2021基金从业资格法律法规试题及答案14

2021基金从业资格法律法规试题及答

案14

考号姓名分数

一、单选题(每题1分，共100分)

1、下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是()。

A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正

B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材

料前，应当事先将材料报送中国证监会

D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用

答案为D

【解析】D项说法错误。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用。

2、设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近()年没有违法

记录。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案为B,解析：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状

况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。

3、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。

A.5

B.15

C.10

D.20

答案：B

解析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。

4、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规

及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

A.4

B.5

C.6

D.8

答案：C,解析：中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内依照法律、

行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

5、基金托管人的职责包括（）。

1安全保管基金财产

n按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

ni对所托管的不同基金财产分别设置账户

IV保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

A.1、III

B.I、IkIll,IV

C.［、IKN

D.II、1H、IV

答案：B,解析：我国《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行下列职责：安全保管基金

财产；按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；对所托管的不同基金财产分别设置账户，

确保基金财产的完整与独立；保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；按照

基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；办理与基金托管业务

活动有关的信息披露事项；对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；复核、审查基

金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；按照规定召集基金份额持有人大会;

按照规定监督基金管理人的投资运作；国务院证券监督管理机构规定的其他职责。

6、以下关于公司型基金的表述，正确的是（）。

A.相比于契约型基金，公司型基金投资者的权利要小一些

B.主要依据基金合同运营基金

C.基金是独立的法人机构

I）.投资者享有直接管理基金的权利

答案：c

解析：与公司型基金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小。

公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股

份承担有限责任，分享投资收益。虽然公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般

股份公司的是，它委托基金管理公司作为专业的财务顾问来经营与管理基金资产。

7、ETF基金T日现金差额相关内容应在（）的申购、赎回清单中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.T日

D.T+2日

答案为A,解析：T日现金差额在T+1日的申购、赎回清单中公告。

8、基金监管职责分工的总体要求不包括（）。

A.职责清晰

B.分工明确

C.适时适度

D.反应快速

答案为C

【解析】基金监管职责分工的总体要求是：职责清晰、分工明确、反应快速、协调有序。

9、LOF基金申请在交易所上市应具备（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》的规定

B.募集金额不少于3亿元人民币

C.持有人不少于2000人

D.募集金额不少于1亿元人民币

答案：A

解析：LOF基金申请在交易所上市应具备下列条件：（1）基金的募集符合《证券投资基金法》的

规定；（2）募集金额不少于2亿元人民币；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所规定的其他

条件。

10、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的（）检查，出

具合规意见书。

A、高级管理人员和督察长

B、营业部负责人

C、部门经理

D、部门经理和督察长

答案为A【解析】本题考查宣传推介材料审批报备流程。基金管理人的基金宣传推介材料，应

当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向

公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

11、（）年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

A.2010

B.2011

C.2012

D.2013

答案为C,解析：2012年6月6日，中国证券投资基金业协会正式成立。

12、以下关于封闭式基金的表述，不正确的是（）。

A.封闭式基金的规模是固定的

B.由基金公司直销、商业银行代销

C.在证券交易所上市交易

D.通过证券公司进行委托买卖

答案：B,解析：封闭式基金是场内交易的。

13、以下选项中，（）不是证券投资基金的

特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

【答案】B

14、关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。

A.基金份额持有人可申请赎回

B.不可在依法设立的证券交易所交易

C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

I）.基金份额在合同期限内固定不变

答案：D

解析：封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证

券交易所交易；''基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的

特点。

15、目前，在我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息

时，代扣代缴20%的个人所得税。

A.上市公司、发行债券的企业

B.基金管理公司

C.中央结算公司

D.基金托管银行

【答案】A

16、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日

内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案为B,解析：当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在

3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

17、在各类基金中历史最为悠久，也是各国广泛采用的基金类型是（）。

A、股票基金

B、债券基金

C、货币市场基金

D、混合基金

答案为A【解析】本题考查证券投资基金的分类标准及介绍。股票基金在各类基金中历史最为

悠久，也是各国（地区）广泛采用的基金类型。

18、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。

A、不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求

B、当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容

C、基金从业人员应当积极配合监管机构的监管

D、守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范

答案为B【解析】本题考查守法合规的内容。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范,

当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

19、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是()。

A..通知业务机构停止其违法行为

B.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

C.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

答案：C

解析：选项C为合规管理部门应履行的基本职责。

20、基金上市交易信息披露是()的义务。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金持有人

答案：A

解析，：基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及

基金募集、上市交易、投资运作、净值披露等各环节。

21、债券基金对()的投资者具有较强的吸引力。

A.追求短期收益

B.追求高收益

C.偏好高风险高收益

D.追求稳定收益

答案：D

解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。债券

基金的波动性通常要小于股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

22、在我国，证券投资基金的会计年度为

()»

A.公历每年1月1日至12月31日

B.阴历每年1月1日至12月31日

C.公历每年6月1日至5月31日

D.阴历每年1月1日至12月31日

【答案】A

23、设立基金管理公司，拟任高级管理人员、专业人员不少于（）人，并应当取得基金从业资格。

A、10

B、15

C、20

D、50

答案为B【解析】本题考查设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件。设立基金管理

公司，应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、

估值、营销等业务的人员，拟任高级管理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资

格。

24、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。

A.在岸基金和离岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契约型基金和公司型基金

D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

答案：B

解析：根据募集方式的不同，可以将基金分为公募基金和私募基金。

25、依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的内部治理结构，

明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保（）独立运作。

A.基金监管人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

答案：B,解析：依据《证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人应当建立良好的

内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限，确保基金管理人独立

运作。

26、关于上市开放式基金（L0F）的表述，错误的是（）。

A.是一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C.不可以在交易所进行份额交易

D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

答案为C,解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在

交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。

27、()不是系列基金特点的主要表现。

A.多个基金共用一个基金合同

B.子基金独立运作

C.子基金之间可以进行相互转换

D.各子基金并不可以进行相互转换

答案：D

解析：系列基金是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转

换。

28、下列不属于独立基金销售机构从事基金销售业务具备的条件的是()。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施

C.基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网

测试，测试结果符合国家规定的标准

D.不需要有反洗钱内部控制制度

答案为D

【解析】独立基金销售机构从事基金销售业务应当有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。

29、体现依法监管原则的行为包括()

1.监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据H.监管职权的行使，必须依据法律形

式

III.对法律行为的制裁，必须依据法律的明确规定

A.I、11

B.I,III

C.1、II,III

D.II,III

答案：c

30、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显

示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5秒钟

B.10秒钟

C.5分钟

D.10分钟

答案：A

解析：电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少5秒的影像

显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

31、以下关于货币市场基金宣传推介的规定，说法错误的是（）。

A、基金管理人、基金销售机构在从事货币市场基金销售活动过程中，应当按照有关法律法规规

定制作宣传推介材料

B、除基金管理人、基金销售机构外，其他机构或者个人不得擅自制作或者发放与货币市场基金

相关的宣传推介材料

C、登载货币市场基金宣传推介材料的，不得片面引用或者修改其内容

D、投资者购买货币市场基金时，基金管理人不能保证基金一定盈利，但可以保证最低收益

答案为D【解析】本题考查货币市场基金宣传推介的规定。基金管理人应当在货币市场基金的

招募说明书及宣传推介材料的显著位置列明，投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款

存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。

32、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收

权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

I）.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易

特征等因素

答案为A,解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换

及资金交收权利与义务。

33、己发行股票的转让流通市场叫做股票的

A.一级市场

B.二级市场

C.三级市场

D.主板市场

答案为B,解析：发行新股票的市场叫股票发行市场或股票初级市场，己发行股票的转让流通市

场叫做股票的二级市场。

34、基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括（）。

A.向中国证监会提交基金合同草案、托管协议草案、招募说明书草案等募集申清材料

B.在合同生效的次日，在指定的报刊和管理人的网站上刊登基金合同生效公告

C.至少每周一次公告封闭式基金的资产净值和份额净值

D.在每年结束后60日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全

文

答案：D

解析：在每年结束后90日内，在指定的报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报

告全文。

35、关于开放式基金的冻结和解冻，以下描述正确的是（）。

A.可以由国家有关机关授权基金销售网点进行基金份额冻结

B.基金注册登记机构可以根据基金销售网点的请求，对其销售的基金份额进行冻结

C.基金注册登记机构可以对基金账户或者基金份额进行冻结

D.在冻结期间被冻结的账户或者份额所产生的权益，不在冻结的范围之内

答案：C

解析"基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基

金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结。

36、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。

A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

答案为A,解析：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料。

37、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的要求，表述错误的是（）。

A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业

绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

C、基金合同生效10年以上的，应当登载所有完整会计年度的业绩

【）、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明

答案为C【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，

应当符合以下要求：（1）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计

算的业绩。（2）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整

会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。（3）基金

合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。（4）业绩登载期间基金合同中

投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

38、关于基金经营机构客户信息保存期限的有关规定，以下说法错误的是（）。

A、系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存

B、系统数据应当备份并异地妥善存放

C、系统数据应当每月定期备份

D、基金销售机构应建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务费料

答案为C【解析】本题考查基金客户信息的内容与保管要求。《证券投资基金销售业务信息管理

平台管理规定》规定，系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人

信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

39、以下中国基金业协会会员中，为普通会员的是（）。

A、地方基金业协会

B、基金服务机构

C、基金管理人

D、证券期货交易所

答案为C【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。基金管理人和基金托管人加入协会的，为

普通会员；基金服务机构加入协会的，为联席会员；证券期货交易所、登记结算机构、直属公司、

地方基金业协会及其他资产管理先关机构加入协会的，为特别会员。

40、负有信息披露义务的当事人包括（）。

1.基金管理人

II.基金托管人

III.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

IV.证券业协会

A、1、III,IV

B、I、0、IV

c、n、m、iv

D、1、ILIII

答案为D【解析】本题考查基金管理人的信息披露义务。在基金募集和运作过程中，负有信息披

露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。

41、基金信息披露最根本、最重要的原则是()。

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、及时性原则

答案为A【解析】本题考查信息披露的原则。真实性原则是基金信息披露最根本、最重要的原则，

它要求披露的信息应当以客观事实为基础，以没有扭曲和不加粉饰的方式反映真实状态。

42、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为()类。

A.32

B.33

C.34

D.35

答案：B

解析“美国投资公司协会依据基金投资目标投资策略的不同，将美国的基金分为33类。

43、现货市场的交易协议达成后在()交易日内进行交割。

A.一个

B.两个

C.三个

D.五个

答案为B

【解析】现货市场的交易协议达成后在两个交易日内进行交割。

44、以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象，较少考虑当期收

入的基金是0。

A.增长型基金

B.主动型基金

C.平衡型基金

I）.收入型基金

答案为A,解析：增长型基金是以追求资本增值为基本目标，主要以具有良好增长潜力的股票为

投资对象，较少考虑当期收入的基金。

45、中国证券业协会成立于（）。

A、1991年8月28日

B、1999年12月28日

C、2001年8月28日

D、2002年12月4日

答案为A【解析】本题考查中国证券业协会。中国证券业协会成立于1991年8月28日。

46、以下哪项关于保本基金的描述是错误的（）。

A.采用投资组合保险策略

B.在任意时点保证投资者本金安全

C.保证投资者投资到期至少能够获得投资本金或者一定回报

D.投资目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获取潜在的回报

答案：B

47、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。

A、风险较高，但预期收益也较高

B、适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

C、以追求长期的资本增值为目标

D、是应对通货膨胀最有效的手段

答案为B【解析】本题考查股票基金在投资组合中的作用。股票基金以追求长期的资本增值为

目标，比较适合长期投资。与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。

股票基金提供了一种长期的投资增值性，可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的

需要。与房地产一样，股票基金是应对通货膨胀最有效的手段。

48、在国务院的领导下，（）承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定

的宏观监管职责。

A、证监会

B、保监会

C、银监会

D、中央银行

答案是D【解析】本题考查金融市场的监管。在国务院的领导下，中国人民银行作为中央银行,

承担制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定的宏观监管职责。

49、基金管理公司向基金业协会报送基金年度报告，需要在()前完成。

A1月31日

B.4月30日

C2月30日

D.3月31日

答案：

50、确认基金交易是()的职责之一。

A.基金托管人

B.销售机构

C.基金份额登记机构

D.中央结算公司

答案：C

51、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由()在向基金派发利息时，

代扣代缴20%的个人所得税。

A.发起人

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.发行债券的企业

答案为D,解析：个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上

市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。

52、风险管理中的核心操作环节()。

A.风险识别

B.风险报告和监控

C.风险评估

D.风险应对

答案为B

【解析】风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。

53、基金管理人应当在每（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以

及从管理费中支付的客户维护费总额。

A、月度

B、季度

C、半年度

D、年度

答案为B【解析】本题考查基金销售费用规范。基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明

基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

54、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收

权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易

特征等因素

答案为A,解析：基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换

及资金交收权利与义务。

55、法律是由国家制定或认可的一种行为规范，而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范,

既可以是成文的，也可以是不成文的，体现了道德与法律的（）o

A、表现形式不同

B、内容结构不同

C、调整规范不同

【）、调整手段不同

答案为A【解析】本题考查道德与法律的关系。表现形式不同：法律是由国家制定或认可的一

种行为规范，主要表现为各种制定法或者判例法，内容明确，通常以文字作为载体，以便人们认

可和遵守。而道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范，既可以是成文的，也可以是不成文的，

没有特定的表现形式。

56、某投资者通过场外(某银行)投资10万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的

申购费率为1.5%,则该投资者的净申购金额为()元。

A、98552.22

B,98512.17

C、96787.22

D、96119.22

答案为B【解析】本题考查开放式基金申购费用及申购份额的计算。净申购金额=申购费用/(1+

申购费率）=100000/（1+1.5%）=98522.17（元）。

57、组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。上

述职责应当由()负责履行。

A.督察长

B.管理层

C.合规管理部门

D.监事会

答案为A,解析：督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司

运作的所有业务环节

58、根据中国证监会的有关规定，基金认购费率将以()为基础收取。

A.净认购份额

B.认购金额

C.认购份额

D.净认购金额

答案为D,解析：根据规定，基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。

59、中国证券投资基金业协会会员分为()。

A、普通会员、联席会员、观察会员、企业会员

B、普通会员、联席会员、观察会员、特别会员

C、普通会员、企业会员、观察会员、特别会员

D、企业会员、联席会员、观察会员、特别会员

答案为B【解析】本题考查基金业协会的性质和组成。基金行业协会会员包括：普通会员、联

席会员、观察会员和特别会员。

60、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是()。

A.买入并持有策略

B.动态资产配置策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.对冲保险策略

答案：C,解析：国内保本基金为实现保本的目的，主要选择固定比例投资组合保险策略作为投

资中的保本策略。

61、20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流

产品。

A.封闭式基金

B.指数型基金

C.开放式基金

D.保本基金

答案为C

【解析】20世纪80年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基

金中的主流产品。

62、下列说法错误的是（）。

A.基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向中国证监

会申请注册

B.基金评价机构及其从业人员应当客观公正，依法开展基金评价业务，禁止误导投资人，防范可

能发生的利益冲突

C.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用

软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动

D.律师事务所和会计师事务所作为专业、独立的中介服务机构，为基金提供法律、会计服务

答案为A

【解析】基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金评价机构从事公开募集基金评价

业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。

63、在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需

求，不包括（）。

A.投资者的投资经验

B.风险偏好

C.对投资资金流动性的要求

I）.对投资基金安全性的要求

答案：A

解析：基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、

风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等。

64、基金监管活动的要素主要包括I.基金监管目标".基金监管体制III.基金监管内容IV.

基金监管方式

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.III.IV

答案：C

解析：基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。

65、以下关于督察长的表述错误的是（）。

A、基金管理人应保证督察长独立性

B、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业

务环节

C、督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见

D、督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告，并在监事会定期会议上报告基金及公

司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况

答案为D【解析】本题考查督察长的合规责任。督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作

报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情

况及公司内部风险控制情况。

66、基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。

A.3

B.6

C.9

D.12

答案：B

解析:基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有

关约定。

67、基金业协会的职责不包括（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.依法办理非公开募集基金的登记、备案

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金

活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处

答案为D,解析：选项D属于基金监管机构的职责

68、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。

A.指数型基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.积极成长基金

答案为A,解析：与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图

复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型

基金

69、基金的募集是指基金公司根据有关规定向证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基

金的行为，基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。这种说法（）。

A.错误B.正确C.部分正确D.部分错误

【答案】B

70、金融市场按照交易工具的不同期限分为（）。

A.票据市场和证券市场

B.现货市场和期货市场

C.货币市场和资本市场

I）.外汇市场和黄金市场

答案为C

【解析】金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。

71、下列不属于基金职业道德特点的是（）。

A.单一性

B.特殊性

C.继承性

D.具体性

答案为A

【解析】基金职业道德的特点包括特殊性、继承性、规范性和具体性，不包括单一性。

72、()是基金业协会的执行机构。

A.会员大会

B.董事会

C.理事会

D.监事会

答案为C,解析：基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。

73、T日买入LOF基金份额自()日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

答案为B,解析：T日买入LOF基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

74、下列关于投资基金与银行储蓄存款的区别的说法，不正确的是()。

A、银行储蓄存款的收益相对固定

B、证券投资基金必须定期披露信息

C、证券投资基金的风险相对较大

D、证券投资基金是一种信用凭证，储蓄存款是一种受益凭证

答案为D【解析】本题考查基金与股票、债券的差异。基金是一种受益凭证，基金财产独立于基

金管理人，基金管理人只是受托管理投资者资金，并不承担投资损失的风险。银行储蓄存款表现

为银行的负债，是一种信用凭证；银行对存款者负有法定的保本付息责任。

75、()是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

A.反洗钱合规风险

B.信息披露合规风险

C.投资合规性风险

D.销售合规风险

答案：c

解析:投资合规性风险是指基金管理人投资业务人员违反相关法律法公司内部规章带来的处罚和

损失风险。

76、基金公司投资管理人员是指在公司负责基金投资、研究、交易的人员以及实际履行相应职责

的人员，以下选项不属于基金公司投资管理人员的是（）。

A.基金经理、基金总经理助理以及证监会规定的其他人员

B.公司投资、研究、交易部门的负责人

C.公司分管投资、研究、交易业务的高级管理人员

D.公司投资决策委员会成员

【答案】A无基金总经理助理

77、基金业协会的权力机构为（）。

A.会员大会

B.董事会

C.监事会

D.股东大会

答案：A

解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

78、下列关于基金信息披露的作用的说法错误

的是（）»

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止操纵市场

【答案】D

79、下列关于基金年度报告的表述，正确的有

A.目前,基金年度报告采用在管理人网站上披露正文作为披露的唯一方式

B.基金托管人是基金年度报告的编制者和披露义务人

C.年度报告不包括基金投资组合报告

D.基金年度报告是基金存续期内信息披露中信息量最大的文件

答案：D

解析：目前基金年报采用在管理人网站上披露正文、在指定报刊上披露摘要两种方式。基金管理

人是基金年度报告的编制者和披露义务人；基金份额持有人通过阅读基金年报，可以了解年度内

基金管理人和托管人履行职责的情况、基金经营业绩、基金份额的变动等信息，以及年度末基金

财务状况、投资组合和持有人结构等信息；基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的

文件。

80、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.3

B.2

C.5

D.1

答案：B,解析：信息为重大信息，相关事件为重大事件，信息披露义务人应当在重大事件发生

之日起2日内编制并披露临时报告书。

81、证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为（）。

A.集合投资计划

B.证券投资信托基金

C.共同基金

D.单位信托基金

答案为D,解析：证券投资基金在英国和中国香港特别行政区被称为单位信托基金。

82、关于基金销售机构人员的行为规范，下列说法错误的是（）。

A.不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

B.除规定代扣或收取的费用外，不得收取其他额外费用

C.分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料

D.为了确保投资者利益，紧急情况下可以更改投资者交易指令

答案为D

【解析】在任何情况下，都不得更改投资者的交易指令。

83、下列关于证券投资基金在美国和世界的发展的说法错误的是（）。

A.美国退休保障体制的变革极大地推动了对共同基金的需求

B.货币市场基金提供比银行储蓄账户更低的市场利率

C,货币市场基金具有签发支票的类货币支付功能

D.债券基金的资产规模在显著上升

答案为B

【解析】1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利

率，并且具有签发支票的类货币支付功能。

84、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。

A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法

B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策

C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道

D.建立研究报告质量评价体系

答案：B

解析：基金管理公司研究业务控制的5个主要内容，另外还有研究工作应保持独立、客观。B项

属于投资决策业务控制的主要内容。

85、下列说法错误的是（）。

A.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性,在其职权范围内对公司经营活动进行独立自主的

决策。不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎的

行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金托管人谋求最大利益

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径清晰

完整

D.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、

交易等具体业务活动

答案为B

【解析】经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、

审慎的行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益。

86、（），是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其

他原因而厚此薄彼。

A.客户利益优先

B.公平对待客户

C.专业审慎

D.遵规守法

答案：B,解析：公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不

能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。

87、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()公告基金份额持有人大会相关事项。

A、10日

B、15日

C、30日

D、60日

答案为C【解析】本题考查基金份额持有人大会的召集。召开基金份额持有人大会，召集人应当

至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方

式等事项。

88、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是()。

A.指数基金

B.成长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

答案：C

解析：收入型基金是以追求稳