中国邮政储蓄银行业务印章管理办法

中国邮政储蓄银行业务印章治理方法〔试行〕第一章 总则第一条 为标准中国邮政储蓄银行业务印章治理有效防范业务风险，依据《中国邮政储蓄银行印章治理方法〔试行〕》、中国银行业监视治理委员会《商业银行内部掌握指引》、中国人民银行《银行会计根本标准指导意见》等有关规章制度，制定本方法。态，在业务合同、业务凭证、业务票据、报表以及其他业务、会计资料上加盖的、用于某种特定用途的印信凭证，其法律效力只适用于印章上标明的使用范围。业务印章包括业务专用印章、业务戳记和业务用个人名章。第三条 业务印章是明确对、对外权责关系的重要依实行统一治理、分级负责、标准操作、防范风险的治理原则。业务印章治理包括业务印章的设计、刻制、发放、保管、使用和收缴销毁。第四条业务印章的设计治理和刻制治理由总行和一级分行分级负责，监管部门另有规定的除外。业务印章的设计治理指治理印章的规格、内容和样式，刻制治理指治理印章的质料、价格和订货。第五条的原则。

业务印章的收缴销毁遵循“谁发放谁收缴、谁刻制谁销毁”第六条 中国邮政储蓄银行总行和分支机构必需严格依据本方法治理和使用业务印章。其次章 部门职责第七条 渠道治理部门职责〔一〕总行渠道治理部是全行业务印章的主管部门，主要职责是：负责起草和实施全行业务印章的治理制度；负责确定由总行设计治理的业务印章规格、内容和样式；负责确定由总行刻制治理的业务印章质料、价格和订货；负责销毁由总行刻制治理的已停用上缴的业务印章；负责牵头组织全行业务印章治理工作的培训、检查和指导。〔二责是：负责贯彻落实总行制定的业务印章治理制度；负责起草本分行业务印章治理方法的实施细则；负责确定由本分行刻制治理的业务印章质料、价格和订货；负责确定由本分行设计治理的业务戳记、业务用个人名章、区域性业务专用印章的规格、内容和样式；负责销毁由本分行刻制治理的已停用上缴的业务印章；负责牵头组织辖内业务印章治理工作的培训、检查和指导。第八条 业务和会计清算部门职责〔一总行业务、会计、清算部门是本部门职责范围内业务印章的治理、使用部门，主要职责是：负责起草和实施业务印章的使用规定；负责由总行刻制治理的业务印章的刻制申请、发放和收缴；负责对全行业务印章使用治理工作进展培训、检查和指导。〔二一级分行业务和会计清算部门是本部门职责范围内业务印章的治理、使用部门，主要职责是：负责贯彻落实总行制定的业务印章使用规定；负责由本分行刻制治理的业务印章的刻制申请，发放、启用、使用和收缴业务印章；负责起草和实施辖内区域性业务专用印章的治理规定；负责对辖内业务印章使用治理工作进展培训、检查和指导。第三章 种类及适用范围第九条 业务专用印章包括：〔一〕本票专用章等。〔二〕对公业务专用章、现金讫章、转讫章、受理凭证专用章、结算专用章、汇票专用章、个人信贷业务合同专用章〔下称“信贷合同专用章”〕、财务专用章、事后监视专用章、资金清算业务专用章等。〔三〕一级分行设计治理的区域性业务专用印章。第十条 业务戳记包括〔一〕〔二〕“存折内页由储户本人保存”、“逾期扣划还款”、“长期不动户”便利使用、分类明晰的原则设计治理业务戳记。监管部门有特别要求的，应遵守其规定。第十一条业务用个人名章由一级分行设计治理。第十二条业务印章适用范围：〔一〕人客户签发本外币存单、存折。其他情形一律不得使用储蓄专用章。〔二〕外币储蓄、汇兑、理财、代理国债、基金、保险、代收付、质押贷款、个请书、个人业务结算单、通知单、通用凭证、存款证明书、国债凭证、保单、基金开户卡、理财业务协议书，质押贷款申请审批表、质押品收据、质押贷款合同、手工借据等，以及报表、轧账单和缴协款单等，存单、存折和已加盖现金讫和转讫章的业务单证除外。〔三〕公司业务对外出具的重要单证或报表。如：存款证明、资信证明、签发单提出联、重要空白凭证收入/付出单、挂失回单、止付通知、退汇通知、系统内往来双方预留的签章，及其他需要加盖业务公章的重要单证或报表。〔四〕行内经费现金的收付等。〔五〕贷记凭证、信汇、电汇的记账联、付款通知、收账通知，本行当日转账的内转凭证及客户收款通知、付款通知，银行自用转账凭证、收付凭证，计〔贴现〔六〕执等。〔七〕算凭证，商业汇票的贴现及背书转让等。〔八〕转贴现和再贴现时的背书等。〔九〕公司业务提交同城票据交换的凭证等。〔十〕银行本票。〔十一〕要求的，按其要求执行。〔十二〕构，在行内资金清算、划拨结算、过失处理等内部单据、凭证上使用。〔十三〕事后监视专用章，适用于中国邮政储蓄银行事后监视部门，用于事后监视人员下发的过失通知单等。〔十四〕业务合同专用章治理方法〔试行〕》规定执行。〔十五〕业务且确有需要的分支机构，在办理特定业务时使用。〔十六〕务规定使用。〔十七〕员，依据相关业务规定使用。第四章 规格及样式第十三条 业务印章，由有刻制治理权限的机构，依据结实耐用的原则，承受公安部门认可的质料。业务印章不得使用原子印章。族文字。业务印章均刻凸字，配红色印油。第十五条业务专用印章按机构刻制。业务专用印章上刻制的机构名称应与《金融许可证》记载的机构名称全都，如名称字数过多可适当缩小字号。没有单独《金融许可证》的机构，其业务专用印章上刻制的机构名称应与内部核批的机构名称全都。汇票专用章、结算专用章、同城清算专用章和本票专用章上刻制的机构名称遵循特地规定。第十六条 业务专用印章规格和内容如下，具体标准见附件1：〔一〕38毫米，并刊汉字和相42〔二〕38毫米，并刊汉字和相42〔三〕38毫米，并刊汉字和相应42〔四〕40毫米，宽30毫米，中心为活动日期框，上部刊机构名称，下部刊“现金讫”字样及印章编号。〔五〕45部刊机构名称，下部刊“转讫”字样及印章编号。〔六〕35毫米，纵向对角线长35毫米，中心为活动日期框，上部刊机构名称，下部刊“受理凭证专用章”字样。该印章上必需刻有“收妥抵用”字样。〔七〕35规定执行。〔八〕30规定执行。〔九〕30部刊“五角星”，下部刊“财务专用章”字样及印章编号。〔十〕38名称，中部刊“五角星”，下部刊“资金清算业务专用章”字样。〔十一〕38称，下部刊“事后监视专用章”字样及印章编号。〔十二〕同城清算专用章和本票专用章，其规格、内容和样式按当地人民银行的规定执行。〔十三〕人信贷业务合同专用章治理方法〔试行〕》规定执行。2。第十七条 区域性业务专用印章、业务戳记、业务用个人名章的规格样式由一级分行制定，其质料、外形、尺寸和内容要做到统一，总行有规定的执行相关规定。括印章的名称、质料、外形、尺寸、适用范围、刻制单位、刻制启用时间及印模等。第十八条 依据业务需要，局部业务专用印章中间带有活动日期的，每日更换使用。活动日期可使用胶轮转字和铅字两种。第十九条 当地人民银行银监局等监管部门对有关印章规格和样式另有规定的，应遵循其规定并报备总行。第五章 刻制及发放其次十条 同城清算专用章和本票专用章的刻制治理按人民银行规定执行汇票专用章结算专用章的刻制治理由总行统一负责其他业务印章的刻制治理由一级分行负责一级分行可依据实际状况将营业机构使用的局部业务印章授权二级分行刻制治理对公业务专用章和受理凭证专用章除外。二级分行〔不含〕以下机构不得自行刻制业务印章，二级〔不含刻制。其次十一条 对公业务专用章、汇票专用章、结算专用章、本票专用章资金清算业务专用章每个有权使用机构只能刻制一枚财务专用章每个有权使用机构可依据账户治理需要刻制多枚储蓄专用章业务专用章、现金讫章、转讫章、受理凭证专用章、同城清算专用章、事后监视专用章以及业务戳记每个有权使用机构可依据业务需要刻制多枚业务用个人名章按人员配备信贷合同专用章的刻制枚数《中国邮政储蓄银行个人信贷业务合同专用章治理方法〔试行〕》规定执行。格每枚印章的用途和保管、使用岗位职责，以落实责任。其次十二条 有刻制治理权限的机构刻制业务印章时应与厂家签订合同，明确权责，具体规定印章刻制质量、质料、价格和保密要求等，有条件的可承受防伪技术。印章刻制厂家必需是经公安部门批准的厂家，公安部门批准文件应作为合同附件。刻制治理权限的机构的业务部门依据相关文件，并结合业务需要填写“中国邮政储蓄银行业务印章刻制申请单”〔附件3，下称“刻制申请单”〕，向同级渠道治理部门提出刻制申请。渠道治理部门负责组织厂家按“刻制申请单”的要求刻制业务印章。其次十四条业务印章因损坏、遗失、变更机构名称、增加台席等缘由需要重刻制的，应由使用单位填写“刻制申请单”，依据刻制治理权〔二级分行业务部门审批同意，按业务印章种类汇总填写“刻制申请单”向同级渠道治理部门提出刻制申请，由渠道治理部门负责组织刻制。付结算司备案。其次十六条 发放程序〔一〕业务印章刻制完成并验收合格后，渠道治理部门应予以登记，按业务部门填写“中国邮政储蓄银行业务印章发放清单”〔附件4，下称“发放清单”，一式两份〕，并在“发放清单”上预留印模。业务部门签收后，渠道治理部门将印章连同一份“发放清单”交业务部门，另一份“发放清单”存档〔“刻制申请单”作为附件〕。〔二〕业务部门收到业务印章后，按下级领用机构分别填写“发放清单”，预留印模后逐级下发至使用机构。领用机构签收后，发放机构将印章连同一份“发放清单”交领用机构，另一份“发放清单”存档。〔三业务印章发放领用时应严格履行手续，确保安全，执行逐级负责、双人领取的原则。颁领双方要当面检验印章，由颁发机关密封、加盖用机构进展查验，查验无误应准时将签字确认的发放清单反响发放部门。蓄银行业务印章制发缴销登记簿”〔附件5，下称“制发缴销登记簿”〕，凡印章刻制、发放、接收、上缴、销毁等都必需具体记载，并由经办人员签字。登记簿由部门负责人指定专人记录和保管。第六章保管使用其次十八条业务印章是重要的印信凭证，应指定专人保管，严格治理和正确使用。其次十九条 保管使用业务印章的各级机构必需建立“中国邮政储蓄银行业务印章保管使用登记簿”〔附件6，下称“保管使用登记簿”〕，具体记载业务印章的领取、启用、停用、上缴及交接状况，并由有关人员签字。业务印章领取后需在“保管使用登记簿”上预留印模，业务用个人名章可不预留印模但当地监管部门另有规定的除外登记簿由印章使用部门负责人指定专人记录和保管。第三十条各使用单位的业务专用印章收妥无误后，由负责人依据相关文件或业务需要在“保管使用登记簿”上登记启用日期。业务专用印章必需按规定日期启用，在正式启用前方可使用。第三十一条业务专用印章和业务用个人名章应存放在保险柜或带有密码锁的铁皮柜等安全设施内，随用、随取、随时入柜上锁，使用时不得脱离保管人员视线；业务人员在营业时间内临时离柜，应做到“人在章在、人走章收”。对于业务戳记也要做到离柜收章，妥当保管。第三十二条 业务专用印章保管、使用必需符合内部掌握要求，做到分工合理，职责明确，确保“印、押、证”三分管，不相容岗位分别。(一) 储蓄专用章、业务专用章、转讫章、现金讫章、受理凭证专用章由各级支行营业机构相应岗位柜员保管、使用。(二) 对公业务专用章由支行营业机构的行长或业务主管保管。(三) 结算专用章和汇票专用章由票据专用章保管员保管。(四) 事后监视专用章由事后监视部门相应岗位柜员保管、使用。(五) 财务专用章由机构负责人授权账户负责人或指定保管人保管、使用。(六) 信贷合同专用章保管使用人员按总行相关规定执行。(七) 使用和保管重要业务专用印章的人员不得同时保管相关的业务单证使用和治理密押压数机的人员不得同时使用或保管相关的印章和单证。以下业务专用印章必需与其配套使用的重要空白凭证明行分管分用：对公业务专用章与资信证明、单位定期存款存单等必需分管分用。汇票专用章与银行汇票和银行承兑汇票等必需分管分用。的票据清算复核人员保管、使用。第三十三条 业务专用印章保管人员消灭岗位调整或短期离岗等状况必需准时办理印章交接手续并由业务主管或业务负责人监交登记“保管使用登记簿”，交接双方在登记簿上签字，以明确责任。不得消灭印章无人监视，随便使用的状况。第三十四条业务专用印章严禁托人代管，不得分人用印，严禁个用个人名章必需本人使用，不得交他人使用。第三十五条用印要求〔一〕各类业务印章必需严格按规定的范围使用，严禁错用、串用、种空白会计凭证、账表上预先加盖。〔二〕盖印必需保证位置恰当、文字端正，图像清楚；业务专用印章必需在相应位置压盖局部内容。〔三〕业务凭单的客户联与网点保存联必需加盖一样的章戳。第三十六条支行使用的业务专用印章遗失〔丧失或被盗等〕时，应准时通报相关行办理协防及更换印模。登记簿”，注明停用日期和缘由。第三十七条 补制业务专用印章时应挨次编号不得与丧失的印章号码一样。第三十八条 业务专用印章在启用前、停用或待销毁期间应加封，由部门负责人指定专人妥当保管停顿使用并封存的印章严禁重启用。第三十九条 觉察业务专用印章有被伪造情形的应准时逐级上报至总行，同时向当地公安机关举报。第四十条 业务戳记和业务用个人名章由一级分行制定严格的保管、使用规定。第七章收缴销毁第四十一条机构撤并、更名，或上级行通知停用业务印章的，其印章应在有关文件生效之日起或规定的业务印章失效之日起停顿使用上缴至相应机构的业务部门，并登记“保管使用登记簿”，通知有关部门、章的同时缴回旧印章。银行业务印章上缴清单”〔附件7〕，留取印章印模，同时登记“保管使用登记簿”。汇票专用章、结算专用章预留印模后连同印章实物逐级上缴至交收缴的业务印章。应先行审批、登记造册、预留印模，由渠道治理部门填写“中国邮政储蓄银行业务印章销毁清单”〔附件8〕，经分管行长审批同意后组织销毁，同时登记“制发缴销登记簿”。第四十四条业务印章销毁时应破坏原型，由同级行审计、安全保卫部门监销。毁状况应专题书面报上级行备案。第八章检查监视印章的治理水平。第四十七条各级行须按规定刻制、保管、使用、销毁业务印章，的，应比照《中国邮政储蓄银行印章治理方法〔试行〕》追究当事人及有关责任人的责任。第四十八条?各级业务印章制发、治理、使用部门应做好相关档案整理工作，包括刻制申请单、介绍信、启用文件、各种清单和登记簿等资料。各级机构须专人妥当保管相关档案资料，其中销毁清单、“制发缴销155第九章 附则第四十九条 一级分行应结合辖内实际状况制定本方法的实施细则并报备总行。第五十条 本方法未尽事宜，依据《中国邮政储蓄银行印章治理方法〔试行〕》执行。第五十一条 本方法由中国邮政储蓄银行总行负责解释和修订。第五十二条 本方法自印发之日起执行。附件：1.中国邮政储蓄银行业务印章标准中国邮政储蓄银行业务印章图样中国邮政储蓄银行业务印章刻制申请单中国邮政储蓄银行业务印章发放清单中国邮政储蓄银行业务印章制发缴销登记簿中国邮政储蓄银行业务印章保管使用登记簿中国邮政储蓄银行业务印章上缴清单中国邮政储蓄银行业务印章销毁清单1：中国邮政储蓄银行业务印章标准印章种类 规格 内容 质料 字体圆形，外沿直径38 印章中部为活动日期框。上部刊 章面、章体储蓄专用章 mm，边粗1mm，并刊〔嵌有日期〕 汉字和民族文字的42

机构名称。日期下方为“储蓄专用章”字样，“储蓄专用章”下方括号内为印章编号

质地为铜宋体体、章柄为不锈钢体圆形，外沿直径38 印章中部为活动日期框。上部刊业务专用章 mm，边粗1mm，并刊〔嵌有日期〕 汉字和民族文字的为42毫米圆形，外沿直径

机构名称。日期下方为“业务专用章”字样，“业务专用章”下方括号内为印章编号

章面为铜质 宋体对公业务专用章

38mm，边粗1mm，并刊汉字和民族文字42

下部刊“对公业务专用章”字样中心为活动日期框，机构名称在日期上部自左向右横行分两行排

章面为铜质 宋体现金讫章 长方形，长40mm，宽〔嵌有日期〕 30mm，边粗1mm转讫章 倒等边三角形，边长〔嵌有日期〕 45mm，边粗1mm

列，“现金讫”字样在日期下部字样右方括号内中心为活动日期框，机构名称在日期上部自左向右横行，分两行排列，“转讫”字样在日期下部自左向右横行，编号在“转讫”字样下方括号内，编号依据字数多少，大小可调整

章面为铜质 宋体章面为铜质 宋体章

菱行，每边长35mm，纵向对角线长35mm，1mm

印章上必需刻有“收妥抵用”字样

章面为铜质 宋体汇票专用章

30mm，边0.8mm

其内容执行人民银行的规定 章面为铜质 宋体印章种类财务专用章专用章章同城清算专用

35mm，边1mm规格圆形，外沿直径30mm，边粗1mm圆形，外沿直径38mm，边粗1mm圆形，外沿直径38mm,边粗1mm

其内容执行人民银行的规定内容下部刊“财务专用章”及印章编“财务专用章”字样在五角星下部缺口处自左而右横行；“财务专用章”下方括号内为印章编号下部刊“资金清算业务专用章”下部刊“事后监视专用章”。机构名称自左向右环形排列，“事后监视专用章”在环形名称下部缺口处排列

章面为铜质 质料 字体章面为铜质 宋体章面为铜质 宋体章面为铜质 宋体章本票专用章用印章假币戳记其他业务戳记章3：

规格、内容、样式执行当地人民银行的规定 章面为铜质 宋体规格、内容、样式执行当地人民银行的规定 章面为铜质 宋体规格、内容、样式和质料由一级分行制定，并向总行备案 规格、内容、样式执行人民银行规定规格样式和质料由一级分行按规定制定，确保辖内统一 规格样式和质料由一级分行按规定制定，确保辖内统一 中国邮政储蓄银行业务印章刻制申请单申请单位名称申请单位名称业务印章种类印章总数理由业务印章刻制内容数量编号经办人：经办人：年负责人：公章月日年月日申请单位审核经办人：年负责人：公章月日年月日上级行/业务印章备注说明：1、各级机构向上级机构申请刻制业务印章、有刻制治理权限的机构序编号；2、本申请单按业务印章种类分别填写；3、当刻制理由为设机构或开办业务时，需同时填写相关文件文号；4、当业务印章种类为一个有权使用机构可以刻制多枚的印章时，需填写印章的编号；5、因印章遗失而申请重刻制时，需在备注栏写明遗失的印章名称〔编号〕，并附遗失状况说明。4：中国邮政储蓄银行业务印章发放清单接收单位名称接收单位名称业务印章总数印章种类/印章种类/数量1、2、……〔枚〕〔枚〕印章印模印章印模印章印模印章印模印章印模印章印模接收单位经办人身份证经办人身份证发放单位经办人：年月监交人：日年公章月 日