风险控制部门、相关产品作业部门和综合宙理部门提出的问题或要求，及时做出回答或提交。

客户经理具有客户调查、客户初步评价、产品方案设计、业务建议和客户管理的职责。但不具有向客户提供何种产品与服务的决策权，该决策权属于银行风险控制部门和业务决策部门。

拥有客户调查权和业务建议权，需对提交的各种信息、客户材料、业务建议和工作报告的真实性、有效性负责。

负责贷款及其他授信业务的前期调查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解业务风险。

承担并完成规定指标以上的存款、结算、贷款、客户开发、贷款质量和贷款收息等项任务。

处理或协助相关部门处理与客户有关的业务纠纷。

银行客户经理岗位职责篇9岗位职责

金融同业部产品经理（资产业务岗）中国光大银行股份有限公司广州分行中国光大银行股份有限公司广州分行

岗位要求：

1、2年以上金融机构金融市场业务工作经验，较为全面地了解银行业务，熟悉货币市场、同业产品等业务；

2、熟悉银行交易的相关监管政策、金融法规，具有较强的同业业务营销能力；

3、熟悉商业银行资金业务、金融市场的运行规律和发展方向，具有较强业务推动能力、谈判能力和产品综合运用能力，能够有针对性地设计个性化金融解决方案；

4、年龄35周岁以下，全日制普通高校金融、经济等相关专业本科以上学历。

5、三观端正，工作主动，具有较强的学习能力、团队精神。

6、资产业务岗：具有2年及以上债券销售经验的证券从业人员。

银行客户经理岗位职责篇10岗位职责

1、同业业务营销：开拓全国市场的银行、基金、保险、证券、信托、期货等金融机构客户，寻找与同业客户相关的资产标的，包括但不限于债券、基金、定增、并购、股票质押回购、资产证券化、银行间交易资产、利率互换等同业资产；策划营销方案并组织实施，完成相应的业绩指标，提升客户对银行的价值贡献度；负责项目的尽职调查报告撰写、立项申报、信息沟通反馈、资金投放等流程；

2、渠道建设与客户开拓：开拓与维护全国金融机构的客户关系，发现客户需求，推广我行新业务和适合客户的业务，保持与价值客户的长期合作关系；对经管的客户进行日常的业务检查，包括日常走访、填写检查报告；对业务风险进行分析、预警和控制，确保业务资产质量，采取有效措施保全银行资产。

应聘要求

1、全日制本科及以上学历；

2、银行同业客户经理岗2年以上从业经验，拥有较好的客户资源优先考虑；

3、学习能力强，抗压能力强，富有工作热情，能吃苦耐劳，拥有良好的团队合作意识和沟通能力。

银行客户经理岗位职责篇111、向客户宣传、介绍、销售公司的产品，达成公司各阶段的销售任务。

2、参加公司组织的各项销售活动，进行营销活动的推广、实施。

3、维护公司各销售渠道，进行营销活动的推广、实施。

4、维护客户关系，为客户提供优质的贷前、贷中及贷后服务。

银行客户经理岗位职责篇12一、业务拓展

客户需求调查与研究:

一般主要由银行调研部门负责市场研究，但客户经理可以不断提供行业动态信息（如其他银行抢生意的花招、推出的新产品等）并反映客户实际需求。由于有时某银行推出新的公司业务产品时不会大肆宣传，怕其他银行学了其招数（如一家欧资银行推出集团共用额度、日常支票户和透支额度时就没有在报上打广告）。当然，要提高客户经理提供信息的积极性，就需要在考核中统筹考虑客户经理这方面的成绩。

客户选择与分析:

现有客户推荐。如法式银行要求现有客户每年提供5个客户（但不强求）。

亲友及同事推荐。特别是个人银行业务，如信用卡业务。

再拜访不活跃客户。这样做的好处是发展客户的速度较快。

报章、杂志、广告及其他媒体。香港银行要求客户经理每天早上看报半小时，从新闻中找生意，部份银行要求客户经理每天做所负责行业的剪报，以免客户经理浪费时间只看娱乐专栏。如发现某间公司一年后要上市，可以先打公司总机问清财务老总姓名和传真号码，然后传真一个简短致函及相关银行业务简介过去。待12个小时后再打电话询问是否收到传真，并由此打开话头，最后可以要求面见，这样做一般效果不错。

上市公司名录。

行业性公司名录/专业人士名录。

展览会/讲座/交流活动。主要是互相交换名片，并交谈几句，了解情况，以决定是否作进一步的跟进。

社团/社区组织及其活动。

其它渠道。如通知行、现有客户的顾客——供应商及其他经营伙伴等。

COLDCALL（陌生拜访）。对初入道客户经理较适用。香港有个形象的说法叫“洗楼”，即先准备好致贵公司的一封信、业务简介等资料，然后从一层大楼的最高层开始，一层层往下逐个拜访。当然，这样做的成功率较低，但如果坚持并做出经验来了，仍会有不小的斩获。

二、具体金融服务

作为一位客户经理除了注重放款和存款业务外，还须有全方位的业务发展策略，尽量为银行带来各类收入。

现在的趋势是：交叉式销售；扩大收费业务比例，特别是美资银行的中间业务收费收入高达40%50%，香港本地银行该比例为10%30%，由于收费收入基本无风险，且不受资本充足率限制，银行想尽办法做代理收费业务，已成银行业的发展方向；“一站式”服务，包括房地产放款业务、工商贷款、贸易融资、存款业务、企业咨询服务，还可以与个人金融部合作为企业经营者提供私人银行和零售银行业务服务。

三、加强关系

先选出大户及重点户，排队探访。

较频繁地以电话方式与客户的财务部/会计部联系。

适当宴请客户，尤其是存款大户，在香港，宴请客户是实报实销，但要进行额度控制。宴请结束后客户经理要写一个简单的报告，说明与谁吃饭，关系如何、宴请目的等内容。

积极肩负起沟通桥梁的作用，协调各部门关系，为客户解决操作上的困难。

适当地运用通融权限。每个客户经理都有各不相同的通融权限，层次越高，通融权限越大，但不能让客户知道银行客户经理有通融权限，更不能让客户知道这个通融权有多大。客户经理对通融权的使用也要富有技巧性，如即使马上就能答复客户的通融权，也不能立即同意，最好让客户感到客户经理是经过千方百计争取才把客户的通融要求解决的，否则通融在客户看来没有什么价值，这叫“美丽的谎言”。一般来讲，在香港，客户90%的通融要求可以在客户经理区域中心负责人处得以解决，对总部的冲击相对较小。

介绍各部门业务负责同事予客户认识。

主动向客户提供实用而又客观的资讯（注意保密原则）。

礼节性接触。

小礼物。如客户开新公司、小孩结婚等，可以送给客户一些小礼物。但小礼物一定要实用，质量较好，有银行标志在上面。

四、授信申请

客户经理在客户提出授信申请时的角色是：

资料准备+撰写授信申请书+解答提问

优点：更容易反映客户的实际资信；省时；培养客户经理之分析能力。

缺点：可能分析欠缺客观（如隐恶扬善，刻意不知道）；摊薄推广业务时间。

资料准备+解答提问

授信申请书由审信部撰写，但审信部除此功能外不能直接面对客户。花旗银行采用该模式，这是目前客户经理角色的发展方向。

优点：内容更为客观；客户经理有更多时间推广业务。

缺点：需要较多时间让撰写员了解客户实际的情况；提高客户经理分析能力的速度较慢；不是一条龙服务，与客户的关系不够密切，整个办理时间较长。

五、贷款监控

若贷款监控工作做得不好或不够而引起呆坏账出现，客户经理是需要承担部份责任的。其中突击探访非常重要。如有的客户经理通过突击探访发现一个做远期信用证贴现的大客户工作时间办公室无人上班，打电话却有人接，推测该公司可能有问题，通过发提单到船公司证实提单是假的，从而及时采取预防措施避免了一场大的损失。

六、提供讯息

客户经理时常向客户提供各类资讯有时也非常重要。包括一些行业信息、银行产品信息、企业经营管理的分析，提供一些企业经营者私人方面的`信息往往能起到事半功倍的效果。

银行客户经理岗位职责篇131、负责银行卡等银行新业务客户关系的建立和维护；

2、负责完成相应银行新产品和服务的销售指标；

3、负责售前和售后的协调工作；

4、负责编写用户信息，及时向产品开发部门提供建议；

5、负责配合或组织公司其他部门及成员完成银行新产品项目的接入和实施；

6、负责草拟、签订相关的合同、协议等工作。

银行客户经理岗位职责篇14岗位职责：

（一）经营网点日常销售活动、维护关系、进行培训和业务辅导，按时达成业务及考核指标；

（二）负责网点各项配套服务工作，包括单证资料的配送、编写及初审；

（三）做好客户服务工作，包括业务咨询、投保、保单取送以及保全变更、给付、退保、理赔等各项手续的协助办理；

（四）编写网点信息、健全网点经营档案、检视网点经营效果和业务风险，及时上报并落实改善措施；

（五）完成公司交办的其他工作。

任职要求：

（一）热爱销售工作，认同银行保险业务；

（二）年龄在22~40周岁，条件优秀的可放宽到45周岁；

（三）国家承认的大专（含）以上学历；

（四）身体健康，品貌端正，无不良历史记录；

（五）语言表达能力好，具备较强的沟通、协调、公关能力，具有进取精神、服务精神；

（六）具有一定的直接销售技能或潜能，以往有销售管理工作经历者尤佳。

银行客户经理岗位职责篇15助理客户总监德高广告(上海)有限公司北京分公司德高广告(上海)有限公司北京分公司,德高中国,德高工作职责:

1、利用现有或新资源开发客户。

2、按时完成公司分配的销售指标。

3、确保所辖客户的账款在账期内正常回款。

4、整合客户需求,为客户制定媒体方案,处理好媒体投放过程中与各部门的协调关系。

5、完成业绩评估及考核。

6、与上级主管及团队成员紧密协作,沟通制定下一阶段的业务发展规划。

任职资格:

1、具备丰富的渠道及直接客户销售经验,或者团购、电商广告销售经验,有客户资源者尤佳。

2、具备优秀的销售能力及销售技巧,能够按时完成或者超额完成销售指标。

3、能够充分利用公司的资源和平台,与销售体系密切协作。

4、积极主动、坚定执着,具备创造力。

5、诚实守信、勤奋努力。

银行客户经理岗位职责篇16岗位职责：

1、根据内部风险要求，执行各项信用卡推广计划，完成各项发卡指标；

2、及时反馈客户建议；

3、编写同业信息。

任职资格：

1、大专以上学历（中专者优秀可考虑），男女不限，专业不限，吃苦耐劳；

2、拥有良好的沟通能力、执行力，抗压性强；

3、拥有良好的团队精神和职业操守；

4、拥有良好的学习能力以及积极上进的思想。

银行客户经理岗位职责篇171、在当地开展信用卡及消费金融相关收益产品的推广工作，完成本岗位级别既定的销售任务指标;

2、根据属地市场情况，结合信用卡中心及属地资源，策划并协助完成属地创新营销工作;

3、强化自身风险防控意识，做好前端风险防范工作;

4、识别客户需求，做好现有客户的维护工作;

5、金融服务点日常运营及管理;

6、上级主管交办的其他工作。

银行客户经理岗位职责篇18