保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件

保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析讲解保险业反洗钱——可疑交易和典型案例分析讲解1保险业反洗钱洗钱类型和典型案例分析保险业反洗钱2保险业面临洗钱威胁银行反洗钱洗钱挤压证券恐怖期货威胁风保险业TR量银保偏低操作便利银保基础不完备/闭入风险培训?保险业面临洗钱威胁3保险业面临洗钱威胁●《财经》2011年4月报道司法机关在公诉时指出,文强有价值200余万元的保单分布于各大保险公司《国际金融报》2011年4月报道>某保险公司新疆分公司就曾排查出疑似公安部发布的涉恐名单中的恐怖分子●《北京晚报》2009年12月4日报道四川雅安一个县长在工程招标中受贿,并用受贿赃款申购基金,最后法院宣判后强制赎回保险业面临洗钱威胁4利用保险业务洗钱的主要方式●购买大额保险(寿险)行贿保单(寿险)福利保单(寿险、团险)保单质押(寿险)保单欺诈(财险、寿险)利用保险业务洗钱的主要方式5洗钱类型1:购买大额保险●重庆晏大彬、傅尚芳腐败洗钱案购买房产1处,57万他人名义购房6处,689万傅尚芳购买得利宝￥理财产品,30万购买千里马分红型保险,49万窝藏现金购施罗德蓝筹股票基金,6万￥1192万3.15万存入银行,114万洗钱类型1:购买大额保险6购买保险洗钱的基本模式●A用非法所得投保,然后退保获得退保金黑钱:A保险公司—A●A用非法所得投保,退保时授权B领取退保黑钱:A保险公司—BA投保,B作为第三方用非法所得付费,退保时A作为投保人领取退保金黑钱:B—保险公司—AA用非法所得投保,变更投保人为B,退保时B作为投保人领取退保金>黑钱:A保险公司B购买保险洗钱的基本模式7客户身份与保费是否相符特殊身份公职人员或亲属、公司高管、企业财务会计人员等,往往存在一定贪污、受贿、偷逃税等风险高风险领域政府采购、工程招标、交通、医药、房地产、建筑、运输等商业贿赂重点领域投保的资金量(单笔或总计)是否过大,与客户职业、身份、年龄、收入情况是否相符客户身份与保费是否相符8重点关注高风险产品具有较高的现金价值保险费和保险金额较大允许趸交保险费●投保人、被保险人和受益人可以不同容易变更资金所有权重点关注高风险产品9重点关注高风险产品投型险科(投连险、分红险、能险)年金保险两全险保险险(生命、健康、意外伤害)重点关注高风险产品10关注投保环节中的异常情形次性购买多份保险>根据经验判断根据客户的地区、年龄、职业、收入等情况判断投保人提出特殊要求要求用大额现金趸交保费要求对退保做出特殊约定,如退到非交费账户,特别是非投保人账户,或者现金退保、或者委托第三人领取保费等投保时异常关注退保时间、费用、手续冬视保险产品本意的适用性,如条件、内容、承保范围、预期收益等关注投保环节中的异常情形11保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件12保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件13保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件14保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件15保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件16保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件17保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件18保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件19保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件20保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件21保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件22保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件23保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件24保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件25保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件26保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件27保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件28保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件29保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件30保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件31保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件32保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件33保险业反洗钱可疑交易和典型案例分析讲解课件3431、只有永远躺在泥坑里的人，才不会再掉进坑里。——黑格尔

32、希望的灯一旦熄灭，生活刹那间变成了一片黑暗。——普列姆昌德

33、希望是人生的乳母。——科策