银行分行合规风险治理工作实施方案

XX银行XX省分行合规风险治理工作实施方案为了提高XX农行全部员工的合规经营意识，提升合规风险治理水平，培育良好的内部操纵合规文化，保障xx农行各项经营活动持续和谐进展，依照《关于印发＜xx银监局推动银行业合规风险治理工作方案＞的通知》（辽银监发[XX]1号）文件要求，依照《中国XX银行XX省分行工作三、五、十年进展计划》及XX年初XX农行全省工作会议精神，结合XX农行合规风险治理工作实际，制定本实施方案。一、增强合规风险治理，增进XX农行持续有效进展合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规那么和准那么，可能蒙受法律制裁、监管惩罚、重大财务损失和声誉损失的风险。而推动合规风险治理、增强内部操纵，是提高X乂农行经营效益，保证乂乂农行持续健康进展的必由之路。最近几年来，XX农行的合规风险治理工作有所进步，但与其他商业银行相较，XX农行的内控水平相对较低，基础治理比较薄弱，经营效益很不睬想。合规文化尚未形成，专门是二级分行以下机构合规风险治理意识淡薄，重经营、轻治理思想严峻，致使基层行的合规风险治理工作，进展的很不平稳。造成乂乂农行最近几年来案件数量、发案金额据高不下，违规问题层见迭出，如不及时扭转，不仅对XX农行本身的生存和进展造成要挟，而且对本地市场经济的进展和社会经济的稳固也将产生不利阻碍。因此，XX农行将制定《中国XX银行XX省分行内控合规治理工作三、五、十年进展计划》，确信牵头部门，成立合规风险治理机制，明确合规风险治理责任、义务，整合各部门、各机构间的操纵边界，形成齐抓共管的局面，增进XX农行经营工作持续有效的进展。二、 设计合规风险治理体系架构，确定整体工作目标推动XX农行合规风险治理工作的要紧目标是，以科学进展观为指导，以《商业银行合规风险治理指引》为纲领，以农总行《风险合规治理工作3510中长期进展计划》为蓝图，完善XX农行系统合规风险治理机制，整体设计出与股分制银行运行机制相适应的内控合规治理体系架构，确保各级行的内部操纵慢慢周密，合规文化建设日趋成熟，员工从业行为标准准确，鼓励考核机制相对科学，违规、违章问题慢慢减少，违法案件取得遏制，大案要案得以杜绝，同业竞争能力持续增强，使全辖14个二级分行和51个一级支行的合规风险治理工作上一个新台阶，保障XX农行全年工作目标得以顺利实现。三、 坚持三项原那么，确保合规风险治理工作的整体推（一）坚持“自我提高，主动完善”原那么。推动XX农行各分支机构合规风险治理工作，旨在引导、催促各级经营行领导和员工，熟悉合规风险治理在业务操作和经营进展中的约束作用，自觉增强合规风险治理，提高抵御风险的自我免疫能力°XX农行各级治理部门和基层营业机构是全辖合规风险管理的主体，是提高合规风险治理有效性的关键所在。因此，在推动全辖合规风险治理工作中，确实是要发挥各级领导和全部员工的踊跃性和主动性，要紧通过“自我提高，主动完善”实现合规风险治理目标。（二） 坚持“借鉴体会，汲取教训”原那么。增强合规风险信息的交流与反馈，关于提高全行员工的合规意识和风险意识具有重要作用°XX农行所辖14个二级分行和51个一级支行，在风险防范和内控治理上各有长短，内控合规部门要擅长发觉问题，即要总结和推行好的经营行合规风险治理工作的体会和功效，发挥合规风险治理成效显著的基层经营行的“典型示范”作用，乂要汲取个别行内控治理失之与软弱而引发案件的沉痛教训。（三） 坚持“因地制宜、分类指导”原那么。依照XX农行3510进展计划，结合各经营行的合规风险治理工作的实际情形，有针对性的对不同行实施分类指导，注重推动合规风险治理工作的效率和成效。四、合规风险治理工作的要紧任务及方法XX农行依照银监会《商业银行合规风险治理指引》的要求，结合XX农行3510进展计划，制定目标明确，切实可行的合规风险中长期进展计划°XX农行将结合自身在合规方面的现实情形，完善合规风险机制，增强合规风险宣传、培训，严肃处置违规，违法责任人，形成完善的合规风险管控机制。---成立合规风险治理组织架构，健全合规风险治理体系。依照中国XX银行股改工作部署，成立合规部，统一牵头负责全行的内控合规工作，依照“两级机构，两级派驻，双线报告”的指导原那么。XX省分行合规风险治理组织架构采纳“一级机构，两级派驻”的形式。省分行设置内控合规部，二级分行由省分行派驻内控合规办事处，县级支行由二级分行派驻合规领导。二级分行内控合规办事处负责人由省行录用，县级支行合规领导由二级分行选任政治素养高，业务能力强，具有高度责任心的干部担任。二级分行内控合规办事处和支行合规领导别离山委派的一级分行和二级分行治理并向其派出机构负责。这种组织架构将于XX年一季度前组建完毕。——实行“双线报告”途径。合规报告采纳双线报告途径，即县级支行合规领导向派驻行和二级分行报告，内控合规办事处向派驻行和一级分彳亍报告。—证内控合规部门独立行使职权。内控合规部门和合规领导有权获取被派驻行必要的信息，能够独立调查派驻行经营行为，并能要求相关部门和员工提供必要的合作。一旦发觉异样情形或违规行为，内控合规部门或合规领导应当当即依照报告线路向上报告。（二）增强队伍建设，加大培训力度，提高合规风险治理能力。组建后的内控合规部门，要本着“提高素养，合规先行”的原那么，在年内实施强化以合规风险治理为主题，之内控综合评判为要紧内容的全员培训工作，对不同层次，不同职位的人员进行合规培训，增强合规风险宣传工作，增强员工的合规经营意识，培育“合规从自身做起”、“合规人人有责”、“主动合规”、“自觉遵章”的理念。一、实施合规风险治理培训打算。坚持理论联系实际、学以致用的原那么，以工作的实际需要为起点，与职位的特点紧密结合，有打算有步骤的对在职的各级各类人员进行培训，提高全员素养。重点培训一批技术骨干、治理骨干，专门是对中高层治理人员，推行治理人员任前合规测试和任中合规考评制度，催促治理层持续跟进、更新合规知识，强化其合规经营理念。制定全面周密的培训打算和采纳先进科学的培训方式和手腕。将员工合规培训纳入全行培训计划并制度化，有打算、有目的地组织各类形式的合规培训。二、组织“合规与风险治理大讨论”活动。一是动员全辖干部员工一起探讨合规的业务流程、科学的风险治理体系，以识别合规风险。鼓舞员工将好的建议提交内控合规部门。二是结合案件警示教育活动，撰写心得体会，征集内控防案论文。3、抓好现有合规风险治理人员的考核奖惩和培训提高工作。从两个方面增强合规风险治理队伍的建设：第一应注重成立合规风险治理队伍的考核和培育机制，对合规治理人员的日常工作进行按期考评，考核其工作实绩，通过标准化、科学化、制度化的考评，增进合规治理工作的专业化、标准化、职业化；第二要结合自身实际，制定培育计划，有打算、有步骤地安排合规治理人员参加各类形式的岗前培训和在岗培训，不断提高他们的合规治理能力和水平。再次，成立鼓励和淘汰机制，合规风险治理工作面广、弹性大、生效周期长，为鼓舞具有良好潜质的人员长期从事合规治理工作，要通过严格、标准的考核，对考核优秀者给予评先评优、晋升职务等奖励及鼓励；对考评不合格者，结合工作需要，有序地安排换岗交流或深造学习。只有通过各类方式不断提高合规治理队伍的工作能力和水平，合规风险治理工作才能取得明显实效。4、慢慢充实合规风险治理人员力量。通过经营行内部调整和从分行组织人事部门接收的人员当选拔等多种途径，尽快充实内控合规人员，为内控合规工作全面开展提供人员保障。在现行审计办事处的审计职能上收后，原审计人员可整体划入内控合规办事处；对应XX农行内控合规部职能，将合规审查、授权治理和反洗钱等职能划归内控合规处，相关人员依照“人随业务走”的原那么划归内控合规部门。（三）完善规章制度和业务流程，着力提高精细化治理水平。XX农行内控合规部门将依照工作职责和工作要求开展对规章制度的分析梳理、查缺补漏，探访各项业务流程、职位职责中的合规风险点，明晰各职位的职责边界，明确业务流程中的承接流转关系，熟悉前后手的业务内容及操作规程，确保业务经营与风险操纵能力同步提升。协助农总行制定《内部操纵大体规定》和《合规风险治理手册》，并报送监管机构备案。新组建的风险合规部门应紧密关注和持续跟踪法律法规的制定和修改，对照合规风险点，完善相应的合规操作程序和业务流程。全面实施精细化治理，将精细化治理贯穿到全行每一个治理细节、每一个经营领域、每一个业务环节，不中断地优化各项运作流程、规章制度和支持系统，实现全行精细化治理水平的不断提升。提高治理的专业化水平和精准度，尽力实现高质量、高效益、低本钱、低风险运营。（四）加大合规风险治理绩效考核力度，成立、健全合规问责和诚信举报制度。通过科学的合规风险治理绩效考核制度设计，大力提倡诚信合规光荣，违章违纪耻辱的理念，进而表现省行对合规价值的重视和鼓舞。第一，提高内控评判的考核权重。推动绩效考核体系调整，合理设置业务指标与内控指标的比重，引导和鼓励分支机构加大内控评判结果在绩效考核中的权重。进一步考虑在高管人员绩效工资中引入任期内风险治理基础制度，依照需要从高管绩效工资中部份截取，对内控风险状况稳步提高的经营行，按比例逐年返还，关于发生案件或重大违规问题或内控风险较大的经营行，慢慢扣除；对高管离任后，其原任职行在一按时期未发生重大违规问题或案件，或，风险状况急剧恶化，全额兑现绩效工资，以形成全员抓合规的长效机制。第二，成立有效的合规问责制度。把合规问责作为从严治行的重要举措，严格对违规行为的责任认定与追究，加大对违规行为的惩罚力度。要借鉴先进银行设立道德热线或举报机制的做法，鼓舞员工举报违法、违背职业操守或可疑的行为。成立对举报者有效的爱惜机制，对举报属实，纠错及时，规避风险，挽回损失的人员要给予奖励。再次，加大对违规机构和责任人的行政惩罚力度。监管部门在对有关违规责任人依法实施惩罚时，专门是在追究各类案件相关责任时，要对发案或违规单位开展合规检查，对因合规风险治理工作不到位而引发案件或风险的，在运用途罚自由裁量权时，应给予从重惩罚。（五） 发挥后续跟踪监督工作职能，做好合规风险治理的评判整改。组建后的内控合规部，按期对经营行实施合规风险监测分析，进行内部操纵综合评判，对合规风险态势进行评判，对内控执彳了情形进行评估，并对存在的问题加以后续跟踪，催促整改。合规部门还要注重合规制度的更新、流程改造和后续执行情形，对违规个案的整改情形等予以催促与跟进，并对监管意见的贯彻落实做出事后评判。并按期向监管部门报送风险评估（内部操纵综合评判）报告。（六） 深化对各级行合规风险治理状况的调查研究，提高对全行重大风险管控力度。乂乂农行的内控合规部门和驻二级分行合规办事处要通过专项检查、内部控制综合评判及专题安排，对经营行合规风险治理开展时期性的调查研究，及时发觉存在的问题和差距，提出进一步对深化合规风险治理的计谋及方法，踊跃主动地应付内外经济环境的不利转变，尽力实现进展与风险操纵的有机统一。充分利用审计工作功效，对重点区域、重点行业和重点客户，制定有针对性风险操纵预案。（七）推动内控合规信息系统建设，成立与外部监管部门之间的合规信息交流平台。增强内控合规信息系统建设，推动内控合规治理信息化，提升合规资料和信息的治理水平，拓宽内控合规信息的来源渠道，为非现场检查和评判提供数据支持。---增强与外部监管机构、银行业协会等外部机构的交流沟通，及时了解和把握各类风险信息，准确把握违规案件，认真总结分析，及时对各经营行、各部门、各专业发送风险预警，实现与监管部门在合规风险治理中的良性互动。―发内控合规治理信息系统。搭建内控合规综合治理平台，向全部员工提供外部法律法规、内部规章制度、内部合规指南等咨询效劳，实现违规事件数据、内控合规评判信息和合规领导资料的集中治理，推行合规风险、授权执行情形和关联交易的科技系统监控。——充分利用其他信息系统资源。维持内控合规信息交流与沟通，充分利用信贷治理系统（CMS）、反洗钱信息治理系统（AMLS）、会计监控系统（ARMS）、违法