2023年-2024金融机构反洗钱业务知识考试题库及答案

2023年-2024金融机构反洗钱业务知资人(持股比例50%及以上)真实命中美国财政部海外资产控制办公 投资人(持股比例不足50%)或其他主要关联方命中SDN名单，经办21.对于洗钱风险较高的产品(渠道)应采取控制措施暂停37.业务(含金融产品、金融服务)基本要素是指客户使用的业务产52.产品(渠道)洗钱风险评估主要采用综合评估法与直接认定法相58.行业(含职业)基本要素是指客户所属行业、身份与洗钱、90.持二代身份证通过超级柜台办理开户和信用卡申请的，有关尽职91.办理对公国际汇款业务如需加强型尽职调查时，如遇货物贸易项合同、发票、业务许可证明(如有),并在货到/发货后补交运输单据A、正确解析：第三十一条对公国际汇款业务加强型尽职调查(一)除本规程船舶修理费(含从属费用)项下汇出汇款业务(包括跨境汇款、境内外币汇款)也应进行加强型尽职调查。(二)加强型尽职调查单据要汇人、收汇人、进口商/服务接受方、出口商1.海运费(含从属费用)汇出汇款业务。海运费合同及发票(经办机/收货地为境内保税仓进出口业务及其他必要情况(包括但不限于客(对于装运地/收货地为境内保税仓的进出口业务，应提供本笔业务港(如有)等要素进行筛查。A、正确3.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门C、司法机关D、金融机构D、人民银行C、处20万元--50万元罚款D、处1万元-5万元罚款A、5万元以上50万元以下B、20万元以上50万元以下C、50万元以上300万元以下D、50万元以上500万元以下B、2000年4月1日 施。A、2007年1月1日B、5个工作日内35.对于代他人存款的，可按照《金融机构客户身份识别和客户身份C、代存款人D、账户户主或银行卡户主B、汇兑业务A、资金汇出地钱的资金监测。”B、指导、协调48.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的大额49.中国人民银行根据需要，可以建议国务院银行50.非现场监管报表中的“跨境汇兑”包括(A)。D、外币兑换51.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中规定为不在本机构开立账户的客户限额以上一次性金融服务时要进行客户身份识别，其中的“本机构”是指(A)。A、同一家金融机构内所有的网点和机构B、同一家金融机构的同一网点或机构C、同一家金融机构的同一地区网点或机构D、同一家金融机构的某一特定网点或机构52.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》中所规定的"票据兑付"限于以(B)进行票据兑付的业务。A、转账方式53.为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元C、向工商部门咨询54.非现场监管报表"客户身份识别情况统计表"中反映的是金融机C、合规原则A、交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续2B、交易行为营业日每天发生2次以上，或者营业日每天发生持续3C、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3D、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续558.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的涉嫌恐怖融资的可59.金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融A调查人员不得少于2人，并出示执法证和中国人民银行市级分支机B查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，如有需要可带D经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，经中国人民银行负责人批准，中国A、12小时D、1个月A、1万元以上或者外币等值1000美元以上B、5万元以上或者外币等值1万美元以上C、20万元以上或者外币等值2万美元以上D、50万元以上或者外币等值10万美元以上A某日李某存入某银行现金10万元人民币B金山公司从其银行账户向大海公司银行账户的一笔100万元人民币C某日张三从其个人账户向李四所在企业银行账户划转80万元人民币D某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款72下列选项中，不属于中国人民银行职责的是()。A审批商业银行分支机构设立C经理国库73客户的居住地属于地下钱庄较为猖獗地区且交易状A低风险D无风险74金融机构应当在大额交易发生后的(C)个工作日内，通过其总部75下列选项中，应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大A某日李某存入某银行人民币现金15万人民币B金山公司从其银行账户向大海公司银行账户转账人民币100万元C某日张三从个人结算账户向李四个人结算账户划转人民币80万元D某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款76中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交77下列关于金融机构客户身份识别制度的说法，错误的是(C)A客户由他人代理办理业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人B金融机构为客户提供规定金额以上的现金汇款、现D金融机构不得为身份不明的客户提供服务，不得为客户开立匿名账户A、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客B、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显72.银行业金融机构在报告可疑交易时，不应包含下列哪些要素内容A、客户国籍D、交易日期A、单个被保险人保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美B、单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美D、信息与交流C、学习保密法规，及时传达关于加强保密工作的文件精神，增强保D、在短期内分多次将与所转入资金金额大致相当的资金转往其他多A、现金支票B、转账支票C、商业汇票84.2006年6月全国人大常委会通过的《刑法修正案(六)》中，增加C、安全性录和证明87.金融机构与身份不明的客户进行交易或者D、行政处罚D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理A、交易性质B、有效身份证件法》中自然人客户的"身份基本信息"包括(ABCDE)。94.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与黑名单B、展开进一步调查A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、选择阶段97.按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管E、政府官员99."行为异常"指金融机构在办理业务时，发现客户的行为与本人B、经济和经营状况A、反洗钱的资金监测B、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户D、建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对金融机构直A、反洗钱统计报表B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款C、业务凭证C、有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业B、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人D、客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产120.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与哪些A、信息收集12