港埠银行电子支付操作系统概述

議程時間講題14:00~14:05港務局長官致詞14:05~14:40港埠電子支付系統介紹(含系統展示)14:40~15:10港埠電子發票系統介紹(含系統展示)15:10~15:30Q&A15:30~16:00港埠電子融資介紹1港埠银行电子支付操作系统概述第1页港埠電子支付作業系統資策會創新應用服務研究所中華民國九十五年四月2港埠银行电子支付操作系统概述第2页報告大綱現行港務局支付作業港埠電子支付作業申請資格與辦法電子支付作業特色電子支付使用現況電子支付作業效益電子支付系統展示3港埠银行电子支付操作系统概述第3页現行港務局支付作業臨櫃繳款電匯繳款電子支付繳款4港埠银行电子支付操作系统概述第4页港埠電子支付作業網際網路遠端連線作業在辦公室使用瀏覽器操作檢視計費單(欠款單)內容點選繳款單據進行線上繳款數位憑證(工商憑證)保障交易權責連線過程加密傳輸5港埠银行电子支付操作系统概述第5页申請資格與辦法資格與港務局往來之業者辦法檢附文件；營利事業登記證填寫申請表格：電子支付作業使用申請書(港務局)開立活期存款帳戶(往來銀行)全國繳費(税)作業連線申請書(往來銀行)申請工商憑證(工商憑證管理中心MOEACA)憑證開卡、線上憑證註冊6港埠银行电子支付操作系统概述第6页電子支付作業特征依照業者經營規模量身訂做操作流程中小企業─一段式作業、二段式作業大型企業─三段式作業交易連線方式財金企业全國繳費稅業務連線即時轉帳，15:30之後交易為隔日入帳運作成本財金收取跨行交易手續費每筆12元金額限制單日三百萬以內單筆二百萬以內7港埠银行电子支付操作系统概述第7页電子支付使用現況港埠業者交易情形基隆港吉洋船務代理自94年啟用至今共計38次交易，347張計費單高雄港陽明海運高雄分企业自94年啟用至今共計15筆交易，195張計費單花蓮港東海岸、金灃自94年啟用至今共計2筆交易，2張計費單台中港預計有五家報關、承攬業者使用連線建置中8港埠银行电子支付操作系统概述第8页電子支付作業效益省去臨櫃作業往返港務局之成本省去紙本計費單郵遞列印成本帳務資料線上查詢加值服務資料下載與後端記帳連線9港埠银行电子支付操作系统概述第9页電子支付系統功效展示使用IE瀏覽器連線港埠電子支付系統展示10港埠银行电子支付操作系统概述第10页港埠電子發票作業系統

(第三方加值中心)資策會創新應用服務研究所中華民國九十五年四月11港埠银行电子支付操作系统概述第11页大綱電子發票作業緣起電子發票運作說明電子發票導入效益電子發票第三加值中心系統特色系統功效介紹系統使用現況及廠商配合事項12港埠银行电子支付操作系统概述第12页資訊科技改變商業活動Internet賣方貨運、倉儲中心發票請款付款買方實體物流金融機構財政部許多作業可在網路上完成稅務服務電子發票作業緣起13港埠银行电子支付操作系统概述第13页1.營業稅法第32條及民國89年5月17日總統令公佈所增訂稅捐稽徵法第十一條之二與電子稅務實施辦法，可說是我國電子發票之法源依據。2.行政院於民國89年8月30日第2696次院會通過之「知識經濟發展方案」中納入「電子發票推動計畫」。電子發票一詞首度於政府計畫中出現。3.財政部於民國89年11月29日頒佈「網際網路傳輸統一發票(簡稱電子發票)試辦作業要點」，並於民國89年12月1日開始推行電子發票試辦作業，当前仍繼續試辦中。4.試辦期間計有四十五家營業人申請成為不一样類型之加值服務中心，二Ｏ四三家營業人申請使用電子發票。電子發票作業緣起(續)14港埠银行电子支付操作系统概述第14页

電子發票運作說明試辦作業要點以電子發票加值服務中心為主導，營業人符合規定條件者，即可自行規劃電子發票傳輸系統，並申請成為加值服務中心，另外亦可透過獨立第三者加值服務中心運作方式來傳輸電子發票。電子發票加值服務中心有以下三種模式：(一)買方營業人擔任加值服務中心(二)賣方營業人擔任加值服務中心(三)獨立第三者擔任加值服務中心15港埠银行电子支付操作系统概述第15页電子發票導入效益節省成本：業務處理成本：賣方：減少紙張列印成本、遺失處理成本、銷貨退回/折讓之人工處理及遞送成本。買方：電子發票則可將發票資料直接匯入帳務系統、產生媒體申報檔，節省人工處理成本。降低錯誤發生率及糾紛之可能。倉儲成本：傳統方式須有一間倉庫保留(5年)發票資料，電子發票

則儲存於電子媒體中，大量降低倉儲空間，且易於管理、查詢、及整理維護。資料備援：發票資料庫於線上保留8個月，提供營業人即時查詢、下載服務。提供電子發票資料最少5年存證服務。16港埠银行电子支付操作系统概述第16页電子發票導入效益(續)即時掌握帳務狀況：可提供24小時線上開立、收取發票，時間運用含有彈性。發票資料全方面電子化並集中處理，有助於企業本身之帳務勾稽作業。由加值中心可提供買賣雙方營業人「使用電子發票明細表」，由營業人加蓋印鑑章後可代替使用發票明細表、進項稅額明細表向稅捐機關申報營業稅。17港埠银行电子支付操作系统概述第17页電子發票導入效益(續)

節省發票製作時間可連接ERP轉入訂單資料提昇工作績效可直接線上作廢作業減少業務單位行政處理時間，提升業務生產力縮短交易循環時間，加速資金流動18港埠银行电子支付操作系统概述第18页電子發票第三加值中心e-Invoice傳統方式管理成本高紙張作業成本約30元／張電子計算機統一發票印刷成本：2元郵寄掛號費：25元信封、分聯、專人投遞…等：3元人工作業成本（折算工時）專人輸入、核對發票資料輸入錯誤、核對疏失之再處理郵寄、收款過程不易掌控時效：掛號最快需2日方能送達潛在風險：滲水、撕破、損毀、遺失、送錯19港埠银行电子支付操作系统概述第19页電子發票第三加值服務中心特征資料完整性資料保密性資料來源辨識不可否認性存取控制非法篡改,遺失竊取,洩露冒名傳送否認已收送資料非法存取資料資料辨識碼,數位簽章資料加密資料辨識碼,數位簽章數位簽章防火牆系統資訊需求面對威脅安全防護办法營運成本20港埠银行电子支付操作系统概述第20页系統特色符合港務局、航商作業實際需求線上繳費與發票寄送結合，作業一貫化開立、作廢、上傳、下載完整功效，

操作簡便、查詢轻易帳號權限動態設定，彈性機動發票、折讓單收發結果，當日通知資料五年備份，存查保障21港埠银行电子支付操作系统概述第21页電子發票傳送作業22港埠银行电子支付操作系统概述第22页折讓單傳送/開立作業23港埠银行电子支付操作系统概述第23页系統登入

(可區分不一样類別使用者與權限)24港埠银行电子支付操作系统概述第24页港務局選單使用者登入(一)25港埠银行电子支付操作系统概述第25页航商選單使用者登入(二)26港埠银行电子支付操作系统概述第26页便利查詢功效

(多種查詢方式)27港埠银行电子支付操作系统概述第27页發票查詢(一)28港埠银行电子支付操作系统概述第28页發票查詢(二)29港埠银行电子支付操作系统概述第29页折讓單查詢(一)30港埠银行电子支付操作系统概述第30页折讓單查詢(二)31港埠银行电子支付操作系统概述第31页資料下載

(提供多種格式，供買方使用)32港埠银行电子支付操作系统概述第32页發票資料下載提供XML、CSV、TXT檔案格式33港埠银行电子支付操作系统概述第33页發票、折讓單列印

(可供報稅、備份使用)34港埠银行电子支付操作系统概述第34页發票列印發票列印35港埠银行电子支付操作系统概述第35页折讓單列印36港埠银行电子支付操作系统概述第36页折讓單列印37港埠银行电子支付操作系统概述第37页傳送結果通知

(依需要設定通知次數)38港埠银行电子支付操作系统概述第38页E-mail訊息通知失敗訊息成功訊息39港埠银行电子支付操作系统概述第39页系統使用現況歸屬港區上線廠商運作數量高雄港區陽明海運股份有限企业發票23張金額15,835,157元花蓮港區光華礦物股份有限企业第一船務代理股份有限企业富國新股份有限企业發票52張金額2,753,877元40港埠银行电子支付操作系统概述第40页廠商配合事項填寫「電子發票資訊交換服務使用申請表」及「電子發票資訊交換服務租用契約」向資策會申請使用電子發票並通知港務局設定相關系統功效(詳附件)港務局與資策會測試成功後會通知廠商系統使用之帳號及密碼港務局正式傳送電子發票廠商正式使用系統PC+Browser+Windows作業系統(98以上)+上網41港埠银行电子支付操作系统概述第41页敬請指教！42港埠银行电子支付操作系统概述第42页43港埠银行电子支付操作系统概述第43页44港埠银行电子支付操作系统概述第44页45港埠银行电子支付操作系统概述第45页46港埠银行电子支付操作系统概述第46页問題與討論47港埠银行电子支付操作系统概述第47页港埠電子融資方案簡介

資策會創新應用服務研究所中華民國九十五年四月48港埠银行电子支付操作系统概述第48页內容大綱計畫緣起與背景商務模式與服務架構作業流程規劃推廣方案49港埠银行电子支付操作系统概述第49页計畫緣起與背景港埠業者資金需求現況MTNet現行金流作業狀況現行港埠電子支付整體系統架構銀行企業金融現況50港埠银行电子支付操作系统概述第50页港埠業者資金需求現況港埠業者：LSP（海運企业、報關行、貨櫃場、承攬業、裝卸業）、貨主LSP業者需替貨主代墊各式規費，如商建費、裝卸費、停泊費、…LSP業者經常性代墊款之經營問題LSP業者經營規模不一，因資金不足，影響每个月營運效能LSP業者代墊過程中，對於授信風險控管能力不足，導致時有倒帳發生解決方案透過電子融資方式，以優惠利率融資，提升企業之經營效率。51港埠银行电子支付操作系统概述第51页MTNet現行金流作業狀況交通部關注航港作業電子化績效，指示港務局全力配合MTNet計畫。港務局金流推廣方案為MTNet95年度加值功效MTNet電子支付已經上線服務，各港上線狀況。高港:93年12月花港:94年7月基港:94年11月中港:95年8月LSP業者與港務局深化金流作業e化將成未來發展重點。52港埠银行电子支付操作系统概述第52页現行港埠電子支付整體系統架構轉出行庫轉入行庫港務局MIS帳務資料閘道GSN瀏覽器電子支付平台網際網路財金企业轉帳系統繳費業者瀏覽器交易系統交易系統電子發票加值服務中心專線X.25X.2553港埠银行电子支付操作系统概述第53页銀行企業金融現況当前企金狀況大客戶利差低，且客戶籌資管道多元以往與中小企業客戶緊密度低，僅被動推銷信用卡債問題，導致消金業務緊縮，放款業務轉向企金未來企金取得更多客戶資訊，提升對中小企業掌握度建立與客戶更緊密關係，主動提供客戶適合金融商品54港埠银行电子支付操作系统概述第54页商務模式與服務架構MTNet金流商務模式MTNet金流加值服務架構MTNet金流加值應用電子帳務管理系統(e-Billing)電子融資系統(e-Finance)55港埠银行电子支付操作系统概述第55页MTNet金流商務模式MTNet增加AP/ARe-Finance作業，提供LSP業者資金快速取得與較高之融資額度整合e-Payment與e-Finance，提供單一窗口,完整金流解決方案與其它國內、外網路服務企业跨網整合，使MTNet為國內LSP業者最正确之航港作業入口網站銀行銀行提供優惠利率，與充裕融通資金金流與物流商流結合，提供更多合適之金融商品LSP業者OneStopShoppingService，解決營運資金缺口56港埠银行电子支付操作系统概述第56页MTNet金流加值服務架構港務局銀行MTNet海運企业代理行報關行承攬業貨櫃場裝卸業貨主電子支付電子發票e-Billinge-FinanceMIS帳務資料電子匯款電子融資瀏覽器BankingHost電子簽章57港埠银行电子支付操作系统概述第57页MTNet金流加值應用電子帳務管理系統(e-Billing)應收帳款管理(A/R)應付帳款管理(A/P)電子融資系統(e-Finance)應收帳款融資(發票/支票融資)應付帳款融資(代墊款)提單融資其它企業融資(短中期融資)58港埠银行电子支付操作系统概述第58页電子帳務管理系統(e-Billing)應收帳款管理(A/R)帳務管理帳單轉付款銷帳APtoAP應付帳款管理(A/P)付款APtoAP59港埠银行电子支付操作系统概述第59页電子融資系統(e-Finance)應收帳款融資發票融資支票融資應付帳款融資代墊款融資提單融資其它企業融資短中期融資60港埠银行电子支付操作系统概述第60页作業流程規劃應收帳款融資作業流程模型銀行應收帳款融資作業流程MTNet應收帳款服務作業流程61港埠银行电子支付操作系统概述第61页銀行MTNet金融服務平台電子支付電子發票帳款管理電子融資FICE應收帳款承購流程示意圖貨主四大港務局LSP業者2600+1.應收帳款通知3.付款指示4.匯款(代墊款)5.轉帳至港務