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文档简介

2.6监控个人理财方案的执行，调整理财方案第二讲

个人理财基本流程监控个人理财方案的执行，调整理财方案06操作指南的宗旨之一在于厘清理财规划师在跟踪过程中的职责。这样，客户的期望才更有可能与理财规划师将提供的跟踪服务水平相一致。理财规划师一旦签约提供跟踪服务，就应立即与接受服务的客户进行沟通联络。监控个人理财方案的执行，调整理财方案06在个人理财规划流程的开始阶段，理财规划师就建立了客户档案和定期检查系统。理财规划师应密切关注投资绩效、税收法规和整体经济形势的变动情况。此外，理财规划师应对新的理财产品提出评估意见。监控个人理财方案的执行，调整理财方案06要做好这一阶段的工作，应考虑下列事项：1.客户和或理财规划师是否已经同意对理财建议和理财流程进行定期性跟踪？2.如果是的话，理财规划师在必要时对正在变化的情况作出了检查和评估，并提出了相应的新建议了吗？监控个人理财方案的执行，调整理财方案06失业baby离婚监控个人理财方案的执行，调整理财方案06这一类变化往往超出了客户的控制能力，具体包括：1.法律和规则的变化，如注册理财规划师规则的改变，税收法规的修订等。2.整体经济和市场大气候的变化。例如，如果货币利率调高，客户在股票方面的投资很可能就会受到影响。监控个人理财方案的执行，调整理财方案06检查：应有储蓄与实际储蓄之间的差异检查应累积生息资产与实际累积生息资产之间的差异时间金额ACBRDE监控个人理财方案的执行，调整理财方案06AR累积养老金退休

AB一年后资产降低BC提高储蓄额RD降低养老金目标RE延后退休年限BR提高投资报酬率监控个人理财方案的执行，调整理财方案06注意事项1.调整后储蓄率一般不应超过50%2.子女教育难延后，退休最长延

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