联社借记卡管理制度_第1页
联社借记卡管理制度_第2页
联社借记卡管理制度_第3页
联社借记卡管理制度_第4页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

联社借记卡管理制度1.引言为规范联社发行的借记卡管理，保障客户信息安全，提高业务办理效率，特制定本管理制度。2.适用范围本管理制度适用于联社发行的所有借记卡。3.借记卡开户3.1客户身份验证21岁及以上的自然人或企事业单位均可申请联社借记卡。客户申请开户时需提交有效身份证件并进行核实，务必确保客户信息真实可靠。3.2开户资料保存联社应当按照有关规定保存客户开户申请及验证资料，确保资料完整和安全。开户申请及验证资料至少应当保存5年。3.3借记卡账户和交易银行账户借记卡账户和交易银行账户应当同名同户，账户信息应当清晰准确，未经客户授权不得更改。3.4借记卡密码设置客户在开通借记卡时需要设置安全密码，且密码需要定期更改，期限为三个月。联社应当为客户提供安全提示并切实加强密码保护。4.借记卡使用4.1交易限额管理为保障客户资金安全，防范风险，规定联社借记卡每日、周、月交易限额，具体限额应根据客户情况区别对待。4.2交易异常监测联社应当建立完善的交易监测系统，对前端交易进行实时监测，发现异常交易及时中止交易并通知客户。4.3风险管控联社应当加强风险管理和风险控制，及时发现并防范安全风险问题，对发生的风险事件应当立即进行调查并采取相应措施。5.借记卡挂失5.1挂失渠道联社借记卡挂失可通过柜台、电话、网上银行等途径进行。5.2挂失处理客户通过相关途径挂失后，联社应当及时办理挂失手续。联社应当在24小时内进行核实，确认挂失卡是否存在问题，并及时通知客户挂失情况。6.借记卡注销6.1客户申请注销客户需携带本人有效身份证件、借记卡及副卡前来联社办理注销手续，联社应当及时处理。6.2联社注销借记卡当客户或其他相关方存在涉嫌欺诈等恶意行为时，联社应当及时根据内部规章制度进行注销处理。7.保密管理7.1安全措施联社应当加强员工保密意识教育，建立保密制度并逐条落实，对存储客户信息的服务器、终端等区域进行安全保护。7.2审计与监测联社应当采取技术措施和行政措施相结合的方式进行信息安全审计和监测，及时发现和处理内部和外部违规行为。8.客户服务8.1服务渠道联社应当建立完善的客户服务渠道，包括柜台、电话、网银、手机银行等多种形式。并为客户提供7x24小时的咨询服务。8.2服务指导联社应当向客户提供详细的借记卡使用指南，包括但不限于账户查询、交易限额、挂失处理等内容。9.处罚与追责任何违反本管理制度的行为，联社应根据有关规定进行处罚，情节严重的，应当追究相关人员的法律责任。10.其他本管理制度自颁布日起生效。联社有权对本制度进行修改并予以公告，修改后的规定同样具有法律效力。11.结束语联社借记卡管理制度是联社保

人人文库> 全部分类> 应用文书 > 规章制度

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论