“合规立司风险为本”主题教育专项测试

“合规立司，风险为本”主题教育专项测试1.公司应当建立反洗钱监控管理系统，以____为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求，并完整记录可疑交易分析排除或上报的全过程。[单选题]客户(正确答案)保单交易保费2.当日单笔或者累计交易人民币____万元以上、外币等值____万美元以上的现金缴存、现金支取及其他形式的现金收支，公司应当逐级向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。[单选题]1、11、25、1(正确答案)5、53.对交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队（但不包含其下属的各类企事业单位）的大额交易，如未发现交易或行为可疑的，可以不报告。对(正确答案)错4.保险专业代理公司或保险经纪公司收取客户现金保费达到大额报告标准的，无需将现金投保情况告知省级分公司，无论以何种方式与公司结算，公司和保险专业代理公司或保险经纪公司均应分别向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。对错(正确答案)5.公司以客户为基本单位进行可疑交易监测，将客户分为____类和____类，通过单项监测指标或不同监测指标的组合，形成能反映特定洗钱及相关犯罪风险的可疑交易监测模型。[单选题]可疑名单、非可疑名单监控名单、非监控名单(正确答案)禁止、重点关注6.监控名单包括：____类监控名单、____类监控名单、____类监控名单。空1答案：禁止空2答案：重点关注空3答案：特别关注7.非监控名单模型由___、___和___三类指标单独或竞合组成。空1答案：客户特征空2答案：行为特征空3答案：交易特征8.公司应当将下列客户或交易作为重大可疑交易进行报告：（一）在办理业务过程中，发现禁止类名单人员进行交易或试图交易时，应作为重大可疑交易立即报告(正确答案)（二）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的(正确答案)（三）严重危害国家安全或者影响社会稳定的(正确答案)（四）对于同时符合客户特征指标、行为特征指标和交易特征指标三类指标的可疑交易，经分析、识别后确认可疑的，按照重大可疑交易报告(正确答案)（五）其他情节严重或者情况紧急的情形(正确答案)9.反洗钱岗每个工作日登录公司反洗钱监控管理系统，查看所辖机构提取的大额交易数据。对于系统所提取的大额交易数据，组织中支公司财务、业务等部门核实大额交易的真实性，对于确属大额交易的，应于系统提取后__个工作日内上报省级分公司。[单选题]12(正确答案)3510.公司应采取多种方式对客户身份、背景、资金、资产和交易情况进行尽职调查，充分挖掘客户身份资料和交易记录价值,采取有效措施进行人工分析、识别。具体措施包括但不限于：（一）通过回访客户、实地查访等方式，重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息(正确答案)（二）充分利用搜索网站、联网核查公民身份信息系统、国家企业信用信息公示系统、中国社会组织公共服务平台、企业纳税信用等级查询系统、失信执行人名单查询系统等网络资源，调查客户信用、身份背景、资金情况(正确答案)（三）向公安部门、法院、检察院、市场监督管理部门、税务部门核实客户身份信息、法人客户经营情况，了解客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构等(正确答案)（四）向居委会、街道办、村委会了解个人客户家庭情况、生活状况和收入情况(正确答案)（五）调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息、交易情况(正确答案)（六）涉嫌利用他人身份实施犯罪活动的，与身份实际所有人核实交易情况(正确答案)（七）其他尽职调查措施(正确答案)11.公司应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录、交易监测标准的评估和完善等资料和相关工作记录，自生成之日起至少保存__年。[单选题]1235(正确答案)12.在公司有关反洗钱管理部门向员工询问相关客户的交易情况，对客户进行可疑交易进行调查以及对中、高风险客户开展尽职调查时，任何人员不得擅自将询问或调查的情况告知客户和其他人员，以免引起客户警觉，影响反洗钱工作的开展。对(正确答案)错13.反洗钱审计的主要内容：反洗钱组织机构的建立及运行情况。建立反洗钱工作领导组织和工作机构，明确反洗钱工作管理部门在反洗钱工作中的职责，设立反洗钱岗，并在相关岗位中落实反洗钱工作责任等(正确答案)反洗钱内控制度建设情况。结合自身实际情况建立本级及下辖机构反洗钱内控制度(正确答案)反洗钱工作措施的有效性(正确答案)反洗钱培训及宣传工作开展情况(正确答案)反洗钱总结(正确答案)反洗钱相关信息的报告情况(正确答案)监管要求审计的其他内容(正确答案)反洗钱监控系统提交的资料14.公司洗钱风险管理的基本原则包括：全国合规风险为本(正确答案)权责一致(正确答案)全面性(正确答案)匹配性(正确答案)有效性(正确答案)独立性(正确答案)全球合规15.承担监测分析职责的反洗钱岗___应当与公司的可疑交易甄别分析工作量相匹配。公司反洗钱岗原则上应当具有___年以上金融行业从业经历，公司反洗钱___人员和___人员均应当具备必要的履职能力和职业操守。公司反洗钱兼职人员占全部反洗钱工作人员的比例不得高于___%。空1答案：人数空2答案：三空3答案：专职空4答案：兼职空5答案：8016.公司秉持“风险为本”原则，在识别和评估洗钱风险的基础上，针对风险较低的情形，采取___的风险控制措施；针对风险较高的情形，采取___的风险管控措施；对于超出公司洗钱风险防控能力的，___与客户建立业务关系，已经建立业务关系的，应当___交易并考虑提交___，必要时终止业务关系。空1答案：简化空2答案：强化空3答案：不得空4答案：中止空5答案：可疑交易报告17.公司应结合洗钱风险状况和市场变化，至少每__年评估一次洗钱风险管理策略的有效性。[单选题]123(正确答案)518.公司在提供保险服务时，应当对___进行查验,对身份不明或者拒绝身份查验的客户，___。

公司实行客户身份识别制度。各级机构、人员在进行___、___、___时，应当按照有关规定要求客户提供有效身份证明文件，识别客户身份并进行核对并登记。空1答案：客户身份空2答案：不得提供