2023年二季度代理金融综合柜员考试(补考)

2023年二季度代理金融综合柜员考试(补考)1、[单项选择题]B、公安部C、人民银行(正确答案)D、财政部2、尾箱分为系统尾箱和〔〕[单项选择题]B、虚拟尾箱C、主尾箱D、实物尾箱(正确答案)3、已清户账户的分户账信息可在[单项选择题]AA、开户局(正确答案)C、地市分行D、省分行高〔〕万元〔含〕，超过()[单项选择题]B、200万元C、300万元D、500万元(正确答案)5、营业网点客户现场投诉不包含以下哪种投诉()[单项选择题]B、网点意见簿投诉C、客户来电投诉和信函投诉D95580客服中心受理(正确答案)6、金融机构应当依据安全、准确、完整、的原则，妥当保存客户身份资料和交[单项选择题]B、细致C、审慎D、保密(正确答案)7、邮政储蓄营业网点重要单证发生丧失应在小时内将状况逐级书面上报一级分[单项选择题]AA、5B、8C、12D、24(正确答案)交易有〔〕[单项选择题]AA、10000元卡存款B、无密户取款(正确答案)C、5000元账户方式的跨行汇款业务D、1万元的账户方式行内汇款9、〔〕依据特定的稽核目的与要求，抽取特定时间范围、业务范围内的业务进展[单项选择题]B、疑点预警C、专项稽核(正确答案)D、重点稽核10()[单项选择题]AA、集中治理原则，由县分公司统一派驻、由市分公司、县分公司共同治理完本钱职工作，不介入与其职责无关的营销事务，不与金融网点的经营业绩挂钩C、制约原则，网点负责人与综合柜员之间仅是相互制约的关系(正确答案)D、制约与协同原则，网点负责人与综合柜员之间是相互制约又相互协同的关系11、以下关于邮政储蓄人民币账户相关挂失的受理范围，说法正确的选项是[单项选择题]AA、凭证正式挂失可在全国任一联网网点办理C、双挂失可在县市内任一网点办理D、再挂失必需在原挂失经办网点办理(正确答案)12、一般柜员尾箱的增加、删除应由网点报一级支行〔县市机构〕审批后由办[单项选择题]AA、支局长B、综合柜员(正确答案)C、业务主管D、市县治理员〔〕〔10个工作日〕的实际使用量请领〔〕[单项选择题]B、10天C、半个月(正确答案)D、3个月14、营业机构支行〔局〕长〔〕[单项选择题]B、每周C、每月D、每旬(正确答案)要单证不得超过估算量的〔〕[单项选择题]AA、5%、10%(正确答案)C、15%20%16、以下关于个人存款证明说法正确的选项是()[单项选择题](正确答案)B、营业网点只能为客户开立时点存款证明C、营业网点只能为客户开立时段存款证明D、客户申请出具个人存款证明时，只须出示存款凭证17、营业主管派驻治理工作原则不包括以下哪个〔〕[单项选择题]B、集中治理C、独立履职D、分散治理(正确答案)18、合规经理工作职责不包含以下哪个〔〕[单项选择题]、日常营运治理职责(正确答案)C、内控合规治理职责、现场风险治理职责19、营业机构支行〔局〕长[单项选择题])B、每年C、每季度D、每旬20、会计稽核系统中，凭证扫描后链接实物与系统交易信息的关联信息点是〔〕，[单项选择题](正确答案)B、交易代码C、交易名称、客户姓名21、邮政储蓄无密户的以下[单项选择题]AA、加密(正确答案)C、支取员有打算地进展[单项选择题]AA、局部时间段(正确答案)C、长时间D、1年23、由一名普柜与其他伴随人员外出办理移动展业的，则普柜持有其中一把钥匙,〔〕[单项选择题]B、另一名普柜C、综合柜员(正确答案)D、支行(局)长24、金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循的原则，[单项选择题]AA、了解你的客户(正确答案)B、公正公正C、合法审慎D、保密25、人民币理财客户的风险评级有效期是多久〔〕[单项选择题]、半年(正确答案)C、三年、五年26、从存取款角度而言，以下哪些状况可能涉嫌恐惧融资可疑交易〔〕AA、某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象(正确答案)B、通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一营业网点的多人进(正确答案)C、现金存取款金额常常性略低于大额交易或可疑交易报告标准(正确答案)连续编号的票据(正确答案)27、岗位轮换和强制休假工作遵循以下原则〔〕(正确答案)B、保障运转、有序流淌原则(正确答案)、统筹规划、分级负责原则(正确答案)(正确答案)28、尾箱治理应以〔〕为原则。(正确答案)B、一岗一箱(正确答案)、双人双锁(正确答案)D、确保安全(正确答案)29、以下属于双录录像必需完整客观地记录环节的是〔〕AA、营销推介(正确答案)B、相关风险和关键信息提示(正确答案)CC、消费者确认和反响(正确答案)D、事先存款过程30、以下证件属于我行储蓄业务治理方法规定的有效实名证件的是()AA、香港居民身份证(正确答案)C、居民身份证(正确答案)D、台湾居民居住证(正确答案)31、代理保险业务风险包括哪些〔〕(正确答案)B、单证风险(正确答案)、业务准入风险(正确答案)D、资金治理风险(正确答案)323号令规定的金融机构应当报告的大额交易有〔〕AA5万元以上〔5万元〕1万美元以的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。(正确答案)B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上〔200万元〕20万美元以上〔20万美元〕的款项划转。(正确答案)C50万元以上〔50万元〕10万美元以上〔10万美元〕的境内款项划转。(正确答案)D20万元以上〔20万元〕1万美元以上〔1万美元〕的跨境款项划转。(正确答案)33、办理储蓄短信退费业务主附件整理时，附件为〔〕AA、通用凭证B、身份证件复印件(正确答案)CC、短信效劳申请书D、联网核查记录(正确答案)34、会计稽核系统过失处理流程中主要包括以下哪几个系统角色〔〕(正确答案)B、二级分行治理员C、网点支行长D、网点综合柜员(正确答案)35、合规经理的工作职责包括以下哪些方面。〔〕AA、定期检查派驻网点各柜面业务系统柜员信息的全都性。(正确答案)量。(正确答案)C、全面负责派驻网点的各项经营与治理工作织网点人员开展学习沟通(正确答案)的账号，不能为客户办理相关业务。〔〕[推断题]对对(正确答案)错储银行的形象标识〔〕[推断题]对对错(正确答案)38、尾箱领用应遵循穿插领用原则，综合柜员/业务主管尾箱同样适用本原则。〔〕[推断题]对对错(正确答案)39、身份证阅读器阅读打印的影像可以作为身份证复印件使用。〔〕[推断题]对对错(正确答案)40、理财或基金的宣传推介材料应当有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提示客户留意投资风险，诸如“理财非存款、产品有风险、投资须慎重”等。〔〕[推断题]对对(正确答案)错41、营业主管岗位轮换原则上每两年轮换一次，轮换时间不少于三个月。〔〕[推断题]对对(正确答案)错42、柜员凭证整理过程中，有机打交易记录的凭证一般作为主件整理。〔〕[推断题]对对(正确答案)错43、理财或基金的宣传推介材料应当有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提示客户留意投资风险，诸