担保项目调查报告(2014年新版本)

担保项目调查报告第7页共17页担保项目调查报告一、项目概况企业名称企业性质担保金额融资类型（）项目融资（）流动资金（）其他担保年限担保公司项目经理受理日期担保费率业务来源（）银行推荐（）中介介绍（）业务员发展（）回头客户（）慕名而来（√）其他拟放款行所处行业（）房地产（）建筑施工（）交通运输（）商贸、服务（）制造（）科技（）金融（√）其他是否上银行/税务/工商/海关等系统黑名单（√）否（）是（如果是，请说明具体原因）二、客户情况简介主营业务介绍 主要原材料及进货渠道销售模式及销售渠道采购及销售结算方式三、企业法人主体资格调查㈠历史沿革及注册情况企业名称：成立时间：历史沿革:注册资本：法定代表人：经营期限：贷款卡号：实际控制人：上年是否年检：注册地址及电话：（）自有（）租赁注册号：执照号：国税登记号：地税登记号：是否需要特殊资质证书：（）否（）是已取得的资质证书：法人代表实际住址及电话：（）自有（）租赁实际控制人实际住址及电话：（）自有（）租赁经营范围：㈡股东及出资比例出资情况表：序号股东名称出资额出资比例123456合计股东之间的关系:㈢主要股东情况介绍法人股东情况：●法人股东出资情况:序号股东名称出资额出资比例12345合计●法人股东的简要介绍：主营业务介绍：最近一年有关财务数据总资产净资产销售收入净利润短期借款长期借款其他情况介绍2、自然人股东（含配偶）资产、负债及信用记录情况实际控制人及配偶姓名：项目描述价值负债情况房产地址面积房产证号土地证号购买价值市场价/评估价贷款余额汽车品牌型号车牌号车辆行驶证购买价值现市场价贷款余额其他财产资产合计：负债情况：信用记录征信报告日期：最近24个月累计逾期次数：（）次逾期情况说明：㈠领导者素质及高管稳定性调查实际控制人：性别出生年月序号年限（起止日）工作单位职务从事行业1四、管理水平调查234法人代表：性别出生年月序号年限（起止日）工作单位职务从事行业12总经理：性别出生年月序号年限（起止日）工作单位职务从事行业12财务负责人：性别出生年月序号年限（起止日）工作单位职务从事行业12㈡公司治理结构与信息披露●所有者与经营者关系：（）直接经营（）委托经营组织架构图：主要财务信息披露：①上年度利润表主营业务收入：（）万元②上年度纳税申报表主营业务收入：（）万元①－②＝（）万元，差异说明：五、经营状况调查㈠员工情况调查员工总人数：管理人员／技术人员工人后勤人员上年员工工资总额：其他：如社保保障情况等办公场所情况调查：地址：建筑面积：（）平方米权属：（）自有是否完备产权：（）是（）否㈡经营场所调查租金及交纳情况（）租赁月租金：万元交纳方式：（）按月（）按季（）按年交租情况：（）按时交租（）有拖欠，拖欠的具体数额：（）万元其他（业主或房东情况）：厂房情况调查：地址：建筑面积：（）平方米权属：（）自有是否完备产权：（）是（）否租金及交纳情况（）租赁月租金：万元交纳方式：（）按月（）按季（）按年交租情况：（）按时交租（）有拖欠，拖欠的具体数额：（）万元其他（业主或房东情况）：㈢经营及销售模式调查经营模式按产业链位置划分（）销售型（）生产(代工)型（）设计型（）销售+设计型（）生产+销售型（）设计+生产型（）设计+生产+销售(全方位)型（）服务型（）其他按业务范围划分（）单一化经营模式（）多元化经营模式按实现价值的竞争战略划分（）成本领先模式（）差别化模式（）目标集聚模式竞争战略说明：销售模式销售方式直销批发店面销售订单代理招投标其他占比㈣企业在行业中地位及竞争对手调查全国行业前3名情况：第1名：年销售额（）万元第2名：年销售额（）万元第3名：年销售额（）万元企业在全国行业排名：第（）名本区域行业前3名情况：第1名：年销售额（）万元第2名：年销售额（）万元第3名：年销售额（）万元企业在本区域行业排名：第（）名行业竞争对手及竞争情况分析说明:㈤上下游客户关系1、主要上游供应商及结算方式：主要原材料供应商合作年限原材料上年合同金额上年实际采购金额同类原材料中占比结算方式结算方式具体说明：2、主要下游客户及结算方式：客户名称合作年限销售商品上年合同金额上年实际销售金额销售占比结算方式结算方式具体说明：六、财务状况调查㈠财务状况及变化趋势财务指标分析：长期偿债能力趋势分析：短期偿债能力趋势分析：运营能力趋势分析：盈利能力趋势分析：5、成长性分析：（二）以下数据是截止年月的主要科目明细及相关情况介绍：1、货币资金项目年初余额本年借方发生本年贷方发生年末余额现金银行存款其他货币资金合计2、应收账款债务人名称年初余额本年借方发生本年贷方发生年末余额合计备注：（列举占期末余额80%的客户，如客户数量较多，前10家单位占比不够80%，仅列举前10家单位，并说明其占比。）3、其他应收款债务人名称与客户关系年末余额产生的原因帐龄回收风险分析合计备注：（列举占期末余额80%的客户，如客户数量较多，前10家单位占比不够80%，仅列举前10家单位，并说明其占比。）4、存货类别明细金额占比库龄有无滞销风险A.原材料B.半成品C.库存商品合计5、长期股权投资被投资单位名称投资金额股权比例投出时间合计6、固定资产项目固定资产原价累计折旧净值房屋及建筑物机器设备运输工具办公设备合计7、无形资产项目无形资产原价累计摊销年末账面价值土地使用权软件其他合计8、最新银行借款（含长、短期）情况：（贷款卡查询日期：年月日）贷款银行贷款余额贷款期限（起止日）担保单位或担保物是否提供了反担保反担保物公司征信有无逾期：（）无（）有（情况说明：）前两年度银行借款变动及异常情况说明：9、对外担保情况被担保人贷款银行担保金额担保方式担保到期日合计10、应付账款债权人名称年初余额本年借方发生本年贷方发生年末余额合计备注：（列举占期末余额80%的供货商，如上游单位数量较多，前10家单位占比不够80%，仅列举前10家单位，并说明其占比。）11、其他应付款债权人名称与客户关系年末余额产生原因帐龄预计支付时间备注：（列举占期末余额80%的单位，如单位数量较多、前10家单位占比不够80%，仅列举前10家单位，并说明其占比。）12、纳税情况前1年及最近的纳税情况：年度增值税营业税所得税关税附加税其它合计2011年2012年月13、现金流量分析前1年及最近的情况：2011年：流入量流出量净流量经营活动现金流投资活动现金流筹资活动现金流合计：银行流水：账户名称流入量流出量净流量个人卡1个人卡2银行1银行2银行3银行4合计：现金及银行账：科目名称借方发生额贷方发生额净流量现金银行存款合计：银行流水与现金及银行账比较：（）相符（）基本相符（）不相符经营活动现金流入量与（应收账款贷方发生额＋预收账款贷方发生额）之和比较：（）相符（）基本相符（）不相符经营活动现金流入量与销售收入比较：（）相符（）基本相符（）不相符经营活动净现金流与净利润相比较：（）相符（）基本相符（）不相符异常情况说明：14、其他重要科目披露前述未列入的科目，数额较大的，应单独披露七、重大事项调查㈠关联方调查●关联方：（）无（）有，则填关联方单位名称与公司关系关联往来挂账金额银行贷款应收应付短期长期关联方情况介绍：㈡多元化及重大投资项目调查●多元化及重大投资项目：（）无（）有，则描述如下简要描述：拟投资项目、所需投资总额、筹资计划、进度安排、已具备备件（已投资金额、准备的资金、土地等）㈢法律诉讼事项调查●法律诉讼事项调查：（）无（）有，则描述如下简要描述：事项概况、诉讼阶段、企业法律顾问意见、分析可能对公司产生的影响八、融资用途合理性及资金需求量调查㈠资金用途及需求量资金用途购买原材料购买设备购地及建设厂房合计：预计金额原因分析：从现有资金、现金流量、上下游结算方式（付款及回款账期）、正在执行及预计合同等方面分析资金缺口。㈡近期筹资计划筹资来源股东投入银行贷款财政拨款其他合计预计筹资金额九、还款来源可靠性调查㈠预计现金流量●第一年预计现金流第一年：预计流入量预计流出量预计净流量经营活动现金流：投资活动现金流：筹资活动现金流：合计：计算过程及预计的原则和方法说明：●第二年预计现金流第一年：预计流入量预计流出量预计净流量经营活动现金流：投资活动现金流：筹资活动现金流：合计：计算过程及预计的原则和方法说明：㈡还款来源分析十、反担保措施可控性调查序号反担保方式保证/抵/质押物描述评估价值预计清算值合计：过程控制还款方式（）到期一次性还款（）分期还款（请说明具体分期还款的方式）客户及反担保人家庭成员基本情况姓名年龄户籍所在地常住地址联系方式十一、风险因素分析及防范对策●风险因素风险描述行业风险经营风险财务风险市场风险道德风险●防范对策措施描述主要风险控制保后管理十二、实地调查过程描述实地调查的日期参与调查的人员