银行ECIF系统交流稿课件

XXXX银行ECIF系统实施方案交流XXXX银行ECIF系统实施方案交流1、ECIF系统业务篇2、ECIF系统技术篇3、问题与答疑8/19/202321、ECIF系统业务篇2、ECIF系统技术篇3、问题与答银行机构客户信息存在的问题和原因客户信息的跨渠道共享难

客户唯一性识别难问题存在的原因：ECIF整合没有与业务流程紧密结合，业务流程中涉及的多个系统没有无缝衔接起来客户信息的质量差，利用率低客户信息整合、存储、更新机制复杂

客户信息重复采集，无目的采集严重8/19/20233银行机构客户信息存在的问题和原因客户信息的跨渠道共享难客户客户信息驱动

ECIF业务驱动-以“客户为中心”的经营理念

以客户为中心客户识别客户行为分析

用来确定能真正给银行带来价值的客户

掌握、发掘和引导客户需求，做到客户的维持、挽留、争取和增值

根据对客户的分析结果，制定相应的决策，以此来驱动银行的产品和服务、销售和营销等其它环节的运转

通过正确的渠道、在正确的地点和时间，以最方便的形式给客户提供他们最需要的产品和服务。

保证客户忠诚度，通过对客户交叉销售，提高银行盈利能力。ECIF企业级客户信息整合8/19/20234客户信息驱动ECIF业务驱动-以“客户为中心”的经营理念ECIF系统的目标全面支持跨渠道、跨部门、跨地区的客户联动营销全面支持客户在不同渠道的服务体验要一致，这是由市场竞争所要求的客户服务水平要精细化决定的业务条线化管理要求客户信息的采集要按照业务流程直通式采集，减少重复录入的工作量，减低操作风险解决银行客户信息重复采集、共享性差，利用率低，操作风险高等问题，建立企业级单一客户视图ECIF系统为外部监管披露等提供整合的、准确的客户信息。为内部精细化管理提供支持支持后台管理分析系统（信用风险分析系统、客户/产品的考核系统、分析型客户关系管理系统）对客户信息利用的要求8/19/20235ECIF系统的目标全面支持跨渠道、跨部门、跨地区的客户联动ECIF规划和建设原则ECIF的业务发展总线是核心ECIF的数据发展总线是基础ECIF提供服务的模式是关键ECIF实施模式是工作指南

8/19/20236ECIF规划和建设原则ECIF的业务发展总线是核心8/5/2ECIF-业务发展总线系统的发展主要是由业务来驱动的，通过调研和系统研发的不断深入，有意识的建立业务总的发展方向，围绕总的方向来整理观察现有业务流程，从而促进系统与业务流程的融合，这样比被动的接受业务发展有效的多，同时也有利于从系统角度推动业务流程的发展。8/19/20237ECIF-业务发展总线系统的发展主要是由业务来驱动的，通过调ECIF-业务发展总线业务发展总线有两个主要方向，一个是支持营销的方向，另一个是支持管理的方向支持营销体现在统一的客户视图建立和提供一个统一的客户视图是建立标准化的营销流程中的一个基础环节。识别、合并、拆分客户的过程。客户信息共享向各业务系统共享完整的、统一的、共享的、具有权威性的客户信息。不断采集、标准化客户信息，客户信息不断与业务流程结合的过程。客户的“细分”客户信息进行再加工的过程客户评价客户信用评价8/19/20238ECIF-业务发展总线业务发展总线有两个主要方向，一个是支持ECIF-业务发展总线支持管理体现在客户信息中心可以在风险管理、银行内部管理两个方面提供信息支持。风险管理信用风险银行内部管理为完善银行客户经理评价体系提供信息支持。为机构和部门等责任中心的绩效评价提供信息支持。为银行产品的绩效评价提供信息支持8/19/20239ECIF-业务发展总线支持管理体现在8/5/20239ECIF-数据发展总线客户信息的收集和管理是建立在系统的客户数据模型基础上的。数据发展总线实际就是系统客户数据模型的发展总线。引起系统数据发生变化的原因主要有两个原因，一个是外部动因，一个是内在动因。ECIF的客户信息必须是全行权威的、实时的、共享的、完整的、一致的构建客户数据库的根本目的是为了提高企业的客户信息能力。客户信息能力是企业赖以生存的核心能力，贯彻到市场、销售、服务等各个职能领域并发挥巨大的作用。8/19/202310ECIF-数据发展总线客户信息的收集和管理是建立在系统的客户ECIF-数据发展总线客户对象客户基础信息客户类别信息：归属的类别，类别所设置的个性化、定制的产品和服务。客户渠道信息：客户所能接触到的渠道客户已购买的产品：产品包括具体产品和销售服务客户已接受的服务：服务是专指CRM活动客户满意度客户盈利分析8/19/202311ECIF-数据发展总线客户对象8/5/202311ECIF-数据发展总线客户信息中心通常具有以下几个特点每个现在或潜在客户都作为一个单独记录存储起来.每个客户记录不但包含客户的一般信息,如姓名、地址、电话等，而且还包含较大范围的有关市场营销的信息，即客户的需求和需求特点。每个客户记录还包含有时对该客户进行接触和营销活动的历史情况，以及客户于企业或竞争对手的交易信息客户对企业采取的营销沟通或销售活动所作出的反应信息。8/19/202312ECIF-数据发展总线客户信息中心通常具有以下几个特点8/5ECIF-数据发展总线客户信息中心要具有如下功能：所设计的数据库应能够回答有关现有客户或准客户的特征和行为的特定问题能够在特定标准、营销事件或姓名评分模型的基础上挑选将来促销的对象姓名能够跟踪促销结果并对反馈者和非反馈者进行客户轮廓分析8/19/202313ECIF-数据发展总线客户信息中心要具有如下功能：8/5/2ECIF-系统提供服务的模式ECIF系统作为全行的客户信息中心，只有参与到业务流程和管理流程的具体实现中去，才能实现系统的目标。采用交易和批量结合的方式，以提供交易为主，批量为辅的服务模式，尽可能提供高时效性的客户信息服务。8/19/202314ECIF-系统提供服务的模式ECIF系统作为全行的客户信息中ECIF-系统实施的模式围绕系统的业务发展总线和数据发展总线，通过实践，建立系统的实施模式，包括问题提出、分析、设计、编码和测试、维护的一整套工作流程。难点在于信息的分布如何更清楚，更有效，更易访问和使用。

8/19/202315ECIF-系统实施的模式围绕系统的业务发展总线和数据发展总线商业智能后台业务系统核心业务企业级数据仓库数据分析应用例如:贡献度分析风险分析营销分析单一客户视图ECIF国际卡证券国际结算……为渠道和CRM提供单一客户视图从数据仓库中获取商业智能信息整合各后台业务系统的客户信息CRM应用建立整合的单一客户视图，提供客户的全面信息，包括基本信息、帐户、额度、风险控管和关系信息等与各类应用系统整合起来，支持这些系统的访问和更新，实现完整的、一致的、共享的客户信息渠道整合平台ECIF定位8/19/202316商业智能后台业务系统核心业务企业级数据分析例如:单一客户ECIF-企业级客户视图核心参与人信息与关键业务数据的关系参与人关系8/19/202317ECIF-企业级客户视图核心参与人与关键业务参与人关系8/5ECIF-数据模型概览核心参与人喜好、统计信息、附属信息、购买行为、风险，AML联系方式地址、电话、Email、网址合约投资组合、合同、帐户、贷款、信用卡、风险资源项资产、财产、基金、股权等事件接触（客户联系）、提供产品和服务，活动、订单、周期性事件、可疑活动角色和关系所有关键参与人角色、角色、业务关系家庭关系（个人和公司）查询表一些非规范表或联合表，用于高性能的查询8/19/202318ECIF-数据模型概览核心参与人联系方式合约资源项事件角色和ECIF-客户信息内容－概览虚实体实实体CIIS模型中原始实体，ECIF保留8/19/202319ECIF-客户信息内容－概览虚实体实实体CIIS模型中原始实客户信息内容-产品相关虚实体实实体CIIS模型中原始实体，ECIF保留8/19/202320客户信息内容-产品相关虚实体实实体CIIS模型中原始实体，E客户信息内容-组合、事件虚实体实实体CIIS模型中原始实体，ECIF保留8/19/202321客户信息内容-组合、事件虚实体实实体CIIS模型中原始实体，客户信息内容-资源项虚实体实实体CIIS模型中原始实体，ECIF保留8/19/202322客户信息内容-资源项虚实体实实体CIIS模型中原始实体，EC客户信息内容-合约虚实体实实体CIIS模型中原始实体，ECIF保留8/19/202323客户信息内容-合约虚实体实实体CIIS模型中原始实体，ECI客户信息内容-参与人分析虚实体实实体CIIS模型中原始实体，ECIF保留8/19/202324客户信息内容-参与人分析虚实体实实体CIIS模型中原始实体，1、ECIF系统业务篇2、ECIF系统技术篇3、问题与答疑8/19/2023251、ECIF系统业务篇2、ECIF系统技术篇3、问题与答交易服务平台TuxedoClientECIF框架ECIF管理系统ECIF加载系统Access核心签约数据下载监控监控交易转发Dataflow管理用户HTTPECIF应用系统TuxedoServer业务组件基础数据访问配置数据访问J2EE广播FTPClient核心系统其他系统ECIF系统信贷系统ECIF数据库其他系统系统接口数据转换层应用服务层数据访问层数据存储层ECIF-系统架构证券系统卡系统CRM国结系统数据服务平台8/19/202326交易服务平台TuxedoECIF框架ECIFECIFAcceECIF-数据源分析及整合核心系统客户信息、帐户信息渠道及外围系统客户信息、签约信息信用卡系统客户信息、消费、透支信息证券系统客户信息、证券产品余额其他客户信息…….8/19/202327ECIF-数据源分析及整合核心系统客户信息、帐户信息8/5/统一的客户视图统一的产品管理统一的渠道管理统一的公共代码完整准确地信息ECIF-数据整合之道ECIF现状目标过程8/19/202328ECIF-数据整合之道ECIF现状目标过程8/5/20数据整合-对私客户归并识别规则归并识别关键属性证件类型、证件号码、客户名称归并识别主要规则如果证件类型、证件号码、客户名称三个属性都一致，判定为同一客户，进行归并；如果证件类型、证件号码一致，客户名称不一致，不作归并；如果证件类型、证件号码不一致，不作客户归并；来源同一源系统的客户，如符合ECIF归并原则，需进行客户归并客户归并时，信息覆盖按ECIF业务覆盖原则进行；身份证号长度为15位的，系统在做客户归并识别时自动将其转换为18位，但存储时依然保持15位；对于因录入不规范而产生身份证号长度不为15或18位的，不作转换；证件类型为“其他”的对私客户，由于各源系统对“其他”类型的定义不一致，对此类客户一律不作归并；如果源系统对一个客户的证件类型、证件号码、客户名称进行了修改，修改后满足ECIF客户归并条件，ECIF需对这两条记录进行归并，信息覆盖按ECIF业务覆盖原则进行。8/19/202329数据整合-对私客户归并识别规则归并识别关键属性8/5/202数据整合-对公客户归并识别规则归并识别关键属性组织机构代码、营业执照号、证件类型、证件号码、客户名称组织机构代码、营业执照号以外的对公客户证件信息在证件类型和证件号码反映归并识别主要规则如果组织机构代码和营业执照号都一致，判定为同一客户，进行归并；如果组织机构代码和营业执照号只有其中一项一致，则判断客户名称，如客户名称一致，判定为同一客户，进行归并；如客户名称不一致，不作归并；如果组织机构代码和营业执照号都不一致，不作客户归并；证件类型为“其他”的对公客户，由于各源系统对“其他”类型的定义不一致，对此类客户一律不作归并；来源同一源系统的客户，如符合ECIF归并原则，需进行客户归并；客户归并时，信息覆盖按ECIF业务覆盖原则进行；客户归并时，证件类型和证件号码按组织机构代码、营业执照号、其他类证件类型的优先顺序取值；8/19/202330数据整合-对公客户归并识别规则归并识别关键属性8/5/202数据整合-覆盖原则ECIF业务覆盖原则的确定基于以下几点：ECIF整合核心、信贷、证券、国际卡等源系统；由于各源系统中的客户信息存在着不同程度的质量问题，应尽量保证应用系统修改准确的信息不被源系统的错误信息重复覆盖。ECIF业务覆盖原则包括实体级覆盖原则和属性级覆盖原则：实体级覆盖原则是针对ECIF实体而定的；属性级覆盖原则是针对ECIF某些具体的属性而定的；属性级覆盖原则优先于实体级覆盖原则；在发生客户归并和修改时，均要应用到实体级覆盖原则和属性级覆盖原则；在客户归并时，每个实体的处理会有不同，有些不会产生覆盖；属性级覆盖原则只有公司表和个人表的指定属性需要应用，在进行客户归并和修改处理时的规则是一致的。8/19/202331数据整合-覆盖原则ECIF业务覆盖原则的确定基于以下几点：8例外数据文件统一接口文件FormatB数据批量接口核心系统国结系统证券系统ECIFDB统一接口文件FormatB格式转换例外数据文件FormatB跑批处理信用卡系统信贷系统中间业务接口产生CRM接口文件客户关系管理系统数据导入ECIF-数据加载服务8/19/202332例外数统一数据批量接口核心国结证券ECIF统一接口文件格例外格式转换数据导入数据导出生成客户号补建关系重复帐号检测个人贡献度加载归并个人所属机构分配公司管理部门分配主键生成覆盖原则参与人识别身份证号检验组织机构代码检验ECIF客户号生成员工清单加载指标加载计算指标归并客户清单指标统计OCRM客户清单筛选生成客户清单ECIF指标更新主控模块监控模块调度模块公用存储过程储存过程C++程序ECIF-数据加载服务器组件图8/19/202333格式转换数据导入数据导出生成客户号补建关系重复帐号检测个人贡数据加载服务-格式转换FF1010FF1020FF1040101010301040扫描顺序FileRecModel一个参与人的全部信息1040FormatB接口文件1010102010401030拼装写入8/19/202334数据加载服务-格式转换FF1010FF1020FF10401数据加载服务-指标计算接口文件拆分加载分区一分区二分区三指标计算指标计算指标计算按证件类型和证件号码的某一位做分区，指标计算需要按证件类型和证件号码排序并归并，分区后指标计算即可以按分区并发运行按行数拆分，UDI无法按ECIF分区的条件拆分文件。多个接口文件8/19/202335数据加载服务-指标计算接口文件拆分加载分区一分区二分区三指标统一数据服务服务目录ECIF内部数据外部数据内/外部组合服务基本信息查询产品列表查询额度信息服务基础服务数据消费SDO、ODBC,JDBC,WebServicesJDBCWebSrvcs数据架构人员了解数据服务需求和元数据的关系，把元数据的来源映射基础数据服务按照需求，把基础数据服务进行一定内部和外部的组合/加工不同系统业务人员提出对数据服务的要求查看可用的数据服务，确定数据服务需求和元数据关系申请并获得访问数据服务的权限数据服务管理人员部署和发布数据服务配置用户和访问权限配置Cache日常监控管理ECIFSDOECIF－应用服务在SOA里，数据服务层提供了数据存取能力数据服务模型构造了可用和重用的服务8/19/202336统一数据服务ECIF内部数据外部数据内/外部基本信息查询产品应用服务-技术策略通过数据模型实现而不是通过编程灵活的，优化的易于管理的可重用且多层次的松耦合的8/19/202337应用服务-技术策略通过数据模型实现而不是通过编程8/5/20应用服务-应用实现BEA的AquaLogicDataServicePlatform领航EIIPORTAL/WLI/WLWWORKSHOP控件JAVA/J2EEJAVAAPIJDBC/SQL报表WEBSERVICEWSDLWRAPPERWebServices业务伙伴、适配器、.Net文件